某融资项目调查报告.ppt

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1122334455某君某君采石场采石场300万元借款调查报告万元借款调查报告01020304客户基本情况公司经营及利润情况企业银行贷款及负债情况分析借款需求、还款来源和合理性分析目录/contents05保证担保设置06其它客户基本情况根据某公司业务操作规程，投资部、风控部在某某采石场有关资料的基础上，对某某采石场申请300万元资金借款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：

一、客户情况一、客户情况

（一）客户基本情况

（一）客户基本情况1、公司名称：

某某采石场2、注册时间：

为了各位方便简单,各位可以自行补充3、公司地址：

为了各位方便简单,各位可以自行补充4、企业法人营业执照注册号：

为了各位方便简单,各位可以自行补充5、企业组织机构代码：

为了各位方便简单,各位可以自行补充6、中华人民共和国采矿许可证：

为了各位方便简单,各位可以自行补充7、矿区面积193600平方米，日产量2000吨，可开采年限10年。

经核实：

该公司营业执照注册号：

为了各位方便简单,各位可以自行补充；组织机构代码证：

为了各位方便简单,各位可以自行补充均合法有效，并经有关部门登记。

营业执照营业执照组织机构代码证组织机构代码证可自行增加融资方的融资企业的相关证照可自行增加融资方的融资企业的相关证照税务登记证：

税务登记证：

为了各位方便简单,各位可以自行补充可自行增加融资方的融资企业的相关证照采矿许可证：

采矿许可证：

为了各位方便简单,各位可以自行补充可自行增加融资方的融资企业的相关证照公司经营及利润情况利润某企业位于省，矿区面积19360平方米，主要产品为青石子、建筑沙石料，经检测，各项性能指标完全达到一级建筑石料要求。

年产供能力在37万方以上，其作为杭瑞高速芒市段主要石料供应商，并于德宏州公路局合作，参与德宏地州公路网建设并是德宏地州公路建设重要供应商，其规模、开采技术、管理水平在云南采石行业均处于领先地位，从开山下石到成品道砟至运输卸车，实现了完全机械化。

该公司生产的青石子、建筑沙石料2014自然年度销售额达2675万元，毛利润1321万元，公司利润较可观。

多年来，芒留帕秧山采石场一直担当芒市主要道路石料生产、销售、运输工作，与公路局、各工务段等重要施工单位建立了长期稳定的业务关系，为芒市“杭瑞”等线路的建设和维修提供了大量优质石料，为芒市的道路基础建设做出重要贡献。

情况经营公司经营及利润情况公司经营及利润情况企业银行贷款及负债情况分析企业银行贷款及负债情况分析该企业目前在芒市建设银行贷款该企业目前在芒市建设银行贷款500万元，万元，经查询，该公司在银行无不良记录出现。

经查询，该公司在银行无不良记录出现。

借款需求、还款来源和合理性分析合理性分析还款来源合理性分析借款需求此次借款300万元，主要用于流动资金周转。

某采石场自去年与签订长期供销合同，并与今年与，资金需求增大，申请300万元借款，主要用于流动资金。

公司以生产经营收入作为主要还款来源。

据该公司提供的财务资料计算所得：

资产负债率为：

5.5.9393%，流动比率：

13.13.3311，速动比率：

9.859.85。

从以上数据可得出：

该该公公司司营营运运能能力力较较强强，盈盈利利能能力力较较强强，并并具具备备相相对对稳稳定定的的短短期期偿偿债债能能力力。

另另外外，该该公公司司1414年年1111月月份份曾曾从从我我公公司司融融资资200200万万，每每月月都都能能及及时时付息，付息，22月月2020号一次性还号一次性还200200万本金，信誉良好！

万本金，信誉良好！

保证担保设置我我们们对对该该公公司司采采取取以以下下3种种反反担担保保、保保证证担保措施，主要有：

担保措施，主要有：

1、某某采采石石场场法法人人张张玉玉、张张玉玉妻妻子子（凡凡云云粉粉）以以自自然然人人身身份份对对该该公公司司的的贷贷款款承承担担无限连带责任保证。

无限连带责任保证。

2、某某采采石石厂厂自自有有价价值值1310万万元元的的车车辆辆及及设备抵押于我公司。

设备抵押于我公司。

3、某某公公司司为为某某采采石石场场张张玉玉在在某某民民融融登登的的贷款贷款300万元用于流动资金提供保证。

万元用于流动资金提供保证。

保证担保：

车辆机械清单担保之法律见证担保之法律见证-见证书见证书其它主要存在的主要存在的风险风险首先首先，以设备、车辆抵押，存在着设备，以设备、车辆抵押，存在着设备折旧、到期变现处置有难度的风险；折旧、到期变现处置有难度的风险；其二其二，以自然人作为保证人，其个人资，以自然人作为保证人，其个人资产情况及信用情况等不能得到充足的控产情况及信用情况等不能得到充足的控制，但保证人对该贷款承担的是无限连制，但保证人对该贷款承担的是无限连带责任，故也就降低了贷款逾期收回的带责任，故也就降低了贷款逾期收回的风险性。

风险性。

贷后管理措施项项目目负负责责人人在在贷贷款款到到期期前前一一周周时时间间通通过过电电话话等等形形式式，联联系系该该公公司司的的财财务务负负责责人人，通通知知其其贷贷款款到到期期时时间间，让让其其提提前前做做出出还还款准备。

款准备。

到期提醒03由由风风控控部部、投投资资部部责责任任人人定定期期或或不不定定期期通通过过明明察察暗暗访访等等方方式式了了解解公公司司的的营营运运情情况况，及及时时掌掌握握管管理理人人员员的的变变动动情情况况及及重重大事项变更等大事项变更等时时监控01由由风风控控部部责责任任人人经经常常打打电电话话或或走走访访企企业业内内部部查查看看财财务务报报表表、水水电电费费发发票票、生生产产经经营营是是否否正正常常，公公司司的的股股权权结结构构有有无无变变化等。

化等。

财务监察02在在综综合合分分析析借借款款人人的的基基本本情情况况、公公司司银银行行流流水水、现现金金流流量量、财财务务报报表表、贷贷款款用用途途及及还还款款来来源源等等系系列列数数据据后后，认认为为该该公公司司每每月月的的销销售售利利润润可可观观，足足以以按按月月支支付付利利息息，抵抵押押物物足足够够充充分分，能能够够保保障障本本公司在贷款到期后按时收回。

公司在贷款到期后按时收回。

调调查查结结构构某采石场某采石场贷款金额：

贷款金额：

300万元万元贷款期限：

贷款期限：

3个月个月按月付息，到期后一次性归还本金。

按月付息，到期后一次性归还本金。

THANKYOUTHANKYOU.