第七步预测启动资金需求.ppt

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第七步预测启动资金需求.ppt

第七步、预测启动资金需求第七步、预测启动资金需求估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的在本次课结束时，大家将：

在本次课结束时，大家将：

11、懂得区分办企业所需的固定资、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与流动资金。

产（投资）与流动资金。

22、通过本步的学习，能够估算出、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需的资金量。

创办企业所需的资金量。

一、企业的启动资金一、企业的启动资金从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水花钱似流水”一般。

一般。

你的企业到底需要多少资金才能启动？

启动资金，就是开办企业必须购启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。

买的物资和必要的其他开支。

我们可以把启动资金按用途分为二大类：

投资（固定资产投资（固定资产+开办费）开办费）和和流动资金流动资金启动资金的类型启动资金的类型11、固定资产投资、固定资产投资特点：

价值较高、使用时间较长。

特点：

价值较高、使用时间较长。

范围：

场地、设备、开办费（金额较大范围：

场地、设备、开办费（金额较大的培的培训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资）等。

固定资产投资）等。

规定使用期规定使用期55年以上，价值在年以上，价值在800800元以元以上。

上。

注意：

折旧是特殊成本，即固定投资注意：

折旧是特殊成本，即固定投资分期打入成本逐步回收。

分期打入成本逐步回收。

启动资金的类型启动资金的类型22、流动资金：

特点特点:

保证企业日常运转所需要支出的保证企业日常运转所需要支出的资金。

也称为运营资金。

资金。

也称为运营资金。

范围范围:

产品或原材料、工资、各种费用、产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）计算启动资金计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）阅读理解创业故事（二十一）启动资金需求启动资金需求把计算启动资金需求分为两步：

把计算启动资金需求分为两步：

第一步：

先把需要购买的东西分成类，并把每第一步：

先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；一类具体列表；第二步：

再去测算每一类中每个具体物品的价第二步：

再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。

格、每项具体花费。

二、投资（固定资产）预测二、投资（固定资产）预测投资企业用地和建设投资设备投资11、企业用地和建筑：

、企业用地和建筑：

如需调整营业地点，可返回如需调整营业地点，可返回6969页练习页练习66修改地点。

修改地点。

特别提示是：

建房：

能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。

买房：

简便又快捷，但需要装修改造。

租房：

资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。

在家开业：

便宜，但业务和生活互相干扰。

投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测22、设备：

、设备：

（11）、范围：

）、范围：

包括企业所需的机器、工具、工作设施、包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。

车辆、办公家具等。

购置设备的前提是：

必须的、关键的、独占的。

购置设备的前提是：

必须的、关键的、独占的。

（22）、投资预测时的特别提示：

）、投资预测时的特别提示：

AA、制造和服务业对设备需求量大：

制造和服务业对设备需求量大：

BB、确定必须设备和选择正确类型：

确定必须设备和选择正确类型：

CC、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。

只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。

投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十二）阅读理解创业故事（二十二）投资预测投资预测流动资金预测流动资金预测至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括流动资金包括：

n原材料和商品库存原材料和商品库存n促销促销n工资工资n租金租金n保险保险n其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费）流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销原材料和商品的存货原材料和商品的存货（11）、原材料：

）、原材料：

AA、制造、服务企业需要：

制造、服务企业需要：

BB、制造商预测销售前的生产储料资金：

制造商预测销售前的生产储料资金：

CC、预测顾客付款前的服务用料资金。

预测顾客付款前的服务用料资金。

（22）、商品的存货：

）、商品的存货：

零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。

流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销促销：

促销：

启动资金包括启动资金包括44PP计划的促销成本。

计划的促销成本。

工资：

n起步阶段也要给员工、老板开支：

起步阶段也要给员工、老板开支：

n计算方法：

月工资总额计算方法：

月工资总额没收支平衡的月数。

没收支平衡的月数。

租金：

n企业一开张就要支付租金：

企业一开张就要支付租金：

n计算方法：

月租金额计算方法：

月租金额没收支平衡的月数。

没收支平衡的月数。

流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销保险：

保险：

n保险有两种：

社会保险和商业保险保险有两种：

社会保险和商业保险n准备上的保险在启动资金数额内。

准备上的保险在启动资金数额内。

其它费用：

n包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。

不可预见费（统称公用事业费）等。

n起步时纳入启动资金数额内。

起步时纳入启动资金数额内。

流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产流动资金周转不灵，会导致破产”。

2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。

取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。

3、必须将流动资金需求量降至最低。

依据、必须将流动资金需求量降至最低。

依据“必须、必须、必要、合理、最低必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。

支出的就不要支出。

4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备不时以备不时之需。

之需。

流动资金预测流动资金预测阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额=2150+2280=2150+2280=44304430元元这笔钱超过了他们在故事（三）中的预这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计计17001700元！

怎么办呢？

我们以后在编制企业的元！

怎么办呢？

我们以后在编制企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。

启动资金和营运资金。

练习：

1616、1717预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目、列出所有支出项目2、按照、按照“固定资产投入固定资产投入”和和“流动资金流动资金”分类分类3、处理特殊情况（保险、燃气）、处理特殊情况（保险、燃气）4、合计、合计“固定资产投入固定资产投入”与与“流动资金流动资金”总和总和84页练习16习题2答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：

陈立华创业启动资金及使用情况如下：

设开业前已获设开业前已获5扇门原材料：

扇门原材料：

90054500元元水电费水电费35031050元元工工资：

资：

320039600元元电话费电话费1003300元元广广告：

告：

1003300元元办公费办公费60031800元元保险金：

（一年）保险金：

（一年）300元元租租金金70032100元元注册费：

注册费：

50元元维修费维修费603180元元罐气费（焊罐气费（焊5扇门）扇门）10033900元元工具设备：

工具设备：

8750元元合计：

合计：

38030元元陈立华的启动资金需要：

陈立华的启动资金需要：

38030元元72页练习页练习8习题习题4陈立华销售预测结果陈立华销售预测结果是是84页练习16习题2的前提条件：

第七步小结第七步小结11、什么是启动资金。

、什么是启动资金。

22、固定资产投资的预测方法及内容。

、固定资产投资的预测方法及内容。

33、流动资金的预测方法及内容、流动资金的预测方法及内容办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。

启动时需要的资金有个大致的了解。

记住：

启动资金启动资金=投资（固定资产投资（固定资产+开办费）开办费）+流动资金流动资金

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