银行间市场业务与管理.ppt

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银行间市场业务与管理内容提要第一部分银行间债券市场非金融企业债务融资工具介绍第二部分银行间同业拆借业务管理框架、流程与审核要点21.1债务融资工具发展概况

（1）

（1）债务融资工具市场发展定位债务融资工具市场发展定位党中央、国务院关于债券市场发展的战略部署党中央、国务院关于债券市场发展的战略部署u1992年10月，党的十四大提出“积极培育包括债券、股票等有价证卷的金融市场”。

之后，党的十五大、十六大和十七大分别对“发展各类金融市场”、“优化金融资源配置”、“提高直接融资比重”等作出重要部署。

u2012年11月党的十八大提出“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场”。

u2013年11月党的十八届三中全会提出“健全多层次资本市场体系”，“发展并规范债券市场，提高直接融资比重”。

3

（2）

（2）近年来我国社会融资规模和结构变化近年来我国社会融资规模和结构变化近年来我国社会融资规模情况近年来我国社会融资规模情况单位：

万亿元时期时期社会融社会融资规模资规模其中：

人民币贷款外币贷款（折合人民币）委托贷款信托贷款未贴现的银行承兑汇票企业债券非金融企业境内股票融资20022002年年2.011.850.070.02-0.070.040.0620032003年年3.412.770.230.060.200.050.0620042004年年2.862.270.140.31-0.030.050.0720052005年年3.002.350.140.200.000.200.0320062006年年4.273.150.150.270.080.150.230.1520072007年年5.973.630.390.340.170.670.230.4320082008年年6.984.900.190.430.310.110.550.3320092009年年13.919.590.930.680.440.461.240.3420102010年年14.027.950.490.870.392.331.110.5820112011年年12.837.470.571.300.201.031.370.4420122012年年15.768.200.921.281.281.052.260.2520132013年年17.298.890.582.551.840.781.800.22数据来源：

中国人民银行调查统计司1.1债务融资工具发展概况41.1债务融资工具发展概况（3）（3）我国社会融资结构中人民币贷款和企业债券占比我国社会融资结构中人民币贷款和企业债券占比56（11）成本优势）成本优势1.2债务融资工具特点67（22）融资便利）融资便利1.2债务融资工具特点78（33）产品多样）产品多样1.2债务融资工具特点89（44）产品持续创新）产品持续创新u20082008年年44月月人民银行人民银行11号令（管理办法）注册制号令（管理办法）注册制u20082008年年44月月中期票据（中期票据（MTNMTN）u20092009年年1111月月中小企业集合票据（中小企业集合票据（SMECNSMECN）u20102010年年1212月月超短期融资券（超短期融资券（SCPSCP）u20112011年年44月月定向工具（定向工具（PPNPPN）u20112011年年1111月月区域集优中小企业集合票据（区域集优中小企业集合票据（SMECNIISMECNII）u20122012年年88月月资产支持票据（资产支持票据（ABNABN）u20132013年年55月月并购债并购债u20132013年年1212月月长期限含权中期票据（永续债）长期限含权中期票据（永续债）u20142014年年55月月碳收益票据碳收益票据u20142014年年77月月可转换票据可转换票据u20142014年年88月月项目收益票据项目收益票据1.2债务融资工具特点910创新案例一：

超短期融资券（创新案例一：

超短期融资券（SCPSCP）1.3创新产品案例介绍1011创新案例之二：

并购债创新案例之二：

并购债1.3创新产品案例介绍1112创新案例之三：

长期限含权中期票据创新案例之三：

长期限含权中期票据1.3创新产品案例介绍1213创新案例之四：

项目收益票据（创新案例之四：

项目收益票据（PRNPRN）1.3创新产品案例介绍1314创新案例之五：

碳收益票据创新案例之五：

碳收益票据1.3创新产品案例介绍1415创新案例之六：

定向可转票据创新案例之六：

定向可转票据1.3创新产品案例介绍15内容提要第一部分银行间债券市场非金融企业债务融资工具介绍第二部分银行间同业拆借业务管理框架、流程与审核要点16同业拆借市场管理框架同业拆借业务管理流程同业拆借业务审核要点172.1银行间同业拆借业务管理框架准入管理期限管理限额管理透明度管理现场与非现场检查182.1.1管理框架准入管理存款类机构国有银行、股份制银行、城市商业银行（国有银行、股份制银行、城市商业银行（19961996）外国银行分行、商业银行授权分行（外国银行分行、商业银行授权分行（19981998）农村信用社县联社（农村信用社县联社（19991999）改制后的城市信用社（改制后的城市信用社（20022002）外资法人银行（外资法人银行（20072007）港澳人民币清算行（港澳人民币清算行（20092009）192.1.1管理框架准入管理政策性银行国家开发银行、中国进出口银行（国家开发银行、中国进出口银行（19991999）农业发展银行（农业发展银行（20042004）非银行金融机构证券公司（证券公司（19991999）财务公司（财务公司（20002000）信信托托公公司司、金金融融资资产产管管理理公公司司、金金融融租租赁赁公公司司、汽汽车车金金融融公司、保险公司、保险资产管理公司公司、保险公司、保险资产管理公司（20072007）202.1.1管理框架准入管理无拆借业务的金融机构基金管理公司基金管理公司农村信用社省（地、市）联社、城镇银行等新型机构农村信用社省（地、市）联社、城镇银行等新型机构商业银行的二级分行、支行商业银行的二级分行、支行村镇银行村镇银行211996：

中资银行、城商行2007：

外资法人行、六类机构同业拆借市场1998：

外资银行、授权分行1999：

农信社、政策银行、证券公司2000：

财务公司222.1.2管理框架期限管理期限管理分三档（第期限管理分三档（第2323条）条）存款类金融机构、政策性银行最长拆入存款类金融机构、政策性银行最长拆入11年年金金融融资资产产管管理理公公司司、金金融融租租赁赁公公司司、汽汽车车金金融融公公司司、保保险险公司最长拆入公司最长拆入33个月个月财财务务公公司司、证证券券公公司司、信信托托公公司司、保保险险资资产产管管理理公公司司最最长长拆入拆入77天天拆出最长期限不超过对手方拆入最长期限拆出最长期限不超过对手方拆入最长期限232.1.3管理框架限额管理限额管理分五档（第限额管理分五档（第2525条）条）中资商业银行、城乡信用社、政策性银行为主要负债的中资商业银行、城乡信用社、政策性银行为主要负债的8%8%外资银行为实收资本（或人民币营运资金）的外资银行为实收资本（或人民币营运资金）的22倍倍财财务务公公司司、金金融融资资产产管管理理公公司司、金金融融租租赁赁公公司司、汽汽车车金金融融公司、保险公司为实收资本的公司、保险公司为实收资本的100%100%证券公司为净资本的证券公司为净资本的80%80%信托公司、保险资产管理公司为净资产的信托公司、保险资产管理公司为净资产的20%20%242.1.4管理框架透明度管理252.1.4管理框架透明度管理重要时间节点：

重要时间节点：

每年每年11月中旬：

上年财务报表（未审计）月中旬：

上年财务报表（未审计）每年每年44月底：

经审计的年度财务报告及其他要求公布的报表、报告月底：

经审计的年度财务报告及其他要求公布的报表、报告每年每年77月中旬：

半年财务报表（未审计）月中旬：

半年财务报表（未审计）获获准准进进入入拆拆借借市市场场6060日日内内：

公公告告基基本本情情况况、历历史史沿沿革革、最最近近一一次次经经审审计计的的年年度度财财务务报报告告等等股权变更完成后股权变更完成后3030个工作日内：

公告股权变更情况个工作日内：

公告股权变更情况262.1.5管理框架现场与非现场检查现场检查现场检查非现场监测非现场监测27同业拆借市场管理框架同业拆借业务管理流程同业拆借业务审核要点282.2银行间同业拆借业务管理流程准入流程调整限额流程更名流程退出市场流程292.2.1管理流程准入流程城市商业银行准入流程城市商业银行申请进入同业拆借市场，须向中国人民银行当地分支机构提交申请，经所在地中国人民银行分支机构初审后逐级报中国人民银行上海总部，上海总部根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。

30312.2.1管理流程准入流程农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社准入流程农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社申请进入同业拆借市场，经所在地中国人民银行分支机构初审后，报中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行审批，中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。

32332.2.2管理流程调整限额流程城市商业银行申请调整同业拆借限额，向中国人民银行当地分支机构提交申请（申请材料参照进入同业拆借市场须提交的材料），经所在地中国人民银行分支机构初审后逐级报中国人民银行上海总部，程序参照准入流程。

农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社申请调整同业拆借限额，须向中国人民银行当地分支机构提交申请（申请材料参照进入同业拆借市场须提交的材料），经人民银行分支机构进行初审后逐级报人民银行省一级分支机构批准，程序参照准入办理。

342.2.3业务管理流程更名流程法律依据被许可人要求变更行政许可事项的，应当向作出行政许可决定的行政机关提出申请；符合法定条件、标准的，行政机关应当依法办理变更手续。

行政许可法第四十九条被许可人变更行政许可事项的，应当向作出行政许可决定的中国人民银行或其分支机构提出申请；符合法定条件、标准的，中国人民银行及其分支机构应当依法办理变更手续。

中国人民银行行政许可实施办法第三十六条352.2.3业务管理流程更名流程更名还是准入？

城商行重组依据银监会批复文件依据工商执照362.2.4业务管理流程退出市场流程第十一条已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时，应至少提前30日报告中国人民银行或其分支机构，并说明退出同业拆借市场的原因，提交债权债务清理处置方案。

金融机构退出同业拆借市场必须采取有效措施保证债权债务关系顺利清理，并针对可能出现的问题制定有效的风险处置预案。

同业拆借管理办法第十二条中国人民银行及其分支机构批准金融机构进入同业拆借市场或者接到金融机构退出同业拆借市场的报告后，应以适当方式向同业拆借市场发布公告。

在中国人民银行或其分支机构正式发布公告之前，任何机构不得擅自对市场发布相关信息。

同业拆借管理办法372.2.4业务管理流程退出市场流程退出市场适用的情况有下列情形之一的，行政机关应当依法办理有关行政许可的注销手续：

（一）行政许可有效期届满未延续的；

（二）赋予公民特定资格的行政许可，该公民死亡或者丧失行为能力；（三）法人或者其他组织依法终止的；（四）行政许可依法被撤销、撤回，或者行政许可证件