省联社合规考试测试题_精品文档.doc

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合规测试题

时间：

60分钟总分：

100.0分

一、单选题（共72题）

1、商业银行应当采用科学的（D）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。

（0.5分）

A.风险管理手段B.风险管理数量C.风险管理方式D.风险管理技术

2、（A）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。

（0.5分）

A.社会保险基金、住房公积金存款B.社会保险基金C.住房公积金存款D.存款保险基金

3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（D）。

（0.5分）

A.公正公平B.监督有效C.公正客观D.客观公正

4、设立农村商业银行应当符合：

注册资本为实缴资本，最低限额为（D）万元人民币（0.5分）

A.2000B.3000C.4000D.5000

5、商业银行应当建立严格的授信（A），对授信实行统一管理。

（0.5分）

A.风险垂直管理体系B.风险水平管理体系C.风险横向管理体系D.风险纵向管理体系

6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（B）有关规定采取监管措施。

（0.5分）

A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》

7、商业银行内部控制评价应当由（A）指定的部门组织实施。

（0.5分）

A.董事会B.监事会C.理事会D.行长办公会

8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（C）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面（0.5分）

A.北部B.南部C.西部D.东部

9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（C）全部贷款平均水平。

（0.5分）

A.低于B.持平C.高于D.不低于

10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（D）。

（0.5分）

A.农村商业银行B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.金融资产管理公司

11、存款保险基金的运用，应当遵循（D）的原则。

（0.5分）

A.安全B.流动C.保值增值D.以上都是

12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（A）和资金过境风险等。

（0.5分）

A.汇率风险B.流动性风险C.安全性D.收益性

13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（C）。

（0.5分）

A.2%B.3%C.4%D.6%

14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经（D）批准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。

（0.5分）

A.市级财政局B.省级财政厅C.省人民政府D.本级人民政府

15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的（D）以及贷款人需要的其他相关资料。

（0.5分）

A.财务模型B.贷款评审报告C.贷审会决议D.财务报表

16、商业银行应当建立健全（D），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

（0.5分）

A.客户信息B.客户管理平台C.内部管理控制D.客户投诉处理机制

17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（B）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

（0.5分）

A.3月31日B.4月30日C.1月31日D.2月28日18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（D）规定。

（0.5分）

A.中国人民银行B.银监局C.国务院D.存款保险基金管理机构

19、商业银行应按照（A）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。

（0.5分）

A.不低于B.不高于C.等于D.二分之一

20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（C）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。

（0.5分）

A.每月B.每季C.每年D.半年

21、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（A）万元。

（0.5分）

A.50万B.30万C.100万D.10万

22、存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受（C）的审计监督。

（0.5分）

A.董事会B.合规部门C.审计部门D.监事会

23、存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（D）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。

（0.5分）

A.3B.2C.1D.6

24、以下哪项因素不是拟定存款保险费率标准的依据？

（0.5分）D

A.经济金融发展状况B.存款结构情况C.存款保险基金的累积水平D.金融机构规模

25、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（A）。

（0.5分）

A.5﹪B.10﹪C.50﹪D.15﹪

26、当出现并购贷款集中度趋高、风险分类趋降等情形时，商业银行应提高内部报告、（A）的频率。

（0.5分）

A.检查和评估B.测算与分析C.测算与评估D.检查与分析

27、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，支持组建以促进农业现代化，主要服务“三农”的（A），支持金融租赁公司开展大型农机具融资租赁试点。

（0.5分）

A.金融租赁公司B.金融资产公司C.互助合作社D.金融合作社

28、《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（A）。

（0.5分）

A.50﹪B.15﹪C.25﹪D.35﹪

29、商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施和退出策略，形成（C）。

（0.5分）

A.财务报表B.财务模型C.贷款评审报告D.贷审会决议

30、原则上，商业银行对并购贷款所要求的担保条件应（D）其他贷款种类。

（0.5分）

A.不低于B.不高于C.等于D.高于

31、商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化（C）。

（0.5分）

A.监督措施B.职责检查C.责任追究D.责任承担

32、（A）对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查，对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。

（0.5分）

A.中国银监会B.中国人民银行C.财政部D.中国证监会

33、投保机构因重大资产损失等原因导致（B）大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。

（0.5分）

A.资产B.资本充足率C.利润D.保险基金

34、商业银行杠杆率管理办法系统重要性银行应当自（D）起达到本办法规定的最低监管要求，（0.5分）

A.2015年底B.2016年底C.2017年底D.本办法实施之日起

35、商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足商业银行法人机构开展并购贷款业务的条件要求，应当（C）办理新发生的并购贷款业务。

（0.5分）

A.继续B.终止C.停止D.持续

36、投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（A）交纳一次保费。

（0.5分）

A.六个月B.一年C.两年D.三个月

37、安徽农金系统存款准备金及利率管理的主管单位是（C）。

（0.5分）

A.银监部门B.物价部门C.中国人民银行D.安徽省联社

38、投保机构未依法及时、足额交纳保费的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分（A）的滞纳金。

（0.5分）

A.0.05%B.0.01%C.0.02%D.0.06%

39、商业银行杠杆率管理办法中其他商业银行应当于（B）达到本办法规定的最低监管要求。

（0.5分）

A.2015年底前B.2016年底前C.2017年底前D.2018年底前

40、各投保机构的（A），由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。

（0.5分）

A.适用费率B.保险费率C.基准费率D.风险差别费率

41、商业银行应当建立健全（C），明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。

（0.5分）

A.内部控制目标B.内部控制职责C.内部控制体系D.内部控制措施

42、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，下列哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的？

（D）（0.5分）

A.加强机制建设B.强化差别措施C.加强风险防控D.强化金融管理

43、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，鼓励银行业金融机构单列涉农信贷计划，下放（D）权限，简化业务决策流程，创新“三农”服务专门机构和业务模式，增强“三农”服务功能。

（0.5分）

A.贷款受理B.贷款调查C.贷款审查D.贷款审批

44、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项（A），确保财务会计信息真实、可靠、完整。

（0.5分）

A.业务交易B.业务活动C.风险D.财务指标

45、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方各级政府要密切关注融资平台公司在建项目中应由财政支持的（A）需求，在依法合规、规范管理的