最新反洗钱法律法规.docx

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最新反洗钱法律法规

反洗钱--法律法规

二、法律法规部分

1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员会第几次会议于何日通过?

《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过。

2、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行？

（B）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

3、《中华人民共和国反洗钱法》中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”用语的含义如何?

　　“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

　　“长期”系指1年以上。

　　“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

　　“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

4、《中华人民共和国反洗钱法》对“以上”，如3次以上中的“以上”如何规定？

“以上”，包括本数。

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是什么？

（A、C）

A、中华人民共和国境内设立的金融机构

B、中华人民共和国境外设立的金融机构

C、特定非金融机构

6、目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门？

（D）

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

7、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法

8、简述洗钱含义。

是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

9、简述《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱含义。

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？

反洗钱行政调查。

11、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？

只能用于反洗钱刑事诉讼

12、现阶段我国什么部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析？

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应采取什么措施？

应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

14、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？

应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

15、金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

16、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向什么部门核实？

可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

17、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构如何进行操作？

应当及时更新客户身份资料。

18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存几年？

（B）

A、3年B、5年C、10年

19、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息如何处理？

应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，向金融机构进行调查核实时，金融机构应如何作为？

金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

21、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？

不得少于二人，

22、调查可疑交易活动时，调查人员应出示什么？

出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

23、调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查吗？

金融机构有权拒绝调查。

24、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以采取什么保护措施？

可以予以封存。

25、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向什么部门报案？

应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

26、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，采取临时冻结措施需经什么部门批准？

经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

27、侦查机关接到报案后，侦查机关认为需要继续冻结的，应如何处理？

由侦查机关依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；

28、侦查机关接到报案后，认为不需要继续冻结的，应如何处理？

侦查机关应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

29、临时冻结时间如何规定？

临时冻结不得超过四十八小时。

30、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到任何通知的，是否继续冻结？

应当立即解除冻结。

31、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有何种行为之一的，应依法给予行政处分？

（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；　　

（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；　　（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；　　（四）其他不依法履行职责的行为。

32、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，需负什么法律责任？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

33金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的需负什么法律责任？

同上

34、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的需负什么法律责任？

同上

35、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的需负什么法律责任？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

36、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的需负什么法律责任？

（同上）37、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的需负什么法律责任？

（同上）38、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的需负什么法律责任？

（同上）39、金融机构违反保密规定，泄露有关信息的需负什么法律责任？

（同上）40、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的需负什么法律责任？

（同上）41、金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的需负什么法律责任？

（同上）

42、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？

金融机构有上述行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

43、对有《反洗钱法》第三十二第前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以采取什么措施？

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

44、简述《反洗钱法》所称金融机构范围。

是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

45、《金融机构反洗钱规定》是根据那两部法律制定的？

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。

46、《金融机构反洗钱规定》经什么会议于何日通过?

经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

47、《金融机构反洗钱规定》什么时候开始施行？

（B）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是根据那两部法律制定的？

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经什么会议于何日通过?

经2006年11月6日第25次行长办公会议通过

50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时候开始施行？

（C）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

51、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知几个工作日补正？

（A）

A、5个B、10个C、3个

52、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由什么部门报告?

由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；

53、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由什么部门报告?

由收单行报告；

54、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么部门报告?

由办理业务的金融机构报告。

55、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向向什么部门报送大额交易报告？

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

56、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内报送大额交易报告？

（A）

A、5个B、10个C、3个

57、金融机构应当在可疑交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向什么部门报送大额交易报告？

金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

58、金融机构应当在可疑交易发生后的几个工作日内报送可疑交易报告？

（B）

A、5个B、10个C、3个

59、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？

金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

60、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当提交什么报告？

金融机构应当分别提交大额交易报告。

61、那个部门是国务院反洗钱行政主管部门？

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

62、那个部门可以实施跨境反洗钱监督管理？

中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

63、简述中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责。

（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

  （三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

  （四）在职责范围内调查可疑交易活动；

  （五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

  （六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；

  （七）国务院规定的其他有关职责。

64、中国反洗钱监测分析中心由那个部门设立？

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心

65、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行什么职责？

（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

（二）建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

  （三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；

  （四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

  （五）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；

  （六）中国人民银行规定的其他职责。

66、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应如何处理？

应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

67、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查：

（一）进入金融机构进行检查；

（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

  （三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

  （四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

68、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应做好那几项工作？

应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

69、中国人民银行或者其省一级分支机构包括那些部门？

中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

70、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪个部门举报？

（A、B）

A、公安机关B、当地人民银行C银监会分支机构

D、保监会E、证券会F、检察院

71、《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务有何规定？

（A、B、C）

A、按规定建立客户身份识别制度

B、按规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、按规定执行大额交易和可疑交易报告制度

72、单笔或者当日累计人民币交易几万元以上或外币交易等值几万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金支付应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

（A）

A、20万元以上或者1万美元以上

B、50万元以上或者5万美元以上

C、10万元以上或者1万美元以上

73、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币几万元以上或外币等值几万美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

（B）

A、100万元以上或10万美元以上

B、200万元以上或20万美元以上

C、50万元以上或5万美元以上

74、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币几万元以上或者外币等值几万美元以上的划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

（A）

A、50万元以上或10万美元以上

B、100万元以上或20万美元以上

C、10万元以上或5万美元以上

75、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值几万美元以上的跨境交易应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

（C）

A、10万美元以上

B、5万美元以上

C、1万美元以上

76、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行财户划转款项超过大额交易标准的大额交易如何向中国反洗钱监测分析中心报告？

（A）

A、由商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行等机构上报

B、由证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等机构上报

C、不知道

77、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告？

（A）

A、13条B、15条C、17条

78、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告？

（C）

A、13条B、15条C、17条

79、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告？

（D）

A、13条B、15条C、17条D、18条

80、《中华人民共和国反洗钱法》共几章、几条？

共七章三十七条

三、综合类

1、FATF指的是什么？

金融行动特别工作组

2、EAG指的是什么？

欧亚反冼钱和反恐融资工作小组

3、APG指的是什么？

亚太反冼钱和反恐融资工作小组

4、中国加入的有关反洗钱的国际公约有那些？

主要包括：

我国1988年12月签署的《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）；2000年12月12日签署的《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）；2001年11月13日签署的《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》；2003年12月10日签署的《联合国反腐败公约》。

5、第一个对反洗钱进行法律控制的是那个国际公约？

《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药品公约》（简称《维也纳公约》）是国际社会第一个对反洗钱进行法律控制的国际公约。

6、 我国如何开展反洗钱国际合作？

根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。