跟单信用证统一惯例UCP500讲解.ppt

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1跟单信用证统一惯例跟单信用证统一惯例500500讲解讲解深圳分行国际部深圳分行国际部邵爱军邵爱军2内容提要一、信用证简述一、信用证简述二、总则和定义（第二、总则和定义（第1-51-5条）条）三、信用证的形式与通知（第三、信用证的形式与通知（第6-126-12条）条）四、责任与义务（第四、责任与义务（第13-1913-19条）条）五、单据（第五、单据（第20-38条）条）六、杂项规定（第六、杂项规定（第39-47条）条）七、可转让信用证（第七、可转让信用证（第48条）条）3一、信用证简述一、信用证简述

（一）信用证的渊源

（一）信用证的渊源1.信用证信用证这一词语最早的这一词语最早的可能可能来源是来源是18世纪西方国家银世纪西方国家银行签发的行签发的TRAVELLERSLETTERSOFCREDIT（旅行者信（旅行者信用证）用证）2.现代形式的现代形式的跟单信用证跟单信用证起始于起始于19世纪中期，英国伦敦的世纪中期，英国伦敦的一些银行在一些银行在1840S（1841-1849）将其作为对外贸易的付款方将其作为对外贸易的付款方式。

式。

3.国际商会国际商会1933年出版了最早的年出版了最早的UCP（统一惯例），目前使用（统一惯例），目前使用的版本是的版本是1993年年ICC的第的第500号出版物，简称号出版物，简称UCP500，期，期间在间在1951、1962、1974、1983年分别出版过相应的版本年分别出版过相应的版本4.UCP600草稿正在各国家委员会讨论过程中，并预计于今年定草稿正在各国家委员会讨论过程中，并预计于今年定稿。

稿。

4

（二）信用证基本操作流程SELLER（BENEFICIARY）BUYER（APPLICANT）SELLER（BENEFICIARY）BUYER（APPLICANT）ADVISING/CONFIRMINGBANKISSUINGBANKADVISING/CONFIRMINGBANKISSUINGBANK1.CONTRACT4.AD7.PYT6.DOCS9.REIM3.L/C8.DOCS10.DOCS2.APPL5.SHIPMENT12.TAKESOFGOODS11.SETMNT5二、总则和定义（第二、总则和定义（第1-51-5条）条）第第11条条统一惯例的适用范围统一惯例的适用范围1.UCP5001.UCP500适用于所有跟单信用证适用于所有跟单信用证光票信用证，只规定提交汇票而不要求提交单据（可以不含货光票信用证，只规定提交汇票而不要求提交单据（可以不含货物运输单据）物运输单据）2.UCP5002.UCP500还适用于还适用于其适用范围内的备用信用证其适用范围内的备用信用证适用范围内适用范围内指惯例的条文适用于备用信用证的就适用，不指惯例的条文适用于备用信用证的就适用，不适用于备用信用证的就不适用。

适用于备用信用证的就不适用。

如惯例关于运输单据、保险单据、商业发票等商业单据的规定如惯例关于运输单据、保险单据、商业发票等商业单据的规定被认为不适用备用被认为不适用备用L/C.L/C.而一些关于跟单而一些关于跟单L/CL/C基本因素的条款，基本因素的条款，如银行的责任与义务等，就能适用。

如银行的责任与义务等，就能适用。

3.3.在在L/CL/C正文内要显示出适用正文内要显示出适用UCP500.UCP500.A.A.通通过SWIFT系系统开立的信用开立的信用证自自动适用适用UCP500约束。

是基束。

是基于我于我们称之称之为集体注明集体注明原原则B.通知行在通知以通知行在通知以SWIFT开立的信用开立的信用证时，应在在发给受益人的受益人的信用信用证通知通知书中明确表明所通知的信用中明确表明所通知的信用证适用于适用于UCP64.4.除信用证另有规定，除信用证另有规定，UCP500UCP500对信用证有关各方当事人均有约束力对信用证有关各方当事人均有约束力A.A.信信用用证证是是一一契契约约性性文文件件，而而500500一一旦旦写写进进信信用用证证，成成为为L/CL/C一一个个条条款，它就带有强制性，必须遵守。

款，它就带有强制性，必须遵守。

B.B.除除信信用用证证另另有有规规定定指指，如如L/CL/C本本身身有有与与500500某某些些条条文文不不同同的的明明文规定，那些条文就失去约束了。

文规定，那些条文就失去约束了。

第第22条条信用证的定义信用证的定义信用证几个构成要素：

信用证几个构成要素：

A.A.由银行开出由银行开出B.B.应客户申请开出（或开证行因自身需要而开出）应客户申请开出（或开证行因自身需要而开出）C.C.在符合信用证的条款和条件下，凭规定的单据向受益人付款。

在符合信用证的条款和条件下，凭规定的单据向受益人付款。

1.1.信信用用证证应应由由银行行开开出出，一一个个被被划划定定为银行行的的实体体，其其法法律地位由所在地法律管律地位由所在地法律管辖72.信信用用证应以以开开证申申请人人以以外外的的某某人人为受受益益人人，若若只只有有两两个个当当事事人人时，则只能是开只能是开证行与开行与开证申申请人是同一人人是同一人3.一家一家银行行设在不同国家的分支机构在不同国家的分支机构视为另一家另一家银行只用行只用于解于解释UCP500各个条款和各个条款和实务操作上，并不改操作上，并不改变国外国外分支行的法律地位分支行的法律地位4.同一家同一家银行在同一国家行在同一国家设立的分支机构立的分支机构视为同一家同一家银行。

行。

如果信用如果信用证表明可以在表明可以在A国的国的X分行分行议付，那么付，那么单据可据可以在以在该特定的分行，也可以在特定的分行，也可以在A国国该银行的任何其他分行的任何其他分支机构支机构办理理议付付第第3条条信用信用证与合同与合同1.信用信用证的独立性的独立性。

信用信用证一旦开立，就构成开一旦开立，就构成开证行与受益人之行与受益人之间的独立于基的独立于基础合合约的有条件凭的有条件凭单付款关系，开付款关系，开证行行负有独立于合同的第一性付款有独立于合同的第一性付款责任。

任。

82.银行的付款行的付款责任不受申任不受申请人索人索赔或抗或抗辩的影响的影响，如，如：

A单证相符，而申请人由于受益人以前一笔出口货物的索赔尚未解决，便要求开证行拒付，以此抵偿。

B单证相符，而申请人因到货品质与合同不符，要求开证行拒付3.受益人在任何情况下，不得利用受益人在任何情况下，不得利用银行之行之间或申或申请人与开人与开证行之行之间的契的契约关系关系A甲银行与乙银行签有保兑协议，现甲银行通过乙银行开立一信用证给丙，这时丙不能以两家银行之间有保兑协议而要求乙银行一定得加保。

B开证申请人和开证行约定，无论单据是否有不符点，只要开证行对外付了款申请人就一定付款赎单。

现在受益人交单后，开证行发现单据有不符点并拒付了单据，这时受益人无权援用申请人与开证行之间的约定。

9第第4条条.信用信用证与与单据、据、货物、服物、服务、行、行为1.在信用在信用证业务中，各有关当事人中，各有关当事人处理的是理的是单据据。

如：

国内一客如：

国内一客户从日本从日本进口口对虾，由于日本离天津很近，由于日本离天津很近，货一一发运运很快就到天津港（很快就到天津港（1/3正本提正本提单已直寄客已直寄客户），提），提货后后发现质量量没达到合同要求，遂要求没达到合同要求，遂要求银行拒付。

但开行拒付。

但开证行收到行收到单据后据后经审核核没没发现任何不符点，开任何不符点，开证行能否根据客行能否根据客户要求而要求而对外拒付？

外拒付？

第第5条条开立或修改信用开立或修改信用证的指示的指示开开证指示、信用指示、信用证本身、本身、对信用信用证的修改指示或修改的修改指示或修改书本身均必本身均必须完整和明确。

完整和明确。

A.完整即完整即应该规定的事不可漏掉定的事不可漏掉B.明确即要求信用明确即要求信用证内容和条款明确内容和条款明确三、三、信用证的形式与通知（第信用证的形式与通知（第6-126-12条）条）第第66条条可撤销信用证与不可撤销信用证可撤销信用证与不可撤销信用证信用证应明确注明是可撤销或不可撤销的，如未注明，将被视为信用证应明确注明是可撤销或不可撤销的，如未注明，将被视为不可撤销的。

不可撤销的。

10.关于软条款关于软条款L/CL/C软软条条款款就就是是受受益益人人不不能能主主动动控控制制能能否否满满足足其其要要求求而而得得到付款的条款。

到付款的条款。

实践中常践中常见的的软条款条款:

1.1.信用信用证暂时不生效，何不生效，何时生效由生效由银行另行通知。

行另行通知。

2.2.信信用用证规定定必必须由由申申请人人或或其其指指定定的的签字字人人验货并并签署署质量量检验合格合格证书,才能付款或生效才能付款或生效.3.3.信信用用证对银行行的的付付款款、承承兑行行为规定定了了若若干干前前提提条条件件，如如货物物清清关关后后才才支支付付、收收到到其其他他银行行的的款款项才才能能付付款款等等.11第第77条条通知行的责任通知行的责任1.信用信用证可以（可以（MAY）经另一家另一家银行通知，也可以由开行通知，也可以由开证行直接寄行直接寄给受益人。

受益人。

2.通知行通知行对信用信用证的内容、的内容、L/C项下下权利利义务能否能否实现等等都不承担都不承担责任任3.通知行并无必通知行并无必须通知的通知的责任任义务4.通知行只需合理通知行只需合理谨慎地核慎地核验L/C表面真表面真实性性国国际商会在关于商会在关于这一点的解一点的解释中提到：

通知行中提到：

通知行应该持持有开有开证行的行的签字字样本，以便核本，以便核验信开信用信开信用证之表面真之表面真实性。

性。

电开开时，用密押或，用密押或SWIFT技技术进行行检验。

如果。

如果无法核无法核验，通知行，通知行应通通过其它方式来确保其它方式来确保L/C的表面真的表面真实性，例如开性，例如开证行的代理行用加押行的代理行用加押电报予以予以证实。

但。

但如通知行决定不通知信用如通知行决定不通知信用证时，就没有，就没有责任去任去检验L/C的真的真实性了。

性了。

125.5.通知行在不能确定表面真实性时的责任义务通知行在不能确定表面真实性时的责任义务A.A.必须不延误地通知从其收到该指示的银行必须不延误地通知从其收到该指示的银行B.B.如仍决定通知，必须告知受益人信用证未能核实如仍决定通知，必须告知受益人信用证未能核实真实性真实性第第88条条信用证的撤销信用证的撤销1.1.可撤可撤销的信用的信用证可能随可能随时被开被开证行修改或撤行修改或撤销2.在信用在信用证被撤被撤销或修改以前，受益人已把相符的或修改以前，受益人已把相符的单据交据交到被指定到被指定银行，且行，且该行已行已经付款、付款、议付、承付、承兑或已承担或已承担延期付款延期付款责任任时，开，开证行必行必须偿付付该被指定被指定银行，也即行，也即必必须对受益人付款。

受益人受益人付款。

受益人仅交交单至被指定至被指定银行，但并行，但并未构成其付款未构成其付款责任前，信用任前，信用证仍可被撤仍可被撤销，开，开证行也无行也无须偿付付。

13第第99条条开证行和保兑行的责任开证行和保兑行的责任第第1010条条信用证的种类信用证的种类（11）即期付款）即期付款L/CL/C即期付款，指履行付款责任的银行一收到单据，经审即期付款，指履行付款责任的银行一收到单据，经审核相符，立即付款。

核相符，立即付款。

L/CL/C只限开证行办理付款，不指定其它付款行的，称为只限开证行办理付款，不指定其它付款行的，称为直接付款信用证。

直接付款信用证。

即期付款即期付款L/CL/C项下，汇票可要可不要。

项下，汇票可要可不要。

不论是开证行还是被指定银行，付款后对受益人没有不论是开证行还是被指定银行，付款后对受益人没有追索权。

追索权。

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（2）.承兑信用证（承兑信用证（ACCEPTANCEL/C）信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误后，应承款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误