银行保险的工作总结.docx
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银行保险的工作总结
2022年银行保险的工作总结
银行保险的工作总结
在公司，工作总结是每一个员工总结自己工作的一次机会，写好工作总结，可以总结自己这工作优缺点，有利于提升自我。
下面是我为您整理了“银行保险的工作总结”，欢迎阅读。
银行保险的工作总结篇1
自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。
我始终在想如何才能更好地把工作做好，但是始终只是个人的想法，没有和任何人做过具体的沟通。
在服务行业，讲究的是团队的协作，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。
一、定位
作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和看法干脆影响支行甚至xx银行的形象，所以我会根据xx银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业学问和工作热忱为支行和客户供应最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。
以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。
客户至上，客户的欢乐就是我的欢乐，客户的困难就是我的困难。
一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法
在首次参与支行的夕会上，我得知支行在服务排名上短暂落后，我们的工作压力也因此特别大。
我始终将这件事放在心上，始终在想，应当如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和骄傲感。
经过这两周的视察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：
1、阅历借鉴：
我们可以复制优秀支行的胜利的阅历，帮助我们最快速度的提升服务质量。
阅历的借鉴可以通过两个渠道：
内部渠道和实地考察。
内部渠道就是通过内部自上而下的沟通获得。
对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。
在工作任务繁重、支行人员匮乏的状况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。
2、补位原则：
带。
当业务繁忙的时候，人员严峻不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。
同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。
客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等详细的工作可以由驻点客户经理担当，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
3、专业提升：
驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必需有特别专业的银行业务学问，特别熟识银行的业务流程。
所以在制度允许的前提下，可以由支行供应学习资料，驻点客户经理参与相关的业务培训或自学。
三、关于投金组合的营销思路
对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；有资产保全需求的客户推金满仓B（或金满仓）；多方面需求的就考虑投连和金满仓的组合。
对于一般客户，风险担当实力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓B（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。
这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：
1、售前：
驻点客户经理在日常工作中，除了协作支行做好大堂工作，要主动主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感爱好的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最终的促成（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以干脆促成签单，再交理财经理出单）。
在客户拥挤的状况下，可以通过一些活动缓解客户的着急心情，提升支行的服务质量。
比如：
理财有奖问答，理财快乐时刻（由驻点客户经理宣讲一些理财理念），既可以缓解客户的等待压力也可以提升客户的理财意识。
2、售中：
驻点客户经理在促成—签单—交单—合同回执签收的过程中，除了协作理财经理促成签单，并刚好交单回签，还要给到客户足够的信念和希望，让客户买得放心，感觉舒心。
3、售后：
驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户真正感受到高品质的售后服务和产品的高附加价值。
从平常的关切到节假日的问候，让客户感受到家的温馨。
从理财顾问到生活助理，让客户感受到爱的呵护。
从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到挚友的关怀。
用爱心和耐性赢得准客户的信任，用温馨和关怀赢得客户的转介绍。
银行保险的工作总结篇2
一、1季度业务发展分析
一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种嘉奖方案和业务推动措施。
总公司为协作各分公司打好开门红战役也供应了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！
（1）、业务推动措施和方案
1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。
每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决出现的问题，确保阶段任务目标顺当达成；
2、依据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升；
3、单独约访，重点突破。
对阶段业务达成不志向的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不志向的缘由，依据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。
4、强化内外部培训机制，制定培训指标。
每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素养，稳定保费平台，提高优秀人员留存率；
5、严格季度考核，通过激励晋升提高客户经理销售主动性，冲刺保费目标。
利用早夕会反复试讲、研讨、演练、共享来加强对产品和销售技术的驾驭程度，更好的提升网点经营水平。
（2）、主打销售险种、新险种发展状况
主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简洁产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险，期交为高内涵价值的XXX保险。
一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完备开局，累计承保规模保费2530.5万，其中一月规保824.5万，其中包括XXX产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份因为XXX、XX这两款一年期产品停售，XX两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。
二、渠道开拓分析：
一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为协助渠道。
农、工、建等长期合作渠道业务环比下滑较大，交行渠道保费平台持续稳定。
目前交行合作网点共计51个，实行重点网点重点沟通的原则，通过全体伙伴的共同努力，三季度活动网点共15个，活动率29.41%。
保费占比98.81%，为分公司保费主要来源。
农行8个网点，其中长期合作网点8个；受市区人力不足的影响，闲置网点较多，网点活动率偏低。
三季度活动网点共1个，活动率12.5%。
保费占比1.19%。
工行合作网点7个，共0个网点活动，活动率0%。
保费占比0%
建行网点合作5个，有0个网点活动，活动率0%。
保费占比0%
其次季度工作安排：
一）、银保其次季度工作目标、经营重点及方向。
二季度银保渠道正式起先产品转型，原先的一年期、两年期产品全线停售，现在可以销售的产品只有养老定投一款，如何做好外勤团队战略转型的对接工作以及现有渠道的产品培训、沟通将是二季度工作的重点，另外在此基础上加大人力增员的力度：
1、人力增员。
坚持团队成员的优胜劣汰，接着加大增员方面的人力投入，安排每月完善一个团队，满意各渠道各网点的人员需求。
2、紧跟公司步伐，加强渠道公关。
对重点网点重点柜员重点公关，通过银行渠道内部认购的形式带动柜员的销售热忱，同时加大综合开拓力度，大力宣扬养老社区对接产品。
二季度分公司转型期间的主要任务在两个方面。
一方面，借助合众养老社区行业领先的优势，在渠道经营加大宣扬力度，为XXX对接产品的全线铺开打好基础，尽快提升XX、XX、XX等期缴产品的销售平台，另一方面，全员聘请扩充人力，不断加强对客户经理的实战培训和演练力度，提高客户经理销售水平。
严格考核，优胜劣汰，塑造一支人员能打硬仗、充溢激情的销售团队。
二）、银保其次季度业务推动措施及相关方案。
1、接着每周召开内外勤管理人员例会，培训销售技能，明确阶段经营方向和任务目标，每天督导销售状况。
通过阶段经营分析会、落后团队述职会、落后个人汇报会刚好了解各渠道团队面临的问题，制定相应达成举措，确保整体任务目标的达成。
2、培训方面：
每周一次小型培训，专题学习阶段推动业务重点和专业推动技术。
同时本月每个网点都进行一次培训，以便更好的提升网点经营水平。
3、节点经营：
将月度目标分解至周，分团队、渠道业务进度状况进行追踪，结合市场状况和业务节奏，制定阶段经营主题，通过会议、电话、现场陪访等方式进行督导，确保节点任务目标的达成。
4、方案追踪：
充分利用好总、分公司的竞赛方案，明确团队和客户经理的经营目标，利用短信和微信追踪汇报、电话沟通、会议追踪、表报管理落后团队和个人述职等方式全方位过程追踪，激励更多客户经理通过达成方案、完成考核、顺当晋升目标。
5、渠道拓展：
已有合作渠道主动沟通，加强同分行、支行的自上而下的督导力度，全面达成阶段性任务目标；借助合众养老社区全国行业领先的优势，全力开拓新的合作渠道，为合众银保业务大发展打下坚实的基础。
银行保险的工作总结篇3
很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和激励下，边学习，边工作，渐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内快速熟识新岗位的工作方式、工作流程。
进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，仔细完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增加工作的指导性。
实践中相识到，缺乏业务学问，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。
业精于勤荒于嬉，克服懒散思想，锐意进取，就必需发挥工作的主动性、能动性，力争在某些状况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满足。
在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。
三是在工作中边学习，边总结。
在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对XX年工作的简洁总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充溢挑战、机遇、希望与压力起先的一年，也是我特别重要的一年。
我尚有不足之处，须要接着加强学习，给自己充电，努力的.去充溢完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成果。
一是进一步强化学习意识，在提高素养实力上下功夫。
把学习作为武装和提高自己的首要任务，坚固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思索的良好习惯。
把参与集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面主动参与集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作须要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新学问、驾驭新技能、增加新本事。
二是进一步强化职责意识、团队意识。
进一步树立正确的人生观和价值观，增加事业心和责任感，仔细做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋勉进取追求卓越，主动主动地把工作做到点上、落到实处。
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。
坚固树立宗旨意识，努力做到由只留意做好当前工作向擅长从实际动身搞好超前服务转变；由被动完成领导交办的任务向主动服务、创建性开展工作转变；由只留意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事供应优质高效的服务。
以上，是我对XX年的工作安排，可能还很不成熟，希望领导指正。
火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。
展望XX年，我会更加努力、仔细负责的去对待每一天，完善管理开展工作。
信任自己会完成新的任务，能迎接XX年新的挑战。
银行保险的工作总结篇4
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。
相比一个月前，我成长了很多，变得更加成熟更加稳重，起先意识到工作的压力和生活的必需。
相识到自己许多方面还得去学习，去提高。
曾经很无趣的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业确定会如鱼得水，确定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有许多值得去改善的地方。
我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一成天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能供应学问的共享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信念危机，给我们动力和激情，最终通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。
下午，我们也常常邀请到许多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战实力。
当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。
看着很多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚决了我从事保险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告知我们，保险是朝阳产业，将来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。
可是四周人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？
带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟识自我到熟识这家公司再到熟识这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。
无论做任何一个行业，担当任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信念这是很重要的。
一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信念，底气不足，自己连自己都劝服不了，自然心情也不会好，又如何去劝服客户呢？
欢乐的工作呢。
这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的详细实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融学问，充溢自己。
我们之后在公司接着的培训和演练，但是这些还是远远不够的。
某些熟识都还是肤浅的，还须要在实践去检验，在实践中去深化地理解。
我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。
一周多下来，我觉得自己已经能够比较娴熟地驾驭基本的工作方法和一些简洁的销售话术技巧渠道经理让我起先跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。
我的沟通实力和业务技能得到了很好的熬炼。
我深刻相识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。
工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获。
三、不断的自我总结进步了我的自我学习实力提高了我的综合素养。
我们在网点遇到的问题我们都会在下午的夕会中提出来，大家一起来探讨解决，我们集思广益，发挥群体作用，假如自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而大家一块来探讨，就可弥补这个不足，大家从多角度来看问题，结论也就更加全面、公道、正确。
在这个过程中，倾听、思索、分析、评价、解决使我们团队里的每一个成员都得到了熬炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身业务技能上的不足，从而不断进步自身业务技能水平。
业绩共享的时侯，再把胜利者的阅历登记来，相互沟通学习。
公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝合力。
轮番的早会主持更是进步了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。
综合素养也得到了提高。
虽说我取得了不少进步但我还存在一些不足：
一是工作中有时耐性不足，有放弃的动机。
时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有刚好找出失败的缘由。
三是对一些业务学问特殊是银行、金融、证券，股票学问不够专业。
四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来，谈资太少。
在今后的工作中，我将发扬成果，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论学问，并用于指导实践，以更好的适应作业的须要；娴熟去驾驭各种业务技能去激情的投入到工作之中，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的进步自己的各项业务技能；通过实践不断的总结阅历，进步自己解决实际问题的实力，并在实践的过程中渐渐克服急躁心情，主动、热忱的对待每一个客户。
我信任只要努力工作，一切都会有的，一切也都会好起来的。
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