个人理财 第二章 综合练习卷2.docx
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个人理财第二章综合练习卷2
个人理财第二章综合练习卷2
基本信息：
[矩阵文本题]*
班级：
________________________
姓名:
________________________
学号：
________________________
1、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。
[单选题]*
A、15；15（正确答案）
B、20；20
C、15；20
D、20；30
2、离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，（）。
[单选题]*
A、应当不分
B、应当少分或者不分
C、应当少分
D、可以少分或者不分（正确答案）
3、离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（）。
[单选题]*
A、由双方协议清偿（正确答案）
B、由男女各清偿一半
C、由经济条件好的一方清偿
D、双方不再负清偿责任
4、李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（）。
[单选题]*
A、无效（正确答案）
B、有效
C、效力待定
D、不可撤销
5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）等级，并可根据实际情况进一步细分。
[单选题]*
A、三个
B、四个
C、五个（正确答案）
D、六个
6、留置权人对留置财产丧失占有或者留置权人接受债务人另行提供担保的，留置权（）。
[单选题]*
A、保留
B、消失（正确答案）
C、转移
D、不变
7、留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间;没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人（）以上履行债务的期间，但鲜活易腐等不易保管的动产除外。
[单选题]*
A、15天
B、1个月
C、2个月（正确答案）
D、3个月
8、民事法律行为是指民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
下列叙述不正确的是（）。
[单选题]*
A、合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议
B、民事行为的委托代理只能用书面形式（正确答案）
C、无效民事行为包括违反法律或者损害社会公共利益的行为
D、当事人一方违反合同的赔偿责任，应当相当于另一方因此所受到的损失
9、民事活动中最核心、最基本的原则是（）。
[单选题]*
A、 自愿原则
B、 诚信原则（正确答案）
C、 公平原则
D、 等价有偿原则
10、民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为是指（）。
[单选题]*
A、民事责任履行
B、基本行为准则
C、民事代理
D、民事法律行为（正确答案）
11、目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（）万美元。
[单选题]*
A、2
B、10
C、5（正确答案）
D、8
12、平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的（）。
[单选题]*
A、公正、公平、互惠、互利原则
B、自愿、公平、互惠、互利原则
C、公正、公平、自愿、诚信原则
D、自愿、公平、诚信原则、不得违背公序良俗（正确答案）
13、如果商业银行与个人客户订立的合同中格式条款与非格式条款不一致，应当采用（）。
[单选题]*
A、固有条款
B、非格式条款（正确答案）
C、格式条
D、标准条款
14、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于（）人。
[单选题]*
A、1
B、2
C、3
D、4（正确答案）
15、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员中，交易人员至少有（）人、风险管理人员至少有（）人。
[单选题]*
A、1；3
B、2；2（正确答案）
C、3；1
D、4；1
16、商业银行从事境内黄金期货交易业务，应建立必要的（）制度。
[单选题]*
A、业务授权
B、业务审批
C、业务隔离（正确答案）
D、岗位分离
17、商业银行从事理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以处罚。
[单选题]*
A、中国银行业协会
B、银行业监督管理机构（正确答案）
C、中国人民银行
D、中国证券监督管理委员
18、商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
[单选题]*
A、1
B、2
C、3（正确答案）
D、4
19、商业银行销售理财产品，不得误导投资者购买与其（）不相匹配的理财产品。
[单选题]*
A、风险偏好
B、风险厌恶程度
C、风险认知度
D、风险承受能力（正确答案）
20、商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情况进一步细分。
[单选题]*
A、3
B、6
C、4
D、5（正确答案）
21、商业银行应向投保人提供的文件不包括（）。
[单选题]*
A、法人机构理财计划发售授权书（正确答案）
B、投保提示书
C、产品说明书
D、投保单
22、设立普通合伙企业，应当具备的条件不包括（）。
[单选题]*
A、有2个以上50个以下的合伙人（正确答案）
B、合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力
C、有合伙企业的名称和生产经营场所
D、有合伙人认缴或者实际缴付的出资
23、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，（）优先受偿。
[单选题]*
A、抵押权人
B、质权人
C、留置权人（正确答案）
D、债权人
24、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
[单选题]*
A、5万（正确答案）
B、3万
C、2万
D、1万
25、外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。
下列账户中，不属于按交易性质划分的是（）。
[单选题]*
A、外汇结算账户
B、外汇贸易账户（正确答案）
C、外汇储蓄账户
D、资本项目账户
26、违约责任的承担形式不包括（）。
[单选题]*
A、定金责任
B、强制履行
C、处以刑罚（正确答案）
D、赔偿损失
27、委托代理的授权委托书授权不明的，应当（）。
[单选题]*
A、代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任
B、被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任
C、被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任（正确答案）
D、代理人对第三人承民事责任，被代理人负连带责任
28、委托代理人转托他人代理，代理人要对自己所转托的人的行为负民事责任的情形是（）。
[单选题]*
A、 事先取得被代理人的同意
B、 事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，但被代理人不同意（正确答案）
C、事先没有取得被代理人同意的，而在事后及时告诉被代理人，被代理人表示同意
D、在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人代理
29、下列不能成为民事法律关系主体的是（）。
[单选题]*
A、自然人
B、法人
C、标的物（正确答案）
D、非法人组织
30、下列不属于法人成立要件的是（）。
[单选题]*
A、依法成立
B、不需要独立承担民事责任（正确答案）
C、有自己的财产或者经费
D、有自己的名称、组织机构和住所
31、下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。
[单选题]*
A、违规承诺收益或者承担损失
B、预测基金的证券投资业绩
C、登载基金过往业绩（正确答案）
D、登载单位或者个人的推荐性文字
32、下列财产中，不得抵押的是（）。
[单选题]*
A、抵押人所有的房屋
B、抵押人所有的交通运输工具
C、抵押人依法有权处分的国有土地使用权
D、土地所有权（正确答案）
33、下列财产中可以抵押的是（）。
[单选题]*
A、建设用地使用权（正确答案）
B、土地所有权
C、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
D、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
34、下列订立合同的情形中，属于可撤销合同的是（）。
[单选题]*
A、因重大误解订立的（正确答案）
B、造成对方人身伤害的
C、故意造成对方财产损失的
D、损害社会公共利益的
35、下列对格式条款合同的理解中，错误的是（）。
[单选题]*
A、格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
B、提供格式条款的一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C、格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款（正确答案）
D.提供格式条款的一方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明
36、下列关于代理的说法，不正确的是（）。
[单选题]*
A、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
B、法人可以通过代理人实施民事法律行为
C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位（正确答案）
D、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
37、下列关于代理的说法错误的是（）。
[单选题]*
A、代理人和相对人串通损害被代理人利益的，由代理人和相对人负连带责任
B、代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
C、相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任（正确答案）
D、超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理才承担民事责责
38、下列关于代理的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
B、法人可以通过代理人实施民事法律行为
C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位（正确答案）
D、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
39、下列关于格式条款的表述错误的是（）。
[单选题]*
A、 格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
B、 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C、 合同订立方应采用合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D、格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款（正确答案）
40、下列关于个人独资企业的表述正确的是（）。
[单选题]*
A、个人独资企业设立时，不需要有投资人申报的出资
B、个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人
C、个人独资企业的投资人对企业的债务承担无限责任（正确答案）
D、个人独资企业不需要固定的经营场所
41、下列关于个人独资企业解散的法律效力表述正确的是（）。
[单选题]*
A、原投资人对债权人的责任随着企业的解散而免除
B、个人独资企业解散后，不能免除原投资人的责任，债权人享有对投资人永久的权利
C、个人独资企业解散后，不能免除原投资人的责任，但债权人在5年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭（正确答案）
D、个人独资企业解散后，不能免除原投资人的责任，但债权人在3年内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭
42、下列关于合同订立的表述，错误的是（）。
[单选题]*
A、当事人必须本人订立合同，不得代理（正确答案）
B、当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
C、当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
D、当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
43、下列关于合同履行的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、当事人应当按照约定全面履行自己的义务
B、当事人互负债务，没有先后履行顺序的，一方可以等另一方履行之后再履行（正确答案）
C、当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求
D、先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要求
44、下列关于基金宣传推介材料中说法正确的是（）。
[单选题]*
A、基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期（正确答案）
B、可以诋毁其他基金管理人
C、可以登载单位或者个人的推荐性文字
D、可以预测基金的证券投资业绩
45、下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理
B、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理
C、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转、结汇
D、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件在银行办理（正确答案）
46、下列关于留置的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、留置权人有权收取留置财产的孳息
B、留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额
C、留置财产折价或者变卖的，应当参照历史价格（正确答案）
D、留置权人因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任
47、下列关于普通合伙企业合伙人财产份额转让的说法中，正确的是（）。
[单选题]*
A、合伙人之间可以自由转让各自的财产份额，无须经其他合伙人同意，也不需要通知其他合伙人
B、合伙人不得将其财产份额转让给合伙企业合伙人以外的人
C、合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意（正确答案）
D、在任何情况下，合伙人均不得以其财产份额出质
48、下列关于商业银行理财产品的宣传和介绍材料的要求中，错误的是（）。
[单选题]*
A、在首页最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果
B、对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样
C、引用的统计数据和资料应真实、准确，并注明出处
D、将以往业绩和基金证券投资的未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容（正确答案）
49、下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（）。
[单选题]*
A、在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围
B、在销售系统中设置销售限制措施
C、在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品（正确答案）
D、商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品
50、下列关于委托代理的说法中，正确的是（）。
[单选题]*
A、委托代理的基础法律关系一般是代理合同关系
B、授权委托书授权不明的，由代理人负民事责任
C、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式，也可以用口头形式（正确答案）
D、委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，无需事先取得被代理人的同意
51、下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（）。
[单选题]*
A、限制民事行为能力人可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动
B、八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人
C、超出其能力的民事活动由限制民行为能力人的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意
D、完全不能辨认自己行为的成年人是限制民事行为能力人（正确答案）
52、下列关于遗产分配的说法错误的是（）。
[单选题]*
A、对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人，分配遗产时，应当予以照顾
B、有扶养能力和有扶养条件的继承人，不尽扶养义务的，分配遗产时，应当不分（正确答案）
C、对被继承人尽了主要扶养义务或者与被继承人共同生活的继承人，分配遗产时，可以多分
D、同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等
53、下列关于有限合伙人财产份额转让及出质的表述中，符合《中华人民共和国合伙企业法》规定的是（）。
[单选题]*
A、有限合伙人不能将其在合伙企业中的财产份额出质，合伙协议另有约定的除外
B、有限合伙人按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额，应当提前30日通知其他合伙人（正确答案）
C、人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，不用通知其他合伙人
D、有限合伙企业至少应当有2个普通合伙人
54、下列关于质押的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，应当承担赔偿责任
B、债务人或者第三人有权处分的应收账款可以出质
C、基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外
D、以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立（正确答案）
55、下列关于资本项目个人外汇管理的说法中，错误的是（）。
[单选题]*
A、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
B、境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则
C、除国家另有规定外，境内个人不得购买境外权益类和固定收益类等金融产品（正确答案）
D、境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理
56、下列合同中，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销的是（）。
[单选题]*
A、因重大误解而订立的合同（正确答案）
B、损害国家利益的合同
C、以合法形式掩盖非法目的的合同
D、损害社会公共利益的合同
57、下列属于夫妻共同财产的是（）。
[单选题]*
A、一方的奖金（正确答案）
B、一方的婚前财产
C、一方专用的生活用品
D、遗嘱中确定只归一方的财产
58、下列叙述错误的是（）。
[单选题]*
A、限制民事行为能力人。
六周岁以上的未成年人都是限制民事行为能力人（正确答案）
B、完全民事行为能力人。
十八周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人
C、限制民事行为能力人。
八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认，但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其智力、精神健康状况相适应的民事法律行为
D、无民事行为能力人。
不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动
59、下列选项中，不属于代理的特征的是（）。
[单选题]*
A、代理人须在代理权限内实施代理行为
B、代理人须以被代理人的名义实施代理行为
C、代理行为必须是具有法律效力的行为
D、代理行为需间接对被代理人发生效力（正确答案）
60、下列选项中，不属于法人成立要件的是（）。
[单选题]*
A、依法成立
B、有丰富的业务（正确答案）
C、有自己的名称、组织机构和住所
D、有自己的财产或者经费
61、下列选项中，不属于合同履行的抗辩权的是（）。
[单选题]*
A、同时履行抗辩权
B、先履行抗辩权
C、不安抗辩权
D、后履行抗辩权（正确答案）
62、下列选项中，不属于我国理财师职业道德要求的是（）。
[单选题]*
A、遵纪守法
B、保守秘密
C、热情高效（正确答案）
D、勤勉尽职
63、下列选项中，不属于无效合同的是（）。
[单选题]*
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立损害对方当事人利益的合同（正确答案）
B、恶意串通，损害第三人利益的合同
C、以合法的形式掩盖非法的目的的合同
D、违反行政法规强制性规定的合同
64、下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（）。
[单选题]*
A、 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
B、 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他合作机构
C、 在受雇期间妥善保管客户资料及其交易信息档案（正确答案）
D、只与本机构同事谈论客户的社会地位
65、下列有关法人应该具备的条件中，叙述正确的是（）。
[单选题]*
A、有自己的名称、组织机构和场所（正确答案）
B、可以不独立承担民事责任
C、可以按照自发方式成立
D、可以没有财产或者经费
66、下列有关商业银行理财产品宣传销售文本表述，错误的是（）。
[单选题]*
A、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
B、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
C、在宣传销售文本中可以以数据表示产品过往业绩和未来表现之间的联系（正确答案）
D、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
67、遗产的第一顺序继承人不包括（）。
[单选题]*
A、祖父母（正确答案）
B、配偶
C、子女
D、父母
68、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。
[单选题]*
A、可撤销合同（正确答案）
B、效力待定合同
C、有效合同
D、无效合同
69、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。
[单选题]*
A、10到30万元（正确答案）
B、5到50万元
C、25到50万元
D、5到30万
70、银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。
[单选题]*
A、7
B、3
C、5（正确答案）
D、2
71、应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方的经营状况严重恶化的，可以中止合同履行，这种权利是（）。
[单选题]*
A、不安抗辩权（正确答案）
B、同时履行抗辩权
C、先履行抗辩权
D、后履行抗辩权
72、有限合伙人按照合伙协议的约定，向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额时，（）。
[单选题]*
A、须经普通合伙人同意
B、须经其他合伙人三分之二以上人员同
C、须经其他合伙人一半以上人员同意
D、应当提前30日通知其他合伙人（正确答案）
73、在个人理财业务中，民事法律关系主体就是（）。
[单选题]*
A、监管机构和商业银行
B、金融机构和个人客户（正确答案）
C、中央银行和商业银行
D、理财人员和客户
74、债务人或者第三人有权处分的下列权利中不可以出质的是（）。
[单选题]*
A、仓单、提单
B、汇票、支票、本票
C、应收账款
D、名誉权（正确答案）
75、中国特色社会主义法律体系，是以（）为统帅。
以（）为主干，以（）为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。
[单选题]*
A、宪法;法律;行政法规、地方性法规（正确答案）
B、法律;宪法;行政法规、地方性法规
C、宪法;行政法规、地方性法规;法律
D、法律;行政法规、地方性法规；宪法
76、资本项目
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