中行山东潍坊分行狠抓内控案防管理工作Word文档下载推荐.docx

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继续抓好员工失范行为排查。

把理财业务、经商办企业、涉及“黄、赌、毒、股”等情况列为排查重点内容，以员工是否存在超出自身承受能力借钱、信用卡透支、贷款进行炒股、购买基金等情况为线索，以走访、家访、个别座谈、员工评议和综合评价五个规定动作为主要方法，确定重点关注人员。

继续抓好重要部位和关键环节的常规检查。

以提高检查（自查）质量和效率为重点，以各专业重点风险控制领域和关键风险环节为内容，认真落实监督检查制度。

——继续落实保卫工作责任制，全面提升安全保卫工作整体水平。

一是加强安防设施建设，不断提升技防工作管理水平。

认真落实《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》要求，提高营业网点、关键部位、重要场所防范设施的科技含量，增强整体防范能力，确保安全防范设施全部达标。

对超期限使用、故障频出、技术质量达不到要求的监控报警设备积极与省分行相关部分沟通汇报，及时维修和更新。

二是加强自助银行、自助设备的安全防范建设，健全技防设施管理维护机制，确保各项设备的正常运行。

三是高度重视节日期间的安全防范工作，不定期对营业网点、ATM机、重点部位进行检查，对检查发现的问题和隐患，现场督导落实整改。

四是不定期组织部门（网点）员工开展防抢等应急预案演练，提升一线员工现场应对处置能力。

——加强内部控制，提升内控管理水平。

采取有效措施，强化部门（网点）负责人落实交办事项执行能力，引导负责人从思想上高度重视内控合规工作的重要性，提高理性认识，将内控管理与业务营销同部署、同落实。

认真对照《基层行内控评价标准》，逐条逐项按季开展自评，及时发现、整改存在的问题和隐患，确保各操作环节依法合规。

继续建立实施重点关注和约谈制度。

对在内、外部检查中，存在问题较多、内部管理薄弱、风险隐患大的网点或部门进行重点关注。

对内控管理薄弱、风险隐患突出的相关部门、网点负责人进行约谈，限期采取措施，落实责任，促其提高内控管理水平。

梳理现行规章制度，及时修订、补充和完善相关制度办法，将制度细化到岗、落实到人，避免出现管理上的漏洞，切实提升内控管理水平。

——加强教育培训和合规文化建设，严防道德风险。

建立分类、分层培训机制，充分利用晨会及周一集中学习时间，有计划、有重点、有针对性地组织开展员工教育培训。

部门（网点）负责人及营业经理为本部门教育培训工作的主要责任人，坚持边检查边学习，边学习边交流，边学习边纠正，以学促改、以改促学，规范业务操作，强化员工遵章守纪意识。

继续深入开展 

“双十禁”警示教育活动，组织员工认真学习《员工守则》、《业务操作指引》、《员工违规行为处理办法》、《管理问责办法》、《双十禁》、《保密制度》等制度办法，进一步强化员工合规意识、风险防范意识，引导员工恪守职业道德，珍惜工作岗位，时刻绷紧风险防范这根弦，自觉以岗位职责、规章制度和操作规程来约束、规范自身行为，确保全年发案率为“零”的目标。

“软件”强化内控 

抓“硬件”确保平安

（此文刊登在《甘肃信合》2011年第二期）

金川区农村信用联社辖3个信用社，1个营业部，12个分社，有员工142人。

到2010年末，各项存款达到10.6亿元，各项贷款达到6.5亿元。

近几年，区联社认真开展案件专项治理工作，落实安全保卫各项规章制度，加强营业网点的安全设施建设，建立了安全保卫长效机制，确保了全区信用社各项业务工作的顺利开展，连续多年未发生安全事故，实现了“四无”目标，2010年被甘肃省联社授予案防和安全保卫工作先进单位。

强化内控，增强案防软实力

规章制度是加强安全防范工作的重要保证。

一是建立健全内控制度。

区联社先后完善了《要害部位重点环节风险点及防范规程》、《安全保卫工作管理办法》，使安全保卫工作有章可循。

同时，还制定了《员工岗位轮换暂行办法》、《干部交流管理暂行办法》、《亲属回避管理暂行办法》、《计算机安全管理实施细则》、《违反内控制度责任追究暂行规定》、《防暴防火预案》、《守库、营业、押运期间应急预案》等10几项“规定”和“预案”。

2010年9月，联社将规章制度整理后，编印了《金川区农村信用社内控和案防制度汇编》，分发到基层网点，便于员工学习和应用。

同时，还聘请常年法律顾问进行了法律法规、内控制度、风险防范知识培训，结合银监会制定的《三个办法一个指引》的学习，增强学法用法的自觉性，做到集体学习有记录，个人学习有笔记，还进行知识测试。

另外，及时将上级行下发的文件、案件通报向信用社转发、传达贯彻，按照具体要求进行反复学习，对照检查从中吸取教训，以达到教育警示的目的。

二是落实安全责任。

领导重视是做好安全保卫工作的关键。

联社历届班子都是非常重视，特别是近几年来。

联社将安全保卫工作作为经营目标管理的一项重要内容，工作中始终坚持一手抓业务发展，一手抓安全防范，在“谁主管，谁负责，一把手负总责”的原则下，一级抓一级，坚持做到“三抓”、“三落实”，即：

抓队伍建设，抓制度建设，抓硬件建设，做到人员落实，措施落实，考核落实，并在人力、物力、财力等方面为安全保卫工作开“绿灯”。

每年年初联社都要与各部门、网点签订《安全防范责任书》，将安全防范工作落实到各个部门、网点和个人，形成一级抓一级，人人有责，真正做到了纵向到底，横向到边的责任制格局，把安全保卫工作纳入全社考核目标之中，做到同布署、同检查、同总结、同奖惩，实行“三防一保”一票否决制，使安全保卫工作有了坚强的制度保证。

加大投入，改善案防硬条件

舍得花钱保平安。

一是加大了安全防范设施的改造力度。

近年来，联社先后投资400多万元为全辖16个基层网点全部安装了防弹玻璃，安装更新防尾随门和应急照明灯。

电视监控系统实现全覆盖，对柜员、客户、营业室门口、网点周围共安装监控探头198台，淘汰监控主机16台，对8台ATM机实时进行监控，做到万无一失，实现了分支机构电视监控系统与联社监控室、110的联网。

修建了联社中心库，加固或更新各网点防盗门、防护栏40个。

通过资金投入，极大地改善了案防硬件设施，为案防工作增加了“保险带”。

二是将押运工作整体移交守押公司。

联社与守押公司签订了守押合同，有守押公司负责接送库和守库任务，将防暴枪、弹上交公安部门，使守押工作有了必要的安全保障。

联社还改造了金库，设立了现金清点室，配备专人负责现金和重要空白凭证的管理，实现了现金与重空联社与分社直接缴存和领用，减少了环节，提高了效率。

实战演练，增强案防应急能力

开展实战演练是应对处置突发事件的有效措施。

去年以来，联社组织开展了消防演练和防抢劫演练2次活动，取得了较好的效果。

一是组织开展了防抢劫演练活动。

为有效防范和打击针对银行外部侵害犯罪，提高信用社员工对突发事件的处置能力，联社和市公安局、双湾镇派出所联合举行的一场防抢劫演练、演练中出现的两个歹徒和客户的角色都是由信用社员工扮演的，演练分“抢劫客户大额现金”和“犯罪分子持枪暴力抢劫信用社”两个部分。

为增强实战演练的教育效果，区联社组织60余名中层干部和员工参加观看，意在提高员工的防范意识和对突发事件的处置能力。

演练结束后，保卫部门事后将“9.4”防抢劫演练录像制作成光盘，下发网点进行学习，组织员工点评，认真总结经验，查找安全漏洞，达到警钟长鸣、以练促防、防患未然。

金昌市公安、消防、银监局、人民银行以及省联社武威办事处的领导现场观摩了演练活动，并对存在的问题进行了点评，金昌电视台、金昌日报等新闻媒体报道了演练活动，使员工的消防意识和防抢劫意识进一步增强。

二是组织开展了消防演练。

联社组织80余名员工参加了演练活动，由金川公安消防支队为员工讲了解生活中的一些防火常识、灭火知识及灭火器使用方法。

为确保消防演练安全顺利进行，金川公安消防支队出动了一台消防车配合实战演练。

演练中，参战员工面对突如其来的熊熊烈火，密切配合，正确使用灭火器，在最短时间内扑灭了火焰。

通过这次演练，全体员工对消防安全知识有了新的认识，有效提高了消防安全意识和自防、自救能力。

查防结合，杜绝案防空白点

强化监督检查是落实内控制度的有效手段。

一是加强了中心库现金、重要空白凭证的管理。

实现了分支机构上交、提取现金直接与联社进行，减少了中间环节，提高了办事效率。

同时，加强营业、运钞、守库期间的安全防范工作，严格落实对ATM机“一日四查”制度，严格按照职责要求和操作规程办事；

二是加大监督检查力度，消除安全隐患。

检查时，无论是夜间值班、分社取送款，还是日常营业，对每个环节、细节都仔细检查，并现场下发整改通知书，做到不留死角，不讲情面，认认真真地处理每一个问题。

同时，联社保卫部门认真落实每季对全辖营业网点安全保卫工作进行一次全面检查，由联社分管主任具体安排定期或不定期的专项检查、突击检查和电话查岗，特别是在重要节日期间实行拉网式检查，发现问题及时处理和解决。

全年累计现场检查32次，电话查岗50多次。

在查处违规问题上，不循私情，不姑息迁就，秉公办事，严肃处理，使广大干部职工增进了遵章守纪的自觉性。

今年对20人（次）违反安全保卫规定的员工进行了处罚8070元，为业务经营提供了强有力的保障。

三是强化要害环节的监督检查。

对柜员卡、印章、密码、重要空白凭证和尾箱的管理和督促检查，针对库存超限额的问题，及时调整柜员的尾箱限额。

四是组织开展了预防职务犯罪警示教育活动。

巡回播放《罪案鉴戒》警示教育片四次，全区联社140名员工收看了电视片。

五是搞好联防协作。

由保卫部门定期巡访联防单位（户），与联防单位（户）处理好关系。

教育信用社全员熟知联防电话号码，制定联络信号，遇到紧急情况及时通知联防单位，给予支援。

专项治理，建立案防长效机制

近年来，区联社严格落实银监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”、“四项制度”以及互帮等案防措施的执行，提升了制度执行力。

一是认真开展员工从业行为风险排查。

联社明确了排查清理的重点，在思想和行为表现方面，重点排查长期精神萎靡不振、工作精力不集中差错频发、行为异常和收受客户财物行为的员工；

在日常生活与社会交往方面，重点排查大额购买彩票、股票、本人或与他人合伙经商办企业、涉嫌黄赌毒等违法活动、经常出入高档娱乐场所，日常消费明显超出本人工资收入和与社会闲杂劣迹人员交往频繁的员工；

在业务操作方面，重点排查不认真履行岗位职责、违反内控制度和业务操作流程和违反库房（保险柜）管理规定的员工。

联社印制了“员工从业行为承诺书”，全辖员工都参与了承诺书的签订，共收到承诺书130余份。

承诺书中除了要求的12项内容进行自查申报外，还对员工本岗位工作年限、个人大额贷款和负债情况、规范操作、绝不发放冒名贷款等事项进行郑重承诺。

各分支机构还采取个人申报、问卷调查、个人谈话、社会走访等方式，进行了全方位的排查。

同时，联社设立了举报箱、公布了举报电话，广泛接受监督。

对排查中发现的问题，及时进行诫勉谈话。

通过加强监督管理，强化履职行为，在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立了岗位自我约束防线。

对各业务高风险环节，加强检查督导。

对有章不循、违章操作的，加大查处整治力度，严肃处理。

近两年对同一岗位超过三年的120名员工进行了交流和轮换，“四项制度”得到落实。

二是强化流程监督，提高决策效能。

近年来，省联社和区联社已经建立起了科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，从流程上、业务环节上实施有效的监督制约。

联社完善了“三会一层”议事规则，实时调整财审会、贷审会、风险管委会、案防和安全保卫领导小组等人员组成，明确各自的责任，重大事项均通过会议集体研究决策。

明确一名班子成员专抓案防和安全保卫工作，建立起了一级抓一级、层层抓落实的长效机制。

三是强化监督检查，提升检查效果。

联社稽核审计部门采取有效措施强化风险合规监督检查职能，增强稽核的独立性、权威性、有效性，发挥稽核检查震慑力，构建风险管理组织体系。

加大督查和风险管理力度，对经营活动的合规性和风险管理的有效性进行稽核，实行关口前移，积极探索，创新稽核审计方法，每年对网点的检查面均达到100%，确保不少于两轮。

同时，加强对信用社主任、分社负责人的任期稽核和离任稽核，落实经济责任，对存在的问题认真分析研究，不断完善规制流程，严肃处理违规经营、违规操作行为，及时堵塞漏洞，提升稽查工作效能。

四是强化纪检监察职能，切实做好矛盾纠纷排查化解工作。

建立了《客户信访投诉处理管理办法》，2010年对4起信访投诉事件进行登记处理，对4名责任人给予行政处分和经济处罚，对8名信贷岗位不称职的人员给予免职处分，罚款2万余元。

严格落实了责任追究制度，增强了制度的执行力。

由于联社高度重视案防和安全保卫工作，通过开展安全防范教育，建立健全内控制度，加强人防、物防、技防建设，“软件、硬件”设施得到大大改善，按照“规范、强化、提升”的总体要求，联社有计划、有重点、有步骤地组织实施案件防控治理工作，不断强化案件风险防控管理，增强风险化解机能，实现了联社的案件防控总体目标，确保了一方金融平安。

工行兴义分行五条措施做好财务会计专业案防自查

为进一步规范财务行为，强化内部控制和案防履职，提高财务管理工作水平，根据省分行《2011年财务会计专业内控制度执行和案防工作检查计划》安排，工行兴义分行及时组织相关人员，结合今年省分行对财务会计专业内控制度执行及案件防范工作检查的相关要求进行了自查。

一是加强组织领导。

兴义分行党委高度重视此次专业案防工作，专门成立了以分管财务会计工作的副行长为组长，财务会计及相关部门负责人参加的自查工作领导小组，对自查工作进行了全面安排和部署。

二是加强学习。

组织自查人员认真学习了《2011年财务会计专业内控制度执行和案防工作检查计划》及有关规章制度，要求按照省分行规定的自查时限、范围及要点保质保量按时完成自查工作。

三是注重薄弱环节。

结合财务专业特点及本行实际，通过自查，认真分析和查找业务管理和操作流程中的薄弱环节，通过查找薄弱环节，不断完善财务业务管理制度和操作流程，建立健全风险防控机制。

四是确保整改到位。

针对自查发现的问题，及时分析原因，总结存在的问题并落实整改，及时堵塞漏洞，控制风险，对屡查屡犯问题要及时预警。

五是安排下一步工作。

在今后的工作中，要加强财务检查力度。

针对各风险环节和风险类型进行定期不定期的检查和通报，对财务核算过程中各业务风险点进行逐项梳理，防范操作风险。

大竹县联社召开2011年案防暨安保工作会

作者：

周家艳王伯平文章来源：

本站原创点击数：

297更新时间：

2011-3-1116:

51:

42

近日，大竹县农村信用合作联社在七楼会议室召开了2011年案防暨安保工作会议。

联社领导、本部中层干部、信用社主任、稽核员等参加了会议。

会议由联社副主任张书勤主持。

会上，县联社纪委书记、监事长胡胜兵传达了达州市联社案防暨安保工作会议精神，对大竹联社2010年度案防暨安保工作进行了全面总结，并分析了当前面临的案防形势，并对全县农村信用社2011年案防暨安保工作作了安排部署。

会议指出，2010年度案防暨安保工作在省、市联社的坚强领导和达州银监分局的有力指导下，通过全体员工的共同努力，取得了“一个连续”和“三个突破”的好成绩。

“一个连续”即自“1.17”事件之后连续三年，全县农村信用社没有发生一起案件。

“三个突破”，即在案件防范上求突破，由过去注重个人行为规范到现在注重群防群治；

在案件风险排查上求突破，由过去单个业务条线孤军奋战向现在多个业务条线协同作战；

在安全防范上求突破，由过去重点加强人防向现在同时注重人防、物防和技防。

会议要求，全县员工要紧密围绕“三大突破”，采取“九条措施”抓好案防安保工作。

一是层层传导案防压力，全面落实案防责任。

二是创新案防工作思路，夯实案防长效机制。

三是贯彻落实“五十个严禁”，促使案防工作常态化。

四是狠抓重点业务风险，规范操作促进发展。

五是狠抓案防对象，力排“九种人员”。

六是推行员工积分动态管理，培育合规经营意识。

七是加大自助设备管理，根治风险防范环节。

八是构建案防信息体系，保障信息防控基础。

九是加大物防技防建设，提高案防科技含量。

会后，参会人员纷纷表示，将以坚定的信念、必胜的信心，全面、深入、扎实、稳步抓好案防暨安保工作，为我县农村信用社推进战略转型、经营业绩猛上台阶做出贡献。

市农信社召开案防暨安保工作会

时间:

2011-03-0217:

13来源:

达州网 

黄伯阳冉毅明219

2月23日，达州市农村信用社案件防控暨安全保卫工作会议在市联社十一楼会议室隆重召开，达州银监分局邹虎副局长到会并作重要讲话

2月23日，达州市农村信用社案件防控暨安全保卫工作会议在市联社十一楼会议室隆重召开，达州银监分局邹虎副局长到会并作重要讲话，市联社领导及中层干部、各县级联社理事长、主任、监事长、案防办主任和信贷、财务会计、资产保全、科技、安全保卫部门负责人参加了会议，参会人员共80人，会议由市联社理事长刘兴明主持。

会上，市联社纪委书记、监事长冯宗连总结了2010年案防暨安保工作、安排部署2011的工作；

通川区和渠县联社就2010年案防暨安保工作分别进行了经验了交流。

市联社主任王德平通报了市联社对各县级联社2010年度案件（事故）防范考核情况。

刘兴明理事长代表市联社兑现了县级联社2010年案件防范考核奖励，并与各县级联社理事长签订了今年案件事故防范责任书。

邹虎副局长就案防暨安保工作作了重要讲话；

市联社财务会计、信贷业务、资产风险管理、汇聚中心、案防办及安全保卫部门负责人分别就其业务条线各环节案防风险点及对策进行了讲解。

会议要求，今年的案防暨安保工作，要全面强化、夯实2010年实施的各项案防暨安保基础工作，继续强化案防暨安保责任，持续加强重点地区、重点机构、重点业务、重点人员的风险管理和排查，进一步加强和落实各项风险排查措施，促进全市农村信用社案防暨安保工作规范化、制度化。

会议强调，2011年，全市农村信用社一是要以全员行动为前提，稳步推进和落实案防责任制；

二是要加强重点业务风险排查，彻底消除案件风险隐患；

三是要加强员工异常行为监控，彻底消除“九种人”的风险隐患；

四是要加强ATM机、蜀信卡、POS机等自助工具的风险管控；

五是要加强稽核监督，延伸案防“触角”；

六是严格责任追究，加大问责力度；

七是要创新案防工作机制，进一步夯实案防长效机制；

八是要加强物防、技防设施建设，进一步提高安全防范能力。

这次会议，是市联社在新的一年召开的一次重要会议，对于全市农村信用社安全依法合规经营，严防案件事故发生，确保2011年“0”案件目标具有重要意义，必将助推全市农村信用社“全省一流、达州领先，创先争优、二次跨越”目标的实现！

调研督导会上，党委书记、董事长张志强回顾了过去几年我行在案防和安全保卫工作方面所做的工作以及取得的成效，报告了下一步案防及安保工作的重点和方向，以及建设“平安商行”的措施。

经营层领导汇报了我行贯彻落实四川银监局、自贡银监分局2011年案防和安全保卫工作会议精神的情况以及上半年案防工作开展情况。

各条线分管领导分别就业务风险防范情况以及目前存在的风险隐患作了补充汇报。

自贡银监分局案防办李晓西主任针对我行案防和安全保卫工作实际，提出指导意见。

张建辉书记在最后的讲话中，对我行案防工作和安全保卫工作给予了充分肯定，对新形势下案防工作提出了更高的要求。

中国银监会案件稽查局副局长刘实来我省督导检查

来源：

省联社办公室作者：

马勇发布时间：

2011.08.09

近日，中国银监会案件稽查局检查组在我省督导检查案件防控工作。

8月5日上午，检查组在省联社22楼会议室召开会议，听取省联社案件防控工作情况汇报。

中国银监会案件稽查局副局长刘实、处长杨建华、干事孟思凡，吉林银监局副局长张新东、副处长苏志杰，省联社主任李世杰、副主任王艾君、纪委书记张诚谦，办公室主任刘成、稽核审计部总经理于景茂、安全保卫部总经理刘建华参加了会议。

会上，李世杰向银监会检查组汇报了全省农村信用社产权改革、管理模式创新、不良贷款清收及案件防控等项工作。

汇报结束后，刘实、张新东分别做了重要讲话。

刘实在讲话中高度评价了省联社新班子组建以来所取得的工作成绩，对吉林农信案件防控工作给予充分肯定，对下一步工作提出了具体要求。

刘实指出，此次吉林之行深刻感受到吉林农信的发展变化，全省农村信用社产权改革、不良贷款清收等各项工作取得积极进展，案件防控工作有态度、有措施、有力度，工作成效十分明显。

当前，省联社产权改革是头等大事，要抓住历史机遇，通过引进战略投资者，积极推进吉林农信产权改革步伐。

刘实强调，要认真学习《银行业金融机构案件处置工作规程》等三项制度，进一步提升法人机构的理解和认知程度。

要深入开展好“深化银行业内控和案防执行年”活动，与“三项整治”活动有机结合，切实抓好大额贷款风险排查、内控制度执行力突查等项工作，特别是加大对无真实贸易背景的票据业务的检查力度。

银监部门一经发现，将叫停业务。

要认真研究解决“带病上岗”问题，通过大学生员工招录、强化条线化、专业化人才队伍培养等方式，进一步加强团队建设，补充新鲜血液，彻底消除“带病上岗”产生的道德风险隐患。

张新东指出，7月22日，省联社与银监会合作部产权改革共识的形成，标志着吉林农信改革发展进入新的历史机遇期，吉林银监局将坚定不移地支持省联社产权改革。

省联社要深入研究，积极推进，争取年末前初见成效。

要认真研究四平城区联社、公主岭合行高风险社并购重组，当前要抓好基础工作，争取尽快有所突破。

近期银监局和省联社要与四平市政府等相关部门进行专题研究。

张新东强调，要认真贯彻落实银监会案防工作有关要求和刘实副局长的讲话精神，做到工作不松、力度不减，切实将案防工作各项要求落到实处。

为贯彻落实此次会议精神，省联社近期将召开主任办公会，听取各专业条线关于“三个办法一个指引”执行情况、“三项整治”活动开展情况、县级行社票据和债券业务开展情况的工作汇报，安排部署下一阶段有关工作。

上海银监局多措并举推进案防工作去年上