基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案8.docx
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基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案8
2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案8
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共80分）
1、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。
A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能
B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D、交易清算、资金处理的功能
答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。
前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：
（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；
（2）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；（4）基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；（5）为基金投资人提供服务的功能。
2、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是（）。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回
D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。
封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。
交易在投资者之间完成。
3、基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.分享基金财产收益
B.按照规定要求召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
答案为D
【解析】D项属于基金投资人的义务。
基金份额持有人享有以下权利：
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
4、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.当日
B.第三日
C.次日
D.第四日
答案：
C
解析：
基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
5、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。
A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作
D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划
【答案】D
6、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。
A、普及金融市场知识
B、宣传证券市场知识
C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规
D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识
答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。
目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
7、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份
额净值，分别称之为（）交易。
A.折价
B．价内
C．溢价
D．价外
【答案】C
8、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。
王某的做法违背了基金职业道德中的（）。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.守法合规
D.诚实守信
答案为B
【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。
而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。
9、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.15
B.30
C.60
D.90
答案：
D
解析：
基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
10、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。
A．10%；100%
B．20%；100%
C．50%；200%
D．20%；200%
答案为D，解析：
任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
11、风险管理中的核心操作环节（）。
A.风险识别
B.风险报告和监控
C.风险评估
D.风险应对
答案为B
【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
12、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。
A、10
B、25
C、5
D、15
答案为D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。
在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
13、下列选项中，说法错误的是（）。
A、居民的货币收入大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字
B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求
C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益
D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。
储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。
14、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
A、基金合同
B、基金招募说明书
C、基金托管协议
D、基金定期公告
答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。
基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
15、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A．1000；10
B．3000；5
C．3000；10
D．5000；10
答案为C，解析：
基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
16、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
答案为B，解析：
基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
17、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
上述职责应当由（）负责履行。
A.监事会
B.管理层
C.合规管理部门
D.督察长
答案：
D
解析：
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
18、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。
A.暂停办理相关业务
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.罚款
答案：
D
解析：
可采取的行政监管处罚措施有：
①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；
②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；
③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；
④暂停办理相关业务等。
19、封闭式基金折（溢）价率公式为（）
A.（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%
B.（二级市场价格＋基金份额净值）/基金份额净值×100%
C.（二级市场价格×基金份额净值）/基金份额净值×100%
D.（基金份额净值－二级市场价格）/基金份额净值×100%
答案为A
【解析】封闭式基金折（溢）价率＝（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%。
20、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。
A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用
C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令
答案为D
【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。
21、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为（）。
A、独立董事
B、监事会
C、职工大会
D、董事长
答案为B【解析】本题考查具体机构设职。
图中的空白框中应该填入的机构为监事会。
22、基金募集期限一般不超过（ ）。
A、20天
B、1个月
C、3个月
D、6个月
答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
23、反映基金经营业绩的最主要的分析指标是（）。
A:
已实现收益
B:
基金分红
C:
已实现收益+未实现收益
D:
净值增长率
答案为D，解析：
反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。
其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
24、基金业协会的权力机构为（）。
A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．会员大会
答案为D，解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
25、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A．7
B．10
C．15
D．30
答案为C，解析：
拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
26、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。
A、公开出版资料
B、销售人员私自印刷的宣传单
C、电视、电影、广播、互联网资料
D、海报、户外广告
答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。
基金宣传推介材料包括：
（1）公开出版资料。
（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。
（3）海报、户外广告。
（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。
（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。
（6）中国证监会规定的其他材料。
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。
27、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。
A、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格
B、契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利
C、公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行
D、契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
28、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
A.基金管理公司的管理人及董事
B.基金管理公司的监事会及监事
C.基金管理公司总经理
D.基金管理公司风险控制委员会
答案为A
【解析】基金管理公司的管理人及董事应保证基金年度报告的真实、准确与完整，并就其保证承担个别及连带责任。
29、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.证监会
D.基金份额持有人
答案：
B
解析：
注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
30、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。
A．合法、合规性原则
B．全面性原则
C．审慎性原则
D．适时性原则
答案为D，解析：
内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。
31、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.即时保存；异地备份
C.定期保存；异地备份
D.定期保存；本地备份
答案：
B
解析：
基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
32、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A．客户至上原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．依法监管原则
答案为D，解析：
基金客户服务原则包括：
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
33、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、调整规范不同
D、调整手段不同
答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。
表现形式不同：
法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。
而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
34、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存左的问题是（）。
A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门
B.法律体系健全
C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。
监管不力的问题
D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。
答案：
B
解析：
老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:
一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:
三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:
总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。
35、金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A．股权类和基金类
B．股权类和债权类
C．基金类和债权类
D．证券类和股票类
答案为B，解析：
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
36、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变
答案：
D
解析：
封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
37、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
答案：
B
解析：
根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
38、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（）。
A、银行储蓄存款的收益相对固定
B、证券投资基金必须定期披露信息
C、证券投资基金的风险相对较大
D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证
答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。
基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。
银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。
39、（）一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
A.资产管理
B.投资顾问
C.客户咨询
D.代客理财
答案为A
【解析】资产管理—般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。
40、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《基金从业人员后续职业培训大纲》
C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》
D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》
答案为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。
基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
41、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A.交易对象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
答案为B
【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。
42、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
A、全面性原则
B、合法、合规性原则
C、审慎性原则
D、适时性原则
答案为A【解析】本题考查内部控制制度。
全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
43、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B．基金是独立的法人机构
C．主要依据基金合同运营基金
D．投资者享有直接管理基金的权利
答案为B，解析：
与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
44、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A．基金客户
B．基金管理人
C．基金托管人
D．监管机构
答案为B，解析：
基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
45、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。
A.优化金融结构，促进经济增长
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进信息的有效利用和传播
答案为A
【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。
46、以下不属于基金公司风险管理的目标的是（）。
A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度
B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性
C.建立行之有效的风险控制制度
D.避免一切风险
答案为D
【解析】基金公司风险管理的目标可以概括为：
（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。
（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。
（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。
47、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。
关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是（）。
A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产
B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益
C、熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值
D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料
答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。
股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。
48、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A.差异性
B.形态性
C.继承性
D.约束性
答案：
B
解析：
本题考察道德的特征。
道德具有的特征有：
差异性、继承性、约束性、具体性。
49、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：
C
解析：
封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
50、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细
答案：
D
解析：
应为–期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细–。
51、证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下（）是全球基金业发展的趋势与特点。
A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地
区发展迅猛
B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D．基金资产的资金来源没有发生重大变化
【答案】B
52、负有信息披露义务的当事人包括（）。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
Ⅳ.证券业协会
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
53、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B．客户资料
C．内幕信息
D．公司信息
【答案】D
54、商业银行担任基金托管人，应由（）核准。
A、基金业协会
B、中国证监会
C、中国证监会会同银监会
D、证券业协会
答案为C【解析】本题考查基金托管
升级会员 