洗钱.ppt

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洗钱人不能把金钱带入坟墓，但金人不能把金钱带入坟墓，但金钱却可以把人送入坟墓钱却可以把人送入坟墓主要内容洗钱一词的来源洗钱的定义洗钱的步骤洗钱主要方式中国特色的洗钱方式中国政府反洗钱工作大事记中国人民银行历年反洗钱报案情况洗钱一词的来源最早起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开设了一家洗衣店。

然后在每天晚上洗衣店的老板计算当天收入时，把自己的一些非法所得的黑钱加入其中，再向税务申报纳税，经过缴税使之变成合法的收入。

洗黑钱的黑道术语称做“打数”洗钱的客体洗钱的客体即黑钱，包括贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税、漏税等犯罪所产生的收入洗钱MoneyLaundering定义：

将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

把合法收入通过洗钱逃避监管把合法收入通过洗钱逃避监管把白钱洗黑把白钱洗黑广义的洗钱广义的洗钱狭义的洗钱狭义的洗钱把白钱洗白把白钱洗白洗钱的步骤1.处置阶段。

将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。

2.离析阶段。

通过一系列复杂而繁琐的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。

3.融合阶段。

将资金以合法的形式回到罪犯的手中。

洗钱主要有三种方式与境外签订合同购货汇钱出去，这时通常得境内外互相配合做假单证通过地下钱庄把钱汇出分散投资化整为零中国特色的洗钱方式先捞钱后洗钱边捞钱边洗钱连捞钱带洗钱跨国洗钱潮汕地区通过地下钱庄洗钱的原因：

1.通过地下钱庄洗黑钱成本非常低2.潮汕地区海外华侨多地下钱庄地下钱庄地下钱庄都极地下钱庄都极具隐藏性。

比具隐藏性。

比如设在商店的如设在商店的地下室里，商地下室里，商店实现范围内店实现范围内装设可视监控装设可视监控系统。

系统。

地下钱庄境外联络点地下钱庄境外联络点内地不法分子内地不法分子水客水客2.有些地下钱庄在境外与内地都拥有有些地下钱庄在境外与内地都拥有相当数量的人民币和港币。

大多数时相当数量的人民币和港币。

大多数时候根本不用带钱进出。

候根本不用带钱进出。

1.不法分子将黑钱交给地下钱庄。

不法分子将黑钱交给地下钱庄。

2.由由“水客水客”将黑钱带出境外。

将黑钱带出境外。

1.不法分子将黑钱交给地下钱庄。

不法分子将黑钱交给地下钱庄。

3.不法分子从境外不法分子从境外提取钱款，按比例提取钱款，按比例付付“水客水客”费。

费。

3.按比例收取按比例收取“水水客客”费。

费。

地下钱庄洗钱流程图洗钱主要方式古董买卖寿险交易海外投资地下钱庄各类赌场证券洗钱古董买卖的洗钱手法做这档生意的前提：

你多少得有点没落贵族的做派。

买40只明代的花瓶，每个5000美元，把这些藏品分别存放在12家拍卖行，最好分布在12个不同的城市，然后把它们都拿出来拍卖，卖给出价最高的人，或是派最亲近的人去拍卖行把它买回来。

交易时一般都是用支票付款，所以，当某“买家”拍下一只花瓶，给拍卖行5500美元（拍卖价加上支付给拍卖行的10的手续费）现金时，拍卖行会给“买家”一张4500美元的支票。

这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销，而且，这个花瓶还可以再次拍卖。

寿险交易洗钱手法保险洗钱最集中的领域，尤其是在团体寿险中。

投保时的名目：

“为职工谋福利”、“合理避税”。

将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保取得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。

海外投资洗钱手法经典做法是：

1.进口时，高报进口设备和原材料的价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商，然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外。

2.出口时，则大肆压低出口商品的价格，或采用发票金额远远低于实际交易额的方式，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

3.如果胆子足够大，可以考虑在境外银行直接建个人账户。

赌场洗钱手法方法：

需要洗钱的人以投资或消费等名义入场，假装投资失败，或输掉赌资，其实赌场老板已经将钱转移到他指定的账户，使一种钱变为他的钱的过程。

中国人民银行历年反洗钱报案情况中国政府反洗钱工作大事记2003年国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作。

2004年我国完善了国务院反洗钱工作部际联席会议制度，建立了金融监管部门反洗钱工作协调机制。

2004年欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立，我国成为创始成员国。

2005年我国成为金融行动特别工作组（FATF）观察员。

2006年10月31日第十届全国人大常委会审议通过中华人民共和国反洗钱法，是我国反洗钱法制建设的一个重要里程碑。

2007年6月28日金融行动特别工作组（FATF）第十八届第三次全体会议一致同意接纳中国为该组织正式成员。

2011年11月8日，公安部、人民银行、海关总署、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局联合制定下发了关于进一步加强打击涉恐融资工作的通知，规定了进一步提高设计恐怖融资重大案件资金查控效率等具体工作措施。

2013年3月12日，中国人民银行在京召开电视电话会议，认真贯彻落实党的十八大精神，按照人民银行工作会议的整体部署，全面客观总结人民银行2003年承担反洗钱职责以来十年的反洗钱工作成绩和经验，分析了当前反洗钱工作形势，对2013年反洗钱工作进行了全面部署。

谢谢！

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