尽调报告模板空白Word文件下载.docx
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企业地址
贷款卡借贷总额
帐户
银行（分支机构）
帐号
基本结算账户
一般结算账户
个人账户1：
股东名称
投资额
占比
主营业务
主要合作方
业务来源
业务分布
其他文字说明
融资用途
还款来源
管理层简介
姓名
身份证
性别
籍贯
学历
专业
学习与工作简历
起止时间
单位
职务
重要成员
二、财务、指标情况
1、财务报表基础数据
主要科目
税报数据
调查后报表实际数
差额
占比
2015年末
2016年末
2016年3月
2017年3月
可用货币资金
应收账款
预付账款
其它流资
固定资产净额
企业总资产
个人不动产
全部资产总额
短期借款
应付账款
其它应付款
公司负债总额
个人负债总额
全部负债总额
资本公积
未分配利润
所有者权益
主营业务收入
主营业务成本
销售利润
利息费用
利润总额
净利润
税报数与实际数调整说明：
2、资产核实
名义数量
名义价值
核实数量
核实价值
公司
资产
所在地
产权人
购入时间
面积
购入价
核实价
抵押贷款额
原件是否核实
个人资产
住宅1
住宅2
3、企业负债汇总及对外担保
贷款银行
期限（月）
起始日
到期日
方式
抵押或担保人名称
贷
款
主
体
关
联
企
业
夫妻双方个人贷款
信用卡数量
授信总额
已用额度
夫妻双方信用卡
对外
担保明细
名称
金额
是否互保
企业负债总额
总负债
4、主要科目明细（金额前三大公司）（单位：
万元）
应收账款（总额：
）
应付账款（总额：
单位名称
5、物流管理系统数据
以下为税报数据：
月份
销售额（单位：
6、反担保情况
抵押物、质押物分析（价值、法律障碍，可变现性等）
三、评判指标最终结果：
序号
标准名称
A等级
B等级
C等级
D等级
数值
等级
1
经营年限
5年以上
3年以上
2年以上
2年以下
4
2
实际控制人的行业经验
大于5年
大于3年
大于2年
11
3
贷款卡有无逾期记录
无
有
涉诉记录（企业及实际控制人合计）
有但已结
未结（金额小于年利润30%）
未结（金额大于年利润30%）
16万，5%
5
企业是否第一次贷款（对公贷款，不含个人经营贷款）
否
是
6
有无联保贷款
7
有无民间借款（短期转贷不算）
8
年实际销售额
1000万以上
800万以上
500万以上
500万以下
2400万
9
企业负债总额（贷后）/年营业额
<
15%
20%
30%
大于30%
10
本次贷款额/日销售额
小于30天销售额
30天-45天
销售额
45天-60天销售额
60天以上销售额
15天销售额
应收账款平均账期
1个月内
2个月内
3个月内
大于3个月
12
历史逾期坏账率
10%
>
13
应收账款周转天数
60天以下
90天以下
135天以下
135天以上
60
14
应收账款中油卡支付比例
小于30%
大于50%
大于80%
15
月结，回、欠、到付运费总额/月销售额
小于50%
大于70%
大于90%
/
16
月均销售增长比率
大于20%
大于10%
大于0%
小于0%
13.9
17
企业员工数量
大于20人
20人以下
15人以下
10人以下
45
18
货险/车险/员工保险办理情况
所有保险措施完备
某些险种未办理
19
近3月月均发车量（结合线路长短）
租用/自用车辆饱和
70%车辆饱和度
50%车辆饱和度
450
20
近3月平均装载率
90%
80%
70%
21
大车费/月销售额
待定
22
油费/月销售额
23
现、欠返/月销售额
24
客户分散程度
固定客户大于8家
固定客户少于8家
固定客户少于5家
固定客户少于3家
25
与该笔业务的货主合作时间
长于2年
少于2年
少于18个月
少于1年
26
是否代收货款
27
月代收货款额/月销售额
货款数额较小及时结清
小额代收货款且账期小于1个月
一定的代收额度且结算小于2个月
代收大额货款且结算周期长
28
企业毛利率
=20%
=15%
=10%
29
企业净利率
=5%
30
财务系统是否健全
财务流程合规、账目真实准确
财务流程基本合规、账目清晰
有财务人员但财务流程混乱
无财务或代理记账
调查结论
评级结果
担保额度
担保期限
担保费率
反担保方案：
主办意见
辅办意见
附件：
项目调查记录
调查次数
调查时间
调查人员
企业访谈对象
工作内容
第一次
第二次
第三次
第四次
查询信息
网址
是否有异常/变化
备注
法院信息/工商信息
1、启信宝查询地址：
2、其他征信网站查询结果
其他外围调查情况
需要说明的其他情况
备注：
以上信息要求对借款人、股东夫妇、反担保人逐一进行查询。
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