上半浙江省证券投资基金基础知识基金职业道德修养考试题.docx

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2017年上半年浙江省证券投资基金基础知识：

基金职业道德修养考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____

A：

产品线的长度

B：

产品线的宽度

C：

产品线的高度

D：

产品线的深度

2、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____

A：

越高

B：

越低

C：

不变

D：

两者无关系

3、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

4、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨

D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

5、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目标”

6、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

A．混合型基金

B．股票型基金

C．债券型基金

D．货币市场基金

7、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿

8、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。

A．管理人报酬

B．托管费

C．申购费用

D．交易费用

9、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000

B．1200

C．2000

D．3000

10、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：

实质性审查制度

B：

强制性信息披露

C：

证券业协会监管

D：

基金公司自律

11、__需直接从基金财产中列支。

A．申购费

B．赎回费

C．基金转换费

D．基金管理费

12、某投资者认购了5000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。

A．4932；68

B．4931；69

C．4930；70

D．5000；70

13、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

14、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。

A．公司交易部

B．公司投资部

C．公司董事会

D．公司投资决策委员会

15、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

16、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．杠杆性

C．风险性

D．投机性

17、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

A：

存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元

B：

存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人

C：

基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过

D：

基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

18、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任

B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

19、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人

C．注册资本不低于2000万元人民币

D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

20、假定证券A的收益率分布如表1所示。

那么，该证券的期望收益率为____

A：

20.6%

B：

21.6%

C：

22.8%

D：

23.6%

21、基金利润主要包括__。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．其他收入

22、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

23、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。

A．《封闭式证券投资基金试点办法》

B．《开放式证券投资基金试点办法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

24、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2

B．3

C．5

D．10

25、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于

2、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。

A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额

C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

3、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。

A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格

B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股

C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数

D．上证综合指数的基期指数为1000点

4、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

5、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力

B．资产管理规模

C．营销能力

D．风险控制能力

6、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．固定利率债券

D．零息债券

7、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。

A．10万份或50万份

B．50万份或100万份

C．100万份或150万份

D．100万份或200万份

8、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金

B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金

C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金

D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

9、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

A．投资原则和目标

B．资产配置

C．投资计划和策略

D．投资权限

10、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D．基金监管机构

11、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

12、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》

B：

《中华人民共和国公司法》

C：

《中华人民共和国证券法》

D：

《中华人民共和国刑法》

13、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

A：

直接销售

B：

银行间销售

C：

网上发售

D：

网下发售

14、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____

A：

发行市场和交易市场

B：

一级市场和二级市场

C：

有形市场和无形市场

D：

初级市场和次级市场

15、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行

C．基金申报价格最小变动单位为0.01

D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出

16、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数

17、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息

18、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生

19、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

20、基金托管人应当履行的职责包括__。

A．安全保管基金财产

B．开设基金财产的资金账户和证券账户

C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D．依法募集基金

21、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

A．ETF

B．货币基金

C．LOF

D．封闭式基金

22、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____

A：

30;5

B：

5;30

C：

7.5;