山东邮政培训题库证券投资基金第2套_精品文档.docx
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单选题
1
根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（）应当归入基金财产。
A
15%
B
25%
C
30%
D
60%
2
以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
A
在证券交易所进行债券买卖
B
申购
C
增发新股
D
支付基金相关费用
3
目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A
3
B
4
C
5
D
7
4
根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。
A
主要以债券为主要投资对象
B
主要以股票为主要投资对象
C
同时以股票、债券、货币市场工具为主要投资对象
D
同时以股票、债券为投资对象
5
一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
A
较高
B
较低
C
无影响
D
都有可能
6
关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A
依据基金合同而设立的一类基金
B
基金投资者是基金公司的股东
C
不具有法人资格
D
基金持有者的权力性相对较小
7
以下关于资本资产定价模型（CAPM）的表述，错误的是（）。
A
假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的
B
β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高
C
可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险
D
在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失
8
LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。
A
中国结算公司注册
B
中国结算公司的开放式基金注册登记
C
交易所
D
中国结算公司的证券登记结算
9
如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。
A
较低
B
较高
C
一样
D
不确定
10
基金绩效衡量的目的在于（）。
A
衡量基金的实际收益率
B
衡量基金经理的业绩
C
鉴别投资回报优厚的基金
D
鉴别投资能力优秀的基金经理
11
下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。
A
依法处分基金财产
B
严守基金商业秘密
C
保证基金资产的安全
D
保证基金资产的保值增值
12
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。
A
市场板块外利差
B
市场板块内利差
C
品质利差
D
市场板块内与板块外利差
13
关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。
A
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有
B
基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C
基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D
基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
14
基金绩效衡量的意义在于（）。
A
实现收益最大化
B
为进一步的投资选择提供决策依据
C
规避风险
D
减少损失
15
关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）。
A
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
B
基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
C
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
D
以上说法都不正确
16
基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。
A
涵盖基金及公司运作的所有业务环节
B
基金公司的投资业务
C
基金公司的内部控制
D
基金公司的投资业务及内部控制
17
某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%,其特雷诺指数为（）。
A
0.09
B
0.41
C
0.094
D
0.15
18
证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。
A
有价证券
B
股票
C
债券
D
国债
19
公司型基金的最高权力机构是（）。
A
会员大会
B
股东大会
C
投资决策机构
D
监察稽核机构
20
《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A
5%
B
10%
C
15%
D
20%
21
以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）。
A
内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B
应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C
包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D
内部控制制度应合法合规
22
我国第一支开放式基金是（）。
A
基金开元
B
基金金泰
C
华安创新
D
南方元宝
23
与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。
A
高风险、高收益
B
低风险、低收益
C
风险相对适中、收益相对稳健
D
基本没有风险
24
ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A
8位
B
3位
C
2位
D
4位
25
契约型基金的营运依据是（）。
A
基金合同
B
公司章程
C
股东大会
D
会员大会
26
下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）
A
股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
B
非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
C
与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也比较高
D
开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
27
基金托管协议时明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。
A
基金托管人
B
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻
C
基金销售代理人
D
基金份额持有人
28
《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）
A
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B
采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C
募集期间对认购费打折
D
基金销售机构加强投资者教育，引导投资者合理投资，保障其合法权益
29
如果基金管理公司持续推出股票基金、混合基金、债券基金，新基金数量不断增加，这种基金产品线类型通常称为（）。
A
水平式
B
垂直式
C
综合式
D
交叉式
30
假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是（）。
A
X股票承担的系统风险越大
B
Y股票承担的系统风险越大
C
X股票获得的收益越大
D
Y股票获得的收益越大
31
一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）
A
无法判断
B
较高
C
没有差异
D
往往那个有一定折让
32
基金管理公司开展特定客户资产管理业务，具有（）
A
长期性质
B
公墓性质
C
私募性质
D
短期性质
33
根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A
T,T+1
B
T+1，T+2
C
T,T+2
D
T+2，T+3
34
在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
A
0.1元
B
0.01元
C
0.001元
D
0.0001元
35
下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。
A
基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B
保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C
证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D
基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道
36
下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。
A
对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B
对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C
对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D
企业投资者买卖基金份额征收印花税
37
关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。
A
债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低
B
债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差
C
债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低
D
不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差
38
需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。
A
资金账户
B
基金银行存款账户
C
交易所证券账户
D
结算备付金
39
依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。
A
3
B
4
C
5
D
6
40
基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。
A
免征
B
缓征
C
按《基金法》征收
D
按《税法》征收
41
关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。
A
当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B
在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C
在基金年度报告中出具托管人报告
D
对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明
42
根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券会（）。
A
被卖出
B
被买入
C
被转让
D
被退出
43
基金产品设计的起点在于（）。
A
确定具体的目标客户
B
了解投资者的风险收益偏好
C
选择金融工具及其组合
D
详细了解产品市场的信息
44
复核后的会计信息由（）对外披露
A
基金管理公司
B
基金托管人
C
基金份额持有人大会
D
基金份额持有人
45
经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。
A
合格境内机构投资者
B
合格境外机构投资者
C
合格境内、外机构投资者
D
合格机构投资者
46
基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A
基金管理人
B
基金托管人
C
基金持有人
D
代销机构
47
在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。
A
等于
B
低于或等于
C
低于
D
高于
48
按照道氏理论对证券市场周期的划分，以下说法中正确的是（）。
A
证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成
B
证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成
C
证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成
D
证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成
49
就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。
A
我国证券经纪人制度的变化
B
我国证券业从业人员资格的变化
C
养老基金的负债情况
D
养老基金管理人的个人投资需求
50
保本基金的（）是到期时投资者可获得的本金保障比率。
A
保本比例
B
安全垫
C
保本期
D
风险资产投资比例
51
（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
A
基金管理人
B
基金管理人及其董事
C
基金托管人
D
代销机构
52
用证券投资组合的平均超额收益率除
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