基金押题二解析 2汇编.docx

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基金押题二解析2汇编

基金押题二（解析）

（1/160）交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D基金经理可以直接进行交易

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容考察对基金经理的运作管理。

（2/160）假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A8%

B10%

C12%

D16%

题型：

计算题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容16%=r+（12%-r）*2，解出r=8%

（3/160）目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A营业税

B所得税

C增值税

D股票交易印花税

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。

（4/160）基金的存款利息收入计提方式为（）。

A按日计提

B按周计提

C按月计提

D按季度计提

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容基金的存款利息收入计提方式为按日计提。

（5/160）以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。

A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价

B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合

D资本资产定价模型主要应用于资产配置

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容资本资产定价模型的3项假设：

假设一：

投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。

假设二：

投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

假设三：

资本市场没有摩擦。

（6/160）一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。

A从左至右向下弯曲

B从左至右向上弯曲

C从右至左向下弯曲

D从右至左向上弯曲

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。

（7/160）需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。

A基金结算备付金账户

BTA账户

C基金证券账户

D基金资金专用存款账户

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。

（8/160）基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A本期已实现收益

B期末可供分配利润

C净值增长率

D期末资产净值

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是净值增长率。

（9/160）根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基金。

A40%

B50%

C70%

D80%

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。

（10/160）关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的：

（）。

A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻

B基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

C基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

D以上说法都不正确

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。

（11/160）假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票（）。

A低于期望收益率，不会投资该股票

B高于期望收益率，会投资该股票

C缺少条件，无法计算

D股票有风险，不投资任何股票

题型：

计算题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%，这支股股票至少应上涨16%才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10%，低于期望收益率，所以不会投资该股票。

（12/160）M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。

A十分不同

B大体相同

C无法比较

D一致

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。

（13/160）无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。

A15%

B15.5%

C22%

D20.3%

题型：

计算题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容投资者要求的收益率Ki=Rf+β（Km-Rf）这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。

Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β（Km-Rf）是对风险溢价要求的额外报酬。

则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%

（14/160）在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A信息披露控制

B研究业务控制

C投资决策业务控制

D基金交易业务控制

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。

（15/160）根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

AT，T+1

BT+1，T+2

CT+2，T+3

DT+3，T+4

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

（16/160）基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A基本管理制度

B部门业务规章

C业务操作手册

D内部控制大纲

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。

（17/160）以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。

A指数策略

B现金流匹配策略

C应急免疫策略

D免疫策略

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容积极债券组合管理策略：

水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

（18/160）价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A风险高

B回报高

C市盈率低

D收益增长快

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。

（19/160）（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。

A哈里·马科维兹

B威廉·夏普

C斯蒂芬·罗斯

D尤金·法玛

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

（20/160）证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A组合投资、分散风险

B扩大直接融资比例

C对所投资证券进行的深入研究与分析

D对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。

（21/160）（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A证券交易所

B中国证监会

C中国证监会各地方监管局

D基金托管人

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容证券交易所按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

（22/160）基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。

A基金持有人大会

B董事会

C基金总经理

D投资决策委员会

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。

（23/160）证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。

A有价证券

B股票

C债券

D国债

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

（24/160）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。

A国际经济形势

B国内经济状况与发展动向

C通货膨胀

D税收情况

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容税收情况是资产配置主要考虑的因素。

（25/160）认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。

A完全预期理论

B流动性偏好理论

C集中偏好理论

D市场分割理论

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。

（26/160）（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A20世纪40年代以后

B20世纪60年代以后

C20世纪80年代以后

D20世纪90年代末期

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容2O世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

（27/160）以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%

C基金管理公司可以进行直销

D专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

B解析内容基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

（28/160）以下关于封闭式基金及其上市交易的表述，不正确的是（）。

A基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回

B基金合同期限在5年以上

C募集金额不低于2亿人民币

D基金份额持有人不少于1000人

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

A解析内容封闭式基金份额持有人不得申请赎回

（29/160）债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。

A高于某个特定指数的收益

B与市场平均收益相同

C与某个特定指数的收益相同

D高于市场平均收益

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

C解析内容债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。

（30/160）基金代销机构受（）的委托，从事基金代销活动。

A基金投资者

B商业银行

C证券公司

D基金管理人

题型：

常识题

难易度：

易

专家答案：

D解析内容基金代销机构受基金管理人的委托，从事基金代销活动。

（31/160）以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。