个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇Word下载.docx
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B
工银私人银行基础知识—经营理念
1
张福荣行长在私人银行工作会议上的讲话《统一思想坚定信心促进私人银行业务快速健康发展》（2009年3月13日）
工商银行私人银行针对个人金融资产在 人民币或等值外币以上的高净值个人客户提供服务
A、1000万元
B、800万元
C、500万元
D、300万元
B、
工银私人银行基础知识—私人银行客户对象
《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
工银私人银行专属产品的品牌名称和专用代码分别是
A、工银私人银行
B、“精·
赢”系列、高净值
C、工银财富、高净值
D、“精·
赢”系列、PB
工银私人银行产品体系
工商银行网上银行—工银私人银行专区
工银私人银行国内首家获得的私人银行经营牌照是由哪个机构颁发的
A、中国人民银行
B、中国私人银行协会
C、中国银行业监督管理委员会
D、全球私人银行认证机构
C
工银私人银行基础知识
《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号
工银私人银行服务体系指
A、金融和非金融体系
B、独立经营服务体系
C、直接服务和间接服务体系
D、网点服务和网上银行服务体系
A
工银私人银行服务体系
成为工行签约私人银行客户需满足以下条件
A、在行内个人金融资产达人民币1000万（含）或等值外币以上且签署《中国工商银行理财协议书》
B、在行内个人金融资产达人民币800万（含）或等值外币以上且签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
C、在行内个人金融资产达人民币500万（不含）或等值外币以上且签署个人信用查询书
D、在行内个人金融资产达人民币800万（不含）且签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
签约私人银行客户的概念
至2011和2013年工商银行私人银行客户发展目标分别是
A、两万户、三万户
B、三万户、六万户
C、三万户、五万户
D、五万户、十万户
工银私人银行发展目标
姜建清董事长在中国工商银行发展战略研讨会上的讲话《以加快创新与改进服务为突破，大力提升竞争发展能力和可持续盈利能力》20091215
工银私人银行部的经营定位是
A、总行的一级部室不能直接对外经营
B、总行的内设部室直接面向客户销售产品
C、总行的附属机构直接服务资产800万以上客户
D、总行的直属机构（总行一级部室）通过分部直接服务私人银行客户
《关于成立私人银行部的通知》工银发[2008]31号
对通过指定网点营销的高风险、权益类私人银行专属产品需填写
A、私人银行专享产品委托销售单
B、私人银行专享产品协助营销通知单
C、私人银行专享产品客户服务书
D、私人银行专享产品额度分配表及委托销售单
私人银行产品合规销售
3
私人银行产品发行通知
单选
代码为830006的私人银行客户专享产品的产品名称是：
（）
A、2009年第1期中国工商银行私人银行委托资产管理——增强型债券理财计划
B、中国工商银行私人银行客户专享产品——“精•赢”系列之证券投资系列2009年第1期
C、中国工商银行私人银行客户专享产品——“精•赢”系列之配置投资产品2009年第1期
D、中国工商银行私人银行客户专享产品——代客境外理财专项产品2009年第1期
私人银行产品体系
工行主页私人银行专区——产品信息披露
工行私人银行资产管理业务以（）为指导和基本原则
A、“自下而上的投资策略”
B、“核心——卫星投资策略”
C、“主题投资策略”
D、“行业轮动投资策略”
工银私人银行资产组合配置的基本原则
张琪总经理在2010年私人银行部工作视频会上的讲话
（）是私人银行的核心业务，是维护客户的关键所在，也是利润贡献的主要来源。
A、资产管理业务
B、代理类业务
C、顾问咨询业务
D、财务管理业务
工银私人银行产品服务体系
工行私人银行客户专享理财产品系列名称为：
A、“精·
赢”系列
B、“稳得利”系列
C、“同赢”系列
D、“共赢”系列
在私人银行金融服务体系中，基金一对一专户属于（）
A、资产管理类业务
D、财富管理业务
私人银行专业知识整理
二、多选题（20题）
多选题
工银私人银行服务内容主要有以下系列
A、财务管理服务
B、资产管理服务
C、顾问咨询服务
D、私人增值服务
E、跨境金融服务
ABCDE
工银私人银行行服务范围
以下有关工商银行私人银行业务行内联动的论述正确的是
A、行内所有的零售客户都是私人银行客户
B、签约成为工银私人银行客户后，客户的资产账户介质保持不变
C、工银私人银行客户服务实行私人银行与零售银行双线维护
D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映
E、工银私人银行的业务收入与当地分行按50%的比例分别计算
BCD
工银私人银行业务行内联动发展原则
《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》
签约私人银行客户的条件为
A、在我行个人金融资产在800万人民币以上（含）或等值外币以上的高净值个人客户
B、具有良好的声誉及信用记录
C、与工银私人银行签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
D、所有的工行客户
ABC
私人银行客户的定义
以下有关工商银行私人银行行内联动发展原则论述正确的是
A、客户账户体系不变
B、客户使用介质不变
C、客户服务实行私人银行与零售银行双线维护
E、私人银行业务收入按客户属地全额返还
工商银行零售银行与私人银行的联动工作机制有
A、建立流程规范的客户开发协同机制
B、建立差异互补的私人银行签约客户双线维护机制
C、建立科学合理的考核评价与利益分配机制
D、建立联动的工作推动协同机制
ABCD
私人银行行内联动
私人银行分部在新客户拓展过程中要注重
A、积极向新客户推荐财富管理服务
B、积极营销银行卡、个人贷款等相关产品和服务
C、加强与相关分行个金部门的协作
D、以上都不对
私人银行行内联动工作机制
工银私人银行服务模式具有以下特点
A、团队“行商”特色，实行财富顾问、投资顾问“多对一”服务
B、注重差异化，与零售银行进行互为补充的差异化品牌、金融和非金融服务
C、注重专业化，集合全行的资源，为客户提供综合金融服务的平台
D、以上都对
私人银行服务模式
工银私人银行部的基本职能体现在
A、组织推动。
研究和组织推动全行私人银行发展战略、商业模式和服务体系构建
B、单独经营，职能为拓展全新客户和挖转他行客户
C、资源整合。
整合行内外资源，不断提升对私人银行客户的服务能力
D、直接经营。
专注于十家分部经营推动，不涉及其他地区市场拓展
AC
多选
工银私人银行非金融服务包括：
A、法律顾问服务
B、信托顾问服务
C、投资报告会
D、私人旅行安排
E、健康管理服务
ACDE
私人银行
工银私人银行向服务对象提供以（）和（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务
A、方案提供
B、非金融活动
C、资产管理
D、顾问咨询
CD
《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号私人银行
工银私人银行服务是根据私人银行服务协议之约定，接受客户委托，按照（）的服务准则，为客户提供以资产管理和顾问咨询等服务为主的综合性服务。
A、保密
B、诚信
C、审慎
D、专业
私人银行服务定义
中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议
私人银行金融服务体系包括（）这三大类。
A、健康医疗服务
B、资产管理类业务
C、代理类业务
D、顾问咨询业务
我行私人银行为客户定制委托资产管理计划的过程中，主要根据客户的（）等因素，为客户定制委托资产管理计划。
A、风险收益偏好
B、财富级别
C、财富来源
D、财富阶段
E、身份职业特征
私人银行“精·
赢”系列产品的品牌定义为”精心之选，财富共赢”，具有以下特征：
A、高品质，向最高端的客户提供最优质的产品
B、专业化，在充分考量私人银行客户需求的基础上，精心设计遴选契合客户需求的产品
C、专享性
D、安全性，通过有效的机制严控投资风险
E、品类全，专属产品的投资方向涵盖境内外主要投资市场
下列业务中，属于私人银行金融服务体系中代理类业务的是：
A、基金一对一专户
B、工商银行巴西石油专享QDII理财产品
C、信托代收付
D、券商集合理财
ACD
下列业务中，属于私人银行金融服务体系中顾问咨询业务的是：
A、投资顾问
B、投行业务咨询
C、保险规划
D、税务咨询
在私人银行金融服务体系中，证券市场类产品可投资于：
A、基金股票信托
B、新股申购链式信托
C、贷款类信托
D、股权收益权信托
AB
在我国现行的金融监管框架和市场体系下，尚不存在真正意义上的全权委托资产管理模式。
但是（）都可视为全权委托资产管理的一种异化或在中国市场存在的特殊形式
A、现行的各种银行的理财产品
B、信托公司的信托计划额
C、基金公司的基金
D、证券公司的特定资产管理服务
私人银行顾问咨询业务可以满足私人银行客户在（）等方面的需要。
A、参与股票定向增发
B、股权投资
C、海外投资解决方案
D、家族企业投资管理
E、慈善基金顾问服务
三、判断题（10题）
判断题
签约私人银行客户可享受工商银行相应星级服务
对
私人银行服务
总行个人客户星级评价及服务体系
在我行个人金融资产达人民币800万元（含）或等值外币以上，具有多次个人贷款或信用卡不良违约记录的客户可以成为签约私人银行客户。
错
私人银行客户定义
工商银行私人银行服务网络已覆盖国内高净值客户集聚的京津冀、长三角、珠三角、中原及西南地区
私人银行机构布局
银监一部[2008]78号《关于中国工商银行私人银行部分部发展规划有关问题的函》；
银监办发[2009]328号《中国银监会办公厅关于中国工商银行设立私人银行部分支机构有关事项的通知》
私人银行分部与当地分行可在总行制定的行内联动发展基本原则的基础上，结合区域业务发展情况共同细化、深化联动发展措施。
判断
工银私人银行非金融服务包括但不限于法律、税务、艺术、教育、健康、移民等顾问咨询服务
私人银行专享理财产品的市场风险纳入总行风险管理部的管理体系中
在私人银行金融服务体系中，信托代收付属于资产管理类业务。
私人银行客户专享理财产品的收益率不可能为负。
私人银行资产管理业务为客户提供私人银行客户专享的“精·
赢系列”产品，并在全球范围内遴选合适的金融产品，进行资产多元化配置、个性化产品设计、全权委托资产管理，实现客户资产保全、增值或特定目标。
工行主页私人银行专区
对800万～2000万客户提供专享产品配置服务，对2000万～1亿元客户提供个性化资产配置服务，对1亿元以上客户提供方案整合型、延伸到个人家庭与家族的专业资产组合服务。
差异化的资产管理策略
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