基金从业基金法律法规复习题集第4196篇文档格式.docx
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Ⅲ技术风险
Ⅳ合规风险
、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA．
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第22章>
风险提示函的必备内容
A
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
4.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、专业性原则
D、协调性原则
第26章>
第1节>
合规管理的目标和基本原则
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
合规管理的基本原则
5.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
第25章>
加强基金管理人内部控制的重要性
C
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
知识点：
加强基金管理人内部控制的重要性．
6.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。
A、基金公司
B、基金行业
C、基金公司和基金行业
D、基金员工
第4节>
合规风险及其种类
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；
声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；
道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
理解合规风险的种类和主要管理措施；
（）特点。
7.证券公司代销基金具有下列Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选Ⅱ．网点较多Ⅲ．客户经理专业服务较好Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力、ⅠA、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢCD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>
点击展开答案与解析>
节销售方式>
第21章第3C【答案】：
：
【解析】知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、随着互联网企业的强势介入，
独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；
熟悉自身产品，重视资讯；
在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
8.基金监管的基本原则具有（）特征。
A、原则性和本质性
B、有效性和准确性
C、基础性和宏观性
D、适度性和强制性
第4章>
基金监管的基本原则
基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
9.投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A、投资业务人员
B、经理层
C、董事
D、股东
投资合规性风险
理解合规风险的种类和主要管理措施：
投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
．
10.基金公司授权控制包含（）。
Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序
Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效
Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制
A、Ⅰ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
内部控制的基本要素
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
授权控制的主要内容包括：
股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司
（1）授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。
（2）
公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
（3）
（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
11.（）、内幕交易A、正当交易B、操纵市场C．
D、不正当交易
守法合规
操纵市场是通过歪曲证券价格或者人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
12.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。
A、1768
B、1420
C、1868
D、1686
证券投资基金的起源与早期发展
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
13.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
第21章>
销售方式
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：
（1）在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；
而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时
14.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。
A、一级市场
B、二级市场
C、三级市场
D、四级市场
第1章>
金融市场的分类
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
15.基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。
Ⅰ．有利于投资者的价值判断
Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送
Ⅲ．有利于提高证券市场的效率
Ⅳ．能有效防止信息滥用
第20章>
基金信息披露的含义与作用
掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
基金信息披露的作用主要表现在四个方面：
（一）有利于投资者的价值判断：
在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。
在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。
（二）有利于防止利益冲突与利益输送：
资本市
16.职业关系具有（）的特点。
Ⅰ社会性
Ⅱ专业性
Ⅲ高效性
Ⅳ复合性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
职业道德
职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
17.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
C、基金的分类
D、基金的收益
第3章>
证券投资基金分类的意义
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
18.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。
A、直销方式仅销售一家基金公司的产品
、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品B．
C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
19.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。
A、经营
B、管理
C、外部事件
D、以上都是
。
（）20.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第23章>
投资者教育工作的形式
理解投资者教育工作的内容和形式；
投资者教育工作的形式：
长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制
作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。
在营业网点设立了投很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。
资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。
部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。
随着国内基金业的发展以及基金个人投
21.诚实守信的基本要求包括（）Ⅰ不得欺诈客户Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD点击展开答案与解析>
诚实守信节章5>
第2>
：
第【知识点】D【答案】：
【解析】：
在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
22.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。
Ⅰ．自我学习
Ⅱ．自我改造
Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价
基金职业道德教育的含义
理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
23.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A、1／2
B、1／3
C、3／4
D、1／4
对基金管理人的监管
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／2以上通过；
但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。
24.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。
Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式
Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权
Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金合同
理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容；
基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。
例如，基金份额持有人
（1）要求召开基金份额持有人大参与分配清算后的剩余基金财产，可申请赎回持有的基金份额，托管人或基金份额发售机构损害其合法权会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、益的行为依法提起行政诉讼等。
基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。
根据《证券
（2）
下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是25.（）。
、《证券投资基金销售管理办法》AB、《公开募集证券投资基金运作管理办法》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》C、《证券投资基金管理公司管理办法》、D点击展开答案与解析>
基金监管的概念和特征
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；
主要的部门规章和规范性文件主要有：
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
26.基金资产（）投资于股票为股票基金。
A、60%以上
B、70%以上
C、80%以上
D、90%以上
证券投资基金的分类标准及介绍
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
27.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是（）。
A、A类份额
B、B类份额
C、C类份额
D、母基金份额
第9节>
分级基金的基本概念
证券交易所场内可存在三类份额：
母基金份额、A类份额和B类份额。
28.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。
A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B、基金托管银行出具的基金业绩复核函
C、基金评价机构出具的业绩表现报告
、基金管理公司督察长出具的合规意见书D．
宣传推介材料的范围和报备流程
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
29.股票基金分类方式不包括（）。
A、按股票投资规模分类
B、按投资市场分类
C、按投资风格分类
D、按收益率分类
股票基金的类型
股票基金分类方式包括：
①按投资市场分类。
②按股票规模分类。
③按投资性质分类。
④按基金投资风格分类。
⑤按行业分类。
30.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。
Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金
Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金
Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、I、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。
）（基金份额登记机构的主要职责包括31.
A、基金份额的募集与客户服务
B、基金的销售与基金投资
C、基金份额的注册登记
D、基金份额的募集与运作管理
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资者的基金账户。
②负责基金份额的登记。
③基金交易确认。
④代理发放红利。
⑤建立并保管基金份额持有人名册。
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
32.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。
Ⅰ．限制令
Ⅱ．整顿
Ⅲ．托管
Ⅳ．接管
掌握对基金管理人的监管内容；
对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。
33.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。
A、授权控制
B、审批控制
、风险控制C．
D、业务控制
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
34.2001年9月，我国第一只开放性基金——（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A、华夏基金
B、华安创新
C、博时基金
D、中欧
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
35.下列关于基金从业人员对于
升级会员 