金融知识竞赛答案doc.docx
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金融知识竞赛答案doc
金融知识竞赛答案
支付结算与反洗钱
一判断题（39道）
1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点：
X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点：
V
3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
答案或答题要点：
V
4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
答案或答题要点：
V
5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点：
X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
6．客户身份识别也称“了解你的客户”.
答案或答题要点：
V
7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点：
V
8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点：
V
9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
答案或答题要点：
X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
答案或答题要点：
X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
11．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点：
V
12．履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
答案或答案要点：
X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
13．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
答案或答案要点：
X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
14．反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
答案或答案要点：
V
15．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
答案或答题要点：
X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
16．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
答案或答题要点：
X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心
17．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。
其20万以上包括20万本数。
答案或答题要点：
V
18．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
答案或答案要点：
V
19．根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。
答案或答案要点：
V
20．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。
答案或答案要点：
V
21．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。
答案或答案要点：
V
22．票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。
答案或答题要点：
X（F，有效）
23．无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。
答案或答题要点：
X（F，企业不行）
24．只要是合法的票据都可以背书转让。
答案或答题要点：
X（F，现金汇票本票支票不可背书）
25．现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。
答案或答题要点：
X（普通支票可用于支取现金，也可用于转账）
26．银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。
答案或答题要点：
X（F，承兑银行必须付款）
27．对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。
答案或答案要点：
V
28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统
答案或答案要点：
V
29.大额支付系统实行7×24小时连续运行。
答案或答题要点：
X（只有小额）
30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。
答案或答案要点：
V
31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。
答案或答案要点：
V
32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
答案或答案要点：
V
33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。
答案或答题要点：
X（纳入单位）
34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
答案或答案要点：
V
35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证
答案或答案要点：
V
36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
答案或答案要点：
V
37.银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
答案或答题要点：
X（根据需要还可）
38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。
答案或答题要点：
X（不可）
39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
答案或答案要点：
V
二、单选题（30 道）
1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类
A.3B.4C.5D.7
答案:
D
2.我国最先规定了洗钱罪的是。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
答案：
B
3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
答案：
C
4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：
A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
答案：
C
5.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
答案：
B
6.金融机构负责反洗钱工作的应当是：
A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。
答案：
B
7．客户身份识别是指：
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
答案：
C
8.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？
A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元
答案：
D
9.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
答案：
D
10.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金
答案：
D
11.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？
A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C.外国政要
D.高风险客户或者高风险账户持有人
答案：
D
12.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
答案：
C
13.以下交易中哪个属于大额交易？
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
答案：
D
14.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：
A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。
答案：
A
15.中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅
答案：
A
16.当前我国反洗钱的被监管主体是:
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
答案：
C
17.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：
C
18.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
答案或答案要点及评分标准：
A
19．对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是----。
（b）
（a）该汇票无效
（b）背书人对后手的被背书人不承担保证责任
（c）该背书转让无效
（d）背书人对后手的被背书人承担保证责任
20．商业汇票的出票人是----。
（b）
（a）银行（b）银行以外的企业单位等（c）付款人（d）收款人
21．根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是----。
（c）
（a）定日付款
（b）出票后定期付款
（c）见票即付
（d）见票后定期付款
22．银行承兑商业汇票的签章是——。
（c）
（a）业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章
（b）单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章
（c）汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章
（d）单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章
23．支票的提示付款期限是（d）
（a）自出票日起6个月
（b）自出票日起1个月
（c）自出票日起15天
（d）自出票日起10天
24．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的---。
（d）
（a）结算专用章（b）业务公章（c）转讫章（d）财务章
25.中国现代化支付系统由下列哪个单位主管____。
A银联 B中国银行 C银监局 D中国人民银行
26.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为____。
A5000元 B10000元 C20000元 D50000元
答案c
27.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行____。
A交换号 B行别代码 C银行机构代码 D序列号
答案B
28.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（ ）内向中国人民银行当地分支行备案。
答案C
A 5天 B 10天 C 5个工作日 D 10个工作日
29.中国人民银行应于（）内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准
A 2天 B 5天 C 2个工作日 D5个工作日
答案C
30.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）账户办理。
A 基本存款 B一般存款 C 临时存款 D专用存款
答案A
反假货币
一、 选择题（45道）
1.《中华人民共和国人民币管理条例》是于 C 起实施的。
A.2000年10月1日 B.2001年5月1日 C.2000年5月1日
2.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自 B 起施行。
A.2003年4月9日 B.2003年7月1日 C.2003年9月1日
3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指A 。
A.人民币和外币 B.人民币的纸币和硬币C.人民币纸币和外币纸币
4.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构 A 业务人员当面予以收缴。
A.至少2名 B.至少3名 C.至少4名
5.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的 B 。
A.假币没收凭证 B.假币收缴凭证 C.假币鉴定凭证
6.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向 C 申请鉴定。
A.上级公安部门 B.中国人民银行授权的鉴定机构 C.中国人民银行
7.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示 A 。
A.中国人民银行授权书 B.反假货币上岗资格证书
C.反假货币鉴定资格证书
8.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以B 的罚款。
A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上
9.根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以 C 的罚款。
A.5千元以下 B.2万元以下 C.1万元以下
10.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，A 处理。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上10万元以下罚金
B.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上5万元以下罚金
C.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处5万元以上10万元以下罚金
11.伪造货币的，处 A 以上 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A.3年，10年 B.2年，5年 C.5年，10年
12.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处 A 元以上 元以下罚金。
A.2万，20万 B.1万，5万 C.5万，10万
13.变造货币，数额较大的，处 A 以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
A.3年 B.5年 C.10年
14.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重清节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金或者没收财产。
A.2万，20万 B.1万，2万 C.1万，5万
15.明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金。
A.2万，20万 B.1万，10万 C.5万，20万
16.明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金或者没收财产。
A.5万，50万 B.5万，10万 C.5万，20万
17.伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处 A 日以下拘留、 元以下罚款。
A.15日，1万 B.20日，1万 C.15日，2万
18.对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的，最高可以判处：
C
A.有期徒刑 B.无期徒刑
C.死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
19.经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以 B 。
A.1000元以下罚款 B.1000元以上5万元以下罚款
C.5000元以上5万元以下罚款
20.钞票的水印有图案明暗层次分明，立体感强，防伪能力强的特点，它是在A形成的。
A.纸张抄造过程中 B.钞票印刷过程中 C.后期加工过程中
21.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第 A套人民币
A.2 B.3 C.4
22.固定天安门水印是第 B套人民币采用的水印图案。
A.2 B.3 C.4
23.鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于 B 印刷方式。
A.普通胶印 B.雕刻凹版 C.雕刻凸版
24.人民币印制最早采用凹印技术印制手感线的是B。
A.第五套1999年版10元纸币 B.第五套1999年版1元纸币
C.第五套人民币2005年版100元纸币
25.第五套人民币采用无色荧光油墨印制的面额数字可供机读，该图案印制在A。
A.钞票正面行名下方 B.背面主景图案 C.正面右上角团花图案处
26.第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案，该图案分布在 B。
A.钞票正面行名下方 B.背面主景 C.正面右上角团花图案处
27.第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在 B 。
A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方
28.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的 C 。
A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方
29.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是 B 。
A.花卉 B.古钱币 C.人物头像
30.第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由 B 。
A.绿变金 B.绿变蓝 C.蓝变黄
31.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的 B 图案水印。
A.水仙花 B.荷花 C.月季花
32.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是A 。
A.全息、磁性、开窗 B.磁性、荧光、开窗 C.全息、荧光、开窗
33.第五套人民币5元纸币的白水印图案是 A 。
A.“5” B.水仙花 C.“BMB5”
34.第五套1999年版人民币 A 面额的纸币采用了横竖双号码。
A.100元、50元 B.50元、20元 C.100元、10元
35.在普通光下可以看到第五套人民币1999年版纸币中有不规则分布
的 B 纤维。
A.黄色和蓝色 B.红色和蓝色 C.蓝色和黄色
36.第五套人民币1999年版100元纸币安全线上有肉眼可见的文字是C。
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