PTS联动营销工程介绍(中支一把手培训).ppt

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生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班1生命人寿银保培训部二零一二年六月生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班1133工程背景目录工程意义44工程推动22工程介绍生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班国内银行保险发展速度放缓单位：

亿元单位：

亿元q短短十年，从不足50亿到超过5000亿q2011年比2010年保费缩水近千亿银保规模保费增长遭遇瓶颈生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班监管发文促进银保健康发展2010年年11月初月初2011年年3月月13日日银监会下发银监会下发关于进一步加强商业银行代理保险业务关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知合规销售与风险管理的通知（90号文），对商业号文），对商业银行代理保险业务提出了多项规范性要求。

银行代理保险业务提出了多项规范性要求。

银监会与保监会联合下发银监会与保监会联合下发商业银行代理保险业务监商业银行代理保险业务监管指引管指引，细化，细化90号文相关内容，进一步规范银保经号文相关内容，进一步规范银保经营并鼓励网点区隔化销售和销售模式创新。

营并鼓励网点区隔化销售和销售模式创新。

2012年，保监会确定在银代业务上把年，保监会确定在银代业务上把“打击销售误导打击销售误导”作为今年重要工作。

作为今年重要工作。

2012年年生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班规范经营品质至上合作模式合作模式销售模式销售模式合规经营合规经营1对多1对3驻点非驻点两大转变一个规范新的监管环境下保险公司的定位生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班制约银保发展的因素

（1）网点粗放式经营网点粗放式经营目标市场与产品策略目标市场与产品策略q业务重规模轻价值业务重规模轻价值q产品重收益轻保障产品重收益轻保障q形态短期化同质化形态短期化同质化客户开发策略客户开发策略q流量客户的随意捕捉流量客户的随意捕捉q存量客户的粗放开发存量客户的粗放开发生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班制约银保发展的因素

（2）销售误导驱动力：

销售误导驱动力：

保险公司与银行追求规模保险公司与银行追求规模对销售人员培对销售人员培训不到位训不到位销售过程及品质销售过程及品质管理粗放管理粗放销售误导销售误导现象频发现象频发销售人员受利益驱动销售人员受利益驱动销售误导现象频发销售误导现象频发生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班制约银保发展的因素（3）以客户需求为导向，开发多元化产品，回归保险本质，提升业务品质及客户的满意度。

产品利率市场化销售服务有待升级销售服务有待升级客户购买理性化市场竞争白热化生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班当前形势下生命的任务建立专业领先的网点经营模式网点经营模式生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班结论机遇向来与挑战并存，全行业瓶颈的背后蕴含着突破者巨大的潜在利益。

面对新的市场环境，生命人寿秉承人无我有、人有我专的经营方针，结合行业内外成功经验，逆势而上推出了“PTS联动营销”工程生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班vPTS是模式创新、抢占市场的开山斧!

vPTS是保费飙升、提升技能的炼金石!

vPTS是渠道开拓、深化合作的金钥匙!

vPTS是经营稳健、树立品牌的风向标!

v生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班1133工程背景目录工程意义44工程推动22工程介绍生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班PTS的含义（打造专业合规营销团队）专业Professional团队Team合规营销Sanctioned&Sale生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班PTS工程模式：

微训营+精准营销+特卖场+特色TTS14以微训营（培训+训练）为基础，以精准营销为依托，通过存量高端客户深度开发拉动保费增量，以特卖场（实践+辅导+会议经营）为载体，以特色TTS为推手，通过整合一系列专业化销售模式为一体的创新营销操作形式。

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班PTS工程运作流程：

PTS联动营销是“龙腾银代”下的系统推动工程，该项工程已在试点公司创造了保费奇迹。

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班厦门分公司在6月初与招商银行联合举办全辖13个网点参加的PTS营销活动，33天天特卖场共计承保702702万万规模保费，其中少儿险红满堂规保605.8605.8万万元。

活动期间，网点开单率100%100%，共计收单156156件件，虽受红满堂保费限制，但件均仍达4.54.5万万元！

厦门分公司在6月中旬与建设银行联合举办23个网点参加的PTS营销活动，88天天特卖场共计承保1418.71418.7万万规模保费，其中趸交保费1334.11334.1万万元。

活动期间，共计收单116116件件，受大单影响，件均保费高达12.212.2万万元！

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班分公司机构场次规模保费奖金河北石家庄本部11714.5万元10万元1530.9万元3万元广东广州本部1780万元3万元1568.9万元3万元山东临沂中支1521.8万元3万元四川成都本部1514.7万元3万元重庆本部1519.5万元3万元河北张家口中支1700.9万元3万元厦门厦门1702.4万元3万元11170.2万元7万元湖北武汉本部11005万元7万元辽宁营口中支11022.3万元7万元生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班准备阶段（7天）启动会（3小时）客户积累（7天）特卖场（3-6天）特色TTS（2小时）总结会（1小时）后续追踪（视客户情况而定）渠道沟通、项目推介、说服支持、内部培训、事物准备意愿启动、确定分解目标、行动方式与激励方案、行政任务下达精心筛选，定位高端，贮备大单精准销售，引爆大单保证已签单客户的资源扩张，以及未签单客户的持续营销联合渠道总结活动亮点，树立标杆，部署后续工作颗粒归仓PTS工程流程简介：

详细内容见详细内容见详细内容见PTSPTSPTS工程操作手册工程操作手册工程操作手册生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班11、渠道支持是关键：

会前良好的沟通至关重要，通过分支行领导明确提出业、渠道支持是关键：

会前良好的沟通至关重要，通过分支行领导明确提出业务目标及配合要求，项目推动过程中督促网点目标达成，保障活动效果。

务目标及配合要求，项目推动过程中督促网点目标达成，保障活动效果。

22、过程督导要及时：

负责督导的人员必须控制好节奏，调动参加活动人员积、过程督导要及时：

负责督导的人员必须控制好节奏，调动参加活动人员积极性，营造业务氛围，及时向渠道反馈业务信息，突发事件快速处理。

极性，营造业务氛围，及时向渠道反馈业务信息，突发事件快速处理。

33、销售队伍技能强：

派驻网点的客户经理要有较强的销售技能，保证客户签、销售队伍技能强：

派驻网点的客户经理要有较强的销售技能，保证客户签单成功率。

单成功率。

44、后续追踪要持续：

力争得到渠道的支持和参与，对未成交客户保持后续追、后续追踪要持续：

力争得到渠道的支持和参与，对未成交客户保持后续追踪，做到客户资源利用率最大化。

踪，做到客户资源利用率最大化。

（PTSPTS成功三要素：

渠道支持是基础、高端客户是关键、会议经营是保证！

）成功三要素：

渠道支持是基础、高端客户是关键、会议经营是保证！

）19PTS工程运作关键点：

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班1133工程背景目录工程意义44工程推动22工程介绍生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班PTS项目作为银行保险营销模式的整合创新，对银行及保险公司的深度合作具有重要的战略意义。

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班渠道渠道“PTS联动营销”的推动意义合理配置、满足需求优质服务、彰显身价提供平台、交际拓展符合监管、合规经营保费激增、提高利润提升技能、改善指标高端客户、深度开拓创新营销、引领市场公司公司队伍队伍客户客户提高收入、促进留存提升士气、营造氛围促进晋升、创造价值提高技能、打造团队强化渠道关系、深化网点经营盘活现有网点、提升业务平台创新营销模式、抢占市场先机生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班银监会银监会保监会保监会“PTS”推动提升银行业务平台误导v银监会、保监会联合下发文件双向监管银行保险销售行为，给银行保险业务发展提出了新的挑战，“PTS联动营销”的推动将就相关合规内容进行系统培训，透过合规销售语言的使用、合规销售行为的引导确保银行保险业务的合规经营，最大程度地杜绝销售误导，确保业务的健康持续发展。

符合监管！

合规经营！

符合监管！

合规经营！

生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班v“PTS联动营销”具有快捷、简便、专业、系统、易操作、附加价值高的特点，是银行保险营销模式多年经验的总结与创新，能够在短期内促进保费平台的快速激增，实现业务规模的飞速发展，带动银行中间业务收入的提升，获得更加高额的利润，为合作渠道的业务达成提供最有力的支持与保证。

保费激增！

提高利润！

保费激增！

提高利润！

“PTS”推动提升银行业务平台生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班v“PTS联动营销”系统推动中，生命人寿将与银行共享培训资源，透过体系推动、系统培训帮助银行人员提升销售队伍的独立营销技能，实现销售能力的飞跃，从人力资源培养的角度帮助银行提升综合竞争力；在网点资源有限的情况下，快速提升柜面人员活动率及网均产能，改善银行网点关键指标是长久之策。

提升技能！

改善指标！

提升技能！

改善指标！

“PTS”推动提升银行业务平台生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班v客户是最宝贵的资源。

满足客户需求，提供全面、优质的保障计划，是银行保险业务的关键诉求，中高端客户的深度挖掘和集中开拓更是业务实现增量的重要途径。

v“PTS联动营销”对流量客户的把握更为积极主动，通过数据库精准营销对存量客户进行系统整理及分析、挖掘存量客户潜在的巨大价值，实现中高端客户的深度挖掘和集中开拓，帮助中高端客户完成理财配置并确保业务出现新的快速增长点。

高端客户！

深度开拓！

高端客户！

深度开拓！

“PTS”推动提升银行业务平台生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班v2012年银行保险业务面临新的机遇与挑战，各家经营主体快速应变，力求抢占市场，并在危机中寻找机遇、在变化中寻求突破。

v银行保险的困境不仅在于监管的不断变化、市场舆论的强大压力，还在于以往较为单一的营销模式。

“PTS联动营销”的推动将打破常规思维，促进银行与保险公司多维度、深入高效的合作，率先实现银保行业的创新营销和差异化经营！

引领市场，独占鳌头！

创新营销！

引领市场！

创新营销！

引领市场！

“PTS”推动提升银行业务规模生命人寿银行保险中支负责人培训班生命人寿银行保险中支负责人培训班合理配置合理配置满足需求满足需求v通过利用专业化的PTS联动营销模式将客户资产进行合理配置，满足不同客户的各类保险需求，实现保险价值和利益的最大化。

“PTS”推动满足客户保险需求优质服务优质服务彰显身价彰显身价v增加客户的附加购买价值和购买回报，提供最舒适、最个性化的优质服务。

贵宾客户可享受“一对一”多元化尊享服务，彰显客户身价，提升客户满意度。

实现客户在银行的长期留存。

vv给客户提供相互交流和沟