反洗钱知识竞赛试题.doc

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反洗钱知识竞赛试题

（测试时间45分钟，请在答题纸上作答）

一、单选题（共20题，每题2分，共40分）

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A.3年B.5年C.10年D.15年

2、国务院反洗钱行政主管部门设立（D）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

A.合规法律

B.稽查

C.检查

D.反洗钱信息

3、国务院反洗钱行政主管部门是（C）

A．中国银行业监督管理委员会

B．中国证券监督管理委员会

C．中国人民银行

D．中国保险监督管理委员会

4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ABCD）

A．商业银行

B．政策性银行

C．信用合作社

D．保险公司

5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A．负责人

B．合规负责人

C．法律负责人

D．反洗钱负责人

6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（C）

　　A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C．未按照规定报送反洗钱工作情况的

D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的

7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（D）举报。

A.中国证劵业监督管理委员会

B.中国保险监督管理委员会

C.检查机关

D.中国人民银行或者公安机关

8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（C）

A.单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取

B.单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票

C.单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票

D.法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。

A.2

B.3

C.5

D.7

10、金融机构应当在大额交易发生后的（C）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

11、金融机构应当在可疑交易发生后的（D）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.5

B.3

C.7

D.10

12、（A）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行

B.中国人民银行及其分支机构

C.中国保险监督管理委员会

D.中国反洗钱监测分析中心

13、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A.仅报大额

B.仅报可疑 

C.一并提交

D.分别提交

14、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（B）的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,确认申请人的身份。

A.人民币2万元以上

B.人民币1万元以上

C.外币等值2000美元以上

D.人民币5万元以上

15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（B）的原则。

A.了解客户的信息

B.了解你的客户

C.了解客户的身份

D.了解客户的资料

16、对于下列哪个情形时被认定为新客户（）

A.保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

D.单个被保险人保险费金额外币等值1000美元以上以现金形式缴纳的人身保险合同

17、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（C）

A．开展反洗钱培训和宣传工作

B．建立客户身份识别制度

C．执行保险条款和费率备案制度

D．执行大额交易和可疑交易报告制度

18、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

19、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（B）为客户办理业务。

A.停止

B.中止

C.终止

D.暂停

20、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务（C）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A.适用

B.不适用

C.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同适用

D.保险费金额人民币20万元以上以转账形式缴纳的保险合同适用

二、多选题（共20题，每题2分，共40分）

1、金融机构有下列哪些行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项属于反洗钱法规定处罚的内容（ABD）

　　A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C．未按照规定报送反洗钱工作情况的

D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（BCD）或者其他身份证明文件进行登记。

A.两人的代理协议

B.代理人的身份证件

C.被代理人的委托书

D.被代理人的身份证件

3、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列（）措施进行反洗钱现场检查。

A.进入金融机构进行检查；

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

4、《金融机构反洗钱规定》：

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A.金融机构董事

B.高级管理人员

C.金融机构负责人

D.其他负责人

5、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.一致性

B.真实性

C.有效性

D.完整性

6、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查后应制作反洗钱现场检查意见书，内容包括（）

A．检查情况  

B．检查说明 

C．检查评价

D．改进意见与措施  

7、保险公司应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的

D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的

8、金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.金额

B.频率

C.流向

D.性质

　　9、下列属于保险机构可疑交易报告要素内容的是（）

A.业务发生地

B.交易日期

C.资金进出方式

D.报告日期

10、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A.签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B.将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C.洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D.制定将犯罪收益查封和冻结的法律

11、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

12、金融机构应当保存的交易记录包括以下（）

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同

D.业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

13、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A.资金来源

B.资金用途

C.经济状况

D.经营状况

14、出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（BCD）

A.保险费金额外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

C.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

15、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的（）措施，识别或者重新识别客户身份：

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件　

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安、工商行政管理等部门核实

16、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）

A.姓名、性别、

B.国籍、职业、住所地

C.婚姻状况

D.工作单位地址

17、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列（）要求

A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

D.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息

18、“了解你的客户”的原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解（）

A.客户

B.实际控制客户的自然人

C.客户的交易目的

D.交易的实际受益人

19、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）

A.客户的名称、住所、经营范围

B.组织机构代码、税务登记证号码

C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人

D．授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

20、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列（）名单相关的，应当向有关部门提交可疑交易报告。

A．国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

三、判断题（认为表述正确的，在答题纸上对应的题号后填“√”；认为表述错误的，在答题纸上对应的题号后填“×”,共10