农村信用社转账支票模板Word格式文档下载.docx
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零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
例如:
20xx年1月1日:
贰零零贰年零壹月零壹日
捌月前零字可写也可不写,伍日前零字必写。
20xx年4月15日:
贰零壹零年零肆月壹拾伍日
(1)壹月贰月前零字必写,叁月至玖月前零字可写可不写。
拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾月)。
(2)壹日至玖日前零字必写,拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾x日(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾伍日,下同),贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾x日,叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。
2、付款行名称、出票人帐号:
即为本单位开户银行名称及银行帐号(帐号是小写的阿拉伯数字)如上图所示:
付款行名称:
农行科技城分理处出票人帐号:
32409102980102089。
3、收款人:
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称,这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章,之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。
(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款,现金支票只有在基本账户银行购买,具体的要看联网覆盖范围而定)。
票据可以背书转让,但
填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。
(2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名,此时现金支票背面不盖任何章,收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称,凭身份证和现金支票签字领款。
(3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。
转帐支票背面本单位不盖章。
收款单位取得转帐支票后,在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章,填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。
4、人民币(大写):
大写数字的写法是:
零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。
支票填写样式和格式需要注意的:
“万”字不带单人旁。
(1)、279,546.26贰拾柒万玖仟伍佰肆拾陆元贰角陆分。
(2)、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分
此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.
(3)、532.00伍佰叁拾贰元正
“正”写为“整”字也可以。
不能写为“零角零分”
(4)、425.03肆佰贰拾伍元零叁分
(5)、325.20叁佰贰拾伍元贰角。
角
字后面可加“正“字,但不能写“零分”,比较特殊。
正字可以写成整字两个都可以!
5、用途:
(1)现金支票有一定限制,一般填写“备用金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等。
最好少用“劳务费”这个用途,需要有支付劳务费的合同,比较麻烦。
额度为合同约定金额。
(2)转帐支票没有具体规定,可填写如“货款”、“代理费”等等。
(3)药费或社险退款需要有社保报销职工药费回款的单据,最好是直接退回基本户的。
6、人民币小写:
最高金额的前一位空白格用“¥”字头打掉,数字填写要求完整清楚。
7、盖章:
支票正面盖财务专用章和法人章,缺一不可,印泥为红色,印章必须清晰可见,印章模糊只能将本张支票作废,换一张重新填写重新盖章。
反面盖章与否见“2、收款人”。
8、支票常识:
(1)、支票正面不能有涂改痕迹,否则本支票作废。
(2)、受票人如果发现支票填写不全,可以补记,但不能涂改。
(3)、本支票付款期限十天就是说从你支票开票日开始到第10天这段时间你要到银行柜台转账或者支取现金!
如果超过了10天就无效!
(4)支票见票即付,不记名。
(丢了支票尤其是现金支票可能就是票面金额数目的钱丢了,银行不承担责任。
现金支票一般要素填写齐全,假如支票未被冒领,在开户银行挂失;
转账支票假如支票要素填写齐全,在开户银行挂失,假如要素填写不齐,到票据交换中心挂失。
)
(5)出票单位现金支票背面有印章盖模糊了,可把模糊印章打叉,重新再盖一次。
(6)收款单位转账支票背面印章盖模糊了(此时票据法规定是不能以重新盖章方法来补救的),收款单位可带转账支票及银行进账单到出票单位的开户银行去办理收款手续(不用付手续费),俗称“倒打”,这样就用不着到出票单位重新开支票了。
现金支票只有在你的基本开户行才可以买到.只作提现金用.根据银行要求一天有最高提取限额.只要一天不超这限额,可多次提取(银行不给取,是银行的特殊的规定.或怕麻烦)借:
现金;
贷:
银行存款
转帐支票可在银行一般户买到,用途就是将你帐上的钱,在见不到现金的情况下,通过你的大笔一写被转走了.借:
应付帐款等用途;
支票支付密码:
看你是什么银行,像我们公司开的是工商银行,银行有发一个密码器给我们,每次开支票出去,都要从密码器里找,不懂的用就去问银行。
没怎么回事,就是让银行里的钱更安全,多设一层防户。
银行购买圈存密码器,之后每次开支票都要,一次输入日期。
金额。
8位支票号,之后自动生成16位密码。
要求输入的日期、金额、8位支票号,和支票相同。
之后抄记16位密码。
到时银行提支票时要检验,如有不对是不可以用的,会被退回。
是银行进一步确保支票安全的方法,防支票补改造或伪造.
问:
什么是支付密码?
答:
支付密码是指将支票票面的出票人账号、出票日期、凭证号码、金额等相关要素通过支付密码器按规定的算法进行计算,并填写到支票小写金额位置下方供银行核验的一组密码数据。
问:
什么是圈存密码器?
圈存密码器是在普通支付密码器的基础上,增加了支票圈存功能,收款人通过圈存密码器能够实时查验支票是否为变造支票和空头支票,并能实时圈存支票票面金额。
什么是支票圈存?
支票圈存是持票人通过圈存受理终端(指具有圈存功能的支付密码器、pos终端、固定电话等设备)将支票票面的出票人账号、出票日期、支票号码、金额、支付密码等要素信息传输到出票人开户银行,银行核验正确后,对该账户余额是否足以支付支票票面金额进行圈存,并作账务处理后,将圈存信息的处理结果返回圈存受理终端。
圈存的支票通过同城票据交换并经银行审核无误后将支票票面金额转入持票人账户。
推广使用支票圈存业务的作用是什么?
一是有利于保障出票人的资金安全,出票人通过在支票上记载支付密码,增加了支票伪造、变造的难度,能够有效地保障自己账户的资金安全。
二是持票人通过发起支票圈存业务,实时查验支票是否为变造支票或空头支票,可以得到优先付款,从而维护了持票人的合法权益。
三是有利于加快商品流转速度,支票圈存业务可以使收款人的合法权益得到保障,实现了收付款人之间的即时交易。
支票圈存应用的范围?
目前,支票圈存业务的受理范围为天津市行政区域内,随着支票全国范围内流通使用,将使支票圈存的应用领域更加广泛,为存款人提供更加安全、优质、便利的结算服务。
客户如何申请办理支票圈存业务?
客户使用支票圈存必须到开户银行提交申请书,并与银行签订该账户使用支付密码进行圈存的书面协议,办理初始登记后,方可使用圈存业务。
也可在客户使用支付密码器开户时一并办理圈存业务。
客户需要购买多少台支付密码器?
支付密码器可以支持“一机多户”。
“一机多户”是指一台支付密码器能够设置存款人在不同银行的账号,根据每个账号编制的支付密码能够实现在各自银行的正确核验。
一台支付密码器能设置不少于20个账号。
当然,支付密码器也支持“一户多机”。
“一户多机”是指同一账号下可使用多个支付密码器,以满足客户的特殊需要。
支票圈存业务完成过程是怎样的?
一是出票人将填写有支付密码的支票交付持票人;
二是持票人使用具有圈存功能的支付密码器将支票上记载的出票人账号、出票日期、支票号码、金额、支付密码等相关要素信息通过网络发送到出票人(或持票人)开户银行,发起支票圈存请求;
三是出票人开户银行收到支票的圈存信息后,通过对该支票记载的支付密码完成支票真伪验证,并核查出票人的付款账户是否有足够余额用于该圈存请求中票面金额的支付;
最后根据不同情况,返回相应的支票圈存回应信息。
支票圈存业务可以在什么时间进行?
支票圈存业务在银行营业时间内进行。
支票圈存的日期如何进行计算?
支票持票人进行支票圈存成功后,由银行会计核算系统为支票用户保留支付金额至支票有效期次日银行营业终了时,遇节假日顺延,过期自动失效。
已办理圈存的支票能否取消?
可以取消。
但已圈存的支票因特殊原因支票用户要求取消圈存的,需由出票人或持票人持已圈存的支票和情况说明到支票付款行办理。
取消圈存的支票能否再行办理圈存?
取消圈存的支票不得再行办理圈存,并由支票付款行在支票背面加盖“不得再办理圈存”的戳记。
支票圈存是否具有圈存时间优先的原则?
是。
即申请圈存的支票,不论签发时间先后,均以申请圈存时间的先后顺序进行圈存。
已圈存的支票是否可以转让?
可以转让,并再次进行圈存。
(完)
中国银行现金支票样本
篇二:
中国银行转账支票打印模板
贰零壹贰
收款人壹拾贰壹拾柒
大写大写大写大写大写大写大写大写大写用途88888888888密码
行号20xx1217
收款人
1929.00元
用途
篇三:
现金支票,转帐支票填写及样本
一、购买支票:
在支票的申购凭证上填写单位的名称、帐号、所购买支票的类型和数量,盖上单位预留银行印鉴,在申购人栏签上你的名字,填上身份证号码,交给银行职员办理即可(需出示身份证办理的)
用支票进行转帐的话,一般只能办理同城的转帐,在出票行办理;
二、填写支票:
1.支票票面日期的填写:
一般书写的数字0123456789为“零壹贰叁肆伍陆柒捌玖”举个例子:
20xx年8月20日可以书写为“贰零零陆年捌月零贰拾日”
20xx年10月10日可以书写为“贰零零陆年零壹拾月零壹拾日”
遇到10、20、30的数字大写时前边要加零,一般在月份3~9的填写前面可以不用加零等等;
2.填写收款单位;
3.填写贵公司的银行帐号;
4.填写大、小写金额;
注意在书写时要顶格不要留空位,若留空位的话容易让别人添加文字造成支票大小写金额不符,小写金额前面要填写人民币符号;
5.填写转帐用途一般填货款即可;
6.盖上单位开户时的预留银行印鉴,缺一不可办理;
填一份进帐单,填清楚出票单位的名称、帐号、行名,收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了,同城同行免费,同城跨行的转帐需要支付手续费的;
如果是普通的支票转帐,不是大同城支票(即磁码支票)的话,在支票背面背不背书意义都不大,因为普通支票不能用于办理银行委托收款,只能在出票行办理转帐手续,填一份进帐单,填清楚出票单位的名称、帐号、行名,收款人单位的名称、帐号、行名交给银行员工就行了,同城同行免费,同城跨行的转帐需要支付手续费的;
至于大同城的支票(磁码支票)的转帐,在支票背面背书后,你可以在你公司的开户行填一份进帐单办理转帐就行了,支票提出交换后,如果没有退票,一般4个工作日到帐(节假日顺延);
^_^参考资料:
工行网站
三、填写现金支票:
(提取现金的,只需填写本单位名称即可)
5.填写用途一般5万元以内的填备用金、差旅费等都是可以的;
6.支票正面盖上单位开户时的预留银行印鉴,缺一不可办理;
背面盖上单位的财务章或公章,取款人签名即可;
支票的左边是要填写的,你可以简单写一下名称,金额和用途,便于做帐^_^
四、现金支票样本
现金支票填写样式和格式常见支票分为现金支票、转账支票。
在支票正面上方有明确标注。
现金支票只能用于支取现金(限同城内);
转账支票只能用于转账。
大同小异,基本项不能改变。
日期大写,收款方名称(不写也行,让他们自己填),金额大写,旁边小写数字金额封好,用途填上,盖财务大小印。
支票根上,日期小写,收款方名称,金额小写,用途填上,领取人签字或盖章。
(有的公司需要老总也要签字)
贰零零贰年零壹月零壹日捌月前零字可写也可不写,伍日前零字必写。
20xx年4月15日:
3、收款人:
(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款,具体的要看联网覆盖范围而定)。
4、人民币(大写):
例如:
(2)、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.
不能写为“零角零分”(4)、425.03肆佰贰拾伍元零叁分(5)、325.20叁佰贰拾伍元贰角。
角字后面可加“正“字,但不能写“零分”,比较特殊。
5、用途:
(2)转帐支票没有具体规定,可填写如“货款”、“代理费”等等。
7、盖章:
8、支票常识: