企业对账工作总结.docx

企业对账工作总结.docx

《企业对账工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《企业对账工作总结.docx（12页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

企业对账工作总结

企业对账工作总结

篇一：

企业对账工作总结

　　篇一：

XX年对账工作总结1

　　XX年对账工作总结

　　XX年，依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求，以防范风险为目的，在行领导的正确指导下，多措并举，规范有序开展对账工作，按时保质保量完成对帐任务。

　　一、制度健全，对账工作合规有序。

　　二、多措并举，确保全面对账。

　　为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑，做出科学合理安排。

一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账工作。

二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。

三是加强与各网点的沟通督导。

通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。

四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对账工作重要性，及时完成对账工作。

五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。

　　三、督导各营业网点做好账户签约。

　　一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时在对账子系统中及时做账户签约。

二是平时及时查询账户签约情况，对未签约账户及时签约。

提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。

二是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。

三是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。

　　四、XX年对账工作规划

　　1.XX年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对帐关”。

　　2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。

　　3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。

　　4.对各网点账户信息进一步进行核实，确保全行对账账户信息完整准确，为顺利开展对账工作奠定基础。

篇二：

银行对账工作总结

　　对账工作总结

　　为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。

并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：

　　一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。

　　二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。

对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。

将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。

　　三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。

　　四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。

日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。

　　五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。

　　六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。

篇三：

银企对账工作总结

　　支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率

　　银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。

为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显

　　提高,有效地防范了结算风险。

在XX年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。

我行的主要做法是:

　　一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。

　　为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。

通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。

　　二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

　　1、开户单位基本信息全面。

建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。

开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。

　　2、全部签订了结算账户协议。

为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。

　　3、对账单签章齐全。

对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。

　　三、银企对账期间，体现一个“勤”字

　　银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到:

三勤。

　　1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。

　　2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

　　3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。

对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。

　　四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。

　　由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：

　　1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

　　2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

　　3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。

　　4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

　　5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。

有效的提高了银企对账质量和收回率

　　银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

篇二：

财务对账工作总结

　　财务中心工作总结今年财务中心的工作紧紧围绕着集团董事局年初提出的今年工作重点和今年财务中心工

　　作计划展开的，在集团的正确领导和各部门的通力配合下以成本管理和资金管理为重点，以

　　务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中

　　的核心作用。

为使财务工作进一步得到提高，现将今年的工作做如下简要回顾和总结。

一、

　　成功实施集团统一会计电算化升级，加强了对外地区项目财务数据的实时监控，实施网上项

　　目数据监督，使财务工作上一个新的台阶。

按照年初计划，财务中心于上半年度完成了财务软件升级的实施工作。

在实施中与软件

　　销售方的技术人员多次沟通，在数据初始化时建立了规范的施工企业帐套体系，对会计科目、

　　核算项目、费用项目的设置均按照施工企业会计制度的规定进行设置。

为今后税务部门、银

　　行部门进行帐务检查做好前期工作。

目前会计电算化已全面实施，按项目部、按公司共建有

　　13个完整帐套，运行良好，由总帐会计负责。

会计人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操

　　作，其中建筑财务核算也由手工顺利过渡到电算化处理业务。

这不仅为财务人员节约了时间，

　　提高工作效率，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作

　　上了一个新的台阶。

　　存在的问题是：

实行旧软件系统公司的会计科目仍需在升级后进行新科目的数据转换处

　　理。

由于储存数据库的电脑不是单独的电脑，平时也在进行日常工作的操作。

今后的工作中

　　要求财务人员养成良好的数据备份习惯，每月定期进行硬盘、光盘的备份，并将数据备份的

　　工作落实到责任人，避免发生数据丢失或重复劳动，并且做好财务信息安全保密工作。

二、

　　认真做好常规性财务工作。

　　1、财务中心虽然人数不少，但都分散到各项目部，集团本部财务人员每天同样面临大量

　　的资金支付、费用报销、记账、票据审核工作。

同时还要配合集团经营公司、融资管理中心

　　等相关部门，做好大量的会计报表资料、银行资料、税务资料工作，每月还要办理员工个税

　　申报和增减工作。

在这最平常最繁琐的工作中，财务中心能够轻重缓急妥善处理各项工作，

　　及时为各项经济活动提供有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我中心的财务要求。

　　2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。

从原始

　　发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基

　　础财务资料的收集，都达到了正规化、标准化。

收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务中心成为公司的信息库。

存在的问题是：

在财务中心内部的自查和反检中，发现个别业务帐务处理不够严谨，比

　　如多头挂往来的现象时有发生。

工作量大，没有时间复核是客观原因，主观上还是处理业务

　　时不够细心严谨，没有养成边工作边思考的好习惯。

下年度将加大内部自查、对账工作，时

　　时确保每笔业务准确无误。

　　三、有效开展项目成本核算，加强了对各项目部的财务监督管理。

　　1、财务中心适时地进行内部岗位调换，专门设立成本会计岗位，由具备现场财务管理经

　　验的财务人员担任，每月走到项目中去，分项进行成本核算。

　　2、今年度，我中心组织主管会计配合工程部一起多次下项目，对江门、惠州项目进行核

　　算。

在核算同时重点对各项目的债权债务、资金收支、潜在亏损、财务风险、成本费用控制

　　等情况作了详细的了解和检查，为集团公司加强对项目部的管理、提高企业效益提供了及时

　　有效的信息。

　　3、我中心定期组织内部稽查人员到各项目财务部进行审计，发现存在问题及时处理、纠

　　正。

　　四、认真做好月度、季度资金计划预算，积极筹措资金，保证现金流的正常化。

今年多个项目同时开发，日常费用的增加，融资环境的紧张，造成资金总量需求增加，

　　这给财务中心带来了不小的资金压力。

为了公司的长远发展，取得银行贷款支持，以弥补公

　　司发展进程中对资金的需求，这是财务部今年度的奋斗目标。

本年度，我中心积极全力配合

　　在此期间根据银行要求收集、整理了大量财务资料，编制各类贷款报表，并多次接待银行及

　　担保公司的考察。

几番周折，终于与今年12月份，配合集团融资中心完成本年度贷款任务，

　　同时保障集团资金安全正常周转。

　　五、对挂靠单位进行多元化的财务管理。

　　1、今年度首次对建筑公司对外挂靠项目的管理模式是计划采取开立临时账户，在缴纳管

　　理费后，其资金由项目部自行支配，涉税手续自行负责。

这种管理模式给予挂靠项目充分资

　　金自由，财务只通过支票监章一枚进行管理。

但由于人手不够，这种管理也几乎流于形式。

　　对此，公司存在一定的风险。

挂靠单位未建账存在税务风险，资金使用没有监控，存在抽逃

　　资金风险、债务风险。

明年度需要通过与税务部门的沟通，寻求更完善的管理方法。

　　2、对挂靠项目的管理中需要频繁办理税务手续、银行开户手续。

大量的外派工