金融类基础知识普及-0703.pptx

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金融类基础知识普及*讲堂什么是金融？

金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。

金融业的三大支柱产业：

银行保险证券银行知识1证券知识22.什么是中央什么是中央银行行1.什么是什么是银行行我国历史上通常称大商业机构为行，故对发行货币、办理信用业务的近代金融机构叫“银行”。

英文的BANK，字源于意大利文的BANCO，原意为“柜台”。

中央银行是一国最高金融当局，它是一般商业银行发展而来的，具备了银行的基本特征，又具有特殊性，它是一国货币金融的最高权力机构。

我国的中央银行就是中国人民银行，世界上最著名的中央银行则是美联储。

银行其实就是企业，不过它是一种特殊的企业。

和工商企业一样，经营的目的都是为了牟取利润。

而所谓“特殊”，是因其所经营的对象不同于一般的企业。

一般企业经营的是以使用价值形态存在的商品，而银行经营的则是货币。

010302041）充当信用中介，就是银行将社会上闲置的货币资本，以存款形式集中起来，再贷给其他企业，作为货币资本的借者与贷者的中介。

3）创造代替铸币的信用流通工具。

银行可以创造代替现实货币流通的信用工具，如支票、信用卡等。

2）转变社会各阶层的货币收入和货币积蓄为资本，将零星的货币存款集中起来，贷放出去，可以扩大社会资本总量，加速商品经济的发展。

4）充当支付中介。

银行在办理货币支付与资本运动有关的技术性业务时，执行支付中介职能，成为社会的“公共薄记”。

：

中央银行如:

人民银行（ThePeoplesBankofChina，PBC）监管机构如:

银行业监督管理委员会（ChinaBankingRegulatoryCommission，CBRC），简称银监会自律组织如：

中国银行业协会（ChjinaBankingAssociation，CBA）银行业金融机构包括政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、农村金融机构、邮政储蓄银行、外资银行、非银行金融机构等负债业务中间业务资产业务商业银行的业务，按资金的来源和运用将其业务划分为资产业务、负债业务、中间业务三类。

什么是负债业务？

银行的负债业务是形成银行资金来源的业务。

银行资金来源主要包括存款、借入款和银行资本等。

什么是资产业务？

资产业务是指银行运用其吸收的资金，从事各种信用活动，以获取利润的行为。

主要包括放款业务和投资业务两大类。

什么是中间业务？

商业银行在经营资产业务、负债业务的同时，还利用其在机构、技术、资金、信誉和住处等方面的优势，提供一些服务性的业务与之配合。

如：

结算业务，信托业务等。

银行的产生和发展是同货币商品经济的发展相联系的，前资本主义社会的货币兑换业是银行业形成的基础。

货币兑换业起初只经营铸币兑换业务，以后又代商人保管货币、收付现金等。

这样，兑换商人手中就逐渐聚集起大量货币资金。

当货币兑换商从事放款业务?

，货币兑换业就发展成为银行业。

近代最早的银行是1580年建于意大利的威尼斯银行。

此后，1593年在米兰、1609年在阿姆斯特丹、1621年在纽伦堡、1629年在汉堡以及其它城市也相继建立了银行。

最早出现的按资本主义原则组织起来的股份银行是1694年成立的英格兰银行。

到18世纪末19世纪初，规模巨大的股份银行纷纷建立，成为资本主义银行的主要形式。

随着信用经济的进一步发展和国家对社会经济生活干预的不断加强，又产生了建立中央银行的客观要求。

1844年改组后的英格兰银行可视为资本主义国家中央银行的鼻祖。

到19世纪后半期，西方各国都相继设立了中央银行。

早期的银行以办理工商企业存款、短期抵押贷款和贴现等为主要业务。

现在，西方国家银行的业务已扩展到证券投资、黄金买卖、中长期贷款、租赁、信托、保险、咨询、信息服务以及电子计算机服务等各个方面。

现代西方国家的银行结构非常繁杂，银河系全景图组织形式种类繁多，主要有：

政府银行、官商合办银行、私营银行；股份银行、独资银行；全国性银行、地方性银行；全能性银行、专业性银行；企业性银行、互助合作银行等。

按职能可划分为中央银行、商业银行、投资银行、储蓄银行和其他专业信用机构。

它们构成以中央银行为中心、股份商业银行为主体、各类银行并存的现代银行体系。

20世纪以来，随着国际贸易和国际金融的迅速发展，在世界各地陆续建立起一批世界性的或地区性的银行组织，如1930年成立的国际清算银行、1945年成立的国际复兴开发银行（即世界银行）、1956年成立的国际金融公司、1964年成立的非洲开发银行、1966年成立的亚洲开发银行等，银行在跨越国界和更广泛的领域里发挥作用。

银行知识1证券知识21、有价证券有价证券：

是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

有价证券是虚拟资本的一种形式，它本身没价值，但有价格。

1）、有价证券的分类：

l广义：

商品（提货单），货币（商业和银行）资本l狭义：

资本发行行主体主体交易所交易所挂牌挂牌募集募集方式方式政府政府机构公司权利利性性质上市非上市公募私募股票债券其他2）、有价证券的四种分类标准：

3）、有价证券的特性：

0101收益性收益性0202流流动性性0303风险性性0404期限性期限性2、证券市场

（一）证券市场的特征：

价值、财产权利、风险直接交换的场所

（二）证券市场的结构：

（三）证券市场的基本功能：

筹资-投资、定价、资本配置多层次资本市场范围、规模和监管、交易方式层次结构发行（一级、初级）、交易（二级、次级）交易场所结构有形、无形品种结构股票、债券、基金、衍生产品公司（企业）证券发行人政府和政府机构1.机构投资者各类基金证券投资基金社保基金企业年金社会公益基金金融机构证券经营机构银行业金融机构保险公司及保险资产管理公司合格境外机构投资者（QFII）主权财富基金其他金融机构企业和事业法人政府机构个人投资者1、证券市场中介机构2、自律性组织3、证券监管机构证券市券市场中介中介机构机构证券公司证券登记结算机构证券服务机构自律自律性性组织证券交易所证券业协会证券券监管管机构机构中国中国证监会及其派出机构证监会及其派出机构1、股票概述股票定义：

股份公司发行、证明过年歌的身份和权益、获取股息和红利的凭证股票实质上代表了股东对股份公司的所有权：

获取股息和红利；参加股东大会并行使权力；同时承担相应的责任与风险。

2、股票的性质u有价证券：

财产价值和财产权利的统一表现形式，一方面代表一定量的财产，另一方面可以形式所代表的权利。

u要式证券：

真实全面载明法律（公司法）规定内容。

u证权证券：

权利的载体，是已经存在的权利的物化表现形式。

而设权证券是权利随证券的制作而产生，以证券的制作存在为条件1、股票的特征01收益性02风险性03流动性04永久性05参与性是股票最基本的特征，两个来源：

公司的红利和股息大小取决于公司的经营状况和盈利水平；股票流通中的差价收入，又称资本利得。

股票可自由地交易，由于其流动性高的特点，在会计上又称为流动资产。

股东参与公司的重大决策的特征，股东通过出席股东大会，选举公司董事会来实现参与性。

持有股票可能产生的经纪礼仪损失特性。

股票的风险和礼仪不仅并存而且对称。

股票所载明的权利始终有效，与股份公司的持续期相关联，对股东而言是长期投资，对公司而言，是稳定的自有资本。

2、股票的分类按股东享有的权利不同：

普通股票和优先股普通股票：

最常见的股票，持有者享有股东最基本的权利义务，其权利大小随公司盈利水平的高低变化，在分配顺序上位于优先股票股东之后，相应地风险也高优先股：

与普通股票相比，股东在权利义务上附加一些特别的条件：

如股息固定，股东权利受到一定限制，在公司盈利和剩余财产的分配上优先普通股票股东1、股票价值票面价值：

股票上表明的金额账面价值=股票净值=每股净资产每股股票所代表的实际资产的价值，在没有优先股的情况下，等于公司净资产/发行在外的普通股股数清算价值：

公司清算时每一股份所代表的实际价值。

2、股票价格股票的价格只是股票在证券市场上买卖的价格，其价格由价值决定。

但股票本身并没有价值，只是因为能给持有人带来收益（股息和资本利得）股票交易实际上是对股票未来收益权的转让，价格是对未来收益的评定。

购买股票的动机是由于能够给持有者带来预期收益，即期值，包括股票未来股息收入、资本利得以及股本增值收益1、证券发行市场证券发行市场的含义。

证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。

2、证券发行市场的构成010302证券投资者证券投资者证券中介机构证券中介机构证券发行人证券发行人1、证券交易所的定义、特征与职能定义：

证券交易所是依据国家有关法律设立的，为证券的集中竞价和有组织的交易提供交易设施和规则的特殊法人。

特征01020304证券交易所是特殊法人证券交易所一半都是依法设立的法人组织证券交易所是集中竞价交易的场所证券交易所是证券交易的组织者1、证券交易所的定义、特征与职能职能：

为证券交易创造公开、公平、公正的市场环境、扩大证券成交的机会，有助于公平价格的形成和证券市场的有序运行。

证券交易所的组织形式：

公司制、会员制我们证券交易所市场的层次结构：

主板市场、创业板市场2、交易原则和交易规则原则：

价格优先原则、时间优先原则交易时间：

p开盘集合竞价时间9:

15-9:

30（沪深）p沪连续竞价时间：

9:

30-11:

3013:

00-15:

00p深连续竞价时间：

9:

30-11:

3013：

00-14:

57p深收盘集合竞价时间：

14:

57-15:

00p大宗交易时间延长至：

15:

30股票的交易规则：

T+1，当天买进的股票只能在第二天卖出，而当天卖出的股票确认成交后，返回的资金当天就可以买进股票。

1、涨跌幅限制：

涨跌停板为防止证券市场的价格发生暴涨暴跌现象，股票买卖每日市价的最高涨至（或跌至）上日收盘价的10%幅度，如果是ST股，涨跌幅度为5%。

新股上市与涨跌停板新股上市当天价格涨幅上限为发行价格（1+44%），下限为发行价64%。

但第二天则要遵循涨跌停板规则。

交易的单位：

1手=100股2、其他交易市场

（1）银行间债券市场

（2）代办股份转让系统（3）股份报价转让1、我们主要股票价格指数

（1）中证指数及其指数：

成立于2005年8月25日沪深300指数中证100、中证200指数

（2）上海证券交易所的股价指数上证成分指数：

上证180指数指的是上交所在在所有A股中抽取最具有市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日正式发布上证综合指数：

是上交所在其交易所挂牌上市的全部股票为计算范围，以发行量为权数综合，上证综指反映了上海证券交易市场的总体走势。

（3）深圳证券交易所的股价指数深证成分指数和深证综合指数股息公积金转增股本资本利得证券市场的风险证券投资的收益-股票收益系统风险政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险非系统风险信用风险、经营风险、财务风险01020304050607证券经纪业务证券公司IB业务证券承销与保荐业务证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的业务证券自营业务证券资产管理业务融资融券业务