定向资产管理业务含答案Word文档格式.docx

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D.客户与证券公司按照比例承担

A

4.下列人员中可以作为证券公司定向资产管理业务的客户的是。

A.证券公司董事

B.证券公司监事

C.证券公司从业人员

D.证券公司法律顾问

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第九条规定，定向资产管理业务客户应当是符合法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资产管理业务的客户。

5.证券公司定向资产管理业务活动由监督管理。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第七条规定，中国证监会依据法律、行政法规、《证券公司客户资产管理业务试行办法》和本细则的规定，监督管理证券公司定向资产管理业务活动。

6.证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当。

A.履行报告义务

B.直接没收该资产

C.追究其刑事责任

D.对其进行罚款

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十五条第三款规定，证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和相关规定履行报告义务。

7.证券公司应当自专用证券账户办理之日起个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十九条第五款规定，证券公司应当自专用证券账户办理之日起3个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

备案前，不得使用该账户进行交易。

8.下列选项中属于定向资产管理业务标的的是。

A.房屋

B.土地

C.古董

D.证券投资基金份额

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十四条规定，客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。

9.证券公司从事定向资产管理业务，应当与客户、资产托管机构签订定向资产管理合同，定向资产管理合同应当包括制定的合同必备条款。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.商务部

B

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十一条规定，证券公司从事定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规和中国证监会的规定，与客户、资产托管机构签订定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托管机构的权利义务。

定向资产管理合同应当包括中国证券业协会制定的合同必备条款。

10.证券公司办理定向资产管理业务，由行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。

A.证券公司定向资产管理业务人员

B.客户

C.托管银行

D.证券公司

11.证券公司应当依据中国证监会有关证券公司风险控制指标管理的规定，根据自身及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模。

A.管理能力

B.财务状况

C.经营规模

D.安全监管能力

12.证券公司应当为每个客户建立业务台账，按照企业会计准则的相关规定进行会计核算，与定期对账。

A.客户

B.证监会

D.资产托管机构

13.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于年。

A.10

B.15

C.20

D.30

二、多选题

（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）

1.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为。

A.挪用客户资产

B.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户

C.接受单一客户委托资产净值低于中国证监会规定的最低限额

D.以自有资金参与本公司的定向资产管理业务

ABCD

2.证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则。

A.公平公正、诚实守信

B.健全内控、规范运作

C.投资风险客户自担

D.信息公开

ABC

[解答]证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有：

公平公正、诚实守信；

健全内控、规范运作；

投资风险客户自担。

3.证券公司开展定向资产管理业务，应当建立健全制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作。

A.内部控制

B.财务管理

C.风险管理

D.安全监管

AC

4.资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行等职责。

A.安全保管客户委托资产

B.资金的投资运作

C.风办理资金收付事项

D.监督证券公司投资行为

ACD

[解答]资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。

B项是证券公司的业务。

5.下列有权对证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导的机构有。

A.证券交易所

B.证券登记结算机构

D.中国证券业协会

ABD

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第八条规定，证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规相关规则，对证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导。

6.客户委托资产，应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的托管。

A.商业银行

C.中国证监会认可的其他资产托管机构

D.基金公司

[解答]客户委托资产，应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。

7.代理客户办理专用证券账户，应当由证券公司向证券登记结算机构申请办理。

证券公司办理专用证券账户时，应当提交。

A.证券资产管理业务许可证明

B.与客户签订的定向资产管理合同

C.证券公司从事资产管理业务的资格证书

D.证券登记结算机构规定的其他文件

[解答]代理客户办理专用证券账户，应当由证券公司向证券登记结算机构申请办理。

证券公司办理专用证券账户时，应当提交证券资产管理业务许可证明、与客户签订的定向资产管理合同以及证券登记结算机构规定的其他文件。

8.甲欲委托乙证券公司对其价值200万元的长期国债办理定向资产管理业务，乙证券管理公司要求甲对该债券的来源及用途的合法性做出承诺，但甲认为这种做法是对其人格的侮辱，拒绝做出承诺。

关于此案，下列说法错误的有。

A.甲不作出承诺，乙公司就不得与其签订资产管理合同

B.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但必须约定法律后果由甲承担

C.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但效力待定

D.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但引起的法律后果由双方承担连带责任

BCD

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十五条规定，客户应当以真实身份参与定向资产管理业务，委托资产的来源、用途应当符合法律法规的规定，客户应当在定向资产管理合同中对此作出明确承诺。

客户未作承诺，或者证券公司明知客户身份不真实、委托资产来源或者用途不合法，证券公司不得为其办理定向资产管理业务。

9.定向资产管理合同应当包括下列基本事项。

A.客户资产的种类和数额

B.投资范围、投资限制和投资比例

C.投资目标和管理期限

D.客户资产的管理方式和管理权限

10.下列各项中属于定向资产管理合同中应当明确约定的事项的有。

A.管理费、业绩报酬等费用的支付标准

B.管理费、业绩报酬等费用支付方法

C.管理费、业绩报酬等费用计算方法

D.管理费、业绩报酬等费用支付时间

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十八条规定，定向资产管理合同应当对管理费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间等作出明确约定。

11.按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，资产托管机构应当履行的职责包括。

B.办理资金收付事项

C.监督证券公司投资行为

D.管理客户委托资产

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十六条规定，客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。

资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。

12.甲打算将其100万元国债委托证券公司管理，但是在寻找资产托管机构时却有些犯难，于是去找一律师咨询，该律师提供了以下几条意见，其中正确的有。

A.委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管

B.资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责

C.资产托管机构应当保证客户委托资产与资产托管机构自有资产相互独立，不同客户的委托资产相互独立

D.资产托管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产

13.定向资产管理业务的内部控制包括。

A.专门、独立的业务运作

B.独立、客观的投资研究

C.完善的交易控制机制

D.科学的风险评估

14.甲证券公司是一个刚成立的有权经营资产管理业务证券公司，当地的证监会派出机构对其例行检查时，发现以下现象，其中符合规定的有。

A.该公司采取有力措施使定向资产管理业务与证券自营业务有效隔离

B.为了降低运营成本，该证券公司的总经理同时负责资产管理业务和自营业务

C.投资资产管理业务的主办人和投资自营业务的主办人不是同一人

D.定向资产管理业务的投资主办人和其他资产管理业务的投资主办人也不是同一人

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第三十八条规定，证券公司应当实现定向资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。

同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务；

同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人；

同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。

定向资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人。

15.证券公司定向资产管理业务的投资决策，应当符合下列要求。

A.严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同约定的投资目标、投资范围和投资限制等要求

B.健全投资决策授权制度，明确投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

C.具有合理的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

D.建立有效的投资风险评估与管理制度

[解答]除ABCD项外，证券公司定向资产管理业务的投资决策要求还包括：

建立科学的管理业绩评价体系。

16.证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体系，主要内容包括。

A.建立投资指令审核制度，保证投资指令符合法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同对投资范围、投资策略和投资限制的约定

B.执行公平的交易分配制度，公平对待客户

C.建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

三、判断题

1.证券公司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政法规和中国证券业协会的规定。

对错

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第三条规定，证券公司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会的规定。

2.专用证券账户应当以客户名义开立，客户也可以申请将其普通证券账户转换为专用证券账户。

3.客户应当如实披露或者提供相关信息和资料，并在定向资产管理合同中承诺信息和资料的真实性。

4.证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示客户参与定向资产管理业务的市场风险、管理风险、流动性风险及其他风险，以及上述风险的含义、特征、可能引起的后果。

客户签署风险揭示书，即表明已经理解并愿意自行承担参与定向资产管理业务的风险。

5.资产托管机构发现证券公司有违规行为，应当立即报告证券公司住所地中国证监会派出机构。

[解答]资产托管机构发现证券公司违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反定向资产管理合同的，应当立即要求证券公司改正；

未能改正或者造成客户委托资产损失的，资产托管机构应当及时通知客户，并报告证券公司住所地中国证监会派出机构。

6.同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户，但可以办理两个深圳证券交易所专用证券账户。

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十九条第四款规定，同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户。

7.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。

[解答]《证券公司客户资产管理业务试行办法》第五十一条规定，证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；

客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。

8.证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用资金账户。

[解答]证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户。

9.专用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由客户使用，不得转托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十一条规定，专用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由代理办理专用证券账户的证券公司使用，不得转托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。

证券公司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用。

10.客户开立专用证券账户，或者将普通证券账户转换为专用证券账户，由客户自行向证券登记结算机构申请办理。

[解答]客户开立专用证券账户，或者将普通证券账户转换为专用证券账户，应当委托证券公司向证券登记结算机构申请办理。

11.定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后10日内，证券公司可以根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为客户普通证券账户。

[解答]《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十二条规定，定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；

客户已经开立普通证券账户的，专用证券账户不得转换为客户普通证券账户，专用证券账户应当注销。

12.定向资产管理合同由证券公司、资产托管机构和客户三方签署。

[解答]集合资产管理合同是由题目中所指的三方签署的，定向资产管理合同是由证券公司和客户双方签署的。

13.定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止定向资产管理计划运营的，证券公司和资产托管机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将定向资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者定向资产管理合同的约定，以货币资金的形式全部分派给客户，并注销证券账户和资金账户。

[解答]定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。

题中描述的为“集合资产管理合同”的约定。

14.定向资产管理合同约定的投资范围不得超出法律、行政法规和中国证监会规定允许客户投资的范围，并应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。

15.定向资产管理合同终止的，证券公司应当按照合同约定，将客户资产交还客户，不得收取任何费用。

[解答]定向资产管理合同终止的，证券公司应当按照合同约定，扣除相关费用后将资产交还客户。

16.专用证券账户注销或者转换为客户普通证券账户后，证券公司应当在5个交易日内报证券交易所登记。

[解答]专用证券账户注销或者转换为客户普通证券账户后，证券公司应当在3个交易日内报证券交易所备案。

17.证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间可以签订新的定向资产管理合同。

[解答]证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间不得签订新的定向资产管理合同。

18.证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。

19.证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产。

20.证券公司应当对资产管理业务的投资交易行为进行监控、分析、评估和核查，监督投资交易的过程和结果，保证公平交易原则的实现。

21.证券登记结算机构应当对定向资产管理业务客户持有上市公司股份情况进行监控，保障客户可以查询其专用证券账户和其他证券账户合并持有的上市公司股份数额。

22.证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查。

[解答]证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。