基金押题一解析Word格式文档下载.docx
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A英国
B美国
C荷兰
D德国
A解析内容证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
（7/160）债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。
A债券报酬的变化
B债券价格的变化
C债券收益率的变化
D债券平均收益率的变化
A解析内容债券的利率风险的定义。
（8/160）某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）元资金。
A1100000
B1010000
C1001000
D1000100
计算题
B解析内容认购金额＝认购价格×
认购份额×
（1＋认购费率）=1000000*1.00*（1+1%）=1010000
（9/160）目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，（）印花税。
A免征
B征收单边（卖方）
C征收单边（买方）
D征收
A解析内容目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，免征印花税。
（10/160）目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。
A1
B10
C100
D1000
A解析内容基金面值一般为人民币1元。
（11/160）（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A利率风险
B信用风险
C提前赎回风险
D通货膨胀风险
C解析内容提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
（12/160）下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。
A股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
B非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
D解析内容每一个交易日股票基金只有一个价格。
（13/160）证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。
A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例
B对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析
C确定投资目标和可投资资金的数量
D投资组合的修正和业绩评估
A解析内容构建证券投资组合的内容。
证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
（14/160）目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。
A日
B周
C月
D季度
C解析内容目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。
（15/160）下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。
A集中托管，保障安全
B组合投资，分散风险
C严格监管、信息透明
D利益共享，风险共担
A解析内容证券投资基金特点有：
集合理财，专业管理；
组合投资，分散风险；
利益共享，风险共担；
严格监管、信息透明；
独立托管、保障安全。
（16/160）违背投资决策业务控制的是（）。
A投资指令未经审核即执行
B基金经理直接向交易员下达投资指令
C发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D投资决策的范围超过设定的风险权限额度
D解析内容其他都是违背基金交易业务控制的行为。
（17/160）基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。
A封闭式基金
B开放式基金
CLOF
DETF
B解析内容披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。
（18/160）根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。
A当日
B前一交易日
C当月
D当周
B解析内容开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
（19/160）如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。
A增加3%
B降低3%
C增加5%
D降低5%
A解析内容市场利率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。
（dp/dy）/p=[-1/（1+y）]*D，D为久期，所以dp/p=[-1/（1+1%）]*3*dy，约等于-3%负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。
（20/160）市场利率走低时，以下判断正确的是（）。
A债券价格上升，再投资收益下降
B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消
C债券价格下降，再投资收益下降
D债券价格上升，再投资收益上升
A解析内容由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。
所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。
（21/160）按照投资对象不同，可将基金分为（）。
A契约性基金、公司型基金
B股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C股票基金、债券基金
D成长型基金、收入型基金
B解析内容按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。
（22/160）关于开放式基金，以下哪项描述是正确的：
（）。
A基金份额在基金合同期限内固定不变
B基金份额持有人不得赎回
C可以在依法设立的证券交易所交易
D开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
中
D解析内容其他三项为封闭式基金的描述。
（23/160）假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；
发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；
则该证券的期望收益率为（）。
A0.60%
B0.50%
C0.30%
D0.20%
D解析内容[-0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20]*100%=0.20%
（24/160）下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。
A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一
B内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
C内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面
D解析内容基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。
（25/160）对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A基金管理公司可自主决策的事项
B需要事先向监管部门申请的事项
C基金信息披露的禁止行为
D法规许可的行为
C解析内容对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
（26/160）基金绩效贡献分析的目的在于（）。
A衡量基准组合收益率
B衡量基金收益率
C分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因
D衡量基金绩效表现优劣
C解析内容基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。
（27/160）在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。
A当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
B公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。
C试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的
D这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度
D解析内容强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。
（28/160）保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A最低目标价值
B安全垫
C现时净值
D价值底线
B解析内容保本基金的分析的内容：
保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
（29/160）QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
A具有较低的相关性
B联系紧密
C品种相差悬殊
D发展程度不同
A解析内容由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
（30/160）股票投资的基本分析是建立在（）的前提下。
A否定弱势有效市场
B否定半强势有效市场
C否定强势有效市场
D肯定强势有效市场
B解析内容股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。
（31/160）以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。
A《证券投资基金法》
B《证券投资基金信息披露管理办法》
C《基金投资组合报告的编制及披露》
D《上海证券交易所证券投资基金上市规则》
D解析内容《上海证券交易所证券投资基金上市规则》属于基金信息披露自律性规则。
（32/160）某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。
A1000000元
B1010000元
C1020000元
D1030000元
B解析内容1*1000000*（1+1%）=1010000（元）
（33/160）基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A10%
B20%
C30%
D40%
C解析内容基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
（34/160）一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。
A基金募集信息披露
B临时信息披露
C基金份额上市交易公告书
D基金季度报告
B解析内容基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
（35/160）全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A英国“海外及殖民地政府信托”
B富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D麦哲伦基金
C解析内容全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。
（36/160）QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
A2天
B2个工作日
C3天
D3个工作日
B解析内容QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
（37/160）概括地讲，在市场发生波动时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（）。
A下降时买入，上升时卖出
B下降时卖出，上升时买入
C不行动
D以上均不正确
A解析内容恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。
（38/160）依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。
A对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
B复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
C办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D监督基金管理人的投资运作
C解析内容其他三项属于基金托管人的职责。
（39/160）根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按（）为基础收取。
A认购份额
B净认购份额
C净认购金额
D认购金额
C解析内容根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按净认购金额为基础收取。
（40/160）指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则（）。
A由交易费用产生的跟踪误差越大
B由交易费用产生的跟踪误差越小
C对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响
D无法判断
A解析内容指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则由交易费用产生的跟踪误差越大。
（41/160）为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金帐户。
A银行
B托管人
C基金
D管理人
C解析内容为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。
（42/160）以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值
B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值
D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值
C解析内容交易所上市交易的债券以市价估值。
（43/160）关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。
A债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略
B指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
C指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格
D指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础
B解析内容债券指数化投资策略是一种消极的债券组合管理策略；
指数策略假定市场价格是公平的均衡交易价格；
指数化投资策略以市场充分有效的假设为基础。
（44/160）股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A积极与消极
B基本分析与技术分析
C系统与非系统
D主动与被动
A解析内容考察股票风格管理类型。
（45/160）《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A5%
B10%
C15%
D20%
B解析内容《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
（46/160）复核后的会计信息由（）对外披露。
A基金管理公司
B基金托管人
C基金份额持有人大会
D基金份额持有人
A解析内容复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
（47/160）下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。
A目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系
B在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位
C保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台
D从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额
B解析内容目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；
保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台；
从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。
（48/160）关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。
A债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低
B债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差
C债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低
D不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差
C解析内容债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；
债券收益率与基础利率之间的利差称为风险溢价；
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为市场板块内利差。
（49/160）经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。
为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。
A小型资本股票战略
B中型资本股票战略
C大型资本股票战略
D混合资本股票战略
D解析内容基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。
（50/160）基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。
A采取合理的估值方法
B建立复核制度
C建立凭证管理制度
D建立账务组织和账务处理体系
A解析内容此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。
（51/160）通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
A投资风格
B股票性质
C投资市场
D股票市值
D解析内容考察股票基金的分类中按股票规模分类。
（52/160）关于M2测度，下列说法正确的是（）。
A与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异
B比夏普指数更难以为人们理解与接收
C实际上表现为两个收益率之比
D它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标
D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；
比夏普指数更容易为人们理解与接收；
实际上表现为两个收益率之差。
（53/160）下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
CETF
DLOF
C解析内容ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
（54/160）资产配置按照范围可以分为（）。
A各项均不对
B买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略
C全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置
D战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置
C解析内容资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置。
（55/160）关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是（）。
A基金丰富了大投资者的投资方式
B有利于证券市场的稳定和发展
C有利于证券市场的国际化
D基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道
B解析内容基金的第三个作用：
有利于证券市场的稳定和健康发展。
（56/160）目前，我国开放式基金的最低认购金额多设定为（）人民币。
A1000
B10000
D2000
A解析内容目前，我国开放式基金的最低认购金额多设定为1000元人民币。
（57/160）基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A有利于投资者获得盈利
B有利于防止利益冲突与利益输送
C有利于管理人管理基金
D有利于托管人进行账户管理
B解析内容基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
有利于投资者的价值判断；
有利于防止利益冲突与利益输送；
有利于提高证券市场的效率；
有效防止信息滥用。
（58/160）下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。
A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则
C公司内部控制机制一般包括五个层次
D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
难
D解析内容基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；
基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；
公司内部控制机制一般包括四个层次。
（59/160）根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。
A以债券为主要投资对象
B以股票为主要投资对象
C以货币市场工具为主要投资对象
D以股票、债券、货币市场工具为投资对象
D解析内容根据中国证监会对基金类
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