反洗钱终结性考试三.docx
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反洗钱终结性考试三
一、判断题（共20题，20.0分）
1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．错
B．对
标准答案：
B
2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错
B．对
标准答案：
A
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案：
B
4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
A．错
B．对
标准答案：
B
5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
A．错
B．对
标准答案：
B
6、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A．错
B．对
标准答案：
B
7、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A．对
B．错
标准答案：
B
8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对
B．错
标准答案：
A
9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对
B．错
标准答案：
B
10、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的或者名称、住所、件或者明文件的种类、。
A．错
B．对
标准答案：
A
11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．错
B．对
标准答案：
A
12、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
A．对
B．错
标准答案：
B
13、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错
B．对
标准答案：
B
14、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．错
B．对
标准答案：
A
15、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．错
B．对
标准答案：
B
16、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁超出了中国承认的制裁围，该金融机构应遵循我国围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对
B．错
标准答案：
B
17、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．错
B．对
标准答案：
A
18、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．对
B．错
标准答案：
B
19、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案：
B
20、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
B．错
标准答案：
B
二、单选题（共20题，40.0分）
1、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、。
A．完整
B．完善
C．合法
D．有效
标准答案：
A
2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
A．董事会或者其他高级管理层
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国人民银行
标准答案：
A
3、识别异常交易的切入点包括（）。
A．关注异常资金流动
B．以上均包括
C．关注异常行为
D．关注异常身份
标准答案：
B
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。
A．3天。
B．5个工作日。
C．5天。
D．3个工作日。
标准答案：
B
5、根据评估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100万元以上的案件产生。
A．0.913
B．0.862
C．0.986
D．0.947
标准答案：
D
6、以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的（）。
A．原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构
B．根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
C．原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构
D．采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
标准答案：
C
7、以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？
A．非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估
B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构外部洗钱风险进行分析研判
C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估
D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行
标准答案：
B
8、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
A．72
B．24
C．12
D．48
标准答案：
D
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定：
金融机构应当对下列恐怖融资活动组织及恐怖活动人员开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者交易对手、资金或者其他资产与相关的，应当在立即向（）提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员；联合理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员；中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织及人员。
A．金融机构总部
B．中国反洗钱监测分析中心
C．当地公安机关
D．当地安全机关
标准答案：
B
10、从目前国外反洗钱形势看，以下表述不正确的是
A．电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型
B．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
C．境外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征
D．跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态
标准答案：
B
11、制定反洗钱战略要以（）为导向。
A．法律规
B．实际问题
C．风险评估
D．国际标准
标准答案：
C
12、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。
A．公安部经侦局
B．中国反洗钱监测分析中心
C．中国人民银行
D．中纪委
标准答案：
C
13、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（）。
A．可疑交易报告
B．人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C．人民币大额交易和可疑交易报告
D．大额交易报告
标准答案：
B
14、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》（2012）是由（）发布的。
A．欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）
B．亚太反洗钱组织（APG）
C．国际货币基金组织（IMF）
D．金融行动特别工作组（FATF）
标准答案：
D
15、以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象？
A．货币经纪公司
B．保险专业代理公司
C．保险经纪公司
D．小额贷款公司
标准答案：
D
16、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
A．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日提交可疑交易报告。
B．金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。
C．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告部操作规程。
D．金融机构应当在根据部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
标准答案：
A
17、风险提示可由哪些用户发布（）。
A．副省级以上分支机构用户
B．所有监管用户
C．总行用户
标准答案：
A
18、以下哪一项不是评估原则（）？
A．一致性原则
B．全面性原则
C．自主管理原则
D．原则
标准答案：
C
19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日，通过其总部或者由总部指定的—个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A．10
B．5
C．7
D．3
标准答案：
B
20、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控（）。
A．实施不定期监测
B．实施全天候实时监测
C．实施不少于一年两次的监测
D．实施定期监测
标准答案：
B
三、多选题（共20题，40.0分）
1、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。
（）
A．与反恐怖融资监控相关
B．与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由
C．行为异常
D．来自敏感国家或地区
标准答案：
A，B，C，D
2、非自然人客户受益所有人识别的工作原则包括哪些（）？
A．适当简化
B．实质重于形式
C．风险为本
D．勤勉尽责
标准答案：
B，C，D
3、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。
A．国家安全机关
B．银行业监督管理机关
C．人民银行
D．公安机关
标准答案：
A，C，D
4、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（）信息等情况向有关部门报告。
A．位置
B．权属
C．数额
D．交易
标准答案：
A，B，C，D
5、以下说确的有（）。
A．在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性、高风险或政治敏感人物。
B．决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。
C．反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。
D．金融机构在建立控制度时，应与自身的经营规模、业务围和风险特点相适应。
标准答案：
A，D
6、三在境某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（）。
A．三给某公司在的账户一次性转账2万美元。
B．三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。
C．三给本省某外贸企业转账50万元人民币。
D．三一日分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。
标准答案：
A，B，C，D
7、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。
（）
A．两个以上单位银行结算账户信息中的联系相同
B．两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同
C．同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
D．同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
标准答案：
A，B，C，D
8、下列哪种情况出现时，应重新识别客户。
（）
A．客户有洗钱嫌疑
B．客户行为异常
C．先前获得的客户身份资料存在疑点
D．客户提出销户
标准答案：
A，B，C
9、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（）。
A．检查证
B．执法证
C．检查通知书
D．
标准答案：
B，C
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民国境依法设立的（）。
A．证券公司、保险公司
B．银行
C．特定非金融机构
D．信托、财务、金融租赁公司
标准答案：
A，B，C，D
11、以下哪几类金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象？
A．保险专业代理公司
B．消费金融公司
C．保险资产管理公司
D．汽车金融公司
标准答案：
A，B
12、金融机构反洗钱宣传的容主要包括（）。
A．反洗钱的法律法规
B．我国反洗钱工作的进展
C．洗钱活动的基本特征
D．金融机构的反洗钱义务
标准答案：
A，B，C，D
13、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。
A．人民银行
B．国家安全机关
C．银行业监督管理机关
D．公安机关
标准答案：
A，B，D
14、对于金融机构风险管理的判断，下列说确的是（）
A.客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高
B.客户信息公开程度越高，风险越可控
C.金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
D.企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查
标准答案：
A，B，D
15、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）
A．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
D．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件
标准答案：
A，B，C
16、某，显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。
10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。
资金来源分别是H省XX置业（共计6500万），H省XX园林工程（共计3500万）：
资金流向则为账户2及账户3。
其中，账户2在收到款项后短时间即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中某可能涉嫌哪些洗钱行为。
A．H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税歉
B．H省2家企业涉嫌从事地下钱庄
C．从某在异地开户及其账户使用情形看，某涉嫌职务侵占
D．某涉嫌非法传销
标准答案：
A，C
17、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。
A．通过核对或者查看已留存的客户有效件核实王某身份信息的准确性。
B．登记收款人的、住所
C．留存王某的复印件或影印件
D．登记王某的、账号和住所
标准答案：
A，B，D
18、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（）。
A．可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
B．可疑交易活动是否属实
C．被调查对象的基本情况
D．被调查对象的关联交易情况
标准答案：
A，B，C，D
19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。
A．要求客户出示个人信用记录报告
B．要求出示真实有效的客户件或者其他明文件，通过联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
C．核对代理人的有效件或者明文件
D．登记代理人的或者名称、联系方式、件或者明文件的种类、
标准答案：
B，C，D
20、跨境异常资金监控机制需综合运用（）信息。
A．外汇交易监测信息
B.跨境现金携带申报信息
C．跨境人民币交易监测信息
D．反洗钱资金交易监测信息
标准答案：
A，C，D
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