上半黑龙江基金从业考前综合如何选择好的基金经理模拟试题_精品文档.docx

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2015年上半年黑龙江基金从业考前综合：

如何选择好的基金经理模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。

下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__

A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

2、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：

经济波动风险

B：

政策风险

C：

购买力风险

D：

经营风险

3、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。

A．国家有权机关依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投资人自己申请

4、具有良好择时能力的基金经理一般会__。

A．在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重

B．在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重

C．在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重

D．在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重

5、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。

A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好

B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好

C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场

D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率

6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

7、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权

B．短期看跌期权

C．长期看涨期权

D．长期看跌期权

8、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制

9、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人

B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人

C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人

D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

10、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

11、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

12、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。

A．60%以上

B．80%以上

C．90%以上

D．95%以上

13、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：

实质性审查制度

B：

强制性信息披露

C：

证券业协会监管

D：

基金公司自律

14、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A：

日

B：

3日

C：

周

D：

10日

15、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2

B．3

C．5

D．10

16、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。

A：

跨期性

B：

期限性

C：

联动性

D：

不确定性或高风险性

17、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则

B．完整性原则

C．审慎性原则

D．独立性原则

18、目前我国的基金会计核算细化到__。

A．日

B．周

C．月

D．季

19、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红政策

B．基金的持股集中度

C．留存收益

D．基金行业投资集中度

20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____

A：

指数基金

B：

认股权证基金

C：

交易所交易基金

D：

上市开放式基金

21、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。

A．重新发售该基金

B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

22、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介

B．股东

C．业内机构

D．客户

23、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定时间进行资金划付的行为

D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

24、基金____对其资产按规定进行估值。

A：

每日

B：

每周

C：

每月

D：

每季

25、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格

B．合格境内机构投资者资格

C．经营人民币业务资格

D．合格境外机构投资者资格

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、下列关于期权交易的表述，正确的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务

B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

2、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场

3、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。

A：

每个交易日的第2天

B：

每周进行交易的当天

C：

每月进行交易的第1天

D：

每3个连续交易日的任一天

4、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。

A．选择合适的投资方式

B．选择合适的营销时机

C．提供便利条件

D．降低客户成本

5、下列基金类型中，认购费率最低的是__。

A．股票型基金

B．货币市场基金

C．混合型基金

D．债券型基金

6、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C．基金买入申报数量为100份或其整数倍

D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

7、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。

A．募集基金的申请报告

B．基金合同草案

C．基金托管协议草案

D．招募说明书草案

8、对于基金管理费，下列说法正确的有__。

A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费

B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间

C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

9、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。

它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。

A：

完全预期理论

B：

有偏预期理论

C：

市场分割理论

D：

优先置产理论

10、下面对基金的限定错误的是____

A：

封闭式基金事先确定发行总额和存续期限

B：

封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力

C：

开放式基金具有法人资格

D：

契约型基金不具有法人资格

11、基金连续____以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的____，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A：

5个开放日、10个工作日

B：

3个开放日、15个工作日

C：

2个开放日、20个工作日

D：

2个开放日、5个工作日

12、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

13、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

14、下列不属于基金市场服务机构的是__。

A．基金销售机构

B．基金注册登记机构

C．律师事务所和会计师事务所

D．中国证券业协会

15、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。

A．子基金统一运作

B．子基金独立运作

C．子基金共用一个基金合同

D．子基金之间可以相互转换

16、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换

B．现金互换

C．信用互换

D．保证金互换

17、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．1‰

B．2‰

C．3‰

D．4‰

18、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。

A．银行

B．个人

C．非金融机构

D．保险公司

19、证券投资基金的主要投资方向是__。

A．实业

B．上市公司的投资项目

C．信贷

D．有价证券

20、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。

A．基金既往表现业绩评价

B．基金品种的选择

C．投资组合搭配

D．风险收益匹配

21、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

22、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易

C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

23、QDII基金面临的风险有__。

A．汇率风险

B．流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险

24、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

25、