浅谈工程项目风险管理的措施.doc

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浅谈工程项目风险管理的措施

摘要：

当前，中国现代化建设中各类风险事件时有发生，提升项目风险管理水平已成为中国工程建设行业面临的重要课题，并且需要项目参与各合作管理共同风险。

关键词：

工程项目；风险管理

引言：

风险管理是从企业管理实践中总结出来，对项目风险进行识别、分析和应对的过程，以避免项目风险的发生或在发生风险后使损失降低到最小，具体表现为通过对项目风险的识别，将其量化，进行分析或评价，选择风险管理措施，应用科学的管理方法和技术手段对项目活动的风险进行有效控制。

一、项目风险概论

工程项目建设是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产消费过程，在该过程中，未确知因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。

现在，我国工程项目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建设中由风险引起大量的损失。

对工程项目的风险加以认识、判断、评价和控制成为一项迫切的任务。

风险是人类历史上长期存在的客观现象，也是一个及其深刻而又广泛的概念。

工程项目中的风险是指在工程项目的策划、计划、施工建造以及竣工后投入使用各个阶段可能遭受的风险。

现代工程项目规模越来越大，技术越来越复杂，风险同样也在增大。

因此，工程项目风险管理日益被项目管理人员所重视。

工程项目风险管理包括：

识别风险，分析评价风险事件出现的可能性及其危害程度，进而提出应对风险的措施等，其已成为许多大中型工程建设项目管理中的重要内容之一。

首先，工程项目风险管理的概念目前还没有统一的定义，工程项目风险管理是工程项目管理班子通过对风险的识别、分析评估、应对和监控，以最小代价，在最大程度上实现项目目标的科学和艺术。

其特点是：

（1）工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，如概率分析方法、模拟方法、专家咨询法等。

但要研究具体项目的风险，就必须与该项目的特点相联系，例如：

1）该项目复杂性、系统性、规模、新颖性、工艺的成熟程度等。

2）项目的类型，项目所在领域。

不同领域的项目有不同的特点，其风险的产生、发展，以及风险应对均有不同的规律性。

3）项目所处的地域，如国度、环境条件。

（2）风险管理需要地占有信息、了解情况，要对项目系统及系统的环境有十分深入的了解，并进行预测，所以不熟悉情况是不可能进行有效的风险管理的。

（3）虽然人们通过全面风险管理，在很大程度上已经将过去凭直觉、凭经验的管理上升到理性的全过程的管理，但风险管理在很大程度上任然依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经历、对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。

在整个风险管理过程中，人的因素影响很大，如人的认识程度、人的精神、创造力。

有的人无事忧天倾，有的人天塌下来也不怕。

所以风险管理中要注重对专家经验和教训的调查分析，这不仅包括他们对风险范围和规律的认识，而且包括他们对风险的处理方法、工作程序和思维方式。

并在此基础上将分析成果系统化、信息化、知识化，用于对新项目的决策支持。

（4）风险管理在项目管理中属于一种高层次的综合性管理工作。

它涉及企业管理和项目的各个阶段和各个方面，涉及项目管理的各个子系统。

所以它必须与合同管理、成本管理、工期管理、质量管理连成一体。

（5）风险管理的目的并不是消灭风险，在工程项目中大多数风险是不可能由项目管理者消灭或排除的，而应有准备的、理性地实施项目，尽可能地减少风险损失，并争取机会利用风险因素有利的一面。

其次，项目风险管理的目标：

正如项目管理是一种目标管理一样，工程项目风险管理同样也是一种有明确目标的管理活动，只有目标明确，才能起到作用。

工程项目风险管理通过对风险的辨识、估计和评价，选择风险应对策略，以最经济的成本保障项目总目标最大限度地实现。

因此，工程项目风险管理总目标为以最经济的成本保障工程项目总目标最大限度的实现。

二、工程项目风险管理

工程项目的风险管理就是对工程项目中的风险进行管理，以降低工程项目中风险发生的可能性，减轻或消除风险的影响，用最低成本取得对工程项目保障的满意结果。

工程项目风险管理一般包括以下内容：

工程项目风险的识别与预测、风险源排列分析、确定风险管理策略、制定风险管理计划、风险的测定与评估以及工程项目风险的防范与处置。

在工程项目风险管理中依据工程项目的特点及其总体目标，通过程序化的决策，全面识别和衡量工程项目潜在的损失，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理防范措施体系，是最大限度降低工程项目风险的最佳对策。

1、工程项目风险管理的目标

只有把风险管理和项目管理目标（包含成本、质量、工期目标）有机的结合起来，才能使项目管理目标尽可能地实现。

2、建立项目风险管理体系

建立项目风险管理体系的目的是为了配合整个项目的管理计划，制定风险管理的有关制度、方法，明确风险管理人员和相关人员的职责，有计划地安排各项风险管理活动，同时保证风险管理活动具有充足的资源和时间，保证工程项目顺利进行。

工程项目风险管理计划并没有固定的模式，通常应结合工程项目的特点，可以考虑从如下几个方面来指导构思风险管理计划的内容：

（1）工程项目基本情况

主要包括项目实施的目标、总要求、应达到的技术特性和使用特性、总进度要求、项目实施应遵守的行业规范、政策和法规。

（2）工程项目风险管理过程和途径

主要包括与项目有关的管理风险、政策风险、技术风险以及不可抗力风险等风险的确切定义、特性、判定方法以及对这些风险进行处理的合适方法。

（3）工程项目风险管理实施的准备

包括对项目风险进行识别、评价的具体程序和过程，以及处理这些项目风险的具体措施，并做好项目风险管理的成本预算。

（4）工程项目风险管理实施后的总结

对工程项目风险管理过程进行总结，并做好相关信息和资料的记录、档案管理工作。

风险管理计划一般由项目负责人组织，全体风险管理人员参加讨论制定。

风险管理计划的主要内容还应包括:

风险管理的总体目标、风险管理所采用的专门技术和方法、风险管理人员的任务分工和职责、风险管理的成本预算、基于项目生命周期的风险管理时间表、风险评价准则、风险处理措施等

3、工程项目风险识别

工程项目风险识别是工程项目风险管理中最重要的步骤，风险管理首先必须识别和分析评价潜在的风险领域，分析风险发生的可能性和危害程度，先是要认识和确定项目究竟可能存在哪些风险因素，这些风险因素发生风险事件的可能性和危害程度，会给项目带来什么影响。

（1）风险识别的步骤

首先，通过调研研究列出清单，根据对项目管理的历史资料进行整理，搜集具有可比性的资料，结合本项目特点，初步列出清单。

其次，对清单进行分析评价，对列出的清单进行分析评价，对产生这些风险的源泉、促成风险产生的条件、风险发生概率、风险影响和危害程度进行分析评价。

最后，在评价基础上，对各项风险进行分类排序，如地下作业部门施工风险、高空作业风险等。

（2）风险识别的办法

风险识别的基础在于对项目风险的分解，进一步判断是哪些风险因素，在何种条件下、以何种方式导致风险的发生。

识别风险是一项复杂的工作，以目标、时间、结构、环境、因素等途径进行风险分解远远不够，现在常用的几种有代表性的方法包含：

1、文件审查：

对项目文件包含档案等信息进行系统和结构性的审查。

项目计划的质量，各个计划之间以及计划与项目需求和假设之间的一致性，都可能是项目的风险指标。

2、信息采集技术：

包含专家调查，可以通过组织项目管理团队与项目管理各个板块专家收集个人意见或通过头脑风暴法（又称智力激励、自由思考法）、德尔菲法等方法，利用专家的专业理论和丰富的实际经验得到项目风险的想法。

运用此技术，许多风险都可以被识别出来，并进行分类，得到一份项目风险的综合清单。

3、访谈法、矩阵图分析法、影响图分析法：

访谈法，即通过访员和受访人面对面地交谈来了解受访人的心理和行为。

访谈法运用面广，能够简单而叙述地收集多方面的工作分析资料。

矩阵图分析法，矩阵图法就是从多维问题的事件中，找出成对的因素，排列成矩阵图，然后根据矩阵图来分析问题，确定关键点的方法，它是一种通过多因素综合思考，探索问题的好方法。

影响图分析法是决策问题一种新的图示表征求解方法，它用无有向回路的有向图来表征决策信息的关系，运用这一决策分析的新方法，对一类线性回归模型，从决策的角度进行探讨和求解，并将结果推广到更加一般的情形。

4、风险识别的最终结果：

包含风险清单，描述已经识别出来的风险，包括原因、不确定的项目假设等，贯穿整个风险管理过程；可能的应对措施，风险识别过程中，可以确定针对一种风险可能的应对措施；风险因素，包括发生风险的基本条件或事件，风险征兆或预警；可能出现的风险分类，识别风险的过程中，可能需要扩大或改进风险管理计划过程中形成的风险分解结构。

4、风险分析

主要指通过分析衡量风险对既定目标的影响。

可以通过定性分析和定量分析来进行。

定性分析目的是利用已识别的风险发生概率、风险发生对项目目标的影响程度，以及其他因素，例如时间框架和项目费用、进度、范围和质量等制约条件的承受度，对已识别风险的优先级进行评价。

定性分析一般是一种为风险应对计划所建立优先级的快捷、有效的办法，它也为定量风险分析奠定了基础，定性风险分析需要使用风险管理计划和风险识别所产生的结果。

定量风险分析是对通过定性分析排除优先顺序的风险进行量化，一般在定性分析之后进行。

定量分析应当在确定风险应对计划时再次进行，以确保项目总风险已降到最低。

重复进行定量风险分析反映出来的趋势可以指出需要增加或是减少的风险管理措施，它是风险应对计划的一项依据，并作为风险监测和控制的组成部分。

5、风险应对

风险回避：

在项目管理过程中，是指事先预料风险产生的可能程度或概率，判断其实现的条件和因素，在行动中尽可能的避免或改变行动方向，从而避免可能产生的潜在损失，包含主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。

通过风险回避可以在风险事件发生之前完全消除某一特定风险可能造成的损失。

例如：

建筑材料的供给，施工过程中材料的短缺可能会造成工期延长，工程成本增加。

风险减轻：

指降低风险发生的概率和尽量降低损失。

采用风险降低的控制方法对工程项目管理者是有利的，可以使项目成功概率大大增加。

风险转移：

风险转移是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损失转嫁给另外的单位或个人去承担。

风险转移有控制型非保险转移、财务型非保险转移及保险转移三种形式。

风险接受：

风险接受是自己去承担风险事故所致损失的措施,是处理剩余或残余风险的一种财务风险管理技术，当其他风险管理技术均无法实施，或者既便能实施，但成本很高且效果不佳时只能选择风险自留，与其他风险管理技术是一种互补的关系。

三、风险管理策略

为了减少承包商自身的经济利益损失，承包商可进行风险转移、风险规避等策略。

风险转移是指承包商不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担。

风险的转移并非转嫁损失，有些承包商无法控制的风险因素，其他主体都可以控制。

1.转移给承包商：

工程风险的很大一部分可以分散给若干分包商和生产要素供应商。

承包商在项目中投入的资源越少越好，以便一旦遇到风险，可以进退自如。

可以租赁或指令分包商自带设备等措施来减少自身资金、设备沉淀。

2.工程保险：

是指主体和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人（公司）支付保险费，保险人根据合同约定对在工程建设中可能的产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任。

购买保险是一种非常有效的转移风险的手段，将自身面临的风险很大一部分转移给保险公司来承担。

3.工程担保：

是指担保人（一般为银行、担保公司、保险公司以及其他金融机构、商业团体或个人）应工程合同一方（申请人）的要求向另一方（债权人）作出的书面承诺。

风险规避是指承包商设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，从而达到避免风险发生的可能性，其具体作法有以下三种：

1.拒绝承担风险：

承包商拒绝承担风险大致有以下几种情况：

（1）对某些存在致命风险的工程拒绝投标