证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习3.docx
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证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习3
2019年证券从业考试模拟试题及答案：
金融市场基础知识（预习3）
1、证券发行市场，又称为（）。
A.一级市场
B.流通市场
C.二级市场
D.主板市场
准确答案是：
A，
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
2、金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相对应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
准确答案是：
D，
解析
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（如利率或汇率结构），从而规避相对应的风险。
3、（）能够作为避险套利的工具。
A.开放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指数基金
准确答案是：
D，
解析
指数基金能够作为避险套利的工具。
4、外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
这说明汇率风险具有（）。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
准确答案是：
C，
解析
外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
5、下列关于地方政府债券的说法中，准确的是（）。
A.地方政府债券通常能够分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也能够称为“地方公债”或“市政债券”
准确答案是：
D，
解析
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常能够分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。
前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
故本题选D。
6、流通市场又被称为（）
A.初级市场
B.原生市场
C.交易市场
D.二级市场
准确答案是：
D，
解析
流通市场又被称为二级市场、次级市场。
7、（）指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.公允原则
准确答案是：
A，
解析
公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
8、从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是（）。
A.中央政府
B.商业银行
C.财政部
D.中央银行
准确答案是：
D，
解析
从狭义的货币政策看，货币政策的制定者是中央银行。
9、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。
A.1
B.2
C.3
D.5
准确答案是：
A，
解析
我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
10、证券交易所内的证券交易按照（）原则竞价成交。
A.时间优先，价格优先
B.价格优先，时间优先
C.集合竞价
D.连续竞价
准确答案是：
B，
解析
证券交易所内的证券交易按照“价格优先，时间优先”原则竞价成交。
CD两项属于竞价的方式。
11、金融期货交易的主要目的是（）
A.投资
B.投机
C.套期保值
D.套利
准确答案是：
C，
解析
金融期货交易的主要目的是套期保值。
12、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
准确答案是：
C，
解析
公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：
支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
13、发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的（）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.股权市场
D.证券市场
准确答案是：
C，
解析
发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的股权市场。
14、下列不属于操作目标的是（）
A.货币供应量
B.短期利率
C.存款准备金
D.基础货币
准确答案是：
A，
解析
中央银行通常采用的操作目标有短期利率、存款准备金、基础货币。
货币供应量属于中介目标。
15、现当前，基金设立的主要形式是（）
A.公司型基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.开放式基金
准确答案是：
D，
解析
现当前，基金设立的主要形式是开放式基金。
16、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。
这说明宏观经济风险具有（）。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
准确答案是：
D，
解析
所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。
17、证券业协会理事的选举和罢免由（）负责
A.理事会
B.会员大会
C.监事会
D.董事会
准确答案是：
B，
解析
证券业协会理事的选举和罢免由会员大会负责
18、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民实行的期限为一年以上的放款活动是指（）。
A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.金融市场参与者
准确答案是：
A，
解析
考察国际贷款的定义。
19、以下不属于在场内交易上市的是（）
A.中小型企业板
B.创业板
C.主板
D.新三板
准确答案是：
D，
解析
以下不属于在场内交易上市的是新三板。
20、若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则能够求出货币乘数为（）。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
准确答案是：
A，
解析
m=（Rc+1）/（Rd十ReRc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4
其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。
21、证券业协会是属于（）。
A.企业法人
B.公益法人
C.事业单位法人
D.社会团体法人
准确答案是：
D，
解析
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。
22、“一行三会”实行（）管理。
A.全面
B.重点
C.垂直
D.直线
准确答案是：
C，
解析
“一行三会”实行垂直管理。
23、客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先实行（）。
A.代理买卖
B.自营买卖
C.客户买卖
D.申请买卖
准确答案是：
A，
解析
客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先实行代理买卖。
24、我国证券市场的监管机构为（）。
A.中国人民银行
B.国务院证券监督管理机构
C.国务院银行监督管理机构
D.国务院保险监督管理机构
准确答案是：
B，
解析
我国证券市场的监管机构为国务院证券监督管理机构。
25、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局（）
A.混业监管
B.同业监管
C.分业监管
D.异业监管
准确答案是：
C，
解析
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
“一行三会”均实行垂直管理。
26、中国证券业协会依法对证券评级业务活动实行（）管理。
A.核准
B.备案
C.审批
D.自律
准确答案是：
D，
解析
中国证券业协会依法对证券评级业务活动实行自律管理。
27、向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，除一般规定的条件以外，还应（）。
A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
B.除金融类企业外，最近1期期末不存有持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价
D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
准确答案是：
B，
解析
向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，除一般规定的条件以外，还有以下条件：
①至今连续3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;
②除金融类企业外，至今连续1期末不存有持有金额较大的交易性金融资产和可控出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;
③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。
28、以下不属于货币衍生工具的是（）
A.货币互换
B.货币期权
C.远期外汇合约
D.股票期货
准确答案是：
D，
解析
货币衍生工具包括远期外汇合约、货币期权、货币期货、货币互换等。
股票期货属于股权类产品衍生工具。
29、基金一般反映的是（）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系
准确答案是：
B，
解析
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
30、当股份公司因解散或破产实行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
准确答案是：
D，
解析
优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
31、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为（）。
A.5年
B.10年
C.8年
D.12年
准确答案是：
A，
解析
我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。
32、指数基金比较适合于下列（）的资金投资。
A.社会闲资
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
准确答案是：
D，
解析
因为指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受水平较低的资金投资。
33、中国证券业协会是（）。
A.事业单位法人
B.公司法人
C.社会团体法人
D.企业法人
准确答案是：
C，
解析
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。
34、相对其他类型的金融风险来说，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。
A.市场风险
B.汇率风险
C.购买力风险
D.利率风险
准确答案是：
A，
解析
市场风险具有以下特点：
（1）主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。
（2）种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。
（3）常常是其他金融风险的驱动因素。
（4）相对其他类型的金融风险来说，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
35、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股
准确答案是：
B，
解析
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
36、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日
准确答案是：
B，
解析
普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
37、累积优先股票是指（）股息累积发放的优先股票。
A.当年
B.历年
C.累积自前一年
D.累积自后一年
准确答案是：
B，
解析
累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票
38、因为货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）。
A.经济周期波动风险
B.利率风险
C.政策风险
D.购买力风险
准确答案是：
D，
解析
这是购买力风险的定义。
39、优先股的特征不保括（）。
A.股息固定
B.优先分配股利及剩余价值
C.一般具有表决权
D.风险较低
准确答案是：
C，
解析
优先股的特征：
（1）股息率固定。
（2）股息分派优先。
（3）剩余资产分配优先。
（4）一般无表决权。
40、融资期限在一年及一年以下的金融市场是（）。
A.资本市场
B.回购市场
C.股票市场
D.货币市场
准确答案是：
D，
解析
融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。
41、下列相关股票风险性特征，说法不准确的是（）。
A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期
C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期
D.股票风险的内涵也能够说是历史收益与预期收益之间的偏离
准确答案是：
D，
解析
股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。
42、证券中介机构不包括（）。
A.会计师事务所
B.证券经营机构
C.资信评级公司
D.信托投资公司
准确答案是：
D，
解析
证券中介机构不包括信托投资公司。
43、（），中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
准确答案是：
B，
解析
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
44、下列属于短期金融市场的是（）
A.股票市场
B.债券市场
C.资本市场
D.货币市场
准确答案是：
D，
解析
货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
45、港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。
A.美元
B.人民币
C.欧元
D.港币
准确答案是：
B，
解析
沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。
46、（）是指因为流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险
准确答案是：
A，
解析
流动性风险是指因为流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
47、（）是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格实行交易。
A.回购交易
B.现券交易
C.远期交易
D.期货交易
准确答案是：
C，
解析
远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格实行交易。
48、基金份额净值是指（）。
A.基金资产总值/基金总份额
B.基金资产净值/基金总份额
C.基金负债总值/基金总份额
D.基金负债净值/基金总份额
准确答案是：
B，
解析
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。
49、（）能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。
A.创业板市场
B.主板市场
C.三板市场
D.四板市场
准确答案是：
B，
解析
主板市场能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。
50、基金份额持有人与基金托管人之间的关系是（）。
A.隶属关系
B.委托与受托关系
C.相互制衡的关系
D.债权关系
准确答案是：
B，
解析
基金份额持有人与基金托管人之间的关系是委托与受托关系。
[组合型选择题]
51、关于可交换公司债券的特征，说法错误的是（）。
Ⅰ可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东
Ⅱ发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，一定要用于投资项目
Ⅲ在国外有股票、现金两种交割方式
Ⅳ一般不设置转股价向下修正条款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
准确答案是：
D，
解析
发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目，其发债目的包括股权结构调整、投资退出、市值管理、资产流动性管理等;发行可转债用于特定的投资项目。
52、关于场外交易市场说法准确的是（）
Ⅰ.是一个分散的无形市场
Ⅱ.采用公开竞价方式实行证券交易
Ⅲ.管理比较严格
Ⅳ.组织方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
准确答案是：
C，
解析
场外交易市场的特征：
（1）是一个分散的无形市场
（2）组织方式采用做市商制（3）是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场（4）以议价方式实行证券交易（5）管理比证券交易所宽松
53、凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）
I申请购买的手续不同
II发行地点不同
III债权记录方式不同
IV发行对象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
准确答案是：
C，
解析
凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行。
54、以下金融期权属于实值期权的是（）
I看涨期权的执行价格高于标的资产
II看涨期权的执行价格低于标的资产
III看跌期权的执行价格高于标的资产
IV看跌期权的执行价格低于标的资产
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
准确答案是：
C，
解析
实值期权是指具有内在价值的期权。
当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。
当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。
55、下列属于金融期货的主要交易制度的是（）。
I限仓制度
II逐日盯市制度
III集中交易制度
IV有负债的结算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
准确答案是：
C，
解析
IV项应为无负债的结算制度。
56、关于金融期权的说法准确的是（）
Ⅰ.利用金融期权实行套期保值，可通过执行金融期权来避免损失，又可通过放弃期权来保护利益
Ⅱ.利用金融期权实行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益
Ⅲ.金融期权交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需
Ⅳ.金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
准确答案是：
C，
解析
利用金融期货实行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益。
金融期货交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需。
57、对存有活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述准确的是（）。
I估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
II估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
III估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
IV有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价实行调整，以确定投资品种的公允价值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
准确答案
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