银行非法集资工作总结.docx

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银行非法集资工作总结

银行非法集资工作总结

1.银行怎样开展防备和打击非法集资宣扬活动

活动如下：

一、仔细组织，加强领导。

为切实做好防备和打击非法集资宣扬训练活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺当完成工作任务。

二、加强学习，增加风险防备意识。

通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律学问，增加员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防备意识；在加强学习的基础上，组织员工进行小组争论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际动身，就如何恪守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的争论和沟通，以此增加员工风险防备意识，引导员工盲目远离和杜绝参加非法集资。

三、加大宣扬，向社会公众提示风险开展形式多样的宣扬训练活动。

利用条幅、展板、电子显示屏等宣扬载体，通过张贴、展现宣扬标语、案例展现等形式，向客户和群众深化开展宣扬活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增加社会公众的风险意识，提高风险防备力量。

在活动中，共悬挂宣扬条幅25条、展板21块、电子显示屏宣扬21块，发宣扬材料47000余份，起到了良好的宣扬效果。

通过学习和宣扬，使广阔员工和群众充分熟悉到非法集资的危害性，切实增加了广阔人民群众防备非法集资的意识，提高识假防骗的力量，使广阔群众远离非法集资，远离犯罪。

2.如何做好防备和打击非法集资工作

国务院公布了《关于进一步做好防备和处置非法集资工作的看法》（以下简称《看法》），对下一步做好防备和处置非法集资工作做出了全面部署。

一、统一非法集资的认定和执法标准当前，对非法集资行为的危害已经构成共识，但如何辨别非法集资却并不简单，非法集资正在向很多领域扩散，从已暴露的严重案件看，除商品流通、生产运营、农林牧渔等传统领域外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、农业合作社、私募基金等领域也成为犯罪分子作案的重点，他们打着金融创新的旗号，通过简单的业务设计不只让一般百姓无从辨别，也让打击工作遇到难题。

《看法》提出要进一步健全完善处置非法集资相关法律法规，梳理非法集资有关法律规定适用中存在的问题，对罪名适用、量刑标准、刑民交叉、涉案财物处置等问题进行重点讨论，加快民间融资和金融新业态法规制度建设。

此外，我还建议集中各领域的专业人士，针对各类典型非法集资活动进行系统讨论，出台规范化的认定、辨别标准，厘清哪些属于非法集资、哪些属于正常的金融业务或民间借贷，作为执法参考，依据现行法律再制定出统一的执法标准，增加打击的时效性和打击力度。

二、建立全国联网的打击非法集资监测预警平台《看法》提出以防为主，准时化解，全面加强监测预警，充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警，进一步发挥好全国统一的信誉信息共享交换平台的作用，推动各部门信息互通共享。

我建议详细做法是，利用大数据技术和云计算，从网络、媒体等各种广告中采集相关信息，进行专业化分类，建立打击非法集资的监测平台，经过数据集成和人工辨别、分析，构成预警功能。

非法集资呈现跨地域、跨行业的特点，因而该平台只要实现全国联网才能发挥作用，平台建成后，从宏观上可以准时预警某一领域、某一行业的非法集资状况，提前做出预示；从微观上可以把短期内供应过高收益、频繁变动公司股东、在特定时间段提高公司注册资本金的公司标识出来，赐予特殊关注。

三、加强对非法集资广告的监管和查处非法集资蒙骗投资者的一个重要手段是广告，《看法》提出要加强广告监测和检查，强化媒体自律责任，封堵涉嫌非法集资的资讯信息，净化社会舆论环境。

建议工商、广电、互联网等广告监督部门把投资担保、代为理财、金融询问、贷款服务等广告作为特殊监管对象加强监管，严把广告审查关口，堵住非法集资类广告的发布渠道。

报纸、杂志、电视台以及网站等广告发布者应严把广告发布者的主体资历，根据有关规定审验其营业执照能否具有相应的运营范围，不符合规定的不予发布，并准时向监测预警平台报告，由于审验不严导致非法集资案件发生的，要担当法律责任。

四、建设普惠金融，让金融进展的成果惠及更多百姓《看法》提出要深化改革，疏堵并举，不断完善金融市场体系，大力进展普惠金融。

在严峻打击非法集资行为的同时，要进一步深化金融改革，支持正常的互联网金融业务和创新，鼓舞金融机构依法依规创新金融服务和产品，一方面处理企业尤其是小微企业融资难、担保难、抵押难的问题；另一方面为一般投资者供应更多、更好的金融产品。

针对大量社会资金缺少投资渠道的问题，我建议，一是鼓舞商业银行创新服务，放宽理财产品的门槛限制；二是完善民间融资制度，拓宽社会资金的投资渠道；三是连续大力推动“万众创新、大众创业”工程，使民间金融资本向实体经济快速流淌。

3.银行主任非法集资准担当责任

参加非法集资活动不受法律爱护。

有关法律明确规定：

因参加非法汲取公众存款、非法集资活动遭到的损失，由参加者自行担当，而所构成的债权和风险，不得转嫁给未参加非法汲取公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

债务债权清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中心金库。

在取缔非法汲取公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只担任组织协调工作，而不能实行财政拨款的方式来弥补非法集资形成的损失。

假如非法集资案件到了法院，法院会组织清退，清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人，余下的被集资组织者花费完的不予补偿，由集资人自行担当。

4.树立风险意识远离非法集资"防备非法集资专题宣扬月活动报告怎样编

非法集资是一种违法行为，大多数都构成刑事犯罪，不只破坏正常的经济金融次序，而且直接危害人民群众利益和社会稳定，具有严峻的社会危害性。

非法集资隐藏性强，往往以合法设立的公司为载体、伪装成正常的运营活动，通过合法形式掩盖其非法集资目的。

非法集资一般通过推举入会、熟人引导等形式传播，在进展初期还可能供应肯定“收益”，以引诱投资人连续投资或进展下线，从而形成公司快速进展的假象。

一旦违法行为被发觉，非法集资者会快速销毁证据并关闭公司，甚至携款潜逃。

由于涉案财产已被挥霍，虽然非法集资者最终被绳之以法，也难以追回投资者的严峻损失。

因而，提高人民群众对非法集资的防备意识，是防备非法集资侵害的第一道防线。

5.防备处置非法集资工作状况半年度报告

鹏英志生基本状况

“鹏英志生”于2021年5月28日在天津市津南区注册成立。

注册资本1亿元，其中张文英7000万元，占注册资本的70%，徐生3000万元，占注册资本的30%；实收资本2000万元，其中张文英1000万元、徐生1000万元。

公司经理李硕鑫。

依据该企业2021年12月财务报表，该企业2021年未有实质性运营业务发生。

截至目前，该企业未经天津市股权基金备案办公室备案。

三、天津市高度注重处置“鹏英志生”等假借私募股权投资基金名义进行非法集资

天津市领导高度注重处置非法集资工作，要求市处非办牵头，实行切实有效措施规范整理假借私募股权投资基金名义进行非法集资的行为，防备和化解行业风险，维护金融次序和社会次序的稳定。

2021年5月，依据群众举报，我委向市处非办移交了包括天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（简称“鹏英志生”）在内的一批涉嫌非法集资企业名单，建议准时根据程序予以处理。

收到我委函件后，市处非办即向市领导报告了相关状况。

随后，市领导掌管召开专题会议，讨论部署该项工作，并责成津南区政府牵头担任“鹏英志生”案处置工作。

据了解，近期，“鹏英志生”案已由山西省公安机关立案调查，天津市有关部门将根据程序乐观协作做好相关工作，努力爱护涉案群众利益。

请你保持冷静，急躁等待有关部门处置结果。

6.如何有效打击和遏制非法集资活动始终是政府和学术界关注的热点问题

（一）深化金融体制改革，降低金融抑制从长期来看，打击非法集资“疏”胜于“堵”。

一是鉴于民间融资的区域性特征，应加强地方政府对民间金融的监管力度，探究金融管理部门和地方政府相结合的双线监管模式。

二是要逐渐放松民间资本进入银行业的准入门槛，大力进展小额贷款公司、典当行、村镇银行等融资主体，进一步放宽民间资本设立产业投资基金、参股金融机构等方面的政策限制。

三是要有序推动利率市场化改革，使资金价格能够真实反映市场供求，引导社会资金自动投向正轨金融体系。

四是拓展完善国债、证券、基金、保险等投资渠道，丰富适合各层次投资者参加的投资品种。

（二）加强立法建设，正确界定民间融资的法律地位当前，《证券法》对证券的界定较为狭窄，对全部未经批准的融资活动都简洁地实行一律取缔的方式，无法应对大量合理的融资需求，无法为民间金融的合法化预留空间。

另一方面，需要适时出台诸如《放贷人条例》、《反高利贷法》等法律法规，从法律上明确民间借贷与非法集资的法律界定、行为规范、利率区间、抵押担保、纠纷处理等，为民间借贷构筑一个合法规范的运营平台。

（三）进一步完善工作机制，加强部门间的协调力度一是进一步明确联席会议办公室和地方金融办的工作重心，以统一领导和有效协调各方力气。

二是完善相关统计分析制度，建议由联席会议办公室牵头，对各年度非法集资案件进行统计分析，并将分析结果在成员单位之间共享。

三是加强监测预警，不只需要建立健全群众举报、媒体监督等信息渠道，而且各行业主管部门和监管部门要定期开展排查，工商部门要加强对企业的日常监管，金融部门要加强可疑买卖线索调查和风险预警。

四是在落实行业主管和监管部门一线把关职责的同时，给予其相应的处置权限，前移处置关口。

（四）加大舆论宣扬工作，增加群众防备风险意识运用各类宣扬工具和载体，实行多种形式，将典型非法集资的方式、特点、鉴别方法等准时告知广阔群众，以增加群众自我爱护意识，增加参加非法集资风险自担意识，盲目抵制非法集资活动。

大力开展金融学问进社区、进农村等活动，加快金融学问普及，关心群众树立正确的理财观念。

同时，建立非法集资举报嘉奖激励制度，发动广阔群众乐观举报非法集资活动线索，充分发挥社会力气的监督作用。

7.如何做好防备和打击非法集资工作

应从以下几点做好防备：

一、认清非法集资的特征，识别非法集资的形式（如编造虚假项目、设立虚假合同、商铺返租等），深刻了解非法集资的危害性，增加自我爱护意识和防备投资风险意识，盲目抵制各种诱惑。

二、对比银行贷款利率和一般金融产品的报答率能否过高，我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律爱护，可作为推断报答能否过高的参考。

“快速致富”、“高报答、零风险”极有可能是“请君入瓮”的非法集资圈套。

三、通过查询工商登记材料，查明相关企业能否是经过法定注册的合法企业，能否办理了税务登记等。

假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

四、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重。

8.银行柜员如何防备非法融资洗钱风险

1.加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部掌握功能的提升，把推动内部风险防控作为提高员工满足度和客户满足度，提高网点的营销服务力量和核心竞争力，乃至撬动全行内部平安意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。

作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险供应科学依据。

2.坚持准绳。

坚持优化布控、提高效益准绳。

本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部平安意识，提高网点的创效力量。

依据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的平安风险进行建设，各部门要对本身的平安问题执行状况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严厉 追查责任，以确保内部风险掌握的质量和效果，通过网点抽象建设工作促进网点全方位功能的提升。

3.建立机制。

掌握银行内部风险是为了更好的为客户供应服务，添加产品销售，但假如不注重内掌握度建设、规章制度的落实和风险理念的训练，甚至以牺牲风险来添加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。

因而，加强员工思想道德训练和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险掌握文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险平安检查效果。

4.完善措施。

通过专业的合规风险训练去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的全都性，以提高产品销售力量，提升客户满足度。

从而提高网点内部掌握的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

9.保险公司非法集资办公室条线工作总结

检查、管理的重要性。

没有范文。

以下供参考，

次要写一下次要的工作内容，如何努力工作，取得的成果，最终提出一些合理化的建议或者新的努力方向。

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工作总结就是让上级晓得你有什么贡献，体现你的工作价值所在。

所以应当写好几点：

1、你对岗位和工作上的熟悉2、详细你做了什么事

3、你如何专心工作，哪些事情是你动脑子去处理的。

就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力处理了

4、以后工作中你还需提高哪些力量或充实哪些学问

5、上级喜爱自动工作的人。

你分内的事情都要有所预备，即事前预备工作以下供你参考：

总结，就是把一个时间段的状况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成果、不足、阅历等。

总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思索。

总结的基本要求

1.总结必需有状况的概述和叙述，有的比较简洁，有的比较具体。

2.成果和缺点。

这是总结的次要内容。

总结的目的就是要确定成果，找出缺点。

成果有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清晰。

3.阅历和教训。

为了便于今后工作，必需对以前的工作阅历和教训进行分析、讨论、概括，并构成理论学问。

总结的留意事项：

1.肯定要实事求是，成果基本不夸大，缺点基本不缩小。

这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清晰。

语句通畅，简单理解。

3.要详略相宜。

有重要的，有次要的，写作时要突出重点。

总结中的问题要有主次、详略之分。

总结的基本格式：

1、标题

2、注释

开头：

概述状况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：

分析成果缺憾，总结阅历教训。

结尾：

分析问题，明确方向。

3、落款

署名与日期。