活动方案 项目法人开户银行存入资金证明的范本.docx

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项目法人开户银行存入资金证明的范本

项目法人开户银行存入资金证明的范本第二篇、银行开户知识

项目法人开户银行存入资金证明的范本第三篇、分支机构开户银行账户的规定

项目法人开户银行存入资金证明的范本

分支机构或分公司开设银行账户的规定

以下为我行执行的具体方案：

1、分公司取得成都工商行政部门颁发的营业执照。

分公司营业执照、组织机构

代码证、税务登记证，分公司负责人身份证。

总公司书面授权分公司在成都xx

银行开立银行结算账户的证明。

总公司书面申请在成都xx银行开立分公司账户

的申请。

总公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，总公司法人身份证，总公司开户许可证正本。

2、分公司在外地取得工商行政部门颁发的营业执照。

允许在成都（异地）开立

基本账户，但是前提条件是未在其他地区开立基本账户。

需要提供材料与第一条

相同。

如果在异地已经存在基本账户，如能提供当地工商行政部门的经营许可，可以开立临时账户（可取现），不能取得经营许可只能开立一般帐户（不能取现），

提供基本帐户开户许可证正本。

3、分公司没有营业执照。

以分支机构名义开立异地临时账户，需要提供当地工

商行政部门经营许可，总公司关于设立分支机构的相关文件，法人代表对于分支

机构负责人的授权书。

以分支机构名义异地开立专用账户，需要总公司出具的相

关证明，专款专用，不得挪作他用，或以其他用途列支款项，银行审核后才能批

准开户。

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以下为红头文件原文：

《人民币银行结算账户管理办法》

第十四条基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的

银行结算账户。

下列存款人，可以申请开立基本存款账户:

（一）企业法人。

（二）非法人企业。

（三）机关、事业单位。

（四）团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队。

（五）社会团体。

（六）民办非企业组织。

（七）异地常设机构。

（八）外国驻华机构。

（九）个体工商户。

（十）居民委员会、村民委员会、社区委员会。

（十一）单位设立的独立核算的附属机构。

（十二）其他组织。

第十五条一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户

银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

第十六条专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途

资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

对下列资金的管理与使用，存

款人可以申请开立专用存款账户:

（一）基本建设资金。

（二）更新改造资金。

（三）财政预算外资金。

（四）粮、棉、油收购资金。

（五）证券交易结算资金。

（六）期货交易保证金。

（七）信托基金。

（八）金融机构存放同业资金。

（九）政策性房地产开发资金。

（十）单位银行卡备用金。

（十一）住房基金。

（十二）社会保障基金。

（十三）收入汇缴资金和业务支出资金。

（十四）党、团、工会设在单位的组织机构经费。

（十五）其他需要专项管理和使用的资金。

收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位

或派出机构发生的收入和支出的资金。

因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。

第十七条临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银

行结算账户。

有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

（一）设立临时机构。

（二）异地临时经营活动。

（三）注册验资。

第十九条存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：

（一）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基

本存款账户的。

（二）办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

（三）存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需

要开立专用存款账户的。

（四）异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。

（五）自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。

第三十二条基本存款账户是存款人的主办账户。

存款人日常经营活动的资金收

付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

第三十三条一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资

金收付。

该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

第三十四条专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。

该账户不得办理现金

收付业务。

财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账

户不得支取现金。

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资

金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

中国人民

银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。

粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用

存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办

理。

收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，

只收不付，不得支取现金。

业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付

不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。

银行应按照本条的各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管理规定加强监

督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。

但对其他专用资金的使用

不负监督责任。

第三十五条临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发

生的资金收付。

临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。

临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效

期限，其有效期限和展期期限合计最长不得超过两年。

存款人在账户使用中需要

延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，填写“临时存款账户展期申

请书”，并出具临时存款账户开户许可证、开立临时存款账户时出具的证明文件

及展期的证明文件。

开户银行应对存款人的“临时存款账户展期申请书”填写的事

项和相关证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查，并报送中国人民银

行上海分行核准。

符合展期条件的，中国人民银行上海分行核准其展期，收回原临时存款账户

开户许可证，并颁发新的临时存款账户开户许可证。

不符合展期条件的，中国人

民银行上海分行不核准其展期、开户银行应通知存款人及时办理该临时存款账户

的撤销手续。

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关于证明文件的说明：

基本账户：

外地常设机构驻在地政府主管部门的批文或派出地政府部门的证明文件

非法人企业企业营业执照正本如具有营业执照的企业集团下属的分公司。

独立核算的附属机构主管部门（附属机构隶属单位）的基本存款账户开户许可

证和批文单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的食堂、招

待所、幼儿园

一般帐户：

开立基本存款账户规定的证明文件，以及下列证明文件：

A、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。

异地借款的存款人，在异地开

立一般存款账户的，应出具在异地取得贷款的借款合同。

B、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。

临时账户：

临时机构驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。

异地建筑施工及安装单位1）营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及

施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。

2）基本存款账户开户许可证。

异地从事临时经营活动的单位1）营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部

门的批文；2）基本存款账户开户许可证。

专用账户情况较为复杂，以银行审核通过为准。

第四篇、工商银行开户银行授权书格式

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授权书

中国工商银行支行：

本人：

（证件类型：

身份证证件号码：

）为（单位全称）法人代表人，现授权（证件类型：

身份证证件号码：

）负责代为办理本单位银行开户等银行相关事宜，被授权人为本单位工作人员。

本人对被授权人提供的本单位相关证明文件资料真实性负责，被授权人在上述授权范围内所办理的各项事宜视同本人亲自办理，由此产生的民事责任由本人及单位承担。

本授权书自本人签字并加盖本单位公章后生效，授权有效期截止xx年月日。

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特此授权。

授权人签字：

被授权人签字：

单位公章：

日期：

xx年月日第五篇、银行开户与结算纪律

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第二篇银行开户与结算纪律

什么是银行账户？

银行帐户分哪几种？

通过银行办理转帐结算，有一个先决条件，那就是必须到银行开立帐户。

银行帐户是各单位为办理结算和申请贷款在银行开立的户头，也是单位委托银行办理信贷和转帐结算以及现金收付业务的工具，它具有监督和反映国民经济各部门、各单位活动的作用。

根据《银行帐户管理办法》，银行帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户，上述各类帐户均有不同的设置和开户条件。

银行账户管理的基本原则是什么

根据《银行帐户管理办法》的规定，银行帐户管理遵守以下基本原则：

（１）一个基本帐户原则。

即存款人只能在银行开立一个基本存款帐户，不能多头开立基本存款帐户。

存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可制度。

（２）自愿起择原则。

即存款人可以自主选挥银行开立帐户，银行也可以自愿选择存款人开立帐户。

任何单位和个人不得强制干预存款人和银行开立或使用帐户。

（３）存款保密原则。

即银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权。

除国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目外，银行不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人帐户内存款。

怎样开设基本存款帐户

基本存款帐户是指存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。

存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本帐户办理。

（1）基本存款帐户的当事人资格条件

根据《银行帐户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立基本存款帐户：

①企业法人；②企业法人内部单独核算的单位；③管理财政预算资金和预算外资金的财政部门；④实行财政管理的行政机关、事业单位；⑤县级（含）以上军队、武警单位；⑥外国驻华机构；⑦社会团体；⑧单位附设的食堂、招待所、幼儿园；⑨外地常设机构；⑩私营企业、个体经济户、承包户和个人。

（2）基本存款帐户开立所需的证明文件

存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一：

①当地工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》或《营业执照》；②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文；③军队军以上、武警总队财务部门的开户证明；④单位对附设机构同意开户的证明；⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文；⑥承包双方签订的承包协议；⑦个人居民身份证和户口簿。

（3）基本存款帐户开立的程序

存款人申请开立基本存款帐户的，应填制开户申请书（见表２－１），提供规定的证件（表２－２）。

送交盖有存款人印章的印鉴卡片（表２－３），经银行审核同意、并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证，即可开立该帐户。

需要特别说明的是，印鉴卡片上填写的户名必须与单位名称一致，同时要加盖开户单位公章、单位负责人或财务机构负责人、出纳人员三颗图章。

它是单位与银行事先约定的一种具有法律效力的付款依据，银行在为单位办理结算业务时，凭开户单位在印鉴卡片上预留的印鉴审核支付凭证的真伪。

如果支付凭证上加盖的印章与预留的印鉴不符，银行就可以拒绝办理付款业务，以保障开户单位款项的安全。

表２－１中国××银行开户申请书

表２－２开设账户证明

表２－３中国××银行××市分行××办事处印鉴卡

怎样开设一般存款帐户

一般存款帐户是指存款人在基本存款帐户以外的银行借款转存、与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的帐户。

存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存，但不能办理现金支取。

（1）一般存款帐户设置的条件和所需证明文件

根据《银行帐户管理办法》的规定，下列情况的存款人可以申请开立一般存款帐户，并须提供相应的证明文件：

①在基本存款帐户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该帐户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；②与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该帐户，并须向开户银行出具基本存款帐户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。

（2）一般存款帐户设置的程序

存款人申请开立一般存款帐户的，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开立该帐户。

怎样开设临时存款帐户项目法人开户银行存入资金证明的范本

临时存款帐户是指存款人因临时经营活动需要开立的帐户。

存款人可以通过该帐户办理转帐结算和根据国家现金管理规定办理现金收付。

（1）临时存款帐户设置的条件和所需的证明文件

根据《银行帐户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立临时存款帐户，并须提供相应的证明文件：

①外地临时机构可以申请开立该帐户，并须出具当地工商行政管理机关核发的临时执照；②临时经营活动需要的单位和个人可以申请开立该帐户，并须出具当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。

（2）临时存款帐户开立的程序

存款人申请开立临时存款帐户，应填制开户申请书．提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开设此帐户。

怎样开设专用存款帐户

专用存款帐户是指存款人团特定用途需要开立的账户。

（1）专用存款帐户设置的条件

根据《银行帐户管理办法》的规定，存款人对特定用途的资金，由存款人向开户银行出具相应证明即可开立该帐户。

特定用途的资金范围包括：

基本建设的资金；更新改造的资金；其他特定用途，需要专户管理的资金。

（２）所需提供的证明文件。

存款人须向开户银行出具下列证明文件之一：

①经有权部门批准立项的文件；②国家有关文件的规定。

（３）专用存款帐户开立的程序

存款人申请开立专用存款帐户，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立帐户。

怎样办理银行帐户变更、合并、迁移和撤销

（1）帐户变更。

开户单位由于人事变动或其他原因需要变更单位财务专用章、财务主管印鉴或出纳员印鉴的，应填写“更换印鉴申请书”，并出具有关证明，经银行审查同意后，重新填写印鉴卡片，并注销原预留的印鉴卡片。

单位因某些原因需要变更帐户名称，应向银行交验上级主管部门批准的正式函件，企业单位和个体工商户需交验工商行政管理部门登记注册的新执照，经银行审查核实后，变更帐户名称，或者撤销原帐户，重立新帐户。

（2）撤销、合并帐户。

各单位因机构调整、合并、撤销、停业等原因，需要撤销、合并帐户的，应向银行提出申请，经银行同意后，首先要同开户银行核对存贷款户的余额并结算全部利息，全部核对无误后开出支取凭证结清余额，同时将未用完的各种重要空白凭证交给银行注销，然后才可办理撤销、合并手续。

由于撤销帐户单位未交回空白凭证而产生的一切问题应由撤销单位自己承担责任。

（3）迁移帐户。

单位发生办公或经营地点搬迁时应到银行办理迁移帐户手续。

如果迁入迁出在同一城市，可以凭迁出行出具凭证到迁入行开立新户，搬迁异地应按规定向迁入银行重新办理开户手续。

在搬迁过程中，如需要可要求原开户银行暂时保留原帐户，但在搬迁结束已在当地恢复经营活动时，则应在一个月内到原开户银行结清原帐户。

另外，按照规定，连续在一年以上没有发生收付活动的帐户，开户银行经过调查认为该帐户无须继续保留即可通知开户单位来银行办理销户手续，开户单位接通知后一个月内必须办理，逾期不办理可视为自动销户，存款有余额的将作为银行收益。

怎样使用和管理银行账户

银行帐户是各单位与其他单位通过银行办理结算和现金收付的重要工具。

为了维护金融秩序，保证各项经济业务的正常开展，各单位应加强对银行帐户的使用和管理。

依据《银行帐户管理办法》开户单位通过银行帐户办理资金收付时，必须做到以下几点：

（1）认真贯彻执行国家的政策、法令，遵守银行关于信贷、结算和现金管理等方面的规定。

在银行对单位帐户进行检查时，必须提供帐户使用情况的有关资料。

（2）单位在银行开立的帐户，只供本单位业务经营范围内的资金收付，不许出租、出借或转让给其他单位或个人使用。

（3）各种收付款凭证，必须如实填明款项来源或用途，不得巧立名目，弄虚作假；不得套取现金，套购物资；严禁利用帐户搞非法活动。

（4）各单位在银行的帐户必须有足够的资金保证支付，不准签发空头的支款凭证和远期的支付凭证。

（5）及时、正确地记载银行往来帐务，并及时地与银行寄送的对帐单进行核对，发现不符，尽快查对清楚。

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人民银行对账户的管理包括哪些内容

人民银行对帐户的管理包括以下几个方面：

（1）负责协调、仲裁银行帐户开立和使用方面的争议，监督、稽核开户银行的账户设置和开立，纠正和处罚违反帐户管理办法的行为。

（2）核发开立基本存款帐户的开户许可证。

人民银行对存款人开立基本存款账户的，负责核发开户许可证，如果存款人需要变更基本存款帐户的，亦必须经人民银行审批同意。

存款人因开户银行严格执行制度、执行纪律转移基本存款帐户，人民银行不对其该发开户许可证。

（3）受理开户银行对存款人开立和撤销帐户的申报。

各银行对存款人开立、撤销帐户，必须及时向人民银行报告。

根据规定，开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向人民银行当地分支机构申报。

人民银行将运用计算机建立帐户管理数据库，加强帐户管理。

开户银行对账户的管理包括哪些内容

开户银行对帐户的管理包括：

（１）依照规定对开立、撤销帐户严格进行审查，对不符合开户条件的，坚决不予开户；

（2）正确办理开户和销户，建立、健全开销户登记制度；

（3）建立帐户管理档案；

（4）定期与存款人对帐；

（5）及时向人民银行申报存款人开立和撤销帐户的情况。

怎样处罚存款人违反银行帐户管理的行为

根据《银行帐户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》，存款人出租和转让帐户的，除责令其纠正外，按规定对该行为发生的金额处以5％但不低于1000元罚款，并没收出租帐户的非法所得。

存款人违反规定开立基本存款帐户的，责令其限期撤销帐户，并处以5000元至100O0元罚款。

怎样处罚开户银行违反帐户管理的行为

根据《银行帐户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》，开户银行违反规定，对未持有开户许可证或已开立基本存款帐户的存款人开立基本存款帐户以及强拉单位开户的，要限期撤销，并对其处以5000元至10000元罚款。

开户银行违反规定，对一般存款人帐户的存款人支付现金或从单位开立、撤销帐户之日起7日内未向人民银行申报的，对其处以xx元至5000元罚款。

什么是银行结算？

实行银行转帐结算具有哪些意义？

所谓银行转帐结算是指不使用现金，通过银行将款项从付款单位（或个人）的银行帐户直接划转到收款单位（或个人）的银行帐户的货币资金结算方式。

按照银行结算办法的规定，除了规定的可以使用现金结算的以外，所有企业、事业单位和机关、团体、部队等相互之间发生的商品交易、劳务供应、资金调拨、信用往来等等均应按照银行结算办法的规定，通过银行实行转帐结算。

实行银行转帐结算具有如下意义：

第一，实行银行转帐结算，用银行信用收付代替现金流通，使各单位之间的经济往来，只有结算起点以下的和符合现金开支范围内的业务才使用现金，缩小了现金流通的范围和数量，使大量现金脱离流通领域，从而为国家有计划地组织和调节货币流通量，防止和抑制通货膨胀创造条件。

第二，银行转帐结算是通过银行集中清算资金实现的，银行通过使用各种结算凭证、票据在银行帐户上将资金直接从付款单位（或个人）划转给收款单位（或个人），不论款项大小、繁简，也不论距离远近，只要是在结算起点以上的，均能通过银行机构及时办理，手续简单，省去了使用现金结算时的款项运送、清点、保管等手续，方便快捷，从而缩短清算时间，加速物资和资金的周转。

第三，实行银行结算，有利于聚集闲散资金，扩大银行信贷金金来源。

第四，实行银行结算，各单位的款项收支，大部分都通过银行办理结算，银行通过集中办理转帐结算，便能全面地了解各单位的经济活动，监督各单位认真执行财经纪律，防止非法活动的发生，促进各单位更好地遵守财经法纪。

第五，实行银行转帐结算，可以避免由于实行现金结算而发生的现金运输、保管过程中丢失、被抢、被窃等不测损失；并且由于通过银行转帐结算，不论款项大小，时间长短，都有据可查，一旦发生意外情况也便于追索，从而保证结算资金的安全

第六，实行银行结算，银行监督各单位认真履行合同，遵守信用，从而减少由于对方单第六篇、公司注册流程：

银行开户

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公司注册流程：

银行开户

在公司注册流程中，很多中小企业都在拿到营业执照要到银行开基本户时遇到了麻烦，银行会以各种借口拒绝为小企业开户。

所以，在银行开户时，衍生出来很多第三方服务机构，如【公司宝】，可以解决企业从公司设立以来遇到的各类问题。

【公司宝】小编告诉大家，对于银行来说，为什么小企业公司注册流程到了开基本户这个环节那么难？

因为银行有对有效客户的审核，有效户，就是日均留存达到某个标准或每月结算达到一定次数。

非有效户会要求客户经理进行清理，将非有效户转为有效户或销户。

对于新开户的企业来讲，如果你的注册资金低于50万，银行的工作人员会认为您的公司不靠谱，很难达到有效户，又发现贵公司不懂如何开户，图日后省事，就找借口推辞了。

而【公司宝】属于创业服务平台，与很多银行保持了良好的合作关系，所以可以很好的为创业者解决公司注册流程中银行开户的难题。

接下来公司宝就会大家讲解一下公司注册银行开户的具体操作。

银行开户一般会经过以下流程：

受理开户材料—>;报送该银行所属分行—>;分行报送人民银行账户管理部—>;人民银行账户管理部对报送材料进行审核—>;审核通过后分行派人领取开户许可证—>;

开户

银行派人到分行领取开户许可证—>;通知客户领取开户许可证

公司注册流程-银行开户流程细节：

1、银行交验证件。

2、客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖公章。

3、开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”，开户行与存款人各执一份。

4、填写“关联企业登记表”。

5、下面银行会送报人行批准核准。

人行核准并核发《开户许可证》后，开户行会将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。

公司注册流程-银行开户所需材料

新办企业银行开户需要证件如下：

1、企业法人应出具企业法人营业执照正本；

非法人企业应出具企业营业执照正本；

民办非企业组织银行开户应出具民办非企业登记证书；

异地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文；

外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证；

个体工商户银行开户应出具个体工商户营业执照正本；

居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明；

其他组织应出具政府主管部门的批文或证明。

单位开立账户时，应同时出具上述文件的原件及复印件一式两份。

2、法人或单位负责人应凭本人身份证件及复印件办理，授权他人办理的应同时出具法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书，以及法人或单位负责人和银行开户经办人的身份证件及复印件，开户行留存授权书和身份证复印件，放入开户档案中保管。

3、如果不是银行基本户开户，需要出具基本结算账户《开户许可证》正本及复印件一份。

【公司宝】小编在这里还要说明一点，对于实缴客户来说，在公司注册流程中，需要先到银行注入资金，这是我们就需要注册一个临时户，当营业执照下来后，再将其转为基本户。

临时户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而