贸易结算基础.ppt

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贸易结算基础贸易结算基础中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行二二00一一00年十一月年十一月内容提要内容提要1中国银行贸易金融服务优势中国银行贸易金融服务优势23结算方式介绍结算方式介绍4中国银行中国银行贸易金融产品介绍贸易金融产品介绍中国银行主要贸易结算及融资产品概述中国银行主要贸易结算及融资产品概述全球服务全球服务,创造价值创造价值q中国最早从事贸易金融服务的专业银行；中国最早从事贸易金融服务的专业银行；q国际结算和贸易融资业务的国内市场占有率第一，国际结算和贸易融资业务的国内市场占有率第一，均保持在均保持在3030以上；以上；q国内前十大进出口企业的主要合作银行；国内前十大进出口企业的主要合作银行；q国内进出口企业国内进出口企业100100强中强中8383家企业的主要合作银行；家企业的主要合作银行；q国内首家办理保理业务；国内首家办理保理业务；q国内首家办理福费廷业务；国内首家办理福费廷业务；q国内首家办理国内信用证业务；国内首家办理国内信用证业务；q国内首家办理远期结售汇业务；国内首家办理远期结售汇业务；q国内首家办理人民币与外币调期业务；国内首家办理人民币与外币调期业务；q独家办理对外承包工程保函风险专项资金业务。

独家办理对外承包工程保函风险专项资金业务。

遍布全球的业务网络遍布全球的业务网络q中国银行中国银行是国际化程度最高的中是国际化程度最高的中资银行，拥有超过资银行，拥有超过1100011000家国内家国内分支机构以及遍布全球分支机构以及遍布全球2727个国家个国家和地区的超过和地区的超过600600家海外分行、家海外分行、子公司和代表处；子公司和代表处；q中国银行与超过中国银行与超过15001500家外国银行家外国银行建立了代理行关系，开展广泛的建立了代理行关系，开展广泛的业务合作；业务合作；q多年以来，中国银行凭借专业服多年以来，中国银行凭借专业服务和创新精神成为中国最知名的务和创新精神成为中国最知名的品牌之一，在国内外各界赢得了品牌之一，在国内外各界赢得了卓著的声誉，并成为北京卓著的声誉，并成为北京20082008年年奥运会银行合作伙伴。

奥运会银行合作伙伴。

经验丰富的专业人士经验丰富的专业人士q中国银行在多年贸易金融服务中建立起一支强大的专业技术人才队中国银行在多年贸易金融服务中建立起一支强大的专业技术人才队伍，从事贸易金融服务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操伍，从事贸易金融服务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验；作经验；q中国银行的专家在众多国际性组织中担任重要职务，在国际上拥有中国银行的专家在众多国际性组织中担任重要职务，在国际上拥有较强的话语权。

较强的话语权。

中行专家目前担任的主要国内外专业机构职位中行专家目前担任的主要国内外专业机构职位q国际商会（国际商会（ICCICC）银行技术与惯例委员会副主席；银行技术与惯例委员会副主席；q国际商会中国国家委员会（国际商会中国国家委员会（ICCCHINAICCCHINA）副主席；副主席；q国际商会中国国家委员会（国际商会中国国家委员会（ICCCHINAICCCHINA）银行技术与惯例委员会主银行技术与惯例委员会主任委员；任委员；q国际商会中国国家委员会（国际商会中国国家委员会（ICCCHINAICCCHINA）中资银行国际业务合作机中资银行国际业务合作机制主席；制主席；q环球同业银行金融电讯协会（环球同业银行金融电讯协会（SWIFTSWIFT）亚太区顾问工作组委员；亚太区顾问工作组委员；q环球同业银行金融电讯协会（环球同业银行金融电讯协会（SWIFTSWIFT）标准委员会贸易融资业务专标准委员会贸易融资业务专家工作组委员；家工作组委员；q国际福费廷协会（国际福费廷协会（IFAIFA）董事会非执行董事；董事会非执行董事；q国际福费廷协会东亚及北亚区域委员会国际福费廷协会东亚及北亚区域委员会（NEARC）NEARC）主席；主席；q国际保理商联合会（国际保理商联合会（FCI）FCI）执行委员会委员；执行委员会委员；q中国保理商协会（中国保理商协会（FACFAC）主席。

主席。

齐全的产品资源库齐全的产品资源库q中国银行自成立之日起就投身于贸易金融服务领域，中国银行自成立之日起就投身于贸易金融服务领域，经过近百年的积淀，已建立起成熟完整的业务产品经过近百年的积淀，已建立起成熟完整的业务产品体系；体系；q中国银行的产品库在中资银行中最为完备，且可以中国银行的产品库在中资银行中最为完备，且可以和国际一流的贸易金融服务银行相媲美；和国际一流的贸易金融服务银行相媲美；q近年来，中国银行始终坚持以市场和客户需求为导近年来，中国银行始终坚持以市场和客户需求为导向，不断加强产品研发和创新的力度，致力于运用向，不断加强产品研发和创新的力度，致力于运用“量体裁衣量体裁衣”式的个性化服务理念打造贸易金融服式的个性化服务理念打造贸易金融服务的全面解决方案，在供应链融资、结构化融资等务的全面解决方案，在供应链融资、结构化融资等领域开发了一系列的新产品。

领域开发了一系列的新产品。

内容提要内容提要1中国银行贸易金融服务优势中国银行贸易金融服务优势2中国银行主要贸易结算及融资产品概述中国银行主要贸易结算及融资产品概述34中国银行中国银行贸易金融产品介绍贸易金融产品介绍结算方式介绍结算方式介绍中国银行主要贸易结算及融资产品构架中国银行主要贸易结算及融资产品构架国际结算与贸易融资国际结算与贸易融资国内结算与贸易融资国内结算与贸易融资保函产品保函产品中国银行国际结算业务范围中国银行国际结算业务范围主要业务范围主要业务范围信用证业务信用证业务保函保理业务保函保理业务汇款业务汇款业务托收业务托收业务进口信用证业务进口信用证业务出口信用证业务出口信用证业务国内信用证业务国内信用证业务进口代收业务进口代收业务出口跟单托收业务出口跟单托收业务光票托收业务光票托收业务汇入汇款业务汇入汇款业务汇出汇款业务汇出汇款业务主要出口贸易产品一览主要出口贸易产品一览资信调查资信调查出口商业出口商业发票贴现发票贴现融信达融信达出口保理出口保理福费廷福费廷出口贴现出口贴现出口押汇出口押汇信用证保兑信用证保兑打包贷款打包贷款出口全益达出口全益达出口贸易产品概念出口贸易产品概念q打包贷款：

基于打包贷款：

基于银行银行可接受的信用证发放的、用于信用证项下货物采购、生产、装运的专项贷款。

可接受的信用证发放的、用于信用证项下货物采购、生产、装运的专项贷款。

q信用证保兑：

根据开证行的授权或委托，信用证保兑：

根据开证行的授权或委托，银行银行依据国际商会制订的跟单信用证统一惯例，对其依据国际商会制订的跟单信用证统一惯例，对其开立的信用证加具保兑的授信业务。

开立的信用证加具保兑的授信业务。

q出口押汇：

出口业务项下，出口商发运货物后，出口押汇：

出口业务项下，出口商发运货物后，银行银行凭出口商提交的出口单据保留追索权地向其提凭出口商提交的出口单据保留追索权地向其提供的短期资金融通。

供的短期资金融通。

q出口贴现：

出口贴现：

银行银行保留追索权地购入已经银行承兑或保付的未到期远期汇票，为客户提供短期融资的保留追索权地购入已经银行承兑或保付的未到期远期汇票，为客户提供短期融资的业务。

业务。

q福费廷：

福费廷：

银行银行应客户申请，无追索权地买入因商品、服务和资产交易产生的未到期债权。

通常该债应客户申请，无追索权地买入因商品、服务和资产交易产生的未到期债权。

通常该债权已由金融机构承兑权已由金融机构承兑/承付承付/保付。

保付。

q出口双保理：

出口商将其现在或将来的基于其与进口商订立的货物销售合同项下产生的应收账款转出口双保理：

出口商将其现在或将来的基于其与进口商订立的货物销售合同项下产生的应收账款转让给让给银行银行，再由，再由银行银行转让给国外进口保理商，由转让给国外进口保理商，由银行银行为出口商提供贸易融资、销售分户账管理，并由为出口商提供贸易融资、销售分户账管理，并由进口保理商为其提供应收账款催收及信用风险控制与坏账担保等服务。

进口保理商为其提供应收账款催收及信用风险控制与坏账担保等服务。

q出口商业发票贴现：

出口商将现在或将来的基于出口商与进口商（债务人）订立的出口销售合同项出口商业发票贴现：

出口商将现在或将来的基于出口商与进口商（债务人）订立的出口销售合同项下产生的应收帐款转让给下产生的应收帐款转让给银行银行，由，由银行银行为其提供贸易融资、应收帐款催收、销售分户帐管理等服务。

为其提供贸易融资、应收帐款催收、销售分户帐管理等服务。

q资信调查：

资信调查：

银行银行根据客户的委托，通过与外部资信调查公司合作，提供商业资信报告，或通过有关根据客户的委托，通过与外部资信调查公司合作，提供商业资信报告，或通过有关海外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息形成资信调查报告，并将海外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息形成资信调查报告，并将该报告或信息向客户提供的业务。

该报告或信息向客户提供的业务。

主要进口贸易产品一览主要进口贸易产品一览进口汇利达进口汇利达货押融资货押融资进口保理进口保理通易达通易达汇出汇款融资汇出汇款融资提货担保提货担保海外代付海外代付进口押汇进口押汇授信开证授信开证进口贸易进口贸易进口贸易产品概念进口贸易产品概念q授信开证：

银行凭客户授信额度或单笔授信为其办理对外开立国际信用证的业务。

授信开证：

银行凭客户授信额度或单笔授信为其办理对外开立国际信用证的业务。

q进口押汇：

进口业务项下，银行应进口商的要求向其提供的短期资金融通，用以对外支付该单据项进口押汇：

进口业务项下，银行应进口商的要求向其提供的短期资金融通，用以对外支付该单据项下的款项。

下的款项。

q海外代付：

银行海外代付：

银行的的海外机构根据事先与银行国内分行签署的协议，对国内分行在进口信用证、进口海外机构根据事先与银行国内分行签署的协议，对国内分行在进口信用证、进口代收业务和汇出汇款（货到付款）项下的应付款项在到期日先予以垫付，而给予国内分行的短期资金融代收业务和汇出汇款（货到付款）项下的应付款项在到期日先予以垫付，而给予国内分行的短期资金融通业务。

通业务。

q提货担保：

当进口货物先于货运单据到达时，进口商为办理提货，向承运人或其代理出具的、由银提货担保：

当进口货物先于货运单据到达时，进口商为办理提货，向承运人或其代理出具的、由银行加签并由银行承担连带担保责任的书面担保。

行加签并由银行承担连带担保责任的书面担保。

q汇出汇款融资：

在货到付款结算方式项下，银行根据进口商的申请、并凭其提供的有效凭证和商业汇出汇款融资：

在货到付款结算方式项下，银行根据进口商的申请、并凭其提供的有效凭证和商业单据先行对外支付，从而向进口商提供的短期资金融通。

单据先行对外支付，从而向进口商提供的短期资金融通。

q通易达：

应客户要求，银行接受开证行或其指定银行已承付的国际通易达：

应客户要求，银行接受开证行或其指定银行已承付的国际/国内信用证项下应收账款作为质国内信用证项下应收账款作为质押，为客户提供的开立国际信用证及办理后续进口押汇的业务。

押，为客户提供的开立国际信用证及办理后续进口押汇的业务。

q进口双保理：

银行应国外出口保理商的申请，为某一特定的进口商核定信用额度，从而向出口商提进口双保理：

银行应国外出口保理商的申请，为某一特定的进口商核定信用额度，从而向出口商提供应收账款催收、资信调查、坏账担保等服务。

供应收账款催收、资信调查、坏账担保等服务。

q货押融资：

货押融资：

在进口贸易结算业务项下，在进口贸易结算业务项下，银行银行凭可接受的货物作为质押为客户办理的贸易融资业务，凭可接受的货物作为质押为客户办理的贸易融资业务，包括进口开证包括进口开证/押汇、进口代收押汇和汇出汇款项下融资。

押汇、进口代收押汇和汇出汇款项下融资。

主要国内贸易结算及融资产品一览主要国内贸易结算及融资产品一览国内信用证国内信用证买方押汇买方押汇国内信用证国内信用证卖方押汇卖方押汇国内信用证国内信用证议付议付国内信用证国内信用证打包贷款打