基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷1.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范试题库带答案卷1
2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷1
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、证券投资基金投资的起点是（）。
A．基金募集
B．基金交易
C．注册登记
D．基金变更
答案为A，解析：
基金募集是证券投资基金投资的起点。
2、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、客观性原则
D、专业性原则
答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。
专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
3、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。
A．按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集
型分级基金
B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续
C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金
D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基
金
【答案】C按投资对象分类
4、下列属于金融市场参与者的是（）。
①政府
②中央银行
③金融机构
④个人
⑤居民企业
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
答案为D
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。
5、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。
ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：
（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；
（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。
6、督察长的职责不包括（）。
A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施
B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见
C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况
D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。
督察长的职责包括：
（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。
（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。
（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。
（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。
7、基金交易佣金不得高于成交金额的（）
‰（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A．1
B．2
C．3
D．5
【答案】C
8、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
A．5
B．10
C．15
D．20
答案为B，解析：
基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。
9、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。
A.现场检查
B.行政处罚
C.刑事处罚
D.限制交易
答案为C
【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：
检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
10、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A、规范性
B、服务性
C、专业性
D、不可持续性
答案为D【解析】本题考查销售理论。
证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：
①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
11、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
答案：
A
解析：
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他条件。
12、按（）,可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A、运作方式
B、投资对象
C、募集方式
D、投资风格
答案为A【解析】本题考查分级基金的分类。
按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
13、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位提交认购申请。
A．金额B．份额C．股数D．价格
【答案】Bp10开基以金额申请
14、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。
A.收入型基金
B.稳健型基金
C.平衡型基金
D.激进型基金
答案：
D
解析：
根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
15、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A．1B．3C．5D．7
【答案】D
16、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。
A、商品基金
B、上市股权基金
C、非上市股权基金
D、房地产基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：
商品基金；非上市股权基金；房地产基金。
17、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是（）。
A、产品策略
B、分销策略
C、促销策略
D、价格策略
答案为D【解析】本题考查销售理论。
基金销售4Ps营销策略包括：
产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。
18、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争
答案：
B
解析：
基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。
因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。
19、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。
A、股票
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、与基金到期日一致的债券
答案为D【解析】本题考查避险策略基金。
为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
20、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A．向他人提供基金未公开的信息
B．不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C．接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D．挪用投资者的交易资金或基金份额
答案为B，解析：
B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：
同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
21、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
A、高层领导
B、全体员工
C、合规监督人员
D、中高层领导
答案为B【解析】本题考查内部控制机制。
基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
22、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
A.金融资产B．货币资产C．股票资产D．债券资产
【答案】A
23、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案：
B
解析：
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
24、下列不属于资产管理行业的作用的是（）。
A、对金融资产合理定价
B、给金融市场提供流动性
C、降低交易成本
D、为国有企业解决融资需求
答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。
资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
25、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）
A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交
B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
答案：
C
26、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.区域股票型基金
D.全球股票型基金
答案为Ｃ
【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大类。
27、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.政府监管机构监管
D.社会各界监管
答案：
A
28、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。
A.反洗钱合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.投资合规性风险
答案：
D
解析：
基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
29、金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A．股权类和基金类
B．股权类和债权类
C．基金类和债权类
D．证券类和股票类
答案为B，解析：
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
30、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。
A．控制环境
B．控制活动
C．内部监控
D．以上都正确
答案为D，解析：
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
31、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
D.发放红利
答案为C
【解析】基金注册登记机构的职责包括：
①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
制定行业执业标准和业务规范。
组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。
32、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．会出现折价或溢价交易
答案为D，解析：
套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。
33、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
答案为D，解析：
其他选项都属于禁止性规定。
34、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。
A．10000B．11447.5
C．14825.5D．10447.5
【答案】D
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额X赎回费率
35、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。
A、不得进行内幕交易
B、不得欺诈客户
C、不得操纵市场
D、不得进行不正当竞争
答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。
基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
36、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员
答案：
D
解析：
基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。
37、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.运营估值委员会
D.客户服务委员会
答案为D
【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：
投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
38、关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中错误的是
（）。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段
C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息
【答案】C应为销售适用性
39、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币
C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
答案为B
【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
40、（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A、专业审慎
B、客户至上
C、忠诚尽责
D、诚实守信
答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
41、基金的具体客户服务流程包括（）。
Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
Ⅱ.客户档案管理与保密
Ⅲ.受理投诉
Ⅳ.客户资金托管
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
42、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。
A．15秒
B．30秒
C．1分钟
D．1天
答案为A，解析：
证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
43、道德的特征有（）。
A.公开性
B.相同性
C.自自性
D.继承性
答案为D
【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。
44、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。
A、专业性
B、时效性
C、规范性
D、持续性
答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。
45、部门独立性的要素不包括（）。
A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位
B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突
C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员
D.合规管理部门全面负责合规风险管理
答案为D
【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：
第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
46、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．投资
B．货币储蓄
C．保险
D．股票
答案为B，解析：
长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
47、我国最早的货币市场基金成立于（）。
A、2005年12月
B、2003年6月
C、2003年12月
D、2005年6月
答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。
48、（）,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
答案：
D，解析：
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
49、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。
A、法律形式
B、运作方式
C、资金募集方式
D、投资对象
答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。
按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。
50、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A．证券投资基金B．委托理财C．银行存款D．定向投资
【答案】A
51、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A．2012年12月28日
B．2013年12月28日
C．2012年6月1日
D．2013年6月1日
答案为D，解析：
2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
52、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A、华安创新
B、金鹰基金
C、华泰柏瑞
D、东吴鼎利
答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
53、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。
A．海外及殖民地政府信托基金
B．苏格兰没过投资信托
C．马萨诸塞投资信托
D．英国投资信托
答案为A，解析：
投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在
1868年的英国。
54、（）对基金业实行行业自律管理。
A:
中国证监会
B:
中国人民银行
C:
中国银监会
D:
中国证券业协会
答案为D，解析：
中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
55、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
C、以追求长期的资本增值为目标
D、是应对通货膨胀最有效的手段
答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
56、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告
答案：
B
解析：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
57、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
答案为C，解析：
基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
58、下列关于ETF的描述,正确的是（）。
A．ETF最大的特点是现金申购赎回机制B．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易
制度
C．属于主动操作的基金
D．采用部分复制的方法进行被动投资的指数
型基金
【答案】B
59、证券投资基金的特点不包括（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合筹资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
答案：
B
解析：
证券投资基金的特点：
（1）集合理财、专业管理；
（2）组合投资、分散风险；（3）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。
60、以下说法正确的是（）。
A．开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B．投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C．封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D．封闭式基金和开放式基金期限不同
答案为D，解析：
封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
61、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。
A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失
B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范
C.电影、公共网站链接等形
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