广东省上半基金从业教材法律法规基金销售机构的职责规范考试题_精品文档.docx

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广东省2015年上半年基金从业教材法律法规：

基金销售机构的职责规范考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

2、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。

A．性质不同

B．风险收益特征不同

C．收益来源不同

D．投资人不同

3、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．杠杆性

C．风险性

D．投机性

4、对基金经理投资理念的考察要点有__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方法论

D．基金经理投资策略

5、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.01

6、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性

B．收益性

C．风险性

D．期限性

7、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

8、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作风格

9、下列金融产品中，流动性差于基金的有__。

A．人民币特种股

B．银行理财产品

C．保险投资产品

D．券商集合计划

10、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。

A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求

D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

11、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表

B．业主代表

C．监理工程师

D．上级主管部门

12、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。

A．股票周转率

B．行业集中度

C．时间加权收益率

D．持股的平均时间

13、对基金的分析和评价应当遵循__原则。

A．长期性

B．全面性

C．一致性

D．客观公正性

14、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A：

基金注册登记结构

B：

基金管理公司

C：

基金托管人

D：

监管机构

15、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

16、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

17、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95

B．9383.06

C．9350.95

D．9280.95

18、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

19、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

20、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问

B．商业银行

C．保险公司

D．证券交易所

21、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。

A．相互独立

B．相互不独立

C．进行合并，但单独做账

D．进行合并，不需单独做账

22、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司

B．证券服务机构

C．证券交易所

D．证券业协会

23、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

A．投资目的

B．投资期限

C．投资经验

D．资产状况

24、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5

B．7

C．10

D．15

25、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境

B．营销组合

C．营销过程

D．目标市场

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

2、以下关于风险与收益关系的描述正确的是__。

A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿

B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：

预期收益率：

无风险利率+风险补偿

C．收益与风险相对应

D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿

3、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。

下列关于这些条件的说法，不正确的是__。

A．净资产和资本充足率符合有关规定

B．所有人员都要取得基金从业资格

C．有安全高效的清算、交割系统

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

4、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。

A：

基金管理人

B：

基金托管人

C：

基金

D：

托管人和基金联名

5、证券市场按其层次结构可以分为__。

A．股票市场和债券市场

B．发行市场和流通市场

C．一级市场和二级市场

D．初级市场和次级市场

6、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据____的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A：

《中华人民共和国证券法》

B：

《证券投资基金法》

C：

《开放式证券投资基金试点办法》

D：

《证券投资基金管理暂行办法》

7、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．25

8、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五

B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准

C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

9、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____

A：

支付模式

B：

收益方式

C：

有利的市场环境

D：

对流动性的要求

10、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券

11、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

A：

证券登记结算公司

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

12、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率

13、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险

B．管理水平风险

C．职业道德风险

D．合规风险

14、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A．6个月以上不满1年

B．1年以上不满10年

C．10年以上

D．15年以上

15、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：

收入型基金

B：

上市开放式基金

C：

公募基金

D：

私募基金

16、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。

A：

1/4

B：

1/3

C：

1/2

D：

2/3

17、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

A．基金管理人的管理费

B．基金托管人的托管费

C．基金份额持有人大会费用

D．基金合同生效后的信息披露费用

18、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。

A．0.1%

B．0.3%

C．0.5%

D．1.0%

19、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿

20、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

21、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。

A：

战略性资产配置

B：

恒定混合策略

C：

战术性资产配置

D：

投资组合保险策略

22、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A．基金资产净值

B．基金资产总值

C．基金份额净值

D．基金总份额

23、普通股票的特征有__。

A．普通股票是风险较大的股票

B．普通股票是最基本的股票

C．普通股票是最常见的股票

D．普通股票是股票的标准形式

24、下列选项中，__不是国际证监会证券监督的目标。

A．保护投资者

B．保护证券市场的公平、效率和透明

C．降低系统性风险

D．提高证券收益

25、下列属于利息收入的有__。