#证券交易练习第八章融资融券业务.docx
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#证券交易练习第八章融资融券业务
第八章融资融券业务
一、单项选择题
1、中国证券监督管理委员会派出机构应当自收到融资融券申请书之日起（>个工作日内，向中国证券监督管理委员会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A.5
B.8
C.10
D.15
2、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（>的架构设立和运行。
A.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构
B.业务决策机构一董事会一业务执行部门一分支机构
C.业务决策机构一业务执行部门一董事会一分支机构
D.业务决策机构一业务执行部门一分支机构一董事会
3、客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（>证券账户。
A.一级
B.二级
C.三级
D.初始
4、证券公司通知客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过（>交易日。
A.1个
B.2个
C.5个
D.10个
5、客户融券卖出标的股票的流通股本应不少于（>股或流通市值不低于（>元。
A.1亿，5亿
B.2亿，5亿
C.5亿，8亿
D.2亿，8亿
6、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（>。
A.收盘价
B.前一日平均收盘价
C.最新成交价
D.净值
7、标的证券为股票的，应当符合的条件是（>。
A.在交易所上市交易满2个月
B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元
C.股东人数不少于l000人
D.近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20％
8、客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（>。
A.15％
B.20％
C.50％
D.100％
9、客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为（>。
A.融资保证金比例=保证金/融资买入证券数量×买入价格×100％
B.融资保证金比例=保证金/融券卖出证券数量×卖出价格×100％
C.融资保证金比例=保证金/融资买入证券数量X证券市价×100％
D.融资保证金比例=保证金/融资买入证券数量×收盘价×l00％
10、维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（>。
A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值>／（融资买入金额+融券卖出证券数量×买入价格+利息及费用>
B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值>／（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价>
C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值>／（融券卖出金额+融券买入证券数量×市价+利息及费用>
D.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值>／（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用>
11、维持担保比例超过（>时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
A.100％
B.200％
C.300％
D.400％
12、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司（>的实际余额派发现金红利或利息。
A.客户信用交易担保资金账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.信用交易证券交收账户
D.信用交易专用证券交收账户
13、证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的（>计算。
A.发行价格
B.净值
C.市值
D.面值
14、证券公司应当在每一月份结束后（>个工作日内，向中国证券监督管理委员会、注册地中国证券监督管理委员会派出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。
A.10
B.15
C.20
D.30
15、单只标的证券的融资余额降低至（>以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A.10％
B.15％
C.20％
D.30％
16、证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日（>向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。
A.收市后
B.开盘后
C.11：
30前
D.13：
30前
17、证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（>万元以上（>万元以下的罚款。
A.1，10
B.2，20
C.3，30
D.5，50
18、以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的是（>。
A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
B.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
C.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
D.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
19、客户融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的（>调高，证券公司将相应提高融资利率或融券利率。
A.同期金融机构活期存款基准利率
B.同期金融机构1年期存款基准利率
C.同期金融机构1年期贷款基准利率
D.同期金融机构贷款基准利率
20、融资买入、融券卖出的申报数量应当为（>或其整数倍。
A.1000股（份>
B.100股（份>
C.1000手
D.100手
21、证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以（>的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
A.10万元以上l5万元以下
B.15万元以上20万元以下
C.20万元以上50万元以下
D.30万元以上50万元以下
22、中国证券监督管理委员会（>规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经其批准。
未经批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A.《证券公司监督管理条例》
B.《证券公司融资融券业务试点管理办法》
C.《融资融券交易风险揭示书》
D.《融资融券合同》
23、证券公司申请融资融券业务试点，要求公司及其董事、监事、高级管理人员最近（>内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
24、证券公司申请融资融券业务试点，要求公司财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在（>以上。
A.8亿元
B.10亿元
C.11亿元
D.12亿元
25、2018年1月22日，（>对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定。
A.《证券公司监督管理条例》
B.《证券公司融资融券业务试点管理办法》
C.《融资融券交易风险揭示书》
D.《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》
26、首批申请试点的证券公司，最近6个月净资本均在（>以上。
A.30亿元
B.40亿元
C.50亿元
D.60亿元
27、首批申请试点的证券公司，最近一次证券公司分类评价为（>。
A.A类
B.AA类
C.AAA类
D.AAA+类
28、取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易（>。
A.上限
B.资金额度
C.权限
D.通行证
29、（>负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
A.董事会
B.业务决策机构
C.业务执行部门
D.分支机构
30、（>由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率>、保证金比例和最低维持担保比例等事项。
A.董事会
B.业务决策机构
C.业务执行部门
D.分支机构
31、（>用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
32、（>用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
33、在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立（>。
A.专用账户
B.VIP账户
C.信托账户
D.信用账户
34、（>用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
35、（>用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。
A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
36、（>是证券公司根据证券登记结算公司相关规定为客户开立的、用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户。
A.客户信用资金账户
B.客户信用证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
37、（>是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。
A.客户信用资金账户
B.客户信用证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
38、（>是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。
A.客户信用资金账户
B.客户信用证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
39、（>是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。
A.客户信用资金账户
B.客户信用证券账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.客户信用交易担保证券账户
40、证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满（>以上（试点初期一般都要求满18个月以上>。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
41、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由（>统一制定的融资融券业务合同。
A.证券公司
B.中国证券业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.证券交易所
42、客户用于l家证券交易所上市证券交易的信用证券账户（>。
A.只能有1个
B.可以有2个
C.可以有3个
D.可以有4个
43、客户的信用资金账户开立数量为（>。
A.1个
B.2个
C.3个
D.不限
44、证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得低于客户提交保证金的（>，期限不超过（>个月。
A.50%，3
B.20%，6
C.50%，6
D.20%，3
45、（>是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A.卖券还款
B.买券还券
C.直接还券
D.现金抵券
46、（>是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.卖券还款
B.买券还券
C.直接还券
D.现金抵券
47、可作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过（>个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的（>以上。
A.2，500％
B.4，200％
C.4，400％
D.4，500％
48、作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500％以上。
这里的“基准指数”，在上海证券交易所是指（>。
A.上证180指数
B.A股指数
C.上证50指数
D.上证综合指数
49、客户维持担保比例低于（>时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。
A.110％
B.120％
C.130％
D.50％
二、多项选择题
1、证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（>。
A.经营证券经纪业务已满3年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司
B.公司治理健全，内部控制有效
C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上
D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国证券监督管理委员会认可，且已对实行进度作出明确安排
2、分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管（>。
A.财务部门
B.风险监控部门
C.计算机管理中心
D.业务稽核部门
3、对有以下（>情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
A.未按照要求提供有关情况
B.在证券公司从事证券交易不足半年
C.交易结算资金未纳入第三方存管
D.有重大违约记录
4、客户融券卖出后，可以选择（>的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A.以借还借
B.现金抵券
C.买券还券
D.直接还券
5、证券公司对证券发行人的权利，是指（>。
A.请求召开证券持有人会议的权利
B.参加证券持有人会议、提案、表决的权利
C.配售股份的认购权利
D.请求分配投资收益的权利
6、客户从事融资融券交易期间，出现以下（>情况时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
A.不能按约定期限偿还债务
B.信用资源状况降低
C.维持担保比例过低且不能及时追加担保物
D.证券公司提高融资融券利率
7、可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（>。
A.股票
B.证券投资基金
C.债券
D.其他证券
8、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（>折算率进行折算。
A.上证180指数成分股股票及深证l00指数成分股股票折算率最高不超过70％，其他股票折算率最高不超过65％
B.ETF折算率最高不超过90％
C.国债折算率最高不超过95％
D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80％
9、可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有（>。
A.为客户进行融资融券交易的结算
B.收取客户应当归还的资金、证券
C.收取客户应当支付的利息、费用、税款
D.按照规定以及与客户的约定处分担保物
10、在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（>的原则处理。
A.客户融资买入证券的权益归证券公司所有
B.客户融资买入证券的权益归客户所有
C.客户融券卖出证券的权益归客户所有
D.客户融券卖出证券的权益归证券公司所有
11、客户融入证券后、归还证券前，在下列（>情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿。
A.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利
B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿
C.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理
D.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理
12、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据向市场公布前一交易日单只证券融资融券交易信息，具体有（>。
A.融资买入额
B.融资余额
C.融券卖出量
D.融券余量
13、证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向中国证券监督管理委员会、注册地中国证券监督管理委员会派出机构和证券交易所书面报告的当月情况有（>。
A.融资融券业务客户的开户数量
B.对全体客户和前5名客户的融资、融券余额
C.客户交存的担保物种类和数量
D.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额
14、客户及其一致行动人通过（>和（>持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A.客户信用交易担保证券账户
B.信用交易证券交收账户
C.普通证券账户
D.信用证券账户
15、业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（>等原因导致业务经营损失的可能性。
A.制度不全
B.管理不善
C.控制不力
D.操作失误
16、业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司（>的可能性。
A.资产流动性不足
B.净资本规模和比例不符合监管规定
C.盈利能力下降
D.业务管理风险加大
17、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有（>。
A.调整标的证券标准或范围
B.调整可充抵保证金有价证券的折算率
C.调整融资、融券保证金比例
D.调整维持担保比例
18、对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下（>措施进行控制。
A.调整担保品范围及品种
B.调整可充抵保证金有价证券的折算率
C.调整保证金比例
D.调整维持担保比例
19、严格控制业务集中度的有关规定有（>。
A.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％
B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％
C.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的10％
D.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％
20、建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（>。
A.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
B.建立客户信用评估制度
C.明确客户征信的内容、程序和方式
D.记录和分析客户持仓品种及其交易情况
21、证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有（>。
A.以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
B.指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款
C.告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码
D.告知客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序
22、客户信用风险控制的措施包括（>。
A.建立客户选择与授信制度
B.严格合同管理、履行风险提示
C.证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示
D.建立健全预警补仓和强制平仓制度
23、业务管理风险控制的措施包括（>。
A.制定完备的制度、规范，加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B.对重要的业务环节，实行双人双岗复核、审批，并强制留痕
C.公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施
D.公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
24、信息技术风险控制的措施包括（>。
A.通过技术手段实时监控融资融券业务总规模
B.建立完善的融资融券业务信息技术系统
C.制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度
D.定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练
25、证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（>之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上l0万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
A.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好
B.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险
D.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款
26、违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（>之一的，责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不足l0万元的，处以l0万元以上60万元以下的罚款。
A.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度
B.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券
C.资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行
D.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告
27、融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户（>，并由客户交存相应担保物的经营活动。
A.出借资金供其买入证券
B.出借资金
C.出借证券供其卖出
D.出借证券
28、首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（>。
A.最近6个月净资本均在50亿元以上
B.最近一次证券公司分类评价为A类
C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高
D.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试
29、以下属于首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（>。
A.客户交易结算资金第三方存管有效实行
B.账户开立、管理规范，客户资料完整真实
C.建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系
D.未出现客户资产被挪用等侵害客户权益的情形
30、证券公司申请融资融券业务试点，应当向中国证券监督管理委员会提交的材料有（>。
A.融资融券业务试点申请书
B.股东会（股东大会>关于经营融资融券业务的决议
C.融资融券业务试点实行方案
D.内部管理制度
31、证券公司申请融资融券业务试点应当向中国证券监督管理委员会提交相关材料时如中国证券监督管理委员会要求提交的其他文件，视审核工作需要提交，其中至少包括由其他机构提交的（>。
A.证券公司住所地证监局出具的监管意见函
B.中国证券业协会组织的试点实行方案专业评价意见
C.地方证券业协会对证券公司的评审意见
D.上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司组织的技术系统全网测试评估报告
32、证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件有（>。
A.中国证券监督管理委员会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件
B.融资融券业务试点实行方案、内部管理制度的相关文件
C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式
D.交易所要求提交的其他文件
33、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（>。
A.合法合规原则
B.集中管理原则
C.独立运行原则
D.岗位分离原则
34、以下事项中应当由总部决定而且禁止分支机构自行决定的有（>。
A.签约
B.开户
C.授信
D.保证金收取
35、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（>。
A.融券专用证券账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.
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