理财规划师专业能力模拟6_精品文档.doc
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【版本】V1
【题库类型】模拟题库
【模板名称】标准模板
【试卷标题】理财专业能力模拟6
【试卷说明】
【试卷类型】模拟试卷
【试卷地区】
【试卷年份】2011
【大题标题】单项选择题
【单项选择题】
当股票之贝塔（Beta）系数小于1时，下列哪项叙述是正确的?
【A】个股预期报酬率大于市场预期报酬率。
【B】个股预期报酬率等于市场预期报酬率。
【C】个股预期报酬率小于市场预期报酬率。
【D】个股预期报酬率与市场预期报酬率无相关。
【知识点】分析需求
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
当可转债发行公司进行除权配股时，依据反稀释条款，将如何调整转换价格?
【A】调升
【B】调降
【C】不变
【D】不一定
【知识点】调整方案
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列哪项属于技术分析模式的范畴之一?
【A】由上往下模式
【B】现金股利固定成长模型
【C】K线分析法
【D】资本资产订价模式（CAPM）
【知识点】分析需求
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
为衡量债券价格之变动，并考量到持有债券期间所收取债息的现金流量，下列哪项为衡量债券对利率变化敏感度的最佳指标?
【A】存续期间
【B】殖利率曲线
【C】涉险值
【D】现值评价模式
【知识点】分析需求
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列哪种组合称为空头价差?
【A】买进低履约价格的买权（Call），卖出高履约价格的买权（call）。
【B】买进低履约价格的卖权（Put），卖出高履约价格的卖权（Put）。
【C】买进高履约价格的买权（Call），卖出低履约价格的卖权（Put）。
【D】买进高履约价格的卖权（Put），卖出低履约价格的卖权（Put）。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
期货交易买卖的双方在契约到期前做反向冲销，此动作称为：
【A】平仓
【B】避险
【C】套利
【D】停损
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
以期货建立一个相反于现货的部位来规避商品价格变动的风险，是利用期货的何种特性?
【A】期货与现货价格间具有同方向变动的特性。
【B】期货与现货价格间具有反方向变动的特性。
【C】期货的到期日价格一定低于现货价格。
【D】期货的到期日价格一定高于现货价格。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关影响选择权买权价格因素的叙述哪个是正确的?
【A】标的商品价格越高，其买权价格越低。
【B】履约价格越高，其买权价格越高。
【C】无风险利率越高，其买权价格越低。
【D】标的商品的价格波动越高，其买权价格越高。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列关于风险贴水的叙述哪个是错误的?
【A】预期报酬高于无风险利率的部分。
【B】全因非系统风险而产生。
【C】随投资标的系统风险幅度增加而增加。
【D】隐含高报酬通常伴随高风险。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列关于投资风险承受力的叙述哪个是正确的?
【A】一般而言年轻人可承受风险的能力较低。
【B】投资期限愈长，不确定的因素愈多，可承受的短期市价变动风险愈低。
【C】已有净值相对于年储蓄的倍数愈大，则净值损失需要由年储蓄来弥补的时间愈长，表示承担风险的能力愈低。
【D】风险承受力高者，宜用自有资金投资于债券、票券等投资工具。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列哪种指标属于落后指标?
【A】经济成长率
【B】货币供给
【C】失业率
【D】工业生产指数变动率
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
以确定的本金投入，在一定期间内换取确定的本利回收，满足未来基本需求的现金流量，可定义为下列哪种组合?
【A】储蓄组合
【B】投资组合
【C】投机组合
【D】避险组合
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
周君的投资组合是运用固定投资比例策略，那么下列叙述哪个是错误的?
【A】符合低买高卖的原则。
【B】当股票涨幅达设定的调整标准时，应卖出股票以维持固定比例，则在区间盘整的市场可来回获利。
【C】固定比例配置后，其中的股票比重取决于周君对当时市场的主观多空判断。
【D】一般人常受主观因素或群众心理的影响，在该调整时未调整，不易落实执行。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
依据景气循环适时转换投资工具，下列哪种做法最不恰当?
【A】预期利率将持续调升时，由债券型基金转入货币型基金。
【B】预期利率将由谷底反弹时，由货币型基金转入债券型基金。
【C】预期利率已攀升到顶时，由货币型基金转入债券型基金。
【D】预期利率将反向调低时，由货币型基金转入债券型基金。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关投资组合保险策略K＝m（V－F）的叙述哪个是正确的?
【A】m为可承担风险系数，与股票资产投资比重高低成反比。
【B】F为可接受的总资产市值上限。
【C】在股市呈现多头时，采取投资组合保险策略会两面损失。
【D】相较于传统买进持有的投资策略，投资组合保险策略的周转率与交易成本较高。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关理财目标设定的叙述哪个是正确的?
【A】1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率。
【B】中长期的梦想要考虑钱的购买力。
【C】如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间。
【D】无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时，下列哪项是不属于必要的?
【A】推定客户目前财务状况
【B】请第三者提供客户征信数据
【C】测定客户风险承受度
【D】协助客户设定理财目标与期望
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
针对购屋、子女教育与退休等目标的资金配置，采用“目标并进投资法”，下列哪个叙述是正确的?
【A】建议客户延长每一目标达成年限。
【B】建议客户于同一时间只设定一个目标。
【C】建议客户先完成比较容易达成的目标。
【D】建议客户先完成近期目标。
【知识点】制定并调整方案
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列哪种人的承受风险能力较高?
【A】理财目标弹性越大者
【B】年龄越大者
【C】资金需动用时间离现在越近者
【D】负债比率越高者
【知识点】分析需求
【分值】1
【答案】A
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关利率敏感度分析的叙述哪个是错误的?
【A】利率敏感部位＝贷款－生息资产
【B】当利率向上趋势明显时，存款应存机动利率，固定利率贷款则应延后偿还。
【C】当利率向下趋势明显时，存款应存固定利率，固定利率贷款则应尽早改以浮动利率计息。
【D】利率敏感部位越高，利率变动对净值的影响越小。
【知识点】分析需求
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关家庭财务报表编制的叙述哪个是错误的?
【A】已缴活会是资产科目，应缴死会是负债科目。
【B】预售屋预付款是支出科目，不是资产科目。
【C】房贷缴款时利息是支出科目，本金是负债科目。
【D】产险保费多属费用科目，年金险保单现值为资产科目。
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
小企业雇主由于经营风险大，为了让已累积的财富不至于因环境变化或遭债权人追索而流失，可以用下列何种方式保障家庭生活所需的资金?
【A】提高边际储蓄
【B】设立信托
【C】提高理财收入
【D】购买医疗保险
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列何项理财活动可创造当期家庭现金流量的净流入?
【A】融资买入股票
【B】保额不变，保障型寿险改为储蓄险
【C】购买资产
【D】借入款
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关家庭财务比率分析的叙述哪个是错误的?
【A】净值投资比率大于100%，表示有运用财务杠杆借钱投资。
【B】净值投资比率小于100%，表示没有运用财务杠杆借钱投资。
【C】理财成就率的标准值等于1，比率愈大，表示过去理财成绩越佳。
【D】理财成就率小于1，表示过去理财成绩不算太好。
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关提升个人净值成长率的叙述哪个是错误的?
【A】年轻人净值起始点低时，应提升薪资储蓄率。
【B】步入中年已累积不少净值，理财收入比重提高，此时应提高投资报酬率。
【C】年轻人想要快速致富就要提高自用住宅、汽车等自用资产占总资产的比重。
【D】要迈向财务自由，必须在生涯阶段中逐年提高理财收入对薪资收入的相对比率。
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
下列有关家庭现金流量结构分析的叙述哪个是正确的?
【A】当月新增的现金余额＝当月的净储蓄
【B】当月的现金流出＝当月的生活支出
【C】当月的现金变动＝净储蓄+资产负债调整的现金净流量
【D】当月的现金流入＝工作收入+理财收入
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】C
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
一个完整的退休规划，应包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部份的储蓄投资设计，下列哪项不是这三项设计的最大影响变量?
【A】通货膨胀率
【B】薪资成长率
【C】投资报酬率
【D】贷款利率
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】D
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
甲公司今年的每股盈余为2元，现金股利为1元，投资人对甲公司股票要求的年报酬率为10%，假设甲公司的现金股利每年成长5%，则该公司股票的本益比为多少?
【A】10
【B】10.5
【C】20
【D】21
【知识点】完成客户财务分析报告
【分值】1
【答案】B
【解析】
【本题结束】
【单项选择题】
某一基金的振幅倍数为1.45，增值倍数为1.325，试计算其趋势倍数并决定是否投资?
【A】1.921；是
【B】1.094；是
【
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