内控合规建设三年规划.docx

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内控合规建设三年规划

xx农村信用社

一、单选题

1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D）

A、2005-2008年B、2010-2012年C、2014-2016D、2015-2017年

2.内蒙古农村信用社2015-2017年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。

A、一届二次B、二届三次C、二届四次D、三届四次

3.随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（）为抓手，以（）为目标。

（B）

A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理

B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益

C、内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展D、提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展

4.内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A）A、2015年为强化年，2016年为巩固年，2017年为提高年

B、2015年为强化年，2016年为提高年，2017年为巩固年

C、2015年为巩固年，2016年为强化年，2017年为提高年

D、2015年为提高年，2016年为巩固年，2017年为强化年

5.内控合规建设三年规划明确了2015年重点工作是（C）

A、全面排查违规行为、违规问题

B、全面追究违规行为、违规问题

C、整治各类违规行为和问题

D、强化内控合规体系建设

6.内控合规建设三年规划明确了2016年重点工作是（B）

A、整治各类违规行为和问题

B、强化内控合规体系建设

C、巩固内控合规建设成果

D、建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系

7.内控合规建设三年规划明确了2017年重点工作是（D）

A、培育合规文化

B、建立合规问责机制

C、持续开展对法人机构内控有效性检查

D、进一步巩固内控合规建设成果

8.内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象

A、10（含）B、10（不含）C、5（含）D、5（不含）

9.内控三年规划明确了要在2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。

（D）

A、6，5，9，5B、5，7，7，6C、5，6，5，9D、7，5，5，910.内控三年规划中提到的重点机构包含：

借冒名贷款较为严重机构；不良贷款形态反映不真实以及占比在10%以上机构；贷款集中度超比例及限控行业贷款集中度较高机构；银行承兑汇票垫款机构；2014年案发机构；2014年度风险预警数量较多机构；以及（B）机构

A、监管评级在4级（含）以下

B、监管评级在5级（含）以下

C、监管评级在6级（含）以下

D、综合考核评级5级（含）社以下

11.内控合规三年规划中确定排查的重点岗位有（C）

A、一级柜员、明星员工、委派会计、客户经理、库柜员

B、一级柜员、三级柜员、明星员工、客户经理、库柜员

C、一级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）D、一级柜员、三级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）

12.内控合规三年规划中确定排查的重点领域有（A）

A、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域B、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域、现金业务

C、信贷业务、存款业务、票据业务、内部账管理、财务管理领域D、信贷业务、存款业务、内部账管理、同业业务、财务管理领域

13.内控合规三年规划中确定排查的重点人员有（B）

A、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

B、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

C、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员D、参与民间借贷、充当资金掮客、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员

14.内控合规建设三年规划中全面整治违规行为、违规问题包括逐社逐年建立整改台账、问题整改实行销号管理以及（C）几项措施

A、排查风险隐患B、责任追究到位

C、建立健全整改责任制D、完善法人治理结构

15.内控合规建设三年规划遵循的原则有（D）项

A、5B、7C、4D、6

16.内控合规建设三年规划应遵循以下原则：

健全完善制度与有效落实制度相结合；深度排查与严肃问责相结合；提示问题与整改问题相结合；治标与治本相结合以及（D）相结合

A、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合

B、工作效果与考核评价相结合

C、全面风险管控与重点风险监测相结合

D、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合；工作效果与考核评价相结合

17.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有（A）基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案、监督制约、检查问责等制度。

A、内控合规制度进行梳理和评估B、内控合规制度进行梳理C、法人治理结构D、风险管理制度梳理和评估

18.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、监督制约、检查问责以及（B）等制度。

A、业务流程B、业务流程、应急预案C、应急演练D、业务连续性工作预案

19.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：

在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上，进一步健全和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案以及（A）等制度。

A、监督制约、检查问责B、案件防控

C、应急演练D、业务连续性工作预案

20.内控合规建设三年规划遵循的提示问题与整改问题相结合工作原则是指：

对于各类问题和风险，要建立台账，逐一落实整改时限、进度、措施和效果，实行逐一销号管理，针对整改的结果有以下几种情况不放过以体现抓内控合规的严肃性。

（C）

A、没有整改的、整改不彻底的

B、整改流于形式、问责不深入、不彻底

C、没有整改的、整改不到位的、处罚不到位的

D、整改不到位、处罚不到位

21.风险防控“三道防线“协调配合、有效联动相结合原则，要求风险防控“三道防线”职责主动承担风险合规管理责任，相关业务条线特别要注重（D）发挥。

A、第三道风险防范作用B、第二道风险防范作用C、三道风险防范作用D、第一道风险防范作用

22.内控合规建设三年规划的总体目标明确了以（B）为切入点，全面加强农村信用社的管理。

A、内控合规B、内控合规和风险管理C、风险管理D、摸清底数、排查风险

23.内控合规建设三年规划目的是通过一年强化、两年巩固、三年提高，使全区农村信用社合规意识明显增强，法人治理日趋完善，内部控制更加严密，（D）各种风险得到有效控制，合规文化基本形成，长效机制基本建立，实现稳健经营、可持续发展。

A、流程建设日趋成熟B、不良资产质量有效改善C、诚信举报机制逐渐建立D、员工从业更加规范，激励考核机制更加科学

24.内控合规建设三年规划合规意识明显增强是指员工主动合规意识明显增强，实现（C）效果

A、合规风险和操作风险事件明显减少

B、企业经济效益和社会效益显著提升

C、因违规违法被追究处罚的人员数量明显减少

D、由被动合规向主动合规转变

25.内控合规建设三年规划中信用风险有效控制目标要求，以（）年末不良贷款为基数，不良贷款年均递减速度不低于（）%，资产质量明显改善。

（C）

A、2014，10B、2015，10C、2014，15D、2015，15

26.内控合规建设三年规划拟实现主要风险监管指标逐年提升目标是指2017年末全区同时不良贷款率控制在（）%以内，资本充足率（按新口径计算）达到（）%，拨备覆盖率达到（）%以上。

（A）

A、6，11，100B、5，11.5，150C、3，5，100D、6，11，150

27.2017年进一步巩固内控合规建设成果，主要围绕内控合规管理机制、合规检查机制、合规问责机制、合规绩效评价机制、（B）、合规全员教育培训机制“六大机制”的建立

A、诚信举报机制B、合规风险报告机制

C、合规咨询与法律服务机制D、首席合规官机制

28.落实内控合规建设三年规划工作措施一共有（D）项。

A、6B、7C、8D、9

29.在内控合规建设三年规划中，落实完善公司法人治理机构有3项工作措施，包括：

（C）强化履职监督。

A、明确职责边界、完善三权班子工作流程

B、完善治理框架、健全风险管理体系

C、加强培训辅导、明确职责边界

D、履行合理的社会责任、完善信息披露机制

30.强化履职监督，就是加大对高管人员履职审计力度，通过高管人员离任审计、（）和（）工作有机结合，建立高管人员常态化审计制度。

（B）A、责任追究、奖惩机制

B、任期审计、重点机构审计

C、任期审计、责任追究

D、任职资格审查、重点领域审计

31.内控合规三年规划明确要求在2016年底前完成对在同一单位任期（）年（含）以上（）的任期履职审计，强化对高管人员履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。

（B）

A、3，主要高管B、5，理（董）事长

C、3，监事长D、5，主任（行长）

32.强化内控合规机制建设，主要有4大措施，包括：

大力推动内控合规体系建设、强化重点内控制度执行、建立健全诚信举报机制以及（D）。

A、诚信透明的信息披露机制B、完善明晰的岗责边界C、重要岗位轮岗和强制休假制度D、建立合规风险报告机制

33.合规文化基本形成环境氛围建立的表现形式，除了合规从高层做起、合规人人有责还有（C）

A、履行企业社会责任B、主动杜绝吃、拿、卡、要C、人人主动合规D、合规风险有效控制

34.强化重点内控制度执行要加强涵盖信贷审批、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、（D）各个领域制度的执行。

A、综合管理、党风廉政建设B、电子银行、科技信息风险C、安全保卫、固定资产审批D、风险管理、内部控制

35.重要岗位人员轮岗和强制休假制度规定柜员轮岗期限不超过（）年，委派会计（授权主管）轮岗期限最长不超（）年，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。

（C）

A、1，2，5B、3，1，3C、1，2，3D、3，2，1

36.做好对账工作重点加强对高风险、长链条、内外账的核对，对大额账户实行（B）对账

A、账证核对B、第三方交叉C、账实核对D、账账核对

37.通过开展对员工在工作场所违规保管（）、凭证、合同、（）等物品的检查加强员工异常行为管理。

（A）

A、客户借条、印章B、有价单证、印鉴卡

C、重要空白凭证、印章D、客户借条、印鉴卡

38.加强理（董）事长工作纪律管理，严格理（董）事长的请销假制度、（B）管理

A、公用费用、重大事项报告B、重大事项报告、出入境护照C、一长独大、重大事项报告D、一长独大、出入境护照

39.以财务开支的合规性为重点，加强高管人员薪酬管理，严肃整治（D）、乱发奖金、补贴和（D）等行为。

A、提取绩效工资、乱发福利费B、变相发福利费、加班费C、提高住房公积金、取暖降温费D、变相提取绩效工资、加班费

40.建立合规风险报告机制要求各法人机构按月定期报告（A）及处置情况。

A、预警监测B、风险分析C、不良资产D、承兑汇票垫款

二、多选题

1.贯彻落实内控合规建设三年规划主要措施有（ABDE）

A、完善公司法人治理结构、强化合规问责机制建设

B、强化内控合规机制建设、加强合规文化建设

C、强化重点内控制度执行、建立诚信举报机