证券期货业反洗钱终结考试试卷二.docx

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试卷二

一、判断题（共20题，20.0分）

①反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式。

对

2一般来讲’国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。

对

3反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

B.错

4为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（）

B.错

5洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

对

6我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

A.对

7证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级

B.错

8贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象（）

B.错

9“东伊运”不是“东突厥斯坦伊斯兰运动”的简称

错

10义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔200）第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准

对

11客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

B.错

12中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测

对

13根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八字来概括。

错

14在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业金融机构可以向可疑主体直接核实发生可疑交易活动的原因。

B.错

15反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度

B.错

16、证券期货业机构只需在开户、变更信息存取款支取、销户环节进行客户身份识别

B.错

17金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构

B.错

18、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源试题分析:

通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持主要来源之一

B.错

19将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。

A.对

20、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。

对

二、单选题（共20题，40.0分）

1（C）年，FATF<四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

2以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象（D）

A.保险经纪公司。

B.保险专业代理公司。

C.○货币经纪公司。

D.小额贷款公司。

3.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（C）

A.完全明知

B.假定明知

C.推定明知

D.其他明知

4反洗钱调查的客体不包括（D）

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

C.单位和个人举报的可疑交易活动

D.一般交易

5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（B）

A.2017年1月1日

B.2017年7月1日

C.2017年10月1日

D.2017年12月1日

6中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱监测分析中心

A.2004年6月1日

B.2003年8月1日

C.2005年2月1日

D.2006年10月1日

7我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类

8下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？

（）

A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”

C.进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费

D.利用宗教名义’或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

9客户身份识别完整性原则是指（B）

A.了解、保存客户资料完整性

B.了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性

C.核对、登记客户信息完整性

D.登记、留存客户信息完整性

10.以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。

（B）

A.检查组人员仅有1人

B.检查组人员仅有2人

C.检查组未出示执法证

D.检查组未出示检查通知书

11我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

12、证券期货业机构对于（C）客户要了解其金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融蛟交易活动的监测分析。

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

D.禁止类客户

13以下哪个行业不属于现金密集行业？

（A）

A.证券行业

B.废品收购、旅游

C.餐饮、零售

D.艺术品收藏、拍卖

14在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）。

A.磁带

B.光盘

C.硬盘

D.纸质档案

15、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.正确性

C.可行性

D.完整性

16、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的什么考核指标（A）

A.量化考核指标

B.系统考核指标

C.单一考核指标

D.利润考核指标

17下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）

A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动

B.洗钱严重危害经济的健康发展

C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

18、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？

（B）

A.军官证

B.身份证

C.护照

D.港澳台居民身份证

19《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

20、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

A.客户声音

B.客户相貌

C.客户交易的全貌

D.客户的言谈举止

三、多选题（共20题，40.0分）

1根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（AB）

A.本机构总部各项业务

B.全部分支机构各项业务

C.仅限部分分支机构各项业务

D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构

2、证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。

客户风险子项包括（ABCD）

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

3按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向（AB）部门报告

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.当地公安机关

D.当地安全机关

4依据《金融机构客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（BC）

A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年

B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年

C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）:

A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见

B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见

C.典型案例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件。

D.典型案例有上世纪80年代中期著名的 David洗钱案件。

6客户洗钱风险分类的参考指标包括（AB）。

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.身体健康状况

D.消费观念

7公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（ABCD）

A.东突厥斯坦伊斯兰运动

B.东突厥斯坦解放组织

C.世界维吾尔青年代表大会、

D.东突厥斯坦新闻信息中心

8金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈

A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地（市）一级分支机构

D.中国人民银行县（市）一级分支机构

9在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）。

A.联合国

B.世界银行

C.国际刑警组织

D.FATF

10风险等级划分后，金融机构应（ABCD）。

A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息

B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一次审核

D.风险划分标准报送中国人民银行

11金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（ABCD）

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件

C.授权人的有效身份证明文件

D.代理人有效身份证明文件

12金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（ABC）

A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告

C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益

D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

13涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让（ABC）。

A.一是收取被采取冻结措施的资产产的利息以及其他收益

B.二是受偿债权；

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令；

D.四是应收账款

14关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（ABCD）

A将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大证券、期货、保险等行业的金融机构

B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况

C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度，履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

15、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）

A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.业务函件

D.业务凭证

16反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下