锦州银行单位银行结算账户开户指引.docx

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锦州银行单位银行结算账户开户指引

锦州银行单位银行结算账户开户指南

前言

尊敬的客户，您好：

您还在为开户资料不全频繁奔波银行而烦恼吗？

锦州银行，您最贴心的银行，为您精心准备了《锦州银行单位银行结算账户开户指南》，方便您办理开户业务，免去您往返奔波之苦，为您提供高品质的服务，使您享受到最省心、最细致、最实用的服务体验！

衷心的感谢您选择锦州银行办理各项业务！

业务简述

一、单位银行结算账户

单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户，按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户一并纳入单位银行结算账户管理。

二、适用对象

机关、团体、部队、企业、事业单位、个体工商户和其他组织等具有独立核算资质的经济实体。

三、开办条件

客户需提供中国人民银行规定的开立单位银行结算账户的有关资料和证明文件。

四、开户流程

流程说明：

核准类账户：

指基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户）；

备案类账户：

指一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

五、开户单位应履行的责任和义务

1、单位银行结算账户开立后，开户单位必须按照《账户管理办法》、《账户管理办法实施细则》和《支付结算办法》等法律、法规的规定使用账户。

2、以《账户管理办法》为依据，结合我行审计的要求在我行开立单位银行结算账户的单位，每季度要进行一次银企对账。

开户银行打印对账单后，要求开户单位积极配合对账工作，按照规定的时间和质量完成银企对账。

3、企业法人、非法人企业、事业单位及个体工商户等单位每年在工商局等管理部门进行年检后，及时将年检资料（年检后的营业执照、事业单位法人登记证书及组织机构代码证的正、副本均可）送交开户银行，以完成账户的年检工作。

4、单位变更名称、法人（或单位负责人）等重要信息时应于变更后及时到开户银行办理账户变更事宜。

5、妥善保管开户许可证、印鉴卡等开户证明资料及支票等重要空白凭证，如办理销户上述资料必须返还开户银行。

六、年检时间

营业执照：

每年3月1日至6月30日

组织机构代码证：

每年3月1日至6月30日

单位银行结算账户：

全年

企业法人开户篇

如果您是企业法人，请您在开户时提供以下资料：

企业法人：

全民所有制企业、集体所有制企业、私营企业、联营企业、在中国境内设立的外商投资企业（包括中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业）、其他企业。

开立基本存款账户所需资料

企业法人营业执照正本；

组织机构代码证（正、副本均可）；

税务登记证书（正、副本均可）;

法定代表人身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文；

（二）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；

（三）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；

（四）收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明；

（五）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、法人名章办理开户事宜。

非法人企业开户篇

如果您是非法人企业，请您在开户时提供以下资料：

非法人企业：

企业法人的分支机构、合伙企业、个人独资企业等。

开立基本存款账户所需资料

企业营业执照正本；

组织机构代码证（正、副本均可）；

税务登记证书;

单位负责人身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文；

（二）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；

（三）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；

（四）收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明；

（五）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、负责人名章办理开户事宜。

机关及事业单位开户篇

如果您是机关、事业单位，请您在开户时提供以下资料：

机关及事业单位：

机关、实行预算管理的事业单位、非预算管理的事业单位。

开立基本存款账户所需资料

政府人事部门或编制委员会的批文、事业单位法人证书正本（实行预算管理的事业单位还应出具财政部门同意其开户的证明）；

组织机构代码证（正、副本均可）；

法定代表人或单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文。

（二）财政预算外资金，应出具财政部门的证明。

（三）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（四）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户及预算管理的事业单位开立专用存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和及非预算管理的事业单位开立专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、法定代表人或负责人名章办理开户事宜。

团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队开户篇

如果您是团级以上军队、武警部队或分散执勤的支（分）队，请您在开户时提供以下资料：

军队单位:

军队队列单位、事业单位、保障性和福利性企业。

开立基本存款账户所需资料

军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明（《军队单位开户核准通知书》或《武警单位开户核准通知书》）；

法定代表人或单位负责人身份证件（军人证、武警证）；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（二）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、法定代表人或单位负责人名章办理开户事宜。

社会团体开户篇

如果您是社会团体，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

社会团体法人登记证书、社会团体分支机构登记证书、社会团体代表机构登记证书或工会法人资格证书正本；

组织机构代码证（正、副本均可）；

税务登记证（正、副本均可）；

法定代表人或单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文。

（二）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（三）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、法定代表人或单位负责人名章办理开户事宜。

民办非企业组织开户篇

如果您是民办非企业组织，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

民办非企业单位登记证书正本；

组织机构代码证（正、副本均可）；

税务登记证（正、副本均可）；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文。

（二）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（三）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

异地常设机构开户篇

如果您是异地常设机构，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

非法人企业营业执照正本（异地企业单位设立的办事处）；

组织机构代码证（正、副本均可）；

税务登记证（正、副本均可）；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

外国驻华机构开户篇

如果您是外国驻华机构，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

外国（地区）企业常驻代表机构登记证正本、外国驻华代表机构登记证书、外交部照会或证明文件；

外商投资企业办事机构注册证正本（驻华使馆、新闻机构无）；

组织机构代码证（正、副本均可）（驻华使馆、新闻机构无）；

税务登记证（正、副本均可）（驻华使馆、新闻机构无）；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

个体工商户开户篇

如果您是个体工商户，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

个体工商户营业执照正本；

组织机构代码证（正、副本均可）（可无）；

税务登记证（正、副本均可）；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文；

（二）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；

（三）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；

（四）收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明；

（五）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

居民委员会、村民委员会、社区委员会开户篇

如果您是居民委员会、村民委员会、社区委员会，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

主管部门的批文或由民政部门和乡以上级政府（含乡级和办事处）签章的当选证书等证明文件；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文。

（二）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（三）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

单位附属独立核算的食堂、幼儿园、招待所开户篇

如果您是单位设立的独立核算的附属机构，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

隶属单位批准设立独立核算的附属机构的批文，即主管单位批准设立独立核算附属机构的批文；

隶属单位组织机构代码；

隶属单位的基本存款账户开户许可证；

单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（二）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

其他组织开户篇

如果您是律师事务所、税务师事务所、司法鉴定机构、业主委员会、村民小组等组织，请您在开户时提供以下资料：

开立基本存款账户所需资料

政府主管部门的批文或证明（主管部门包括律师事务所、基层法律服务机构、司法鉴定机构、业主委员会等）；

组织机构代码证书（正、副本均可）；

法定代表人或单位负责人的身份证件；

存款人需要提供的其他证明文件。

开立一般存款账户所需资料

基本存款账户需提供的资料；

基本户开户许可证；

开立一般存款账户证明（借款合同、其他结算证明）。

开立专用存款账户所需资料

除提供开立基本存款账户所需资料、基本户开户许可证外，您还需提供相关证明文件。

相关证明文件包括：

（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文。

（二）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（三）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

开户说明：

1、开立以上账户时，如负责人授权他人代理办理的，还应提供代理人身份证件及负责人授权书；

2、开立单位银行结算账户时，除提供以上资料原件外，还需提供A4纸复印件（开立基本存款账户需提供复印件两份；开立一般存款账户和专用存款账户需提供复印件一份）；

3、同时携带公章、财务章、单位负责人名章办理开户事宜。

证明文件样式

一、授权书样式

授权书

锦州银行支行：

兹授权为我单位授权代理人，全权负责与贵行办理银行结算账户开户相关事宜。

授权人身份证号码：

代理人身份证号码：

特此授权，望接洽！

单位公章：

授权人签名（签章）：

二、行政事业单位银行建户通知单样式

行政事业单位银行建户通知单

年月日

开户单位全称

财务负责人

电话

开户银行全称

银行批准号

财政审批意见

年月日

三、行政事业单位财政授权支付银行开户申请表样式

财政授权支付银行开户申请表

年月日

申请单位（公）章：

项目

内容

单位国标码

预算单位名称

开户银行（代理银行）

单位经办机构

单位负责人

经办人

财务部门电话

邮政编码

单位地址

单位负责人（签章）

财务部门负责人（签字）：

经办人（签字）：

财政国库管理部门审批意见：

注：

本表一式三联，第一联为财政部门留存；第二联为人行锦州支行留存；第三联单位留存。