金融行业重大突发事件应急预案.docx

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金融行业重大突发事件应急预案

XX股份有限公司

重大突发事件应急预案

西农商银[2013]604号

第一章总则

为规范XX股份有限公司（以下简称“本行”）突发事件应急处置，提高应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力，做好应对风险和突发事件的各项工作，依据《中华人民共和国银行业管理法》、《青海银监局处理农村信用社突发性支付风险应急预案》、《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》、《青海省农村信用社联合社突发事件应急预案》及《青海省农村信用社系统重大突发性事件报告制度实施细则》等文件的要求，结合本行实际，制定本处置预案。

一、总体要求

（一）本处置预案实行“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的工作方针和“分级管理、逐级负责、层层落实、责任到人”的管理办法。

（二）统一领导，协调本行突发事件报告工作，妥善处置突发事件，切实维护金融和社会稳定。

（三）各部门、支行要按照国家有关农村金融方针政策，遵循“统一指挥、组织落实、明确责任、措施得力、执法严格”的原则处置突发事件。

二、适用范围

㈠适用于以下原因引发的、危及本行及农村金融稳定的突发事件。

1、公民不当行为；包括挤兑、群体事件、不良传播等。

2、内部安全事故：

包括机械设施毁损、业务系统故障、火灾、触电、中毒、交通、自空坠落、卫生、事故、营业办公区的有毒气体侵害等。

3、外部不法侵害：

包括诈骗、盗窃、抢劫、破坏、恐怖、谣言、绑架胁迫等活动。

4、自然灾害：

包括地震、洪水、雪灾、雹灾、风灾等。

㈡本预案适用于处置涉及本行，或超出本行处置能力的，或需要由青海省农村信用社联合社（以下简称省联社）负责处置的各类特（重）大突发事件的应对工作。

三、工作原则

（1）以人为本，减少危害。

履行“管理、指导、协调、服务”的职能，切实保障本行职工生命和财产安全，最大程度地减少突发事件及其造成的人员伤亡和危害。

（2）居安思危，预防为主。

高度重视本行安全工作，增强忧患意识，防患于未然。

坚持预防与应急相结合、常态与非常态相结合，做好各项应急准备工作。

（3）统一指挥，协调配合。

处置突发事件，要按照统一指挥、措施得力，政府协调、部门联动、支行行动的原则组织实施，各部门、各支行应按照自身的权限和职责各司其职，服从指挥。

（4）快速反应，协同应对。

处置突发事件以坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。

（5）依法处置，稳妥缜密。

处置突发事件过程中要防止风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。

第二章组织体系及其职责

一、组织体系

设立总行突发事件应急处置领导小组和支行突发事件应急处置小组。

（一）总行突发事件应急处置领导小组：

组长：

XXX

副组长：

XXXX

成员：

XXXXXXXXX

突发事件应急处置小组下设办公室，设在总行办公室。

（二）支行突发事件应急处置小组：

组长：

支行行长（或主持工作的副行长）

副组长：

支行副行长（未安排副行长的由本支行主管会计担任）

成员：

本支行其余员工

二、职责

（一）总行突发事件应急处置领导小组职责：

1、统一领导和指挥本行突发事件应急处置工作；

2、决定启动或终止本预案；

3、负责全辖突发事件应急处置工作的组织和管理；

4、负责全辖突发事件的处理工作；

5、负责向董事会报告有关事项；

6、负责向当地政府、银监局、人民银行及社会公众报告有关事项。

（二）总行突发事件应急处置领导小组办公室职责：

1、本行突发事件报告的拟定、修改和报送工作；

2、受理、报告、处理、上报、通报有关信息；

3、督促、检查、指导支行应急处置小组落实应急措施；

4、收集、保管有关档案资料；

5、落实省联社突发事件应急处置领导小组的协调工作，并与各部门、支行就突发事件的处理进行交流和沟通；

6、负责对各支行突发事件应急处置小组人员进行培训，并组织预案的演练；

7、提出修订预案的建议；

8、按照领导小组的要求组织召集会议；

9、教育全体员工，任何人不得向外界泄露有关事件情况，做到内紧外松。

10、完成省联社及总行突发事件应急处置领导小组交办的其他事项。

（三）支行突发事件应急处置小组职责：

按本行突发事件应急处置预案实施的同时，做好以下工作：

1、各支行行长必须到岗，履行工作职责，未经本行批准，不得外出。

2、全体员工要坚守工作岗位，服从指挥，稳定情绪，加强服务，尽最大努力保持正常工作秩序。

3、加强安全保卫工作，防止其他意外事件的发生。

4、统一口径，对储户进行宣传解释工作，防止矛盾激化或事态进一步扩大。

5、分析突发事件发展的趋势，了解全面情况，以便向有关部门提供完整的情况和数据。

6、注意发现造谣惑众和其他犯罪人员，及时向有关部门报告。

7、发生突发事件及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好处理工作。

第三章预警机制及等级界定

一、预警机制

本行突发事件应急处置预案以“预防为主‘防、救、纠'结合”的原则建立预警机制。

（一）预防预警制度

对本行系统内存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测、分析；根据现场检查、审计及其他渠道所获信息及时对全行的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。

（二）预警系统建设

本行突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判定预警事件的类别，从而为本行采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。

预警系统主要内容包括：

1、监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发本行机构内突发事件的因素；

2、指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标（定性指标和定量指标）；

3、警戒线，即需要引起本行职能部门警惕的数值：

4、发生概率，包括不同类别的支行突发事件的发生概率和单一支行突发事件在某种环境下发生的概率。

（三）预警信息处理

1、本行要加强对有关部门和各支行报告的信息进行汇总和分析，注重对影响本行稳定的突发事件的跟踪研究，特大事件要及时上报省联社、当地政府和银监局。

2、本行要加强与当地政府各有关部门的信息沟通工作，正确吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。

（四）各支行应密切关注下列信息，发现时须向总行办公室报告。

1.本地区发生较严重的自然灾害；

2.可能引发突发事件的各类谣言；

3.新闻媒体对本行或其他金融机构的负面影响；

4.其他金融机构发生被抢被盗案件，高管人员发生犯罪、潜逃；其他金融机构已发生挤兑或停付限付；

5.可能引发突发性支付风险的其他信息。

6.金融挤兑事件。

存款大幅度非正常下降，众多客户同时要求提款，客户聚众示威、拦截火车、堵塞交通、围攻政府机关和被挤提机构的营业网点。

7.聚众到本行或支行上访、请愿、静坐、示威、甚至冲击、围攻的事件。

8.抢劫本行营业机构或运钞车、盗窃本行财产、诈骗本行资金或其他涉案的案件。

9.侵害本行安全，发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件。

10本行管理人员以及关键岗位的操作人员1人，支行1人以上（含1人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。

11.造成本行直接或间接经济损失1万元以上的事故、自然灾害（包括地震、雹灾、雪灾、水灾、火灾、旱灾等）。

12.造成本行及支行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成本行机构支付结算系统在涉及本省范围外中断1小时以上，涉及本省范围内中断2小时以上，严重影响正常工作开展的事件。

13.盗窃、出卖、泄露或丢失涉案资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。

14.本行发放给企业大额（单笔金额30万元以上）贷款，个人单户贷款金额5万元（含5万元）以上的，发生企业高级管理人员（包括企业董事长、监事长、公司经理）及个人突然死亡、失踪、绑架、携款潜逃及企业倒闭的事件。

15.其他可能引发辖内、系统内金融风险或严重影响金融和社会稳定以及本行认为事关重大，要求各支行及时报送的事件。

发生在敏感地区，敏感时间，涉及敏感人物的重大突发事件。

16.各支行对以上重大突发事件应密切关注，对引起储户大量支取存款的，要尽快查明原因，并向本行报告相关情况。

二、等级界定

当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件处理。

当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。

（一）特别重大突发事件（I级）

发生的涉及两个或两个以上地区（州、地、市），有可能影响全省范围经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

（二）重大突发事件（II级）

发生的涉及两个或两个以上地区（县、市），有可能影响地区（州、地、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

（三）较大突发事件（III级）

发生的涉及两个或两个以上乡镇，有可能影响全地区（县、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

第四章应急响应

特别重大突发事件、重大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，采取反馈意见进行处置。

较大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，本行负责应急处置工作。

第五章突发事件应急预案

（一）发生挤兑事件（公民行为不当类参考执行）时应急预案

支行应急处置程序：

发生挤兑事件时，支行负责人要立即报告总行办公室、安全保卫部和会计财务部，并坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，了解事件原因并及时拨打“110”报警。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：

接到报告后，总行应急处置领导小组、安全保卫部、总行办公室人员迅速赶赴现场，根据实际情况研究、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关情况，争取警力支持，尽快平息事件。

本行应急领导小组设立相应的资金调度、后勤保障、安全保卫小组，在事件发生后的应急响应措施：

1、会计财务部牵头组成资金调度小组。

负责及时了解挤兑原因、时间、地点及参加挤兑的人数，被挤兑网点资金状况，并做好资金调试准备工作，防止风险扩大蔓延，并协助网点重点做好现金、重要凭证、印章等重要物品的管理；加强与相关业务部门的通力合作，尽快平息事态。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。

负责对网点进行技、物防设施的安全检查，修复工作。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。

负责指派人员赶赴现场警戒和巡逻，维护秩序，协助做好对客户的宣传疏导工作；及时协调押运公司做好调缴款的准备工作，加强现金押运、交接过程的安全；保护好电视监控操作系统，严密监视监控设备运行情况，做好现场录像，妥善保存录像资料。

（二）发生有人在营业厅进行蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所事件时应急预案

支行应急处置程序：

发生有人在营业厅进行蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所时，支行员工坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，了解事件原因并及时拨打“110”报警，同时向总行办公室、安全保卫部上报。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：

接到报告后，总行应急处置领导小组、安全保卫部、办公室人员迅速赶赴现场，根据实际情况研究、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关情况，争取警力支持，尽快平息事件。

本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在事件发生后的应急响应措施：

1、总行办公室牵头组成抢救小组。

负责及时安排受伤人员进行入院救治，并做好事件中与相关部门的沟通协调。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。

负责会同支行人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况；配合厂家及时修复可能造成的监控设备、110报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。

负责加强被围堵、冲击场所出入通道和要害部位的警戒和守护，有关部门要增派人员做好现金、重要凭证、档案文件和贵重物品的保管；防止群众围观和不明真相的记者采访；配合公安机关对参与人员进行法制教育，指明聚众围堵、冲击营业和办公场所是违法行为，引导参与人员通过合法的方式和渠道表达意见，解决问题；保护好监视监控设备，妥善保存录像资料；当网点安全受到威胁时，及时与押运公司协调，将网点款箱、重要空白凭证护送到安全位置。

（三）发生抢劫、爆炸案件（外部不法侵害类参考执行）时应急预案

支行应急处置程序：

一旦发生暴徒携带凶器抢劫时，支行负责人或安全员要按照营业场所应急处置预案的分工和处置预案进行有效应对，拨打“110”报警，并及时上报总行安全保卫部、总行办公室。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：

接到报警后总行应急处置领导小组迅速赶赴现场，进行分工并协助公安人员做好治安秩序稳定等工作。

本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在抢劫、爆炸案件发生后的应急响应措施：

1、由总行办公室牵头组成抢救小组。

负责及时安排受伤人员进行入院救治，并做好事件中与相关部门的沟通协调。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。

负责会同支行人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况；配合厂家及时修复因抢劫可能造成的监控设备、110报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。

负责及时与当地公安机关协调，对网点进行现场警戒，防止群众围观和不明真相的记者采访；及时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方；保护好监视监控设备，妥善保存录像资料；营业场所对外营业后，派员执行警戒任务，确保员工情绪稳定，各项业务正常运行。

（四）发生火灾（内部安全事件类参考执行）时应急预案

支行应急处置程序：

营业场所发生火灾时，支行应急处置小组利用配置的灭火设施进行自救，同时上报总行，并拨打消防“119”报警，组织疏散员工。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：

本行突发事件应急处置领导小组安排人员及时到位警戒现场，维护秩序，清理消防通道、派专人到路口迎候消防车，引导消防人员迅速进入火灾现场。

保护现场的现金、印鉴、业务档案等财产和贵重物品及重要资料，最大限度减少火灾损失；安全保卫部人员和支行安全员，在确保自身安全的前提下，保护好监视监控设备，妥善保存录像资料。

本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在火灾发生后的应急响应措施：

1、总行办公室牵头组成抢险救灾小组。

负责会同营业网点人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。

负责及时做好网点安全防范等设施安装、改造、维修工作，并及时恢复监控、110报警系统。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。

负责及时与当地公安机关协调，对火灾发生网点进行现场警戒，防止出现犯罪分子趁火打劫的违反犯罪活动；及时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方；营业场所对外营业后，派员执行警戒任务，确保员工情绪稳定，各项业务正常运行。

（五）发生地震等（自然灾害类参考执行）应急预案

支行应急处置程序：

发生强烈地震时，处于办公楼及营业场所内的员工要立即停止工作，将身体尽量缩成一团，迅速抱头、躲在各自办公桌下，或蹲在墙角处，主地震过后，所有员工在负责人指挥下，迅速向外疏散，下楼时双手护头，走楼梯内弯，不准在楼梯或走廊内互相拥挤，避免跌倒，距安全避难场所较远的人员应就近或就地进行自我防护，择机进行撤离，撤离时，营业室内工作人员应尽量将现金等重要物品锁入保险柜，为了防止有较大的余震发生，应该按预先设定的疏散路线进行有秩序的疏散，到安全的地方去躲避余震，同时联络本行、公安、消防部门及一切可用人员进行支援，撤离后到指定地点集中，负责人清点人员数量，并上报领导。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：

汇集信息并及时向上级部门上报地震破坏程度、人员伤亡、救援行动进展等情况；同时分配救援任务、划分责任区域，协调各级各类救援队伍的行动；组织查明次生灾害危险或威胁，消除次生灾害后果；组织采取防御措施，必要时疏散员工；组织协调抢修供水、供电等设施；组织援助物资的接收与分配；协助配合有关部门对建筑物进行安全鉴定和灾害评估工作。

本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在地震发生后的应急响应措施：

1、抢险救灾小组的应急响应措施

总行办公室牵头组成抢险救灾小组。

负责按预定路线和场所疏散员工，并对受伤员工进行现场救护，将重伤员工送医院，对被埋压员工进行挖掘抢救；积极配合各级各类救援队伍对埋压员工的挖掘抢救。

2、后勤保障小组的应急响应措施

后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。

负责分配员工的生活用品，确保员工的防暑、防寒、防疾病传染的物资到位；调配可能的储备物资供各级各类救援队伍抢险使用。

负责对水、电、煤气及其它危险物品进行检查和抢修，防止灾害蔓延，确保饮用水消毒和水质安全，做好卫生防疫，妥善安排受灾员工生活。

3、治安保卫小组的应急响应措施

安全保卫部牵头组成治安保卫小组。

负责维护现场秩序，对财务、档案等重要部门加强防护，对可能再次造成员工伤亡的危险建筑物进行监视和警戒。

第六章信息报告

一、支行出现支取存款金额和人数持续大量增加的异常情况，并有可能随时发生支付困难形成挤兑，此时支行负责人要立即向总行办公室报告情况，并视情况发生变化随时报告，直至总行通知风险解除。

二、总行办公室接到报告后，事发2个小时内将有关情况报省联社，并随时关注事态发展，于24小时报送后续情况。

三、支行统一以《重大突发事件报告》形式（详见附件），及时上报重大突发事件，涉案内容可以通过保密传真、面报等方式上报。

四、《重大突发事件报告》内容应要素齐全，详细说明事件的起因、时间、地点、当前的情况、以采取的措施、事态发展预测、造成的影响等情况。

有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件应特别说明参加挤兑的人数，被挤兑支行存取款情况变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况；聚众上访、围攻事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场程序情况和造成的影响；重要凭证、保密资料丢失或毁损及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。

五、突发事件报送，各支行上报资料由支行行长签发；总行办公室向上级部门上报资料，需由本行突发事件应急处置领导小组组长签发。

第七章应急处置

一、突发事件处置实行省联社、本行和支行三级处理。

二、为加强风险处理的力量，必要时可成立风险处理临时工作小组，专职处理风险事宜。

临时工作小组由突发事件应急处置领导小组指派有关部门负责人和部门人员组成。

三、依据突发事件应急处置预案进行处置工作，要特别针对突发事件风险的处理。

四、本行突发事件应急处置领导小组在处理突发事件时应及时与省联社、当地政府、银监分局、公安机关、人民银行等机构取得联系，并在各机构的组织协调下对突发事件进行处理。

五、在风险处理过程中对有关责任人的处理按有关规章制度执行，触犯法律的送交司法部门。

第八章后期处置

一、后续工作

突发事件应急处置工作结束后，本行突发事件应急领导小组要做好组织、协调工作，帮助事发支行恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论导向，最大程度地降低突发事件给本行和受涉及地区社会经济带来的不良响。

二、责任追究及处罚

本行对突发事件发生的原因及全过程进行彻底调查，并追究相关人员的责任。

根据对相关人员的责任调查结果，并视情节严重程度，分别采取行政处分、党纪处分乃至移送司法机关处理等处罚措施。

三、评估与总结

本行突发事件应急处置领导小组办公室应对突发事件处置工作进行评估与总结，并将书面报告逐级上报，并根据总结，修改完善本行应急预案，防范措施、评级体系和风险预警机制，对员工进行应对突发事件的培训。

四、奖励与表彰

对参与应急处置工作表现突出、贡献巨大的人员，本行可按有关规定给予适当奖励与表彰。

第九章应急保障

一、通讯保障

1.总行办公室应确保与事件发生支行保持必要的联系。

2.总行办公室与各级突发事件应急处置领导小组应集中掌握领导小组成员联系电话，并确保畅通。

3.本行突发事件应急处置领导小组应与当地政府部门、人民银行、银监局等有关部门保持畅通的通讯联系。

二、文电运转

在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。

三、安全保障

本行后勤服务中心、安全保卫部应确保事发工作场所的安全，确保有关工作人员的人身安全。

四、人力资源保障

本行人力资源部应加强应急处置人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

可根据实际情况安排定期或不定期培训班，并利用处置突发事件的具体案例，采取以案说法的形式进行培训，总结经验，吸取教训防止类似事件的再次发生，不断提高人员素质。

本行突发事件应急处置预案领导小组联系电话：

第十章附则

本预案由XX股份有限公司负责解释。

本预案2013年1月1日起执行。

同时之前下发的《XX股份有限公司突发事件处置预案》废止。

附件：

重大突发事件报告格式表

重大突发事件报告

[]第期

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