基金从业考试模拟题1Doc1.docx
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基金从业考试模拟题1Doc1
一、单项选择
1.有价证券〔〕
A．有价值和价格B.没有价值和价格
C.没有价值有价格D.没有价格有价值
2.一般情况下，有价证券的价格和真实资本的账面价值的关系〔〕
A.相等B.大多时候相等
C.不相等D.反映真实资本额的变化
3.资产证券化一般有狭义和广义之分，狭义资产证券化指〔〕。
A.实体资产证券化B.信贷资产证券化
C.证券资产证券化D.现金资产证券化
4．公司证券不包括〔〕。
A.股票B.债券C.商业票据D.公司存单
5.下面〔〕是无期证券
A.股票B.开放式基金C.国债D.金融债
6.以下〔〕不是证券市场的作用。
A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整
C.解决资本流动性D.解决资本盈利性的要求
7．某投资者以10元1股买入某公司股票，持有1年分得现金股息1.80元，则股利收益率为〔〕
A.9%B.18%C.27%D.36%
8.下面〔〕项不是债券的特征
A.唯一性B.流动性C.安全性D.收益性
9.下面不是证券市场基本功能的是〔〕
A.筹资投资功能B.资本大家功能
C.资本配置功能D.流通功能
10.中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在〔〕亿元人民币以上，待偿期限在〔〕年以上的债券。
A.50,3B.30,5C.50,1D.30,2
11.证券发行人不包括〔〕
A.企业B.政府C.金融机构D.个人
12.美国证券市场开始于〔〕
A.买卖股票B.买卖公司债券C.买卖政府债券
13.〔〕是以募满发行额为止所有投资者的最低中标价格作为最后的中标价格。
A.以价格为标的的荷兰式招标B.以价格为标的的美式招标
C.以收益率为标的的荷兰式招标D.以收益率为标的的美式招标
14.证券投资基金反映的是〔〕关系
A.债权债务B.所有权C.信托D.产权
15.基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定的托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。
这表达了基金〔〕的特点。
A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理D.组合投资、分散风险
16.根据〔〕，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。
A.法律形式不同B.基金份额是否固定
C.投资目标不同D.投资对象不同
17.以下关于券商集合计划的说法，不正确的选项是〔〕。
A.管理人的收入与其业绩表现一般没有直接关系
B.目标客户群体抗风险能力相对较强
C.投资门槛比基金高D.流动性比基金差
18.基金投资运作是即将运作的最重要环节，以下〔〕不属于基金的投资运作部分。
A.风险控制B.交易管理C.绩效评估D.募集与交易
19.基金投资运作不包括〔〕
A.交易管理B.绩效评估C.基金估值D.风险控制
20.为了保障广阔投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都是由〔〕来保管基金资产。
A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人
21.基金〔〕是即将的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。
A.份额持有者B.管理人C.托管人D.注册登记机构
22.证券投资基金起源于19世纪的（）
A.英国B.美国C.法国D.荷兰
23.以下那个基金不能在二级市场交易〔〕
A.广发小盘成长股票型证券投资基金〔LOF〕
B.天元证券投资基金〔封闭〕
C.嘉实增长开放式证券投资基金〔一般开放式基金〕
D.中小企业板交易型开放式指数基金〔ETF〕
24.股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有〔〕的特征。
A.低风险、高收益B.低风险、低收益
C.高风险、高收益D.高风险、低收益
25.与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理率每年在〔〕左右
A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%
26.债券型基金的主要投资目标是〔〕
A.追求长期资本增值B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理D.低于通货膨胀
27.由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为〔〕
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险
28.货币市场基金的主要投资目标是〔〕
A.追求长期资本增值B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理D.低于通货膨胀
29.混合型基金的风险一般〔〕股票型基金，〔〕债券型基金。
A.高于，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于
30.以下关于保本型基金的说法，不正确的选项是〔〕。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有时机获得潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%
31.〔〕结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。
投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样在申购、赎回。
A.ETFB.FOFC.QDIID.指数型基金
32.下面的风险哪个是QDII即将相比其他类型基金所特有的〔〕
A.系统性风险B.非系统性风险
C.操作风险D.汇率风险
33.以下不属于股票型基金风险评价指标的是〔〕
A.净值增长率标准差B.净值增长率
C.持股集中度D.行业集中度
34.下面不可以作为基金业绩评估指标的有〔〕
A.累计收益率B.净值增长率C.Stutzer指标D.折溢价率
35.以下没有权力召开基金份额持有人大会的是〔〕
A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构
D.代表积极份额10%以上的积极份额持有人
36.基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的〔〕
A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3
37.（）负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核的风险控制工作。
A.风险控制委员会B.董事长
C.督察长D.总经理
38.以下关于基金托管人职责的说法，不正确的选项是〔〕。
A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.按照规定监督基金管理人的投资运作
D.编制中期和年度基金报告
39.商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门职工人数的〔〕
A.1/2B.1/3C
40.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于〔〕年
A.5B.10C.15D.20
41.基金托管人内部控制制度中的〔〕是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的标准程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则
42.基金的投资运作不包括〔〕
A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的交易
43.以下项目中，〔〕不属于基金销售过程中的费用。
A.转换费用B.申购费
C.赎回费D.信息披露费
44.以下说法正确的选项是〔〕
A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程
B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令
C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系
D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。
45.我国的积极管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比列〔〕。
A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付
C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付
46.基金资产估值是通过对基金所拥有的〔〕按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。
A.全部资产B.净资产
C.全部资产及所有负债D.负债
47.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算〔〕。
A.基金资产净值除以当日基金份额
B.基金资产净值除以前一交易日基金份额
C.基金资产总值除以当日基金份额
D.基金资产总值除以前一交易日基金份额
48.以下关于基金的税收陈述正确的选项是〔〕
A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税
B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。
C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。
D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税
49.对于封闭式基金而言，基金的交易价格〔〕
A.大于基金份额资产净值
B.小于基金份额资产净值
C.等于基金份额资产净值
D.收到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额
50.下面关于投资者〔包括个人和金融机构〕投资基金的税收说法正确的选项是〔〕
A.个人和非金融机构买卖基金单位的价差收入不需交纳营业税
B.对投资者买卖封闭式基金征收印花税
C.对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税
D.对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税
51.在基金销售组合的四大要素中，〔〕的主要任务是使客户在需求的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A.产品B.费率C.渠道D.促销
52.基金发行时，营销的核心是〔〕
A.发行净值的高低B.投资金额的大小
C.投资期限的长短D.买卖基金支付费用的高低
53.把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为〔〕。
A.网上直销B.机构销售C.保险销售D.基金超市
54.以下关于目标市场细分的说法，不正确的有〔〕
A.目标市场可分为主要市场和次要市场。
由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率
B.基金市场上存在的两个需求主体是个人投资者和机构投资者
C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势
D.目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销
55.〔〕的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。
A.目标市场细分B.目标市场选择
C.目标市场检测D.目标市场定位
56.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最好相似的投资组合，表达了基金销售的〔〕的原则。
A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型
57.以下关于为合适的投资者选择合适的基金，说法不正确的选项是〔〕
A.为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则
B.基金销售机构应通过销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验
C.基金投资者风险承受能力超越基金产品风险的情况定义为风险不匹配
D.基金销售机构为投资者提供投资建议时，核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品。
58.《证券投资基金销售管理方法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应在最近〔〕年之内没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A.2B.1C.3D.5
59.《证券投资基金销售管理方法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于〔〕人，且不低于职工人数的〔〕。
A.20;1/3B.30;1/2C.15;1/2D.30;1/3
60.根据《证券投资基金销售管理方法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括〔〕
A.注册资本不低于3000万元人民币，可以是实缴资本，也可以是固定资本
B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D.最近2年没有代理投资者从事证券买卖的行为。
61.封闭式基金的申报价格最小变动单位为〔〕元人民币。
B.0.001C
62.（）账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A.股票B.基金C.资金D.银行
63.基金“定期定额投资”指的是投资者在〔〕固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。
A.每周B.每月C.每两个月D.每季度
64.股票基金、债券基金的申购、赎回一般遵循〔〕。
A.“未知价”交易原则，“金额申购、份额赎回”原则
B. “确定价”原则
C. “已知价”原则
D. “模糊性”原则
65.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的〔〕时为巨额赎回。
A.5%B.10%C.15%D.20%
66.基金连续〔〕个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.1B.2C.3D.4
67.一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+（）日起赎回该部分基金份额。
68.以下哪项不符合信息披露的意义〔〕
A.有利于防止利益冲突与利益输送
B.有利于投资的价值判断
C.有利于防止信息滥用
D.有利于管理人对自身运作的了解
69.以下不属于基金定期报告的是〔〕
A.基金季度报告B.基金半年度报告
C.基金年度报告
D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
70.基金募集期间的三大信息披露文件不包括〔〕
A.基金合同B.招募说明书C.基金托管协议D.基金上市交易公告书
71.招募说明书中最重要的信息是（）
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B.从积极资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的出售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征
72.以下关于基金定期报告的说法错误的选项是〔〕
A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容
B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自热日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上
C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细
D.基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
73.以下关于货币基金偏离度的说法错误的选项是〔〕
A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值〔即产生负偏离〕时，说明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈
B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息
C.在半年度报和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值到达或超过0.5%的信息
D.当货币基金偏离度异常时，基金管理人不仅仅在临时报告披露偏离度信息，也会在半年度报告、年度报告和投资组合报告中公布相关信息。
74.《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是〔〕
A.全国人大常委会B.国务院
C.国务院组成部门D.证券业协会
75.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（）
A.2006年1月1日B.2006年6月1日
C.2007年1月1日D.2006年6月1日
76.内幕信息是指〔〕
A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息
B.股票交易信息C.公司经营信息D.公司尚未公开的信息
77.审慎监管原则主要是〔〕
A.针对基金管理人经营能力的监管
B.旨在促进基金管理人约束其承担债务的能力
C.防止产生基金管理人单方面追求高收益过分冒险
D.以上均正确
78.根据《证券投资基金信息披露管理方法》，基金管理人应当在基金份额上市交易的几个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上？
79.《证券投资基金管理方法》中，明确提出了以下哪一类机构的报告义务和配合检查义务？
〔〕
A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行D.证券投资咨询机构
80.以下哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？
〔〕
A.标准基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准
B.加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务
C.旨在标准基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性
D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监督。
二．不定项选择题
1.下面〔〕对有价证券的描述是对的。
A.标有票面金额B.可以证明所有权
C.可以证明债权D.本身也有价值
2.与普通股股东相比，优先股股东在〔〕上享有优先权。
A.参与公司重大决策B.公司盈利分配
C.公司剩余财产分配D.认购新股
3.非系统风险包括〔〕
A.信用风险B.经营风险C.财务风险D.管理风险
4.证券市场在财产权利交换过程中〔〕
A.转让所有权或者债权B.转让收益权
C.转让风险D.转让价值
5.证券市场的基本功能包括〔〕
A.筹集投资功能B.资本定价功能
C.资本配置功能D.流通功能
6.关于金融衍生工具的说法，正确的有〔〕
A.金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约
B.金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货
C.金融期权包括现货期权和期货期权
D.金融互换可分为货币互换、利率期货、股权互换等
7.衡量股票投资水平的指标主要有〔〕
A.股利收益率B.再投资收益率C.持有期收益率
8.以下关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有〔〕
A.在美国被称为“共同基金”B.在日本被称为“单位信托基金”
C.在英国被称为“证券投资信托基金”
D.在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”
9.基金与股票、债券的主要区别是〔〕
A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同
C.流动性不同D.风险收益特征不同
10.以下关于基金与保险投资产品的说法，正确的有〔〕
A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
C.基金是以获取投资收益为主要目的的商品
D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
11．基金市场的服务机构主要包括〔〕
A.基金销售机构B.注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所D.基金投资咨询机构
12.对世界即将史上标志性事件描述正确的选项有〔〕
A.最早的基金成立于英国
B.1879年美国《股份法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限的组织形式
C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统标准的投资基金法----《投资公司法》
D.1921年，美国设立了第一家基金组织----美国国际证券信托基金。
13.在基金出现规模较大的净申购时，股票型基金的单位净值将会〔〕
A.上升B.下降C.不变D.不一定，存在多种可能
14.分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标〔〕
A.净值增长率标准差B.持股集中度
C.行业投资集中度D.基金周转率
15.与股票型基金相比，混合型基金〔〕
A.股票仓位上下限的限制一般都比较灵活
B.债券持有比列更高
C.投资操作空间更大一些
D.对投资管理人资产配置能力的要求更高
16.关于久期的说法正确的选项是〔〕
A.久期是指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限，它综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响
B.债券型基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
C.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低
D.一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较长的债券型基金。
17.保本型基金提供的保证包括〔〕
A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.以上均正确
18.下面关于ETF的说法，正确的选项是〔〕
A.当即将二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率
B.作为被动性的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一样的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标
C.日跟踪误差等于ETF日增长率与标的指数日收益率之差
D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。
19.在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为〔〕三大类
A.基金当事人B.基金市场服务机构
C.监管和自律组织D.基金公司
20.基金管理公司治理机构通常应当符合的要求有〔〕
A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，即相互协作又相互制衡
B.董事会一般都会设有专门委员会，对公司经营决策的重大问题进行讨论、建议和决策
C.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
D.建立完善的内部监督和控制机制
21.基金托管人应当履行的职责有以下方面〔〕
A.安全保管基金财产B.对所托管的不同基金资产分别设置账户，确保基金资产的完整与独立
C.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告
D.复核、审查管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
22.基金后台管理主要包括〔〕等环节。
A.基金的估值B.基金的费用C.会计核算D.信息披
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