最新备用信用证SBLC银行保函BG运作程序.docx
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最新备用信用证SBLC银行保函BG运作程序
备用信用证（SBLC）,银行保函（BG）运作程序
产品名称备用信用证（SBLC）,银行保函（BG）运作程序
产品规格
财政的*存入银行工具发行而且打折（激光唱碟.,BG.,SBLC,商业的L/C.）
*固定了贸易计画HYIP（保证现金,银行工具）*银行票据出具及贴现（存款证，银行保函，备兑信用证,商业信用证）*高回报保障计划（现金或银行票据）*具体关於票据租赁\回报投资我们将根据客户需求提供报价目前正在运作的程序备用信用证（SBLC）,银行保函（BG）运作程序（贴现或专案贷款用途）备用信用证（SBLC）/银行保函（BG）由世界排名50大行开出 最低金额200万美元 如果客户的银行可以贴现或专案贷款，我们可以从世界50大银行开出备用信用证,银行保函。
我们须要的文件
1.专案企划书 公司简介、投资远景、财务报告 ;2?
意向书：
3?
不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明；4?
贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考；客户需要多久的保证期（最长一年另一天）；客户与我方必须再签署开证合作有关合约；客户同意证到期前向贴现银行平舱；操作程序
1.客户将资金证明；
2.客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约；
3.客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用，我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方，如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函，代理收款的第三方银行会将开证费用退回，这是目前最安全的作法；4,当贴现银行收到我们的信用证，并按照规定咨询方式，如迅速的或KTT系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。
5.至此此项开证业务操作完毕，我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。
资产抵押贷款
我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源，为全球（包括中国）各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。
融资贷款个案最低申请金额为50万美元.最高总金额为4亿美元。
可以用来成为抵押品包括：
公正,公正/债务,长备的,不动产等.
贷款资金可以使用在下列领域：
公寓&混合的使用协助了照料设备生意投资首都的生意没有不动产借出教堂&宗教性的财产建筑借出仪器虚伪&帐户应收帐款融资公正/债务;公正的100%融资首都的耕种/农业的财产特权;典型地100%融资硬币;中间的桥融资旅馆/汽车旅馆登陆发展;向上到100%信用的线使使用混合商业的多住处非使一致商业的不动产办公大楼-工业的和零售财产零售服务安置/方便储存小的商业不动产借出专门财产生意贷款规划申请资格：
正常营运企业；美国本土拥有或设立全资附属公司，以美国公司法人身份提交申请及签署有关文件；该美国公司必须经已加入美国财税系统；（我们可以协助办理）;根据指引提交相关资料。
包括：
*管理人员详细资料；*用款计划书（我们可以策划支持服务）；*公司持有资产明晰；（有关文件需我们指定之法律及评估机构加签认可基本步骤
（1）完全的页申请表.前给与资格的人工作表单
（2）前资格决心处理；融资请求被检讨而且计算,造成接受，被计画的校订或拒绝.
（3）出借人兴趣连同计画的术语一起被获得.
（4）授权固定融资协议被发行;后来,在实行之上,当可适用的时候,兴趣的信被发行.
（5）证明数据的检查表对客户/借用人被准备而且供给.
（6）为服从的贷款数据的所有文件，准备和包装的分析指定出借人;正式的应得东西-勤奋开始.
（7）术语张/承诺.
（8）结束/资金筹备.
初审时间通常不超过25个银行工作日（美国银行时间）
债券担保贷款方案
许多企业有于在贷款过程中因确少抵押物而不能从银行获得贷款，我公司与美国一投资银行合作，可为有关项目按排债券担保，帮助客户从银行取得贷款。
一,贷款范围：
世界各地之企业，没有区域限制；B，贷款担保物品种：
英国，欧洲，美国银行发行并担保的债券，或由美国500家具有AA或AAA信誉等级的大财团直接担保，也可以提供贷款银行所需要的其他条件，如普通债券，欧洲债券,政府债券等；C，项目选择：
新建项目，扩建项目，房地产项目,基础设施项目等；D,担保方式：
对于100万美元的贷款项目，担保方将提供200万美元的担保物来支持贷款的长期债务，贷款客户凭200万美元的担保物从贷款银行获得200万美元贷款，贷款客户获得200万美元贷款后，其中100万美元需以客户名义放入银行的指定帐户，作为沉淀基金（生本金），十年后，该基金由于利息所得，加上本金后将约为200万美元，可用来偿还贷方本金，实际上借款方只能使用借款总额50%左右资金，（沉淀基将随银行存款利率变化比率将有所变动）。
在贷款期限内，借款方仅需支付贷款总额利息，到期本金将通过自我清偿方式予以解决。
贷款利率：
以贷款银行贷出实际利息计算；E,融资的成本费用及佣金：
1.获得不可撤消担保物的成本费约为实际使用资金3%左右；2.贷款成功后的佣金为实际使用资金的3%，此两项费用将由美国投资银行公司收取。
此种贷款方案优势所在：
此种方式表面上看起来由于支付双倍利息而显得更贵一些，但由于支付利息支出现金是可以除税的，相反，常规方式的融资资金偿还支付却不可以，另外，此种方案最吸引人之处在于借款人无需拿自己的财产做抵押，这样，在贷款期内，自有财产就不会受损害，以房地产为例，由于可升值亦可以贬值，当借方的财产不被抵押时，如果愿意可毫无困难地予以变现。
F,运作程序：
1.借款方向我方提交项目融资的初步资料并说明项目所在地银行同意进行贷款，但需要第三方担保；2.我方审核后若同意运作发出函件约请借方见面磋商，建立代理运作关系；3.我方指导融资方进行项目包装并由我方代理向美方审报；4.申报获得美方认可，由我方安排借方与美方直接对话，协助双方确定合作关系；5.获得不可撤消担保物，由借款方呈交贷款银行安排贷款。
G,中国企业利用此种贷款担保应与银行协条以下工作：
1,银行对我们所提供债券担保品应能够接受同意贷款；2,银行同意用款方在贷款后贷款资金的50%回存银行，银行同意为用款方开出到期保兑贷款100%本金的协议存单（银行开出的存单可以不上网，不质押,不转让，直接保管在开单银行），为了使贷款银行放心，用款方可以考虑将项目资产抵押给银行；3,贷款银行对用款方每年付息的能力基本放心；4,如上述银行关节可以获得通过，那么你的项目通过债券担保的成功基本可以实现。
项目融资条款
一，项目范围：
新建项目，房地产，高科技，基础设施，农产品开发，工厂技术改造,股权收购等；二,贷款金额：
上限为项目总投资额百分之70（70%），最低贷款额为300万美元（美金$3,000,000.00），最高可达2亿美元，完全100%的项目贷款不接受；三,项目条件：
项目报告及有关市级政府批准文件，申请企业注册证明文件，企业简介，公司现有资产说明（以上资料到达后一周内给予答复），项目年净利润应不低于15%，新项目建设周期不超过一年半，企业原意采取较透明的财务制度,并能提供最近2-3年财务报表，接款银行同意进行项目资金监管（不是担保）,企业自有投资应不低于项目投资总额30%；四,运作周期：
90-180天内（视贷款文件准备时间而定）；五,贷款年限：
3年以上，最长不可超逾十年期。
六、贷款币值：
可以申请美元，欧元或瑞士法郎（目前以美元为主）；七、按揭：
融资项目及物业，以第一按揭形式全部抵押给出款银团；八、具备以上条件，同意用全部项目资产进行抵押，并有能力获得政府项目融资批准文件，我们不需要银行担保、政府担保即可以为项目运作贷款资金。
九、贷款利率：
年利率以伦敦同业拆息加百分之一点五至百分之二点五,按市场利率定。
十、融资成功后一次性支付费用为贷款额百分之六点五（6.5%），在发放融资时由汇款中扣除。
十一、．资金申请的商业计划中文版本由香港恒邦协助客户完成，项目最终资金申请及获得贷款均由恒邦负责协助办理。
美国公司项目资金融贷简介
融资机构：
美国公司合作项目及企业：
国家及省级大中型企业，经国家和省级政府批准开发兴建的大中型基础设施项目，高科技开发项目，在国内外市场竞争力强的开发项目，项目所须资金在5000万美金以上为宜（最好达1亿美元以上）。
提供资料：
企业营业执照；资产负债；银行资信证明；拟开发项目的中央及省市政府计委的立项批复；项目的技术、经济可行性报告及批复；项目商业计划。
融资方式：
（1）首先由代理公司（香港恒邦）审核上述资料，并与企业恰谈、调查，达到合作共识。
（2）双方成立项目合作公司，公司注册资本算双方商定，为项目所需启动资金为项目总资金的30%（此30%资金应由中方筹备，仅接受现汇出资，最低应不少于20%，在正式签署融资合同后可以锁定2-3个月，并保证随时可以通过银行咨询工具查询到这比资金），双方在合作公司中的股份比例可协商确定。
（3）项目所须其余70-80%的资金由美国公司负责融资解决（不需要中方提供但保），融资利息约6%左右，美国公司融资手续费6.5%，融资机构收到上述有关资料后安排融资操作；（4）签署正式融资合同后中方项目需要接受银行团的审计，项目审计费用根据项目具体确定，项目审计费是提前支付的，可以在进行融资过款时在手续费中返还项目审计费。
香港恒邦代表美国公司将安排专人与企业主管进行恰谈。
银行保函贷款计划
如果我们认为贵方的项目具有贷款操作的可行性，我方可以考虑安排500万美元以上担保贷款计划，贷款额度不设上限，具体可以参考如下两种方式运作；
一、由我们协调有关机构通过欧洲顶级银行提供的银行保函担保进行贷款。
程序：
1.贵公司向您向的贷款银行介绍贵公司项目及该融资计划，告知贷款人该贷款可由欧洲顶级银行出具的银行保函作为担保。
银行保函内容格式由贷款人和担保行直接商议并最终由贷款人认可。
2.如贷款人同意按此条款为您的项目提供贷款，即通知我公司并将项目商业计划书及有关文件转交我公司。
3.我公司将项目文件交我方银行（担保行）进行审阅，如项目合法，可行并具有财务合理性，银行即批准贷款担保申请。
4.收到贷款批准后，我方将同贵公司进一步协商有关条款。
5.同时担保行将直接同贷款人商议并确认交易程序及保函内容。
6.贷款银行将项目贷款资金付至我方银行（担保行）以交换银行保函。
7.贷款由担保行按与用款方商定的时间向贵公司发放，具体贷款发放比例将来由担保行在与贵公司签署贷款合同中约定。
8.在此其间担保行向贷款银行支付利息并承诺付本还息。
9.18个月后，我们的担保银行将会偿还本息给贷款人;
10、首期贷款期限首期5年，每年年息5%，5年后可以协商延期5年或更长；
11、5年期一次性担保费5%；
二、由于考虑到有的用款企业无法直接按我们的程序向有关银行获得贷款，我们可以安排担保及贷款一条龙服务，具体程序同贷款方案，按排一条龙服务贷款成功后一次性出款手续费3%,客户按一条龙方案需要承担担保及出款手续费合计8%的一次性费用。
三、此项贷款适合没有贷款抵押品的或项目不符合直接申请项目融资条件的企业；
所有贷款前的申请文件必须以规范的商业计划书中英文版本提供，获得贷款的前提条件是项目应有较好的发展前景；
五、贷款申请文件需要在我方专业指导的情况下提交；
六、此种贷款没有项目抵押的复杂程序。
七、此种贷款约需要2-3个月时间，具体时间视乎项目申请文件准备是否充分。
贷款安排的具体事宜需要贵方前来我处进行探讨。
欧洲25大AA级银行担保BGs及MTN买卖业务
产品规格提供一年零一天由欧洲25大AA级银行出具的最新地-切口/Semi季节银行担保BGs。
发射70%起。
（FF/CF）同时，提供经验丰富的银行票据的买卖业务。
投资人在提供LOI及操作银行坐标后的72小时内，我们即可根据要求，在全球范围内提供最佳银行票据报价。
买卖方能力验证，我们将接受银行对银行形式确认。
可以采取多种形式进行。
包括：
银行官员直接对话确认;扫描及迅速的查询目前主要操作银行包括:
瑞士信贷，德意志，汇丰。
目前可以接受有信贷额度买方申请,并非全部需要提供资金证明.
基本操作程序请参阅本业务英文资料:
我们对卖方提供鲁莽的切口银行保证是直接的（由于USD6m和最大的最小表面价值.USD150m的表面价值）在70%从前25名的欧洲银行包括下列各项:
（一）Barclays银行,伦敦（b）瑞士信货,苏黎士（c）瑞士信货第一波士顿,伦敦（d）Deutsche存入银行,Frankfurt（e）Hongkong上海银行业公司（f）LloydsTSB伦敦（g）国家的西敏区银行伦敦苏格兰的王室银行,伦敦（i）瑞士联合银行苏黎士.
程序买主委托LOI+POF+客户描绘+对计画的BG的本文签字（买主是一家公司哪里,董事会分钟和证书的副本被也供给）.
卖方然后为买主的检讨和签字供给契约.
买主的银行争议可接受的有条件的银行事业.
卖方的银行发行BG.
买主的银行在确认和证明之後免除付款.
买主的银行需要从卖方的银行来的PREADVICE哪里在如此的环境中，上述的程序在契约之後依下列各项将是不同的被签署:
买主委托LOI+POF+客户描绘+对计画的BG（买主也是要供给的一家公司，董事会分钟的副本和证书哪里）的本文签字卖方然后为买主的检讨和签字供给契约.
在银行事业被发行之前,买主的银行发行对卖方的银行需要开状银行发行preadvice的一个请求（在一种可接受的形式中）.
卖方为开状银行安排发行preadvice.
买主的银行争议可接受的有条件的银行事业卖方的银行发行BG买主的银行在确认和证明之後免除付款.
买主用信用线买哪里:
买主有哪里一条信用线和买主的银行在发行MT100/72之前需要preadvice,程序因此将会是不同的:
1.代替基金的证明，由～陪同贷款设备的证据LOI写上.
2.银行提供信用的贷款或线一定送一个请求给对一个指定银行的"前忠告"使用一个被同意的将被供给的本文.这个请求被送到卖方的银行在契约被交换之後.
3.银行提供信用的贷款或线也将会要支持正被发行证明的工具本文它对他们是可接受的.
4.发行一个保证的意图证实将会是被证实的,对银行提供信用的贷款或线的银行-到-银行.
佣金仲裁者将必须由于买主为他们的佣金作他们的自己安排.
放弃:
这不是一个恳求.
我们介绍对我们的客户和过去向～说明了我们的仲裁者他们对～的兴趣提议学习如此的pportunities何时可得的.
我们代表我们的来源介绍提议，而且我们接受这所提供的对～没有责任～任何的错误，省略或变化力气有或mightoccur在客户的申请程序期间.
国际融资资金预先到帐
我们可以提供之资金能力:
1）由德国银行提供USD100.000.0002）由德国保险公司提供EUR200.000.000使用期限可以高达10年.
年息美元6.2%欧元5.7%操作步骤:
申请人首先书面告知欲使用之资金额度及相关资料;申请人可以现金存放於由德国银行或律师托管户口（附带条件委付盖印契约帐户）.也可以使用附条款银行付款指令办理申请人执行保证金（表现庞德）手续.
保证金:
使用金额之6%或最高上限十五万欧元（EURO150,000.00）保证金并非实际需要支付的费用.仅在资金到帐後之30日内，申请人放弃使用BGs，StandbyLC或MTN换取资金的情况下,执行保证金将被没收.
申请人需要支付一次性申请文件处理费5000美元，手续费用USD7000美元（需要在双方达成协议文件後支付到我方户头）.
我们将通知德国银行（通常为Deutche银行）以附条款迅速的方式将确认使用资金全额汇入申请人银行帐户（该银行必须与Deutche银行为直接代理行关系）资金将保留30日.
申请人如需自由使用该笔到帐资金,必须於到帐後30日内向我们提供由世界前25AA级银行开出之bank保证或StandbyLC或MTN以交换自由资金使用权.
申请人必须提供下列资料以供申请:
1.必需的使用总金额数量;
2.护照的申请人或申请机构负责人之护照副本副本
3.执行保证金资金证明我们收到上述资料以後,将为您安排办理共同托管手续
存款证融资
我们可以协助开出1-2年期"国际存款证-国际的存款单（激光唱碟）作为融资抵押贷款.
1.该存款证是以迅速的经洛杉矶（洛杉矶）汇丰（香港上海汇丰银行）或美国银行（美国的银行）直接打出,
2.该存款证可通过Bloomberg，Euroclear,DTC等网上查验,
3.该存款证可在365天不停任意查看,
4.该存款证跟一份'AAA'评级的保险公司保险契约（保险单）承担保兑责任（等同一份拥有标普或穆迪'AAA'评级的证书）.
5.开证成本用证方申请後报价.
如果我们认为贵方的项目具有贷款操作的可行性，我方可以考虑安排500万美元以上担保贷款计划，贷款额度不设上限，具体可以参考如下两种方式运作；一、由我们协调有关机构通过欧洲顶级银行提供的银行保函担保进行贷款。
程序：
1.贵公司向您向的贷款银行介绍贵公司项目及该融资计划，告知贷款人该贷款可由欧洲顶级银行出具的银行保函作为担保。
银行保函内容格式由贷款人和担保行直接商议并最终由贷款人认可。
2.如贷款人同意按此条款为您的项目提供贷款，即通知我公司并将项目商业计划书及有关文件转交我公司。
3.我公司将项目文件交我方银行（担保行）进行审阅，如项目合法，可行并具有财务合理性，银行即批准贷款担保申请。
4.收到贷款批准后，我方将同贵公司进一步协商有关条款。
5.同时担保行将直接同贷款人商议并确认交易程序及保函内容。
6.贷款银行将项目贷款资金付至我方银行（担保行）以交换银行保函。
7.贷款由担保行按与用款方商定的时间向贵公司发放，具体贷款发放比例将来由担保行在与贵公司签署贷款合同中约定。
8.在此其间担保行向贷款银行支付利息并承诺付本还息。
9.18个月后，我们的担保银行将会偿还本息给贷款人;10、首期贷款期限首期5年，每年年息5%，5年后可以协商延期5年或更长；11、5年期一次性担保费5%；二、由于考虑到有的用款企业无法直接按我们的程序向有关银行获得贷款，我们可以安排担保及贷款一条龙服务，具体程序同贷款方案，按排一条龙服务贷款成功后一次性出款手续费3%,客户按一条龙方案需要承担担保及出款手续费合计8%的一次性费用。
三、此项贷款适合没有贷款抵押品的或项目不符合直接申请项目融资条件的企业；四、所有贷款前的申请文件必须以规范的商业计划书中英文版本提供，获得贷款的前提条件是项目应有较好的发展前景；五、贷款申请文件需要在我方专业指导的情况下提交；六、此种贷款没有项目抵押的复杂程序。
七、此种贷款约需要2-3个月时间，具体时间视乎项目申请文件准备是否充分。
贷款安排的具体事宜需要贵方前来我处进行探讨。
发布日期[2004/03/28]?
有效期至[2005/03/23
项目投融资专案计划
中国经济的高增长及加入世界贸易组织的便利条件吸引全球经济界投资商及金融机构的目光，数以万计的国际资本正以不同的方式在中国寻找战略合作机会，本公司依托在国际资本市场多年的经验及对中国市场的熟悉,我们同有关国际的投资\融资机构合作为中国各种项目提供投资合作\项目融资等各种服务.
我公司有十多年为项目安排投资、贷款的经验，我们可以为世界各地及中国各种不同项目进行投资资金运作，我们希望你有较好项目并提交给我们，你的项目经我们的专业人员进行分析後，如认为可以合作，我们将会采取适当的方式解决你项目资金缺乏的困扰。
一、专案投资计划1、项目要求：
项目必须是实业投资项目，项目已有一定的运作历史，具有未来发展的持续性；2、投资额度：
以单个项目可以在50-3000万美元；3、提交资料：
项目介绍，企业介绍，企业管理人员简历；4、投资方式：
中外合资、合作；5、投资比例：
外方40-75%，中方30-60%（视项目情况而定）。
6,提交项目介绍的编写方式：
一.一般情况企业全称：
法定地址：
电话,传真：
职工总数：
成立日期：
企业性质：
国有（）集体（）民营（）股份有限公司（）占地面积----平方米，其中厂房占----平方米,建筑面积-----平方米。
B.企业发展史（可根据实际情况编写）；C.主要产品及用途（多种产品可按顺序编写）产品占销售收入主要用途一.%
B.%
C.%
说明：
已有产品可按实际情况做，新开发产品可对产品市场做具体调研说明；D.企业结构（主要说明分公司及子公司情况，未有分公司或子公司可免除此项）；E.企业近三年经营业绩说明（新项目可免）；F.寻求外商资金使用意向1.项目名称：
2.需外方投入资金----万美元，外商投入资金可占合资,合作企业股份---%；3.项目整体描述一.项目总投资----万美元（或人民币）；预计年产值：
---万美元（或人民币）；年净利：
--万美元（或人民币）；b.中方自有投入----万美元，中方以----作为投资，占项目总投资----%；c.对项目整体情况描述（一般要不超过2000字）。
4.项目外商投入资金後五年效益预测产值利税净利润第一年第二年第三年第四年第五年以上资料备齐後，请用特快、传真或电子邮件发来我公司，我公司在收到资料後一周与相关投资商联络，同时会作出受理与不受理决定。
二、专案贷款1、对项目没有限制，可以是新建项目、在建项目、扩建项目及政府专案开发项目；2、融资额度：
100万美元起致数亿美元；3、贷款方式：
（1）以资产抵押担保融资；提交资料应包括如下内容:
一,用款计划,还款计划，用款项目的有关介绍；b，企业近两年资产负债表,损益表；c，由企业法人签字,公司盖章的融资申请书。
（2）由我方安排担保并安排贷款的方式融资，提交资料如下：
一,项目介绍资料；b，用款计划,还款计划；c，由企业法人签字,企业盖章的项目融资担保及项目融资申请书。
既安排担保又安排贷款的项目融资申请额度应不低於500万美元。
（3）人民币贷款操作方案（目前仅考虑江苏\上海\浙江\安徽\山东）接受项目为:
大型企业的资产抵押,政府工程（需要有地方市级财政进行担保）；贷款额度：
从1000万-3亿人民币；期限：
1-2年；贷款条件在运作中商讨；提交资料：
一,用款计划,还款计划，用款项目的有关介绍，政府工程需要提供市级财政担保确认书，财政近两年收支明细报表；b，企业近两年资产负债表,损益表；c，由企业法人签字,公司盖章的融资申请书。
（4）担保公司担保的人民币贷款（区域范围:
上海\江苏\浙江\安徽\山东）用款单位可以是:
中小企业\大型企业\政府工程用款额度:
500-2亿人民币;期限:
1-2年;要求条
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