金融物流从业人员基础考试题库Word文件下载.docx
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18、动产质押监管总量操纵模式，是指在动产质押监管进程中，在知足银行规定质物最低控货价值或数量的前提下，由出质人向物流公司申请，经批准后，进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。
1九、抵押监管业务是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的抵押担保，为了保持抵押物的担保属性，物流公司同意银行的委托，在仓储环节实行监管的物流衍生业务。
抵押监管又可分为总量操纵和逐笔操纵模式。
20、抵押监管业务应依照《中华人民共和国物权法》向抵押人居处地的工商行政治理部门办理抵押记录。
2一、贸易监管业务是指在贸易或委托加工合同项下，物流公司同意合同一方的委托，在仓储环节实行监管的物流衍生业务。
2二、提单模式是指入口货物时，物流公司接到提单为起点操作的货代、运输、仓储、配送、加工、监管等环节不同组合的金融物流业务模式。
23、保税物资模式是指物流公司依照银行指令对授信客户处于海关监管下的保税物资报关、报检、运输、仓储等相关环节进行操作的金融物流业务模式。
24、处于保税状态下的海关监管货物，未经海关批准并按规定办理有关手续，任何人不得出售、转让、抵押、质押、留置、移作他用或进行其他处置。
2五、仓单质押监管是指企业以物流公司出具的仓单作为其向银行融资的质押担保，为了维持仓单的担保属性，物流公司同意银行的委托，在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。
26、依照合作方在业务中所处的位置不同，合作方可分为委托方、客户和供方。
27、委托方是委托经营单位开展金融物流业务的合作主体，要紧包括银行业金融机构（质权人或抵押权人）和交付人。
2八、客户是委托方的客户，也是经营单位的客户，要紧包括出质人、抵押人和应付人。
29、金融物流的实质是担保物的物流。
30、在当前开展的动产监管业务中，最多见的担保物权为质权。
31、《担保法》规定的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。
32、提货权利质押，除仓单质押外，还包括提单质押（或入口开证质押）。
33、质权以质物的交付占有为生效条件。
34、抵押权自抵押合同生效时设立；
质权自出质人交付质押财产或权利凭证时设立。
35、财产抵押必需办理抵押记录，不然不得对抗善意第三人。
36、通常情形下，质押标的包括动产、权利凭证；
抵押物包括不动产、动产。
37、同一财产上设立抵押权、质权，该动产被留置的，留置权人优先受偿。
38、抵押物折价或拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部份归抵押人所有，不足部份由债务人清偿。
39、监管物品种选择的大体要求是能起到担保物的作用，当权利人将监管物折价、拍卖或变卖后能保证其债权的实现。
40、各经营单位在开展金融物流业务时，公司鼓舞与有总对总协议的银行合作，限制与无总对总协议的银行及交付人合作，严格操纵与担保公司、投资公司等非银行金融机构合作。
41、协议文本按制订主体，可分为总对总协议、中储版本协议和非总对总协议。
4二、公司与银行总行签定的框架合作协议或业务合作协议，称为总对总协议。
43、监管协议是指质权人、出质人和监管人签定的三方协议或质权人、出质人、监管人和保管人签定的四方协议等依附于质权人质押协议而存在的协议。
44、开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，评审委员会成员数量应很多于五人。
评审委员会对具体项目中，包括合法性、合规性、可操作性和风险防控方法等内容进行评审。
每笔金融物流业务必需通过评审委员会一半以上人员评审通事后方可上报。
45、评审委员会成员可由经营单位总领导、主管领导、财务、开发、操作、巡查、法律（如有）等职位人员组成，人员数量很多于五人。
46、涉及仓储、运输、货代、贸易等板块的金融物流业务，其主管领导和部门领导应作为评审委员会成员参加评审，并须签署同意操作的明确意见。
47、在项目评审进程中，经营单位第一责任人有一票否决权，评审表须有第一责任人的签字方可上报。
48、各经营单位评审委员会秘书负责各级领导及相关人员的评审意见的落实、跟踪、反馈。
49、项目操作中，收费有变更情形时，须按原审批权限走正式办公判批流程，同时须由经营单位第一责任人签字。
50、公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务日均敞口余额不得超过内部操纵额度。
51、各经营单位占用的敞口额度与各经营单位金融物流业务治理品级相挂钩。
52、经营单位品级依照金融物流业务综合考评成绩划分为A级、B级、C级、D级、E级，共5个级别。
具体评定标准依照公司当年下发的经营单位品级评定工作通知执行。
53、在我方利益受到损害或难以依照协议约定履行监管义务时，我方可利用监管协议中约定的退出条款，选择退出监管；
但必需通过经营单位评审委员会的评审，第一责任人在评审表上签字，并报公司批准。
54、项目评审由第一责任人或主管领导来召集组织。
5五、委托现场操作确认单须由被委托单位第一责任人签字确认后，方能连同项目一路上报股分公司。
56、同一地域有两家以上经营单位的，实行先入负责制；
同一质权人同一客户多家监管人同时洽谈的业务，以公司批复为准。
57、属于跨地域的业务，原则上委托本地经营单位进行现场监管，承担现场监管各项责任，委托单位负责二级巡查，占用委托单位额度。
58、涉及内部委托的项目，委托方与受托方须签署《委托现场监管协议》和“委托现场操作确认单”。
59、涉及不同经营单位开发的自管库业务，本着“谁开发、谁负责、谁受益”的原则，由开发业务的经营单位负责整体业务，占用开发单位额度，采纳内部委托的方式由受托单位负责现场监管和一级巡查，开发单位负责二级巡查。
60、金融物流的监管区域一样是按分子公司的行政区域来划分。
61、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在所在的地级市开展监管业务，超出该区域的为跨区域。
62、金融物流业务监管仓库包括自管库、出质人作业库及第三方仓库。
63、中储自有的场地（或库房）租赁后，由客户负责场地内的仓储保管、安全捍卫、装卸作业等工作的金融物流业务属于出质人作业库金融物流业务。
64、一对多监管业务是指在同一监管区域内，同一监管人对两家或两家以上出质人的质物进行监管，由出质人自己作业并依照出质人作业库进行治理的业务。
65、自管库是指由公司各经营单位负责仓储、保管、装卸等物流作业的自有产权库和外租库。
66、出质人作业库是指出质人拥有完整所有权或利用权的，在租赁（或转租）给监管人后，仍由出质人负责装卸作业的仓库。
67、依照《金融物流业务操作规范》规定，开展第三方仓库金融物流业务的，第三方仓库须签署《保管人许诺书》，出质人须为其有关联关系的第三方仓库签署《许诺与担保书》。
68、在出质人作业库中，质物与非质物须划出独立区域（或分开寄存），不许诺混放。
69、划分出质人作业库和第三方仓库最要紧的依据是物流作业方是出质人仍是第三方（或由谁进行物流作业）。
70、第三方仓库是指除自管库、出质人作业库之外的由第三方进行仓储作业的仓库，包括为社会提供服务的公共仓库和专一为出质人服务的特定仓库。
71、在出质人作业库开展质押监管业务，需要明确场地租赁条款，目的是对场地拥有合法利用权（或知足质押物交付占有的需要）。
72、依照资质、治理水平、实力等将第三方仓库划分为一、二、三类。
73、一、二类第三方仓库项目的《监管协议》配套文本签署、监管人与客户只能选择自管库业务模式的《监管服务合作协议》，监管人与一、二类第三方仓库签署以监管人作为存货人的《仓储保管协议》。
74、监管物品种通常情形下分为生产资料、生活资料两大类。
75、公司规定了一些必需上保险的监管物品种，其中保险金额必需高于敞口额度，原则上应覆盖监管物的最低控货价值。
7六、关于必需上保险的质物品种，保险的受益人必需是质权人或监管人，已上保险的需将保险的第一受益人改成质权人或监管人。
77、在动产监管中，仓储环节的财产保险种类要紧包括财产大体险、财产综合险、财产一切险。
7八、名酒目前许诺做的业务模式是保兑仓，仅许诺在自管库范围进行操作。
79、咱们在操作散货质押项目时，第一要确信散货的堆密度，然后再采取测量体积的方式来确信散货的重量。
80、铁矿石的品位是指铁矿石中铁元素的质量分数，通俗来讲确实是含铁量。
81、在棉花的监管进程中，依照消防安全的治理要求，应注意棉花的阴燃现象。
82、监管进程中悬挂标识标牌是为了起到公示的作用。
83、上墙资料是金融物流业务开展，在监管办公室做到明示化的有效方法。
84、监管标识标签是金融物流业务在监管现场开展，做到明示化的有效方法，现场监管员应按要求予以粘贴和悬挂。
依照货物的形态、变更频繁程度不同，选择不同的标签。
标签可分为立式、粘贴式、挂式三种。
标签上要紧表明信息为：
质权人、出质人、监管人、质押物资等信息。
85、操作领导指导现场监管员依照现场实际设计监管现场货位划分，一样结合货场的现场布局情形，设立区、排位，依照固定的距离别离设立跺位，进行明示化有序治理。
将质物按货位区分和治理，并要求客户质物现场堆码要整齐、规范、稳固、合理。
86、公司指令是指各经营单位对监管现场下达执行监管指令的纸质凭证。
87、昨日库存与今日库存之间对应关系正确的是，今日库存=昨日库存+今日入库-今日出库。
88、公司规定，同一出质人与多家质权人合作、现场有多家监管公司时，要求出质人及各监管公司一起签定《监管区域和监管物品种划分说明》。
89、若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了操纵风险，避免显现重复质押，须要求客户与所有监管商一起签定《监管区域和监管物品种划分说明》。
90、在实施事前审单时，现场监管员天天对客户提供的入（出）库单据与出质人授权书及签章样式进行查对，以确保单据及内容的真实准确性，使剩余货值在最低控货量（值）之上，以保证监管业务顺畅运行。
91、在出质人作业库中，第一次出质时，需要质权人、出质人和监管人三方一起对证物进行清点验收。
9二、在监管现场，监管员第一应该注意的是人身安全。
93、总量操纵业务中，出质人提货时，监管员要进行审核，须保证出库后剩余质物的库存价值高于最低控货价值，再办理质物解押手续。
94、监管物知足控货需求是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳固进展的必要条件。
95、为有利于质物的贮存、作业、安全和现场监管的清点计量，货场和库房除留有必要的作业通道外，还要留足“五距”，五距是指墙距、顶距、灯距、柱距、垛距。
96、发觉异样情形时，应当即依照《危机事件应急预案》执行。
97、业务操作进程中若显现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权利机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及监管业务正常操作的情形或事件时，依照《危机事件应急预案》针对不同情形采取相应的处置方法，以规避、减少、操纵可能产生的风险和损失。
98、发生危机事件时，要保留证据的要紧手腕是拍照或开启监控设备留下相关影像资料等。
99、显现危机事件，如何证明监管公司已经向银行履行通知义务是十分重要的，确保证据有轨迹、可追溯。
100、经营单位各级相关人员在业务操作进程中发生危机事件时,要依照《危机事件应急预案》采取对应的处置方法，以规避、缩小、操纵可能产生的风险和损失。
101、为防控风险，金融物流业务实施三级巡查制度，一级巡查由经营单位质押操作部负责，二级巡查由经营单位质押巡查部负责，三级巡查由公司和事业部负责。
102、二级巡查是指各经营单位质押巡查部门对质押开发部门、质押操作部门和监管点的网上巡查及现场巡查。
103、三级巡查是指公司或事业部对经营单位金融物流业务工作进行的网上巡查及现场巡查。
104、现场巡查中最重要的一项工作是清点。
10五、业务开展向监管现场派驻监管员时，要签发。
106、关于出质人作业库单个项目的，要派驻两名或两名以上监管员。
107、监管地址为大型市场，监管员设置一样遵循：
监管员人数=（出质个数/5）+3，但不得少于4人。
108、关于项目在一对多市场，监管员配置可执行N（出质人个数）+2原则。
109、为了培育全方位监管人员，也为了操纵风险，对监管点的现场监管人员实行按期轮换制度。
监管员应按期轮岗，轮岗周期一样为3-6个月。
110、监管员分为见习监管员、低级监管员、中级监管员及高级监管员四个职等，共16个职级。
111、民营企业的实际操纵人必需签定《个人许诺书》。
112、物流监管业务合作方多元化、业务环节复杂，进程操纵中存在较多风险隐患。
因此要做好事前、事中、事后各个环节的风险操纵，做到精细化治理。
113、《监管服务合作协议》中租赁费标准最低为壹元，不能为零租金。
114、《监管服务合作协议》中的租赁期限应与《监管协议》监管期限维持一致。
115、金融物流业务的费用收取原则上采纳先收费后操作的方式。
116、“质押率”是指风险敞口/质物控货价值×
100%。
117、某质押监管项目，融资金额为1000万元，银行出票方式为承兑汇票，30%保证金，质物的质押率为60%，那么最低控货价值为1167万元。
（四舍五入保留整数）
计算进程：
1000×
（）/=≈1167
118、授信按期限分为短时间授信和中长期授信。
短时间授信指一年之内（含一年）的授信，中长期授信指一年以上的授信。
119、金融物流监管业务中，一样情形下利用的是银行的短时间授信。
120、综合授信是指商业银行在对综合授信客户的财务状况和信用风险进行综合评估的基础上，确信能够和情愿承担的风险总量，即最高综合授信额度。
121、综合授信包括贷款、打包放款、入口押汇、出口押汇、贴现、信用证、保函、承兑汇票等。
122、流动资金贷款按贷款期限可分为一年期之内的短时间流动资金贷款和一年至三年期的中期流动资金贷款。
123、融资按贷款方式可分为担保贷款和信用贷款，其中担保贷款又分保证、抵押和质押等形式。
124、流动资金贷款可分为临时贷款、短时间贷款、中期贷款等。
125、企业最大体的会计等式是：
资产＝欠债+所有者权益，利润＝收入-费用。
126、融资额度、敞口额度、保证金三者的关系为：
融资额度=敞口额度+保证金。
127、操作部接到某银行客户领导的指令，本次放款（流动资金贷款）敞口为800万元，质押率为60%，请计算下达监管点的最低控货要求是1334万元。
800/=≈1334
128、某项目银行授信额度为5000万元，其中流动资金贷款1000万元，银行承兑汇票4000万元，保证金比率为50%，则其监管项目的敞口应为3000万元，质押率70%，则其最低控货值为4286万元，若警戒线为110%，则应付应的控货值为4715万元。
（1）敞口额度=1000+4000×
（）=3000
（2）最低控货值=3000/=≈4286
（3）控货值=4286×
=4715
二、单选
一、中储（B）业务模式，曾被中国物流与采购联合会评为“2004年十大创新物流业务模式”之首。
A、物流监管B、仓单质押C、质押监管D、物资监管
2、开展金融物流业务的经营单位，监管业务第一责任人是（C）。
A、质押部领导B、质押中心领导
C、法定代表人或总领导D、操作部领导
3、金融物流业务实行（B），各经营单位按职位明确责任部门和责任人，各级人员对职责范围内工作负责。
A、总领导负责制B、项目分级负责制
C、部门分级负责制 D、法人或总领导负责制
4、在动产质押监管进程中，物流公司依照银行的指令，在银行规定的可放货价值内，由出质人向物流公司申请，经批准后，进行质物解押出库操作的业务模式是（C）。
A、动产质押监管逐笔操纵（逐笔放货）模式
B、动产质押监管逐笔操纵（总量放货）模式
C、动产质押监管总量操纵模式
D、动产质押监管逐笔操纵模式
五、不属于物流监管业务模式的是（C）。
A、提单监管B、储运联控C、抵押监管D、供给链监管
六、不属于动产监管业务模式的是（C）。
A、质押监管B、抵押监管C、提单监管D、贸易监管
7、提单模式是指入口货物时，物流公司（B）为起点操作的货代、运输、仓储、配送、加工、监管等环节不同组合的金融物流业务模式。
A、出具质物清单B、接到提单
C、通关完毕D、货物抵达指定仓库
8、银行给A企业贷款，并以银行认可的第三人的货物作为质物，则A企业是（C）。
A、债权人B、质权人C、债务人D、出质人
9、贸易或委托加工合同项下，物流公司同意合同一方的委托，在仓储环节实行监管的物流衍生业务，这种业务模式属于（C）。
A、质押监管业务B、抵押监管业务
C、贸易监管业务D、商商银业务
10、下述关于保兑仓物流融资用途描述正确的是（D）。
A、仅限于借款人日常流动资金周转
B、可用于借款人日常固定资产投资
C、用于进行股权投资
D、可用向约定的厂商预付款项
11、企业的设备和其他动产抵押时，由抵押人居处地的（A）办理抵押记录。
A、工商行政治理部门B、税务行政治理部门
C、县级政府部门D、资产治理部门
12、依照《中华人民共和国物权法》的规定，以原材料、半成品、产品抵押的，应当向（A）的工商行政治理部门办理动产抵押记录。
A、抵押人居处地B、抵押财产所在地
C、抵押人注册地D、抵押财产利用地
13、《中华人民共和国物权法》规定，生产设备、原材料、半成品、产品等动产抵押的抵押权自（B）时设立。
A、监管合同生效 B、抵押合同生效
C、监管方进驻 D、抵押人提供抵押财产
14、《中华人民共和国物权法》规定，动产质权自（D）时设立。
A、质押合同生效 B、监管合同生效
C、监管方进驻 D、出质人交付质押财产
15、甲将其现有的和将有的寄存于仓库的铜、铝、铅、锌、镍一并抵押给乙银行，签定了抵押合同，但未办理抵押记录。
抵押期间，甲未经乙同意以合理的价钱将一批铜出卖给丙。
后甲不能向乙银行履行到期债务。
对此，下列选项中正确的是（C）。
A、该抵押权因抵押物不特定而不能成立
B、该抵押权因未办理抵押记录而不能成立
C、该抵押权虽已成立但不能对抗善意第三人
D、乙有权对丙从甲处购买的铜行使抵押权
16、目前在出质人作业库业务中，监管业务终止一样以（D）为准。
A、合同到期B、出质人货物解除质押
C、出质人还清银行授信D、质权人下达质押监管业务终止指令
17、在质押监管业务中，一样情形下，若质权与留置权并存，则二者的关系是（B）。
A、无法确信B、留置权优于质权受偿
C、质权优于留置权受偿D、同一顺位受偿
18、质押和抵押的要紧区别是（A）。
A、质押要转移占有B、抵押要转移占有
C、质押要记录D、抵押一样是动产
19、抵押物折价或拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部份归抵押人所有，不足部份由（B）清偿。
A、抵押人B、债务人C、抵押权人D、债权人
20、质权人负有妥帖保管质物的义务，因保管不善致使质物灭失或毁损的，质权人应当承担（A）责任。
A、民事责任B、刑事责任
C、刑事附带民事责任D、刑事责任或民事责任
2一、（C）须经营单位上报，公司评审后方可签定。
A、公司编制的中储版本协议
B、公司签定的总对总协议
C、对公司编制的中储版本协议及公司签定的总对总协议签定补充协议、补充条款或进行修改
D、公司已批复下发的非总对总协议在批复文件要求范围内利用
2二、2011年，公司对体系文件进行了
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