反假考试案例分析题总结说课讲解.docx

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反假考试案例分析题总结说课讲解

2016年反假考试案例分析题总结

2016年反假考试案例分析题总结

一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元。

一周后，该客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询，他应该（）。

A.联系该自助设备所属银行

B.提供超市录像

C.携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料

D.提交《人民币冠字号码查询申请表》

答错了！

　正确答案：

A,C,D

2.2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。

这个案例中不符合规定的地方有（）

A.查询申请超过有效期

B.查询人未持有效证件并提交申请表

C.查询人未提交办理取款业务的证明资料

D.如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

3.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有（）。

A.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请

B.小王提出查询申请未提供有效身份证件

C.银行未告知小王再查询申请的时效

D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

4.9月3日,顾先生在某银行的存取款一体机支取1000元现金,一共是10张百元钞票。

但顾先生对其中2张心存怀疑,“总觉得不像真币”。

于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条,当即向网点大堂经理申请查询。

该行的员工受理申请后,通过核对流水信息等方式确认这些现金从该行存取款一体机里取出的。

同时，该行员工对这两张钞票进行了鉴伪,查明这两张100元现金其实是1999版人民币真币。

以下说法正确的是：

A.该行应在受理之日起3个工作日内办结

B.顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到该行申请查询

C.顾先生可委托他人代理查询

D.该行还需填制《人民币冠字号码查询结果通知书》

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

5.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存取款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，再次放入点钞机这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金业务后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中该金融机构操作违反规定的有

A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用

C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅

答错了！

　正确答案：

A,B,C

6.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。

6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是

A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉

B.当地人民银行分支机构接到王先生投诉，应当在7个工作日内进行核实

C.王先生不具有查询申请资格

D.王先生应接受验货处理结果

答错了！

　正确答案：

A,B

8.客户王女士到当地人民银行投诉：

某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确做法是

A.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果

B.当地人民银行应该受理投诉

C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉

D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉

答错了！

　正确答案：

A,B,D

9.小李大学毕业后,于2004年7月3日在某银行求职,并被顺利录用为储蓄柜员。

7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务,对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币,她将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币,于是用红色油墨盖上假币印章,并开具了假币没收凭证,回到柜台将凭证交给张先生,张先生离去。

请指出这个案例中违反的规定包括（）

A.收缴过程离开了持有人视线范围,没有做到“当面收缴”“当面盖戳”

B.假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨

C.银行开具假币没收凭证而非《假币收缴凭证》

D.没有履行告知程序

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

11.张三存款,柜台人员小李发现其1张50元纸币像是假币,她马上叫来主管,两人经过仔细辨别后,确认该纸币是从未见过的假币种类,于是当着张三的面盖上假币章,并开具假币没收凭证,盖好章,将凭证交给张三签字,并告知了其权利。

张三虽予以配合但仍不服气,又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。

小李和主管商量片刻确认递进来的50元纸币是真币后,将假币交给张三。

请指出案例中违反了规定的假币收缴程序有

A.小李未对张先生递进来的50元真币开具收条或说明

B.发现属于利用新的造假手段制造的假币,小李未立即报告公安机关

C.小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了假币没收凭证

D.小李将假币退还顾客

答错了！

　正确答案：

B,C,D

13.2013年3月10日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话,要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日,小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币,小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序（）。

A.小刘受理李女士的电话鉴定申请

B.小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定货币,超过了规定时限

C.小刘独自进行鉴定;应至少由两名鉴定人员同时参与,并做出鉴定结论

D.对盖有“假币”印章的人民币纸币,小刘鉴定为假币,将其退回原收缴单位没收应由鉴定单位直接没收

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

14.王先生接到某商业银行的电话通知：

告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。

经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。

该商业银行正确做法是（）。

【案例题】

A.应通过查询结果通知书告知查询人

B.应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任

C.应将查询结果通过人民银行告知查询人

D.应告知申请人在3个工作日内向有关机构申请再查询

答错了！

　正确答案：

A,B,D

16.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币，按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金【2013】150号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是（）。

【案例题】

A.李某应该立即向清分中心现钞的负责人报告发现假币的情况

B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中调整，解缴到当地人民银行分支机构

C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该张假币，并加盖“假币”戳记

D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用袋封装参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。

答错了！

　正确答案：

A,B,D

17.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置价加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》，以下有关上述案例中说法正确的是（）。

【案例题】

A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案

B.小王发现假外币纸币不应当加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封

C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》

D.小张没有向客户履行告知程序

答错了！

　正确答案：

A,B,C,D

18.2009年12月15日，银行现金柜员小王在办理一客户10万元人民币存款时，发现其中5张100元是假币，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，填制《假币收缴凭证》，将《假币收缴凭证》交顾客签字，将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务。

上述案例中，小王的操作违反规定的有（）。

【案例题】

A.银行应开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》

B.金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当立即通报公安机关

C.持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

D.违法了双人收缴的规定

答错了！

　正确答案：

B,D

19.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额票面剩余二分之一；有一张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的面额为（）。

【案例题】

A.400

B.350

C.300

D.250

答错了！

　正确答案：

D

20.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。

针对该案例，以下表述正确的是（）。

A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任

B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任

C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果

D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果

答错了！

　正确答案：

B,C

22.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李发现一张100元疑似假币。

小李在向王某说明情况后，叫来主管和另一名柜员，并对纸币进行鉴别。

经验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王某情绪激动，拒绝提供个人信息，并拒绝在《假币收缴凭证》上签字，小李向王某解释相关规定，并告知处理方式，但王某仍不配合，强烈要求退回该100元假币，小李做法正确的是（）

A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》

B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码，持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明

D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐

答错了！

　正确答案：

C