代理开证业务(简介).ppt

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招商银行代理同业开证业务招商银行代理同业开证业务简简介介深圳分行同业银行部深圳分行同业银行部2010.1.152010.1.15documentdocumenttelepromptteleprompt基本介绍基本介绍业务处理流程业务处理流程基本介绍：

基本介绍：

一、业务概念定义一、业务概念定义二、业务办理原则二、业务办理原则三、业务申请条件三、业务申请条件四、业务准入标准四、业务准入标准五、业务额度管理五、业务额度管理六、业务管理原则六、业务管理原则一、什么是代理同业开证业务一、什么是代理同业开证业务？

信用证业务：

信用证业务：

银行接受客户申请、并以银行的名义向受益人担保在相符交单的条件下，银行保证向受益人付款的一种结算业务。

代理同业开证业务：

代理同业开证业务：

是指我行接受具备外汇业务经营资格、且在我行有同业代开信用证专项授信额度或可提供足额保证金的金融机构（以下简称委托人）的委托，代理其对外开立进口贸易项下跟单信用证，按照国际惯例履行开证行的权利和义务，并由委托人偿付我行在信用证下所支付款项的业务。

业务介绍业务介绍IIIIII、按我行自营资产标准要求对代理开证进行管理。

按我行自营资产标准要求对代理开证进行管理。

IIII、在信用证项下单到须对外付款和对外承兑时，我行有在信用证项下单到须对外付款和对外承兑时，我行有权依据国际惯例自主决定，我行承担对委托人的通知责任，权依据国际惯例自主决定，我行承担对委托人的通知责任，但是否对外付款但是否对外付款/承兑不取决于委托人的决定。

承兑不取决于委托人的决定。

II、我行有权决定并选择原始开证申请人，必要时可进行、我行有权决定并选择原始开证申请人，必要时可进行贸易真实性审查，而非单纯依靠委托人。

贸易真实性审查，而非单纯依靠委托人。

业务介绍业务介绍二、同业开证业务须遵循我行二、同业开证业务须遵循我行“自主开证原则自主开证原则”特别注意：

特别注意：

11、代理开证业务纳入同业授信额度内进行管理、代理开证业务纳入同业授信额度内进行管理,同同业授信额度按照银行金融机构授信办法规定流程进行审业授信额度按照银行金融机构授信办法规定流程进行审批。

批。

22、同业授信额度批准后，由总行同业银行部统一、同业授信额度批准后，由总行同业银行部统一负责与委托人签署代理合作协议等文件，或经总行同业负责与委托人签署代理合作协议等文件，或经总行同业银行部批准后由分行签署。

银行部批准后由分行签署。

业务介绍业务介绍二、同业开证业务须遵循我行二、同业开证业务须遵循我行“自主开证原则自主开证原则”1、委托人必须是具备开立国际信用证的外汇业务、委托人必须是具备开立国际信用证的外汇业务经营资格的金融机构。

经营资格的金融机构。

2、金融机构须在我行有代开信用证授信额度或可、金融机构须在我行有代开信用证授信额度或可提供完全现金、准现金担保。

提供完全现金、准现金担保。

3、如委托人系由于违反外汇政策被监管机关查处、如委托人系由于违反外汇政策被监管机关查处而委托我行代理开证的，我行不得受理。

而委托我行代理开证的，我行不得受理。

4、委托人须在经办行开立账户。

、委托人须在经办行开立账户。

业务介绍业务介绍三、申请同业开证业务的条件三、申请同业开证业务的条件11、代理开证业务涉及的国家或地区必须符合我行、代理开证业务涉及的国家或地区必须符合我行国际业务部的相关规定和要求。

国际业务部的相关规定和要求。

22、对于受我国参加并认可的国际组织制裁的机构、对于受我国参加并认可的国际组织制裁的机构进口信用证代理开证业务，不予受理；对于涉及受美国进口信用证代理开证业务，不予受理；对于涉及受美国制裁国家或地区的业务，以及涉及政治局势紧张或发生制裁国家或地区的业务，以及涉及政治局势紧张或发生战争的国家的业务，也不予受理。

战争的国家的业务，也不予受理。

33、委托代理开证、委托代理开证原则上不得办理付款期限超过原则上不得办理付款期限超过9090天的信用证天的信用证，如委托人申请开立付款期限超过，如委托人申请开立付款期限超过9090天的信天的信用证，经办行必须报总行国际部审批并占用我行的短期用证，经办行必须报总行国际部审批并占用我行的短期外债指标。

外债指标。

业务介绍业务介绍四、同业开证业务准入标准四、同业开证业务准入标准11、代理同业开证业务须在核定委托人代开信用证、代理同业开证业务须在核定委托人代开信用证专项额度（或提供足额现金、准现金担保），并与其签专项额度（或提供足额现金、准现金担保），并与其签订订代理开立信用证业务合作协议代理开立信用证业务合作协议后方可办理具体代后方可办理具体代理开证业务。

理开证业务。

22、我行在委托人的同业授信额度内核定代开信用、我行在委托人的同业授信额度内核定代开信用证专项额度用于办理代理开证业务。

证专项额度用于办理代理开证业务。

33、对已有同业授信额度的客户，由经办行根据有、对已有同业授信额度的客户，由经办行根据有关规定向总行同业部申请，从委托人同业授信额度中划关规定向总行同业部申请，从委托人同业授信额度中划分代开信用证专项授信额度。

分代开信用证专项授信额度。

业务介绍业务介绍五、代开信用证专项额度管理五、代开信用证专项额度管理44、核定或划分同业代开信用证专项授信额度时必、核定或划分同业代开信用证专项授信额度时必须确认委托人符合代理开证的准入条件。

须确认委托人符合代理开证的准入条件。

55、除全额保证金开证外，代理同业开证业务须占、除全额保证金开证外，代理同业开证业务须占用委托人在我行的同业代开信用证专项授信额度。

用委托人在我行的同业代开信用证专项授信额度。

66、委托人向我行申请代理同业开证原则须占用同、委托人向我行申请代理同业开证原则须占用同业授信额度。

如委托人交纳了保证金，保证金部分不占业授信额度。

如委托人交纳了保证金，保证金部分不占用同业授信额度。

用同业授信额度。

业务介绍业务介绍五、代开信用证专项额度管理五、代开信用证专项额度管理11、我行代理同业开证业务原则上不得占用我行的、我行代理同业开证业务原则上不得占用我行的短期外债指标。

因此，如委托人申请开立付款期限超过短期外债指标。

因此，如委托人申请开立付款期限超过9090天（不含天（不含9090天）的跟单信用证，经办行必须报总行国天）的跟单信用证，经办行必须报总行国际业务部审批。

际业务部审批。

22、委托人向我行申请代理同业开证业务必须与我、委托人向我行申请代理同业开证业务必须与我行签订行签订“合作协议合作协议”。

业务介绍业务介绍六、基本管理原则六、基本管理原则33、协议签署：

分行申请签署、协议签署：

分行申请签署“合作协议合作协议”，需填，需填写写招商银行招商银行分行代理开证业务签署合作协议申请分行代理开证业务签署合作协议申请表表由总行同业银行部集中审批。

由总行同业银行部集中审批。

如果委托人是法人总部，应与总行签署如果委托人是法人总部，应与总行签署“合作协议合作协议”，或经总行同业银行部审批后由分行签署。

，或经总行同业银行部审批后由分行签署。

“合作协议合作协议”一式肆份双方各执贰份，加盖公章并一式肆份双方各执贰份，加盖公章并经法定代表人或其授权代理人签字盖章后生效。

经法定代表人或其授权代理人签字盖章后生效。

业务介绍业务介绍六、基本管理原则六、基本管理原则业务流程：

业务流程：

一、业务流程简介一、业务流程简介二、开户操作流程二、开户操作流程三、业务申请受理三、业务申请受理四、修改申请受理四、修改申请受理五、项下到单处理五、项下到单处理六、付款业务流程六、付款业务流程七、业务收费标准七、业务收费标准11、我行代理委托人开证前，必须审验并收妥原始、我行代理委托人开证前，必须审验并收妥原始开证申请人开证申请人进口开证申请书进口开证申请书正本（我行标准格式）、正本（我行标准格式）、委托人的委托人的进口信用证代理开证业务申请书进口信用证代理开证业务申请书正本，并正本，并严格按照我行进口开证业务档案进行管理。

严格按照我行进口开证业务档案进行管理。

在我行代理委托人修改信用证时，必须收妥原始开在我行代理委托人修改信用证时，必须收妥原始开证申请人证申请人进口信用证修改申请书进口信用证修改申请书正本、委托人的正本、委托人的进口信用证代理开证项下信用证修改申请书进口信用证代理开证项下信用证修改申请书正本，正本，并严格按照我行进口开证业务档案进行管理。

并严格按照我行进口开证业务档案进行管理。

业务流程业务流程一、代理同业开证业务流程简介一、代理同业开证业务流程简介22、委托人与我行签署、委托人与我行签署“合作协议合作协议”，并经，并经我行核定有可用于代开信用证的专项授信额度我行核定有可用于代开信用证的专项授信额度或委托人提供足额保证金后，即可向我行申请或委托人提供足额保证金后，即可向我行申请代理开证业务。

代理开证业务。

信用证开立之前，委托人须在经办行开有信用证开立之前，委托人须在经办行开有外汇账户，并保留足够余额以支付代理开立信外汇账户，并保留足够余额以支付代理开立信用证产生的费用。

用证产生的费用。

业务流程业务流程一、代理同业开证业务流程简介一、代理同业开证业务流程简介33、经办行应根据相关约定收取费用。

若经、经办行应根据相关约定收取费用。

若经办行须对委托人的收费作办行须对委托人的收费作“合作协议合作协议”约定之约定之外的进一步减免，按我行中间业务减免相关规外的进一步减免，按我行中间业务减免相关规定执行，并报有权部门批准。

如减免有附带条定执行，并报有权部门批准。

如减免有附带条件，须与委托人签订补充协议。

件，须与委托人签订补充协议。

业务流程业务流程一、代理同业开证业务流程简介一、代理同业开证业务流程简介委托人向我行申请开立代理开证同业外汇账户，应按以下要委托人向我行申请开立代理开证同业外汇账户，应按以下要求提供相应资料。

求提供相应资料。

11、委托人填写、委托人填写“开立单位银行结算账户申请书开立单位银行结算账户申请书”，签订，签订代理开立信用证合作协议代理开立信用证合作协议。

22、提交相应的证明文件原件提交相应的证明文件原件（金融许可证、营业执照、组织（金融许可证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证），出具法定代表人或单位负责人身份机构代码证、税务登记证），出具法定代表人或单位负责人身份证件（非法定代表人或单位负责人本人亲自办理的，还需提供证件（非法定代表人或单位负责人本人亲自办理的，还需提供授授权书权书和被授权人身份证件），并提交和被授权人身份证件），并提交加盖公章的开户证明文件复加盖公章的开户证明文件复印件印件。

33、委托人向开户行、委托人向开户行领取空白印鉴卡领取空白印鉴卡（使用单位人民币结算账（使用单位人民币结算账户的印鉴卡），在开户行签收后，在空白印鉴卡上加盖预留银行户的印鉴卡），在开户行签收后，在空白印鉴卡上加盖预留银行印鉴和公章，同时开户行经办人员在系统中对印鉴卡进行签发处印鉴和公章，同时开户行经办人员在系统中对印鉴卡进行签发处理。

理。

44、开户行受理时审核委托人提交的同业外汇账户申请书和各、开户行受理时审核委托人提交的同业外汇账户申请书和各种证明文件，为委托人办理正式开户手续，将一联开户申请书、种证明文件，为委托人办理正式开户手续，将一联开户申请书、一张印鉴卡以及客户提交的营业执照等资料原件退回客户。

一张印鉴卡以及客户提交的营业执照等资料原件退回客户。

业务流程业务流程二、代理开证同业账户开户操作流程二、代理开证同业账户开户操作流程

（一）委托人申请

（一）委托人申请11、委托人在、委托人在“合作协议合作协议”有效期内可随时向我行提出代有效期内可随时向我行提出代理开证申请。

理开证申请。

22、委托人提交加盖预留印鉴的、委托人提交加盖预留印鉴的进口信用证代理开证业进口信用证代理开证业务申请书务申请书，开证申请人提交的，开证申请人提交的开立信用证申请书开立信用证申请书、开开证承诺书证承诺书以及以及“合作协议中规定的相关资料、单据副本。

合作协议中规定的相关资料、单据副本。

开证承诺书开证承诺书使用我行的标准格式，仅在开证申请人首使用