精品BANCS系统解读.docx

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精品BANCS系统解读

BANCS系统解读

新一代核心业务系统信息报告

一、新一代核心业务系统基本情况

1.系统名称：

新一代核心业务系统

2.系统立项时间：

2004年12月

3.系统发展历程：

✧2009年7月17日，新一代核心业务系统在总行清算中心和天津分行成功投产运行；

✧2009年11月27日，新一代核心业务系统第一次版本升级；

✧2010年1月22日，新一代核心业务系统第二次版本升级；

✧2010年4月23日，新一代核心业务系统第三次版本升级。

4.硬件系统情况、操作系统、数据库系统情况、目前数据量的大小等材料核心运维组已提供。

二、新一代核心业务系统设计思想

1.项目概述

华夏银行通过实施与国际银行管理流程和业务发展水平接轨的核心业务系统（BaNCS系统），使华夏银行原有的业务操作模式发生转型，从而全面地提升银行管理、业务发展和技术创新能力，进一步增强华夏银行的市场竞争力。

如果说核心业务系统是银行的“心脏”，那么新一代核心业务系统项目的实施和推广就是通过“换心手术”，替换行内现有的分布式2K版综合业务系统，打造一个先进、现代化、集中式的新核心业务系统，从而实现全行一本帐、集中处理异地业务的后台技术平台。

新核心系统自2009年7月在华夏银行上线以来，经历了实践的检验，证明科技创新确实有助提高银行发展的综合能力。

具体表现在以下几方面：

快速满足多样化的业务需求推动银行业务发展，以提升盈利率、经营效率；“以客户为中心”的银行服务，提高了客户满意度；集中化的系统处理，提高了系统安全性、可靠性，降低了管理运行的风险。

随着新一代核心业务系统的成功实施，华夏银行已跨入了国内拥有现代化银行系统的金融机构行列。

2.主要业务特点

对比之前华夏银行使用的单一维度的会计系统（2K版综合业务系统），新一代核心银行系统提供了一个具有“六个维度”的整体业务解决方案。

新核心银行系统（BaNCS）具有管理产品分类的能力、金融产品定价、渠道识别、客户分析、风险分析和会计核算的处理。

BaNCS核心银行系统提供了一个跨机构、多语言、多币种的全方位核心银行操作自动化的综合解决方案。

3.主要技术特点

✧独立性:

该系统进行了明确的分隔与分层，为业务应用程序逻辑提供了相对于分发系统、数据管理系统或操作和硬件平台层内使用的底层技术的独立性；

✧模块化、参数控制业务逻辑:

BaNCS应用程序环境集模块化和参数化为一体，可以优化代码重用性，更为重要的是可以为建立其他应用程序功能提供一种易反应和灵活的基础；

✧易于与其他系统集成:

BaNCS已设计为一个完全集成的软件程序包。

它将核心银行的客户和帐户处理要求与资金和贸易等部门的要求融合在一起，从而为一个系统内的客户涉及的每个方面服务。

这些功能是通过事务处理功能部件驱动的，可实现完全集成的渠道管理；

✧关系数据库管理系统:

为了将BaNCS与给定RDBMS的特定要求分隔开，所有数据库访问都是由BaNCS数据库输入/输出模块来执行和监视的，从而便于数据库和处理模块之间交换信息。

三、系统构成模块及主要功能

1.系统结构框图

2.系统构成模块

核心业务系统（BaNCS系统）主要包含公共业务、客户信息、存款、贷款、或有、卡、代收付、票据、分行会计和重空现金管理等模块，主要完成了银行公共业务、客户信息管理、存款业务、贷款业务、或有业务、卡业务、代收付业务、票据业务、分行会计（内部账）业务、重空管理的后台业务逻辑控制和账务处理。

四、重要数据库表介绍

1.客户信息主表CUSM

字段名称

类型（长度）

是否关键字

字段解释

SOC_NO

CHAR（3）

　是

客户所属机构码

CUST_ACCT_NO

CHAR（16）

　是

1，客户号；2，客户的每个关联帐号

EXP_AMT

NUMBER（17,3）

包含了自动额度系统下机构处理需要检查的总的额度金额（仅供新西兰）.

PRIM_ACCT

NUMBER（17）

保存连接到CUST_ACCT_NO中定义的客户或帐户的客户号

THIS_ACCT_STATUS

CHAR

（1）

包含在PRIM_ACCT中定义的客户的状态.

NO_MASTER_STATUS

CHAR

（1）

包含客户的状态

MAIL_IND

CHAR

（1）

包含一位数字的邮件标志

NOTICE_CUST_NO

NUMBER（17）

仅用于NoticeInd字段设置为'9'时.当设置为'0'，信件将被送到客户的附加、安全地址.此域也用于存贮将把其地址做为此帐户邮寄地址的客户号.

LANGUAGE_CODE

CHAR

（2）

包含客户的语言代码。

必须在系统参数中建立语言代码的预定义值

NATIONALITY_CD

CHAR（3）

包含客户的国籍代码。

必须在系统参数中建立国籍代码的预定义值

SEC_ACCESS_IND

CHAR

（1）

指出该客户是否需要安全检查。

0：

无需安全检查

1：

安全检查

ACCOUNT_SYSTEM

CHAR（3）

包含此帐户所属的系统。

DEP表示存款，LON表示贷款

TFN_STATUS

CHAR

（1）

包含客户的税金文件号的状态

MSGS_PENDING

NUMBER（4）

包含此帐户待处理的、柜员还未查看的消息号码。

电子邮件系统维护它

NO_OF_MESSAGES

NUMBER（4）

包含存贮于交易变量中的消息数量。

电子邮件系统维护它

CUSTOMER_TYPE

CHAR

（2）

包含客户类型。

允许一个客户被定义为个人或企业，系统仅允许个人客户访问个人附加信息、企业客户访问企业附加信息。

MAIL_IND_EXP_DT

NUMBER（9）

邮件标志到期日期

DOMESTIC_RISK

CHAR

（2）

表示客户的与本币的限额相关的所有风险。

有效值是00－10，若未提供，则将被设置为ZZ。

注意只有此域设置为00－10才能创建限额

CROSS_BORDER_RISK

CHAR

（2）

表示客户的依靠外币还款的限额相关的所有风险。

有效值是00－10，若未提供，则将被设置为ZZ。

注意只有此域设置为00－10才能创建限额

LAST_USED_ACCT_NO

NUMBER（17）

包含该客户最近使用的帐号

VIP_CODE

CHAR

（2）

表示该客户是否享受VIP身份

0：

否

1：

是

CUSTOMER_STATUS

CHAR（3）

客户状态

SEGMENT_CODE

CHAR（4）

客户段

LOCKER_HOLDER

CHAR

（1）

锁柜持有人

CREATE_DT

NUMBER（9）

建立该客户的日期

HOME_BRANCH_NO

CHAR（5）

包含该客户的开户行，用于报表目的。

若无，此域默认为交易柜员的支行号码

TFN_IND

CHAR

（1）

包含一个标志表明税金文件号是否被自动附加于该客户开立的帐户。

此标志可在帐户层被覆盖。

若在机构参数中‘TFNRequired?

’被设置为Y则需要填写此域。

税金文件、扣税开始信息和税率。

NOTICE_PROCESS_IND

CHAR

（1）

表明通知将被如何处理。

用于对帐单和信件模块

CK_CUST_LMT_IND

CHAR

（1）

标示客户限额是否被监控

N：

否（默认值）

Y：

是

CK_CUST_PA_LMT_IND

CHAR

（1）

标示客户父母的限额是否被监控

N：

否（默认值）

Y：

是

CK_INDU_LMT_IND

CHAR

（1）

标示机构限额是否被监控

N：

否（默认值）

Y：

是

CK_CNTY_LMT_IND

CHAR

（1）

标示国家限额是否被监控

N：

否（默认值）

Y：

是

CK_SECTOR_LMT_IND

CHAR

（1）

标示每日清算限额是否被监控

N：

否（默认值）

Y：

是

INDUSTRY_CODE

CHAR（6）

客户所属的行业代码。

必须在系统参数种创建行业代码的预定义值，新建、修改INDU表。

COUNTRY_OF_RISK

CHAR

（2）

风险国家

ATM_FLAG

CHAR

（1）

标示该客户是否有ATM卡以及该卡的状态。

。

BUS_SECTOR_CODE

CHAR（5）

业务部门代码

STMT_FREQUENCY

CHAR

（1）

对账单生成频率

STMT_CYCLE

CHAR

（2）

表示对帐单生成的周期。

当对帐单频率为‘Q’,‘H’,or‘Y’时，此域必填；否则，此域应该等于0

STMT_DAY

CHAR

（2）

表示对帐单将在哪一天生成。

当对帐单频率为‘W’,‘F’,‘T’,‘M’,‘Q’,‘H’or‘Y’时，此域必填；否则，此域应该等于0

LAST_STMT_DT

NUMBER（9）

对帐单最后一次是哪一天生成

REJECTED_STATUS

CHAR

（1）

拒往客户状态

0－正常

1－拒往

2－临时释放

3－有不良记录

WITH_TAX_TYPE

CHAR

（2）

税率

LST_MNT_DATE

NUMBER（9）

最后维护日期

LST_MNT_TELLER

CHAR（5）

最后维护柜员

LST_MNT_BR_NO

CHAR（4）

最后维护机构

COMPANY_SIZE

CHAR

（2）

资产规模

ANL_AUDIT_FLG

CHAR

（1）

工商年检情况

CUST_SUB_TYPE

CHAR

（2）

资本金来源

GOV_FUND_IND

CHAR

（1）

国债购买客户标识

2.客户账户信息主表INVM

字段名称

类型（长度）

是否关键字

取值说明

KEY_1

CHAR（19）

是

3位的机构号+16位的帐号

INVVST

NUMBER（9）

指向最近的INVV记录

NO_OF_TRNS

NUMBER（9）

开户以来的交易数

NO_OF_PERD_TRNS

NUMBER（9）

当前利息周期中总的交易数

NO_OF_RCD_TRNS

NUMBER（9）

存贮在主数据集中的交易数

NO_OF_NON_FIN_TRNS

NUMBER（9）

非金融交易数

SYS

CHAR（3）

处理系统名称

BRANCH_NO

CHAR（4）

客户所属分行号

CURR_STATUS

CHAR

（2）

0：

开户；

1：

睡眠；

2：

无人认领；

7：

关户；

8：

关户上一周期

ACCT_TYPE

CHAR（4）

账户类型

INT_CAT

CHAR（4）

决定利息计算方式的代码

INV_TYPE

CHAR（4）

决定子账户类型

TRAP

CHAR

（2）

0：

不计息

R：

利息转入本金

T：

转账；

POSTING_MASK

CHAR（4）

32x1bit，对单个存款账户进行过账处理限制的设置

REPORT_MASK

CHAR（4）

32x1bit，对单个存款账户进行报表处理限制的设置

CURRENCY

CH