银行资金营运中心业务影响分析报告.docx
《银行资金营运中心业务影响分析报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行资金营运中心业务影响分析报告.docx（13页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
★精品文档★
银行资金营运中心业务影响分析报告
资金营运中心业务影响分析报告
◻风险合规部：
◻依据《关于推进落实商业银行业务连续性监管指引的工作安排》，资金营运中心按照现行业务条线开展了业务连续性分析。
现将具体情况报告如下：
◻一、业务清单
◻资金营运中心开展的业务有：
支付清算、约期存款、同业借款、存放同业、债券投资（含同业存单）及以债券为标的的回购业务，委托代理资产业务（投资业务）。
◻二、业务中断影响评估
◻因个别或部分系统出现故障；突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，影响操作运行；自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统整体、***数据中心机房崩溃等因素影响，可能造成资金营运中心各项业务中断。
按照中断责任归属可划分为三个类型，一是核心业务系统、大小额支付系统、网上支付跨行清算系统等内部系统中断；二是全国银行间同业拆借中心本币交易系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统等外部系统中断；三是交易对手违约引发我方资金后续业务中断。
受上述因素影响，造成资金营运中心业务不能正常开展，业务中断的影响评估如
13/13
下：
◻
（一）支付清算业务
◻涉及业务：
支付清算
◻涉及系统：
大额支付系统、小额支付系统、全国支票影像交换系统、网上支付跨行清算系统、核心业务系统等支付系统
◻涉及机构：
资金营运中心、信息科技部、入网机构
◻影响分析：
支付系统中断将会带来特别重大的冲击和影响。
入网机构不能实时完成支付清算，可能出现无法完成交易的信用风险、清算账户头寸不足的流动性风险、交易违约面临诉讼的法律风险，甚至是区域性、系统性风险。
可能形成重大经济损失及声誉风险。
◻支付清算业务中断影响分析
◻业务名称
◻涉及系统
◻涉及机构
◻业务影响分析评估
◻支付清算
◻大额支付系统
◻小额支付系统
◻全国支票影像交换系统
◻网上支付跨行清算系统
◻核心业务系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻入网机构
◻前述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响。
主要是不能实时完成交易、结算和收付款，可能造成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。
◻
（二）银行间市场业务
◻涉及业务：
自营及委托代理的债券投资（含同业存单）、以债券为标的的回购业务
◻涉及系统：
全国银行间同业拆借中心本币交易系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统、大额支付系统、核心业务系统
◻涉及机构：
资金营运中心、信息科技部、相关社员机构
◻影响分析：
上述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响。
主要是不能实时完成交易、结算和收付款，可能造成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。
◻银行间市场业务中断影响分析
◻业务名称
◻涉及系统
◻涉及机构
◻业务影响分析评估
◻自营及委托代理的债券投资（含同业存单）、以债券为标的的回购业务
◻全国银行间同业拆借中心本币交易系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻相关社员机构
◻前述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响。
主要是不能实时完成交易，可能造成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。
◻大额支付系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统、核心业务系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻相关社员机构
◻前述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响，主要是不能实时完成交易结算和收付款，可能造成交易违约，
形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。
◻（三）社员机构系统内融资业务
◻涉及业务：
同业借款拆出及约期存款支取业务
◻涉及系统：
核心业务系统
◻涉及机构：
资金营运中心、信息科技部、社员机构
◻影响分析：
核心业务系统功能对本机构极为重要，一旦系统出现故障，将会给交易清算带来重大影响。
对于同业借款拆出及约期存款支取业务来讲，社员机构往往是用来弥补流动性不足或是匹配资产业务，系统中断主要是社员机构不能收款，可能面临清算账户透支或者匹配的后续资产业务违约，造成违反清算纪律或交易违约。
◻社员机构系统内融资业务中断影响分析
◻业务名称
◻涉及系统
◻涉及机构
◻业务影响分析评估
◻同业借款拆出及约期存款支取业务
◻核心业务系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻核心系统对全区农村信用社极为重要，一旦系统中断，将会给交易清算带来重大影响。
对于同业借款拆出及约期
存款支取业务来讲，社员机构往往是用来弥补流动性不足或是匹配资产业务，系统故障主要是社员机构不能收款，可能面临账户透支或者匹配的后续资产业务违约，造成违反清算纪律或交易违约。
◻（四）存放同业业务
◻涉及业务：
存放同业
◻涉及系统：
大额支付系统、核心业务系统
◻涉及机构：
资金营运中心、信息科技部
◻影响分析：
上述系统中断，主要是不能实时完成交易结算和付款，可能造成交易违约，面临信用降低甚至诉讼的风险。
◻存放同业业务中断影响分析
◻业务名称
◻涉及系统
◻涉及机构
◻业务影响分析评估
◻存放同业
◻大额支付系统
◻核心业务系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻前述系统功能对本机构较为重要，一旦系统出现故障，
将会带来较大冲击和影响，主要是不能实时完成交易结算和付款，可能造成交易违约，面临信用降低风险。
◻（五）约期存款上存和同业借款归还业务
◻涉及业务：
约期存款上存和同业借款归还
◻涉及系统：
核心业务系统
◻涉及部门：
资金营运中心、信息科技部、社员机构
◻影响分析：
系统中断，主要是社员机构不能完成支付业务，面临资金闲置或系统内违约。
◻约期存款上存和同业借款归还业务中断影响分析
◻业务名称
◻涉及系统
◻所属部门
◻业务影响分析评估
◻约期存款上存及同业借款归还业务
◻核心业务系统
◻资金营运中心
◻信息科技部
◻核心系统中断，社员机构不能完成支付业务，面临资金闲置或系统内违约。
◻三、潜在重要业务识别
◻通过业务中断影响分析，按照时效性原则、重要性原则、成本效益原则，对业务清单进行排序，并确定恢复时
间目标、恢复点目标后，潜在重要业务有三项，分别是支付清算、债券投资（含同业存单）、以债券为标的的回购业务。
◻恢复时间目标（RTo）：
指发生信息系统一般中断事件后，为避免进一步演变为不可接受损失的事件，信息系统从中断到恢复正常的时间要求。
◻恢复点目标（RPo）：
指发生信息系统一般中断事件后，为避免进一步演变为不可接受损失的事件，数据必须恢复
到的时间点要求。
◻资金营运中心业务重要性评估表
◻序号
◻业务名称
◻是否潜在重要业务
◻恢复时间目标（RTo）
◻恢复点目标（RPo）
◻恢复优先等级
◻恢复顺序
◻1
◻支付清算
◻√
◻小时
◻10分钟
◻5级
◻第一
◻2
◻债券投资（含同业存单）
◻√
◻小时
◻10分钟
◻5级
◻第一
◻3
◻以债券为标的的回购业务
◻√
◻小时
◻10分钟
◻5级
◻第一
◻4
◻委托代理资产业务（投资业务）
◻1小时
◻20分钟
◻4级
◻第二
◻5
◻同业借款拆出
◻2小时
◻20分钟
◻3级
◻第三
◻6
◻约期存款支取
◻2小时
◻20分钟
◻3级
◻第三
◻7
◻存放同业
◻4小时
◻30分钟
◻2级
◻第四
◻8
◻约期存款上存
◻4小时以上
◻30分钟
◻1级
◻第五
◻9
◻同业借款归还
◻4小时以上
◻30分钟
◻1级
◻第五
◻因人民银行大额支付系统每个法定工作日的业务截止时间是17:
15，因此当中断时间早于业务截止时间小时以内，则恢复时间目标（RTo）相应缩短。
当应急资源不出现冲突的情况下，应按照恢复等级顺序，优先处理高级别的系统，对同等级内各系统同时开展应急处置。
当应急资源出现冲
突情况，应按照业务序号次序恢复。
◻四、应急处置
◻
（一）支付清算业务
◻支付清算业务中断后，按照2017年6月印发的《***关于印发现代化支付清算系统危机处置预案》各司其职，高效、有序地处置支付系统面临的突发事件，积极应对支付系统风险，保障支付系统连续处理。
同时，资金营运中心按照***统一部署，依据人民银行、农信银清算中心及信息科技部印发的应急预案做好配合工作。
◻
（二）资金营运业务
◻1.内部系统中断
◻大额支付系统、核心业务系统等内部系统出现中断时，积极寻求其他清算渠道；确认资金无法汇出的情况下，立即通知交易对手撤销交易或更改清算日期，对不能撤销或更改的交易，与对手方协商补偿措施，尽量将损失降至最小。
◻2.外部系统中断
◻全国银行间同业拆借中心本币交易系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统等外部系统中断时，通过应急交易方式或协议方式达成交易。
◻3.交易对手违约
◻交易对手违约，造成我方资金不能及时到位时，应通过及时划回我联社在其他金融机构存放的活期同业存款；及时联系开户行提前支取我联社在其机构存放的定期同业
存款；协调旗县级法人机构提前归还存量同业借款等方式筹措资金，保障后续交易正常交割及流动性充裕。
升级会员 