基金从业多项选择14精选试题.docx
《基金从业多项选择14精选试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业多项选择14精选试题.docx（8页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
基金从业多项选择14精选试题
基金从业-多项选择
1、下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有（）。
A.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式
B.直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式
C.通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强
D.通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱
2、对基金经理投资理念的考察要点有（）。
A.基金经理持股集中度情况
B.基金经理投资哲学
C.基金经理投资方法论
D.基金经理投资策略
3、基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有（）。
A.以排挤对手为目的，压低基金的收费水平
B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C.以低于成本的销售费率销售基金
D.募集期间对认购费打折
4、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有（）。
A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B.转增股本使得股东权益总量发生变化
C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
5、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有（）。
A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
6、下列机构属于证券市场服务机构的有（）。
A.证券交易所
B.证券公司
C.证券登记结算机构
D.证券业协会
7、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有（）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
8、基金运作费用包括（）。
A.申购费
B.审计费
C.信息披露费
D.分红手续费
9、基金销售机构从事基金销售活动，不得（）。
A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C.募集期间对认购费用打折
D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
10、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将（）等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A.行动方案
B.组织结构
C.决策和奖励制度
D.人力资源和企业文化
11、以下属于我国证券投资基金交易费的是（）。
A.印花税
B.开户费
C.过户费
D.经手费
12、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括（）。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金财务报表的复核
D.基金资产净值的复核
13、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为（）。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.偏离度公告
14、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其（）进行证券投资。
A.银行贷款
B.自有资本
C.营运资金
D.受托投资资金
15、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。
下列属于账户类业务的有（）。
A.交易密码修改
B.设置分红方式
C.基金转托管
D.交易账户开户
16、基金会计核算的内容主要包括（）。
A.证券和衍生工具交易及其清算的核算
B.持有证券的上市公司行为的核算
C.基金会计核算的复核
D.本期利润及利润分配的核算
17、我国基金业监管的原则有（）。
A.依法监管原则和公开、公平、公正原则
B.监管与自律并重原则
C.监管的连续性和有效性原则
D.审慎监管原则
18、对于指数型基金，一般从（）等方面进行分析。
A.贝塔系数
B.信用等级
C.跟踪标的指数
D.跟踪误差
19、可转换公司债券的双重选择权特征是指（）。
A.投资者可自行选择是否转股
B.发行人可自行选择是否修正利率
C.投资者可自行选择是否修正转股价
D.发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
20、下列属于我国开放式基金销售渠道的有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金管理公司直销中心
D.基金超市
21、《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的（）。
A.投资目的和期限
B.投资经验
C.财务状况
D.短期和长期风险承受水平
22、用于反映货币市场基金风险的指标主要有（）。
A.基金份额净值
B.投资组合平均剩余期限
C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况
23、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
A.记账式债券
B.政府债券
C.公司债券
D.金融债券
24、下列关于基金管理公司的说法，正确的有（）。
A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
25、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括（）。
A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
26、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过（）等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。
A.产品推介会
B.发放宣传手册
C.电视广告
D.报刊
27、国家股的主要资金来源不包括（）。
A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D.具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
28、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为（）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.混合型基金
D.平衡型基金
29、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有（）。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
30、中国证监会的主要职责包括（）。
A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B.负责监督有关法律法规的执行
C.维持公平而有序的证券市场
D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为
31、我国股票价格指数不包括（）。
A.沪深300指数
B.香港恒生指数
C.日经指数
D.金融时报指数
32、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（）。
A.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B.金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C.金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
33、基金会计报表至少应包括（）。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益（基金净值）变动表
34、基金投资风险控制的具体措施包括（）。
A.实行内部监察稽核控制
B.采取投资风险管理技术和控制程序
C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度
D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征
35、下列属于我国基金交易费用的有（）。
A.印花税
B.开户费
C.过户费
D.经手费
36、个人投资者从基金分配中获得的（），由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.国债利息收入
B.股票的股息收入
C.企业债券的利息收入
D.储蓄存款利息
37、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（）。
A.征收营业税
B.不征收营业税
C.征收企业所得税
D.不征收企业所得税
38、我国基金行业的对外开放主要体现为（）。
A.合资基金管理数量不断增加
B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务
C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场
D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
39、分析基金管理公司时，应当考虑的方面有（）。
A.股东背景、股权结构和注册资本
B.资产管理经验
C.人力资源优势
D.内部风险控制
40、下列关于证券投资基金的说法，正确的有（）。
A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B.是一种直接投资工具
C.基金投资者是基金资产的所有者
D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
升级会员 