单证管理整改报告.docx
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单证管理整改报告
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单证管理整改报告
篇一：
关于对外汇管理内控自查和整改情况的报告
关于对外汇管理内控制度建设与执行情况
进行自查和整改情况的汇报
省分局内控监督检查组：
接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：
一、20XX年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报20XX年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。
我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。
针对20XX年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。
针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。
二、对20XX年1月至20XX年9月的业务自查情况汇报20XX年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20XX年1月－20XX年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。
核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。
（一）业务办理情况
1.出口收汇核销业务。
建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。
2.进口付汇核销业务。
进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。
3.个人结售汇业务。
业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。
4.外商投资业务。
核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与Ic卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。
业务处理中，严格按规
定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。
5.贸易信贷业务。
办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。
6.国际收支。
对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。
7.外汇统计。
严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。
8.现场检查。
程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。
9.非现场监管。
业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。
（二）内控建设工作责任落实情况
1.注重制度建设与责任落实相结合。
多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。
2.注重制度修订与业务规范相结合。
检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。
二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。
20XX年《国家外汇管理局行政许可项目表》修
订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。
进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。
（三）风险防范和应急管理措施
1.重大事项决策方面。
成立了外汇案件查处审议委员会。
在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。
2.风险点控制方面。
在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。
同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。
3.领导层履行检查职责。
根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。
4.审批或授权方面。
为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。
对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。
5.不相容职务分离方面。
岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。
主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。
6.重要事项报告方面。
重要事项、重大差错和事故按有
关规定及时做到上报。
7.应急方案制定方面。
对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。
通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。
我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。
篇二：
风险排查整改报告
分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》
（陕人保财险监电函【20XX】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控
意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对20XX年分公司营业部的业务承保方
面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排
查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况
20XX年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收
率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万
元。
二、风险排查各方面情况
1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。
（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假
保险合同进行承保的情况；
（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存
在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标
的实际信息不一致的情况。
（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入
的情况。
（二）公司不存在虚挂保费。
（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，
通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。
（2）不存在在投保人已全额支
付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，
以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。
不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变
化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：
（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。
如，给予被保险人保费
回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。
（2）不存在冲销虚挂的应收
保费。
（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。
不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式
套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。
严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：
（1）
不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。
（2）不存在不执行经审批或备案的条款，
擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未
加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面
自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方
式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应
收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
3、退保方面
通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现
虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。
理赔方面
4、财务方面
检查中未发现有费用列支科目不正确。
5、兼业代理和中介业务方面东大业务
6、执行条款费率方面自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业
务或擅自扩大保险责任范围的行为。
7、内部管控方面
通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金
借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
8、资金使用方面
经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
9、理赔方面
检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有
变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标
准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
三、原因分析及问题整改自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因
素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，
对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。
对公司内勤
及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险
隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。
篇二：
××支行案件
风险排查整改报告
××支行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工
作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于20XX
年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：
一、成立案件风险排查小组我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查
工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员
工为组员的××支行案件风险排查小组。
二、认真研究、制定方案认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，
结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、
假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白
凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫
等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不
正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态
监督。
三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。
对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非
自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对
于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。
经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。
（二）大额和可疑交易报告情况。
对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准
确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。
在此次自查
期间，并未发现有可疑交易。
（三）柜员管理方面：
1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。
2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。
3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。
4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。
5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。
（四）印章、重要空白凭证管理方面：
1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。
2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。
3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现
象。
（五）查库制度方面：
1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。
2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
（六）银行卡业务方面：
1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。
2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。
3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。
4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
（七）信贷业务方面：
1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放
贷款现象。
2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，
并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。
（八）其他方面：
1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
2.定期进行录像检查。
3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。
4.开展“九种人”深度排查。
通过检查员工思想、行为规范监督，对“九种人”进行了
重点排查，此次自查中未发现违规现象。
四、排查中发现的问题
1.轮岗休假制度执行困难。
由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，
员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。
2.业务操作人为控制程度较高。
由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、
审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。
3.人员兼岗现象严重。
由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象
较为普遍，不利于风险防控。
五、整改措施
1.加强学习、提高认识。
坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营
理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。
2.加强制度执行力度。
完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、
使用、撤销及交易业务的操作规范。
3.组织培训，提高员工业务素质。
制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强
关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险
防范能力。
4.加大检查力度，促进管理规范化。
制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结
问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。
5.严格考核问责，提高执行力。
对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××
支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议
1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求
对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或
单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等
一项或者多项措施核实存款人的身份。
但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等
信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。
建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，
系统自动拒绝开户。
2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜
员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。
3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别
用途真实性，监控资金流向，防范风险。
通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。
在今后
的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，
切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
××支行
二○一一年十月九日篇三：
关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告20XX年3月14日至20XX年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行
营业部20XX年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银
行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[20XX]130号），接到通知后，我
支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存
在问题，及时做好整改工作和整改报告。
现将我部有关整改措施汇报如下：
1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿
上签名确认。
2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水
装订保管。
3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复
印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对20XX年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，
下来将对20XX年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，
且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。
6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚
持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试
工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时
联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做
好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于20XX年3月11日将20XX年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，
下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继
续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。
一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝
违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是
要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。
只有制度和责任落实到位，风险才有可能
避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。
认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正
常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。
今后，我支行将进一步加
强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不
断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维
护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡
业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。
篇四：
案件风险排查整改报告xx支行关于对案件风险排查发现问题的整改报告根据xx分行农银黑合意【20XX】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意
见》的列示，在20XX年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面
存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改
情况报告如下：
一、排查发现问题整改情况问题一：
贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。
整改情况：
责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷
款本息。
问题二：
大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。
整改情况：
对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记
内容的完整性、合规性。
问题三：
单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。
整改情况：
已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。
问题四：
柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2
笔，金额1万元。
）
篇三：
风险排查整改报告
篇一：
风险排查报告
分公司营业部风险排查报告
按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【20XX】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对20XX年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况
20XX年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万元。
二、风险排查各方面情况
1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。
（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；
（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。
（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。
不存在
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