保险销售人员展业规范.ppt

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1234接触客户时接触客户时讲解条款时讲解条款时推销保险计划时推销保险计划时填写投保单时填写投保单时保险销售人员展业规范类别保险销售人员展业规范类别5678接触客户接触客户收取保费收取保费时时递送保险单递送保险单时时售后服务时售后服务时客户索赔时客户索赔时保险销售人员展业规范类别保险销售人员展业规范类别一一接触客户时接触客户时v公平竞争（不回佣）公平竞争（不回佣）v不诋毁同业不诋毁同业v让客户自己做出决定，让客户自己做出决定，应客户自愿，不能应客户自愿，不能强拉硬劝强拉硬劝保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范二二讲解条款时讲解条款时v应当客观、全面、准确地向客户提供有关保险产应当客观、全面、准确地向客户提供有关保险产品和服务的信息品和服务的信息v不随意扩大保障范围和保障功能，对于保险合同不随意扩大保障范围和保障功能，对于保险合同中责任免除、犹豫期、退保等重要信息，应当明中责任免除、犹豫期、退保等重要信息，应当明确告知。

确告知。

v不欺诈、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品不欺诈、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明行为。

的情况作引人误解的宣传或者说明行为。

保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范三三推销保险计划时推销保险计划时v不诱转不诱转保，即绝不说服客户终止其既有的保单而保，即绝不说服客户终止其既有的保单而投保新保单投保新保单v绝不介绍一件超越客户负担能力的保单绝不介绍一件超越客户负担能力的保单v使用保险产品分红率、结算利率等比率性指标，使用保险产品分红率、结算利率等比率性指标，与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单对比；率进行简单对比；保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范四四填写投保单时填写投保单时v应将所知道的投保有关的客户信息如实告知所应将所知道的投保有关的客户信息如实告知所属机构，不唆使、引诱客户或与客户串通，隐属机构，不唆使、引诱客户或与客户串通，隐瞒或虚报客户的投保信息瞒或虚报客户的投保信息v不代替投保人、被保险人、受益人签署投保、不代替投保人、被保险人、受益人签署投保、保全、理赔等重要资料，不代替投保人抄写风保全、理赔等重要资料，不代替投保人抄写风险提示语句，教唆或未尽审核义务放任他人代险提示语句，教唆或未尽审核义务放任他人代替投保人、被保险人、受益人签署重要文件；替投保人、被保险人、受益人签署重要文件；保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范五五收取保费时收取保费时v因尽量给客户办理银行转账，未办理银行转账的因尽量给客户办理银行转账，未办理银行转账的收取现金的，在收取现金之后因按照公司规定的收取现金的，在收取现金之后因按照公司规定的期限内交回客户的保险费，不的截留、挪用、侵期限内交回客户的保险费，不的截留、挪用、侵占客户保费占客户保费保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范六六递送保险单时递送保险单时v应按照公司规定的时间，及时将保险单送交客户应按照公司规定的时间，及时将保险单送交客户v向客户解说、确认保险单的每项条款向客户解说、确认保险单的每项条款v请客户在请客户在回执单回执单上亲笔签名，明确告知客户犹上亲笔签名，明确告知客户犹豫期。

豫期。

保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范七七售后服务时售后服务时v严守客户私人秘密严守客户私人秘密v提供优质客户服务提供优质客户服务保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范八八客户索赔时客户索赔时v尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料v提供辅助资料，以协助理赔的处理提供辅助资料，以协助理赔的处理v绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案，欺骗公司案，欺骗公司v绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，骗取保险金骗取保险金保险销售人员展业规范保险销售人员展业规范